да
...
ПираМММида, или что такое схема Понци и с чем её едят.
Вот все твердят - “пирамида”, “хайп”, “быстро нажить”… Так вот рассмотрим же, что такое схема Понци и с чем её едят.
Дело было вскоре после 1-ой Мировой войны. Жил-был в Бостоне такой мелкий предприниматель, италоамериканец Карло(Чарльз) Понци. И решил он инвестировать в международные ответные купоны – тогда существовал некий купон, изданный Всемирным Почтовым союзом, который по прибытии в почти любую страну на почте можно было обменять на почтовые марки при отправке письма. Понци обнаружил, что за счёт курсовой разницы валют купоны эти, купленные в Европе, можно выгодно перепродавать за океаном. Под эту, как кому-то показалось, гениальную бизнес-идею оборотистый и сладкоречивый коммерсант привлёк деньги инвесторов, сначала одних, потом других, третьих… Карло обещал инвесторам 50% прибыли за 45 дней, что превышает, как нетрудно заметить, доходность в пресловутых российских микрокредитных организациях; инвестору выдавали вексель, гарантировавший возврат вложенных денег в срок, включая дивиденды на них. Бум подогревался публикациями в ангажированной прессе.
При этом Карло в реальности и не вкладывал вовсе деньги инвесторов в купоны, а сами купоны подлежали обмену только на марки, а не на наличные, и поэтому плохо годились как инвестиционный инструмент. Но кого это уже волновало! Всяк спешил вложить деньги и быстро обогатиться – седовласые джентльмены с бакенбардами, степенные домохозяйки в чепцах, конопатые рыжеволосые ирландские юнцы, светские дамы в шляпках, солидно одетые и гладко выбритые биржевые брокеры… Весь тщательно скрываемый секрет бизнеса Понци состоял в том, что дивиденды по инвестициям предыдущим инвесторам выплачивались за счёт привлечения средств следующих инвесторов. Бизнес рухнул после статьи в журнале Post Magazine: журналисты подсчитали, что для для покрытия всех долговых расписок потребуется продать 160 миллионов купонов, в то время как всего их на тот момент было эмитировано 27 тысяч! Как из рога изобилия посыпались судебные иски от разъярённых вкладчиков, все пытались забрать назад свои денежки, но не тут-то было! Обнаружилось полное отсутствие ликвидности фирмы и огромная дыра в активах. Деньги пошли на дорогой особняк скоробогатого дельца и его шикарный образ жизни, частично на рекламу и заказные хвалебные статьи в жёлтой прессе. Понци был осуждён за мошенничество, отсидел 5 лет в тюрьме штата, а по выходу на свободу продолжил заниматься разнообразными мошенничествами, к которым пристрастился, как к наркотику. За это Карло депортировали назад в Италию, где он затем по протекции самого Муссолини устроился работать в представительство Итальянских Авиалиний в Рио-де-Жанейро. Скончался он уже после 2-ой Мировой войны от инсульта в возрасте 66 лет в благотворительном госпитале для бедняков, всего по его кончине имущества у Карло нашлось 75 долларов, на которые он и был похоронен.
Но сама идея не умерла, у Понци нашлись последователи, в том числе и в матушке-России. Многие жившие в “лихие девяностые” помнят ещё глумливую, оголтелую рекламу АО МММ с Лёней Голубковым и Марьей Ивановной по всем государственным телеканалам. “Я не халявщик, брат, я партнёр!” “Куплю жене сапоги!” “А пойду-ка я и ещё куплю акций АО МММ”! А ведь совсем незадолго до описываемых событий Сергей Мавроди был вполне нормативным коммерсантом, торговавшим компьютерами и периферией, “кооператором”, как говорили при Горбачёве и раннем Ельцине; оффис его располагался тогда на Рязанскском проспекте в Москве(это было до переезда на Варшавку). Запомнилось МММ тем, что после августовского путча 1991 года и победы демократов над ГКЧП бесплатно катало всех москвичей на общественном транспорте целых три дня за свой счёт. Никто даже и подумать не хотел, что такую прибыль, как обещал своим новоиспечённым акционерам Мавроди, нельзя было получить ни на одном легальном бизнесе, возможно, даже на торговле наркотиками. В январе 1994 года одна акция АО МММ котировалась по 1000 неденоминированных рублей, а в конце июля 1994-ого перед самым крахом пирамиды за акцию давали примерно 90-100 тысяч рублей(при курсе 2 500 – 3 500 тысяч рублей за доллар приблизительно), причём компания сама выкупала акции у акционеров в своих многочисленных вкладных пунктах по установленной ей же цене. Крах наступил после выступления по телевизору тогдашнего премьер-министра Виктора Черномырдина, подвергшего критике мошенническую, по его мнению, компанию за надувательство вкладчиков. Мавроди воспользовался этим как предлогом и перестал выкупать назад акции, их цена упала в сотни раз, хотя на бирже потом “мавродики” легально торговались ещё некоторое время с огромным дисконтом. Закрытие АО МММ привело к массовым беспорядкам в Москве и некоторых других городах и штурму полицией офиса МММ на Варшавке. Мавроди был арестован, потом выпущен и при поддержке вкладчиков избран депутатом Государственной Думы, через год лишён статуса, ещё через 9 лет осуждён, но сравнительно не на большой срок, потом вышел на свободу и продолжил заниматься тем же…
Скончался Сергей Мавроди в марте 2018 года на автобусной остановке от сердечного приступа; денег у него, судя по всему, особо не было, лимузинов, яхт и дворцов не сыскалось, а похоронен он был своими бывшими акционерами за общественный счёт. Всего от деятельности АО МММ, по разным оценкам, пострадало от 10 до 15 миллионов вкладчиков, в неизвестную дыру ухнули порядка 70-80 миллиардов долларов, покончило с собой 50 более пострадавших, многие сошли с ума и стали инвалидами...
Параллельно с историей АО МММ развивались подобные истории с другими российскими пирамидами тех лет, такими как Русский Дом Селенга, Хопёр-инвест, Тибет, Гермес-финанс, Властилина, Светлана, банк Чара и многие другие, втянувшие в свой оборот практически всё постсоветское пространство. Особенно запомнилась колоритная Властилина, бойкая и нахрапистая бабёшка-подольчанка Валя Соловьёва, явно крышуемая с одной стороны местной подольской братвой(трио Лучок-Поп-Ротан), а с другой – вице-премьером Владимиром Шумейко и чрезвычайно популярная среди звёзд эстрады. Властилина обещала простым людям “жигули” и “москвичи” за полцены, многие на это купились, некоторым вступившим в пирамиду вначале даже посчастливилось их получить…
А тем временем в постсоветской Албании развивалась подобная история с местными пирамидами, приведшая к массовым беспорядкам, для усмирения которых правительству пришлось вводить войска. Хотелось бы также упомянуть некоторые более поздние и современные пирамиды, такие как Stock Generation ,МММ-2011/2012 и Global Republic of Bitcoin того же Мавроди(по крайней мере, развиваемые от его имени), Кэшбери Артура Варданяна, StartCom, «Вкладер» и «Финсайд» Олега Анисимова и другие “хайпы”(High Yield Investment Programs) – американские Zeek Rewards, OSGold, PIPS, фонд Бернарда Медоффа… Включая такую экзотику, как надувший инвесторов фонд Амадео брунейского принца Джеффри(по сути, принадлежащий его августейшему брату султану Брунея Хассаналу Болкиаху).
Общие признаки подобных организаций – обещание высоких прибылей за короткое время, непонятность или странность предмета инвестиций, непрозрачность бухгалтерии и уставных документов, циничная оголтелая реклама, что называется, “из каждого утюга”, обильное употребление сбивающих с толку неискушённого вкладчика терминов, заоблачная недоступность руководства, отсутствие заметных ликвидных активов, привлечение к раскрутке различных селебритиз, получающих при этом преференции, утверждения о своей экслюзивности и другие “понты”…
Любая муть, заметная профессиональному бизнемену, может быть пропущена мимо глаз и ушей каким-нибудь Лёней Голубковым, к самым низменным сторонам натуры которого, а именно к жадности, алчности и невежеству и апеллируют подобные проекты. Зарубите себе на носу – сладкий х..й в природе не бывает! А то приходит на Рутор этакий простофан, и вопрошает в очередной раз, не скам-ли этот или тот проект. Даже не инвестиционный проект, а там какая-нибудь продажа на грош пятаков, как выражался незабвенный дядя Гиляй(Гиляровский), продажа айфонов за треть цены, фальшака за четверть цены, заливы 500 баксов за 50 баксов, схемы для заработка(!)и т.п. дребедень. “Не знаю, во что вас ещё бить”, как говаривали Большие и Малые пророки! Никто дарить вам деньги просто так не будет. Лиса Алиса и кот Базилио обещанием денежного деревца выманили у по пояс деревянного Буратино реальные 5 сольди. То же самое делают и разнообразные кидалы и разводилы в сети, особенно в торнете, где потом ищи-свищи в случае чего. Думайте головой, размышляйте, анализируйте, ни в коем случае не инвестируйте по эмоциям, глядишь, и кошельки ваши будут целее-сохраннее.
Математическая модель роста акций АО МММ.
Интересует: вычислить функцию курсовой стоимости акций от времени V=V(t)
Допущение 1: Выплата дивидендов(рост курсовой стоимости акций) происходит за счёт притока вкладов новых инвесторов.
Допущение 2: Всё население страны состоит из одинаковых людей, готовых каждый вложить в максимуме по сумме, равной средней статистической месячной продуктовой корзине(как в модели идеального газа в физике), на тот момент 100 000 неденоминированных рублей, или около 100 долларов по тому курсу, и купить по одной стандартной акции.
Допущение 3: Информация в обществе от централизованного источника распространяется(овладевает умами людей) подобно плоской незатухающей волне на плоскости от точечного источника(в виде концентрических колец).
Тогда радиус концентрической окружности “клиентуры” будет на основании Допущения 3
расти линейно от времени, а площадь(количество клиентов) пропорционально квадрату радиуса, т.е. квадратично от времени.
N ~ t↑2 или N = qt↑2 где q константа
Тогда на основании Допущения 1 следует, что VdN=NdV, то есть бесконечно малое приращение стоимости всех акций( NdV) равно бесконечно малому приращению вложенных инвесторами денег(VdN). Тогда dN/N = dV/V и, соответсвенно проинтегрировав обе части уравнения, получим ∫dN/N = ∫dV/V , то есть lnN=lnV+lnC, стало быть, N=CV, где C константа, а поскольку
N ~ t↑2, то и V~t↑2 , а это значит, что курсовая стоимость акции растёт квадратично от времени.
В январе 1994 года, если кто-то помнит, акция стоила 1 000 руб., в феврале уже 4 000, в марте около 9 000… Апроксимировав, получим такую закономерность: апрель – 16 000, май -25 000, июнь -36 000, июль – 49 000, август – 64 000, сентябрь - 81 000, октябрь – 100 000… По всякому получалось, что больше 100 тысяч курсовая стоимость акции выбрана быть не может, ибо
(см. Допущение 2) больше средний лох вложить не готов.Таким образом, получим крах пирамиды где-то к сентябрю при стоимости акции под 80-90 тысяч рублей, что и имело место в реальности. Всё это, само собой, только математическая модель, которая полностью не отражает всей сложности ситуации(например, не учитывает наличия других параллельно функционирующих пирамид), а только передаёт её основные свойства.
Заработок на Hyip
Всем добра, схему исполнял до и статью писал,ниже увидете когда, по просьбе могу сделать анализ и на данный момент. Сама схема будет акктуальна еще долгое время!
Ну что начнем, я не большой любитель разводить воды. Поэтму буду писать коротко и толькопо факту. Я предлогаю заработать Вам на Hyip`у, но не в нашей стране, а уже с инвесторами со всего мира. Объясню быстро, очень много на их рынке псевдо хайпов или хайпов недоделок. Поэтому серьезные инвесторы в реале следят за этим рынком и находя нужный проект сначала их обкатывают, а потом льют средства, поэтому проанализиров этот рынок всвое время пришли к определенной модели работы, где при не огромных вложениях, окуп происходит моментально. По всем скринам увидете что аналитику я буду сразу делать при Вас и для Вас.
В бурж. сегменте такой вид бизнеса развит очень сильно, первое он прибылен на первых порах, второе быстро окупаемо и не большого срока работы нам хватит чтоб заработать.
Моя команда работала по правилу:
“За мультом не гонимся,т.е. поставили задачу сколько с проекта снять,набили эту кассу идальше не наглеем.”
Вот Вам 30-хайпов с поступлением средств за сегодня 21.08.19 14:00 по МСК:
Вот 30-ка Хайпов по внесеным депозитам за вчера:
И топ проект вложения за 21.08 на 14:00 Мск:
Как вы видите в некоторые проекты вносят и по многу. А эти взносы и есть наш с Вами заработок, так что тут вся математика в Ваших руках. По сути все хайпы делятся на три вида:
Я из личного опыта говорю, что как понимаете платить по началу проще на малых проектах(первого вида), но там ждать пока придут хорошие поступления можно до следующей зимы, мы же будем работать с так называемыми фаст(fast -быстрыми) проектами.
Ну да хватит лирики, приступим ко второму пункту, т.е. к тех.части.
Тут три вида развития делать самому, покупать готовое или же заказывать на стороне у кодера. Т.к. по сути я все таки не сильно люблю заморачиваться опишу все, но предпочитаю идти по третьему.
Если не кодер, то не берись, если могешь то ты ЧЕМПИОН. Тут все просто проанализируй несколько вариантов, подбери оптимальный и на его базе создай свой.
Второй путь это как идут почти все хайперы(о слово придумал) – это использовать готовыйдвижок, их всего по сути норм рабочих два:
Этот вариант хорош, что все из коробки, но есть траблы с натяжкой диза или еще чего.
Поэтому я предпочитаю именно третий вариант, тут все просто либо берете нанимаете кодераи пишите ему ТЗ, а в цене уже как сами договоритесь. Я же делаю проще есть готовыехорошие скрипты от одной команды, специализирующейся на подобных. Цена такого сркипта Вам выйдет от 30$ и выше. Я Брал где то за 50-70$ с функционалом под себя, потом баксов за 50-100 заказывал новый диз, если на исходнике заезжен и натягивал либо сам, либо у наемного албанца. Дальше врубаем уже свою безтолковку и начинаем креативить, т.е. помимо процентажки на скрипте, нам нужны завлекающие и самое главное грамотно написанные тексты, тут два совета это креатив и перевод только у носителя. Сразу у носителя попросите написать стопку отзывов, пригодится поверьте в продвижение.
По хостингам и домейнерам сами конечно, тут нельзя советовать, все теновики решают сами,но я все таки дам пару линков:
С кошельками все проще, бурж. Сегмент норм предпочитает payeer, perfectmoney, paypal и крипту. Тут или покупаете анонимные или просто верифицируете на дропов или отрисовку, нужные селлеры есть на площадке.
Ну а теперь приступим к самому интересному, в этом пункте я объединю все заключающие, так что читайте вниматочно и вникайте:
По сути все площадки для рекламы и анализа мы будем брать на одном хорошем сервисе:
Это агрегатор который будет просто нашим незаменимым помощником, перейдя на сайт мы видим слева инвестиции за сегодняшний день, и депы по мониторам, а справа за сегодня. Так как мы решили брать фаст проект, то отбираем несколько и начинаем анализ:
Вот я отобрал четыре платящих, на базе их и проведем аналитику. Как видите под скрином главной сайта сколько внесли депозитами каждый. Щелкнув по каждому из них мы буемвидеть сколько и откуда в них внесли по мониторам:
Как видно по скрину выше проект отменитился на 10-мониторах, в графе Listing мы видим его вложения за размещения(рекламу) на данной площадке(графа монитор) и тоже самое на скринах ниже. В графе депозиты видим сумму депозитов, а в users количество вложившихся.
Выше вложено 700$, а депозитов 105562$
Вот по последнему скрину вилим что проект в рекламу вкинул 711$, а на выходе уже 12802.05$
Здесь вложено 1511$, а на выходе 39612$.
Т.е. как видите основные и небольшие вложения у нас идут именно в рекламу, теперь о том как отбрать площадки, т.е. отбираем на примере нескольких схожих основные где закупать рекламу с максимальным ROI. Рекламится начинать нужно по - тихонечку, в первую неделю закупаем рекламу на пару тысяч $. но не сразу в омут с головой, а с толком с растоновкой. Мы делаем по схеме в первый день долларов на 700 и последующие закупы в зависимости от инвестиций и качества площадок. Главное правило не грубим, а то сольете тупо бюджет. В этом деле главное анализ.
Так же для рекламы есть море блогов данной тематики, что вообще плюс, реклама линк или бесплатна или дешевая, это тоже можете все найти на анализаторе.
Первую неделю все инвесторы будут вас общупывать и поэтому заливать по малу, дальше после ваших выплат(как правило неделя) к Вам уже пойдут хорошие бюджеты, тут уже как соберете кассу, выплаты прекрощайте, а сам сайт пусть еще работает пару недель, инвесторы будут идти, так новость о том что Вы уже не платите, на мониторах появится не сразу.
П.С.: Всю тему не писал и самое главное в этой теме напишу тут, что главное чем Вы сможете привлечь инвесторов это легенда, т.е. именно тот креатив с чего Вы увеличиваете капитал. Знаю один хайп(открыто написано что русский главный), так он типо нефтьюбарыжит.
П.П.С.: Ребят, а вот Вам маленькая идея в подарок, марихуана-тайсон и его последняя покупка. Обыграйте и посмотрите что можно замутить!
Zarabotok by Hyip
Всем добра, захожу вчера на форум и вижу сообщение в ЛС, о том что снесли мою статью и просьбой перезалить. Я не много подумав, решил сделать слегка по другому!!!
Добро ВСЕМ Мои Дорогие читатели. Смотрю опять на форуме произошел казус и снесли мою стутьяюне понятно почему, но т.к. у меня есть оригинал, я напишу ее заново, но только с нововедениями+добавлю свою фишку--покажу все расчеты алгоритма вложений в старт и начну онлайн марафон в виде закрытого зала(клуба)-со своей реферальной системой, так первые вошедшие снимут больше сливок чем последующие.
Тогда мы начнем и откроем ICO-Hyip proect и своей идеей+доменом,должны ударить точно в цель, т.е. угадаем проблему,решение и интересный замут.
Далее проидемся по дизайну,тут я думаю нам опять устраивать сбор на марафон, потому что надо поймать идею и чтоб человек нарисовал с любовью, тут только в живую художник+lsd.
Дальше пойдет хостинг, вопервых нам надо анонимный еще и плавающий(fasT)
Тут от 300 Грина в месяц(думаю лучше брать)!
Дальше Идет моя первосистепенная статья, а пост в этой теме будет зарезервирован под расчеты на дату его публикации + просчет первого трафа, который и должен запустить цепную реакцию!!!
Ну что начнем, я не большой любитель разводить воды. Поэтму буду писать коротко и только по факту. Я предлогаю заработать Вам на Hyip`e, но не в нашей стране, а уже с инвесторами со всего мира. Объясню быстро, очень много на их рынке псевдо хайпов или хайпов не доделок. Поэтому серьезные инвесторы в реале следят за этим рынком и находя нужныйпроект сначала их обкатывают, а потом льют средства, поэтому проанализиров этот рынок в свое время пришли к определенной модели работы, где при не огромных вложениях, окуп происходит моментально. По всем скринам увидете что аналитику я буду сразу делать при Вас и для Вас.
В бурж. Сегменте такой вид бизнеса развит очень сильно, первое он прибылен на первых порах, второе быстро окупаемо и не большого срока работы нам хватит чтоб заработать. Моя команда работала по правилу: “За мультом не гонимся,т.е. поставили задачу сколько с проекта снять,набили эту кассу и дальше не наглеем.”
Вот Вам 30-хайпов с поступлением средств за сегодня 21.08.19 14:00 по МСК:
Вот 30-ка Хайпов по внесеным депозитам за вчера:
И топ проект вложения за 21.08 на 14:00 Мск:
Как вы видите в некоторые проекты вносят и по многу. А эти взносы и есть наш с Вами заработок, так что тут вся математика в Ваших руках. По сути все хайпы делятся на три вида:
• и все что свыше, там бывают хоть 150,200,N%/ сутки,неделю,месяц
Я из личного опыта говорю, что как понимаете платить по началу проще на малых проектах(первого вида), но там ждать пока придут хорошие поступления можно до следующей зимы, мы же будем работать с так называемыми фаст(fast -быстрыми) проектами. На да хватит лирики, приступим ко второму пункту,т.е. к тех. Части. Тут три вида развития делать самому, покупать готовое или же заказывать на стороне у кодера. Т.к. по сути я все таки не сильно люблю заморачиваться опишу все, но предпочитаю идти по третьему. Если не кодер, то не берись, если могешь то ты ЧЕМПИОН. Тут все просто проанализируй несколько вариантов, подбери оптимальный и на его базе создай свой. Второй путь это как идут почти все хайперы(о слово придумал) – это использовать готовый движок, их всего по сути норм рабочих два:
• Вылетел из головы, вспомню допишу.
• нУ И МОЙ Любимый laravel ->>> ЭТО КАК ИМХО СОВЕТ!
Этот вариант хорош, что все из коробки, но есть траблы с натяжкой диза или еще чего. Поэтому я предпочитаю именно третий вариант, тут все просто либо берете нанимаете кодера и пишите ему ТЗ, а в цене уже как сами договоритесь. Я же делаю проще есть готовые хорошие скрипты от одной команды, специализирующейся на подобных. Цена такого сркипта Вам выйдет от 30$ и выше. Я Брал где то за 50-70$ с функционалом под себя, потом баксов за 50-100 заказывал новый диз, если на исходнике заезжен и натягивал либо сам,либо у наемного албанца. Дальше врубаем уже свою безтолковку и начинаем креативить, т.е. плмимо процентажки на скрипте, нам нужны завлекающие и самое главное грамотно написанные тесты, тут два совета это креатив и перевод только у носителя. Сразу у носителя попросите написать стопку отзывов, пригодится поверьте в продвижение. По хостингам и домейнерам сами конечно, тут нельзя советовать, все теновики решают сами, но я все таки дам пару линков:
• NameCheap.сom и домейнер и хостер без абуз и за коппейки!!!
С кошельками все проще, бурж. Сегмент норм предпочитает payeer, perfectmoney,paypal и крипту. Тут или покупаете анонимные или просто верифицируете на дропов или отрисовку, нужные селлерв есть на площадке. Ну а теперь приступим к самому интересному, в этом пункте я объединю все заключающие, так что читайте вниматочно и вникайте:
По сути все площадки для рекламы и анализа мы будем брать на одном хорошем сервисе:
• Самое дорогое - внем и есть суть!!!
Это агрегатор который будет просто нашим незаменимым помощником, перейдя на сайт мы видим слева инвестиции за сегодняшний день, и депы по мониторам а справа за сегодня. Так как мы решили брать фаст проект, то отбираем несколько и начинаем анализ:
Вот я отобрал четыре платящих, на базе их и проведем аналитику. Как видите под скрином главной сайта сколько внесли депозитами каждый. Щелкнув по каждому из них мы будем видеть сколько и откуда в них внесли по мониторам:
Как видно по скрину выше проект отменитился на 10-мониторах, в графе Listing мы видим его вложения за размещения(рекламу) на данной площадке(графа монитор) и тоже самое на сринах ниже. В графе депозиты видим сумму депозитов, а в users количество вложившихся.
Выше вложено 700$ а депозитов 105562$!
Вот по последнему скрину(выше) видим что проект в рекламу вкинул 711$ а на выходе уже 12802.05$.
Здесь же вложено 1511$, а на выходе 39612$.
Т.е. как видите основные и небольшие вложения у нас идут именно в рекламу, теперь о том как отбрать площадки, т.е. отбираем на примере нескольких схожих основные где закупать рекламу с максимальным ROI. Рекламится начинать нужно по - тихонечку, в первую неделю закупаем рекламу на пару тысяч $. но не сразу в омут с головой, а с толком с растоновкой.Мы делаем по схеме в первый день долларов на 700-1700 и последующие закупы в зависимости от инвестиций и качества площадок. Главное правило не грубим, а то сольете тупо бюджет. В этом деле главное анализ. Так ж е для рекламы есть море блогов данной тематики, что вообще плюс, реклама линк или бесплатна или дешевая, это тоже можете все найти на анализаторе. Так же ВОТ ЕЩЕ ОДНО ВЛОЖЕНИУ В МАРАФОНЕ - ЭТО РЕКЛАМА ADs и FB- покупать или лить под процент! Первую неделю все инвесторы будут вас общупывать и поэтому заливать по малу, дальше после ваших выплат(как правило неделя) к Вам уже пойдут хорошие бюджеты, тут уже как соберете кассу, выплаты прекрощайте, а сам сайт пусть еще работает пару недель, инвесторы будут идти, так новость о том что Вы уже не платите, на мониторах появится не сразу.
П.С.: Всю тему не писал и самое главное в этой теме напишу тут, что главное чем Вы сможете привлечь инвесторов это легенда, т.е. именно тот креатив с чего Вы увеличиваете капитал. Знаю один хайп(открыто написано что русский главный), так он типо нефтью барыжит.(сама идея будет в марафоне)!!!
П.П.С.: Ребят а вот Вам маленькая идея в подарок, марихуана,тайсон и его последняя покупка. Обыграйте и посмотрите что можно замутить.
Тут было еще отступление поаоду как русские ребята на канаплянной пирамиде гейропу трахнули, но не предахранялись и втухли, так что мы будем умнее!!
П.П.П.С.: Раз тут платят за статьи, то рутор(форум) и будет превым участником в марафоне и эти средства пойдут в бюджет на покупку домена!
Hyip+ICO или как мы совместили притное с полезным)
В данном эпосе я больше изложу как мы заработали, после одного подъема с хайпа, если проще то вложив заработанное, дернули больше. Так что тех кто хочет заработать не вложив, сразу мимо!!!
В свое время должен был состояться 2 раунд одного згаменитого присейла. Работая с криптотрафиком, наблюдали такую тендецию что людям интересно и они хотят, но не знают как. И вот одним прекрасным вечером опустив по несколько колпаков сели размышлять, чтобы еще замутить, какую аферу. Как помните по моим статьям, одно из главных правил которого я придерживаюсь, что заработать можно и на жестком паблике, главное подойти с фантазией и трезвой головой. Т.е. своя какая- либо фишка рулит!!! И вот приходит нам идея помочь, но помочь в плюсе для себя.
Была разработана стратегия что мы X-компания, зарегистрированная в оффшоре, если коротко то была куплена готовая компания с счетами. Первое вложение от 3К$, в зависимости от селлера/качества компании! Которая имеет доступ к pre-sale Х-token.с доступом к инвестированию на $100-700к! Для обычного инвестора, сумма не подъемна,поэтому:
Далее был нарисован и собран лендинг page по pre-sale tokens, с входом от 3K$, меньше просто не целесообразно! Суть лендинга сводилась к тому, что можно зайти в этот проект через наш инвест пул на удобную вам сумму, но от 3K$. Документы вам делать не нужно! Факт передачи средств нам фиксируем через договор «соглашение с инвестором»(El Jefe отпиши в ЛС дам тебе доступ к приложенному файлу).
Далее для пуска пыли в глаза нами было описано примерно такое:
По датам у нас дедлайн до X - числа через фонд и частного инвестора, с которыми мы работаем!
(letter of intent - этот документ на английском, но суть легко уловить
Мы инвестируем через крупный фонд есть подписанная аллокация по Присэйлу токенов.
Сделка структурируется через SPC на Кайманах с ирландским администратором APEX.
Цена SubsequentSale, stage A - $1,33/token!!!
Setup cost (комиссия на входе):
- 2% - Managment fee/y (комиссия управления за год, берётся каждый месяц, по 0.167%);
- 15% - carry interest фонда(комиссия в % от прибыли);
- 10% - carry interest zdislav group.
Планируемый результат: В декабре купленные токены будут доступны к продаже на бирже. По прогнозам цена составит 8-10 usd за токен (х6 - х8 к текущей цене). Схема сделки: 1.1 Наш инвестор самостоятельно проходил проверку (KYC) в APEX (это ирландский администратор, который управляет 0.3 трлн долларов и отвечает за чистоту сделки). Проверка - это подача документов (список ниже) - вам как участнику инвестиционного пула документы делать не нужно! Мы уже сделали это за вас! 1.2 Параллельно с п. 2.1 инвестором с фондом подписывается LOI (letter of intend) на сумму инвестиции, чтобы зарезервировать место в аллокации. 1.3 Проверка занимала 8-10 рабочих дней с момента предоставления документов. (Эту проверку мы уже сделали). Если инвестор проходит проверку - он заключает договор с фондом и отправляет Деньги на счёт фонда. Деньги нами уже отправлены - мы просто инвестировали больше сами, чтобы еще сейчас последние желающие могли войти в наш инвестиционный пул
Ваш дедлайн на решение и отправку денег нам - 30 Апреля! Мы выступаем держателем пула (в этом случае пишите мне в личные сообщения сумму, которую хотите инвестировать, а я высылаю вам инвесторское соглашение для заполнения фио, паспортных данных и указания суммы вашего вклада ). 3. В декабре Х года токены выходят на биржу и их можно реализовать по ожидаемой цене 8-10 usd. Или можно также продолжать держать, как любую криптовалюту. До Декабря никакие операции с токенами сделать нельзя. Из фонда мы получаем Деньги на тот же счёт, с которого Деньги отправляли. Вам как вкладчику мы делаем выплаты прибыли на удобные для вас реквизиты —————— Документы для проверки инвестора (KYC), которые мы сделали (повторюсь - вам как участнику инвест пула их не нужно собирать и заполнять - это делаем мы за вас как держатели пула) : 1. Utility bill - документ, подтверждающий адрес проживания (напр, счет за ЖКХ) - скан; 2. Паспорт (загран) - скан; 3. Письмо от банка на официальном бланке с указанием номера счета и адреса проживания (темплейт по ссылке) - скан + подлинник. ВАЖНО! С этого счета будут отправляться средства в адрес фонда. Средства на счете на момент письма НЕ обязательны (здесь подтверждаем сам факт счета и адрес); 4. Фотка в двух вариантах (п.п. 4.1., 4.3.) - скан + подлинник; 5. Source of funds / источник происхождения средств (2-НДФЛ, распределение дивидендов, продажа недвижимости/бизнеса) + заполнение формы п.6 - сканы; 6. Subscription п.5 - скан + подлинник; 7. Letter of intet п.7 - скан. Комментарии к пунктам: 4. Как подтверждение источника дохода (это все мы уже сделали - это в качестве образовательном я предоставляю для ознакомления): - 2-Ндфл; - продажа недвижимости/бизнеса/выигрыш в лотерею; - инвестиционный портфель; - выписка с брокерского счета (но должно быть указание фио); - договор займа + выписка из банка о приходе этих средств на счет; - принтскрин или выписка (лучше) со счета на криптовалютной бирже + выписка из банка о п риходе денег на счет (в случае, если у человека есть личный счет, тк нужно указание фио)! ИТОГО: У вас времени на принятие решение и отправку денег нам до конца Апреля! А вот и типа планы, как в хайпе!!!
Есть следующие прогнозы (х5-х10) прибыли от фонда, через который нам дали возможность официально учавствовать в pre-ico token:
два варианта прибыли - пессимистичный увеличение вложений в 5 раз (далее по списку х5) и в 10 раз (х10)!
Я привожу внизу два варианта вкладов на примере $3000 и $10.000:
Поехали! При вкладе в $3000 что вы имеете на входе и выходе:
Комиссия фонда на входе 10% (setup cost) и процент за менеджмент 2%
-15% $1980 carry interest фонду партнерскому процент от прибыли;
Прибыль вам как вкладчику нашему на выходе: $9.900 в декабре 2018г
Второй возможный исход прибыль х10 получаем $26.400:
Теперь при вкладе в $10.000 тоже самое:
Комиссия фонда на входе 10% (setup cost) и процент за менеджмент 2%
Прибыль вам как вкладчику нашему на выходе: $33.000
Если прибыль х10 получаем $88.000:
Прибыль вам как вкладчику нашему на выходе: $66.000!
Математьику придумывайте сами, это пкак пример!!!
С лендингом понятно(тут вложения определяйте сами, для нас это был нуль), теперь вопрос стоит в траффике, а тут начинается самое интересное(имхо самые крупные вложения)!
Мы гнали трафф с таких каналов:
И да покупку токенов людям давали на два варианта за Битки и Эфир, т.е. с LP был переход на две страницы покупки.
Псы: прям к действию не призываю, но как модель при правильном подходе уж очень хороша и работать будет очень долго. ДЕЛЮСЬ С Вами самым сокровенным!!!
Соглашение с инвестором(линк на облако)
Заработок от 1 млн на ООО(серо-белая)
Всем привет, сегодня я поделюсь с вами старой, но актуальной темой заработка.
Скажу сразу, это не копипаст, пишу сам от себя, тема актуальна, я ее проверял ни раз(на протяжении 4-5 лет так работал), на все вопросы(адекватные) подробно отвечу, знаний по этой теме от А до Я.
Дроп. Подойдет любой парень возраст от 25 и выше(с паспортом РФ). Где их искать? Да везде полно парней, которые хотят легких денег с небольшим риском(риск в нашем случае это налоги, которые кстати можно "подбить" через грамотного бухгалтера и оплатить. И вторая угроза - владелец денег.)
На моем опыте, одна компания обходится около 50-60 тыс(30-40 юр адрес хороший, немассовый. 10-20 открытие расчетного счета, если дроп тупой и не умеет разговаривать с менеджером банка)
Для удобства, есть регистрационные компании, их в интернете куча, куда вы с дропом или курьер с дропом, придете и подадите заявку на открытие ООО. Вам все скажут и подскажут, это все законно.
3)Выбираем сферу деятельности(ОКВЭД) и систему налогооблажения.
Для продажи ходовыми сейчас будет стройка, оптовая продажа строй материалов, грузоперевозки, реклама.(Самые прибыльные ниши)
Система налогооблажения ОСНО(основная).
Мой любимый банк в этой сфере - райф. Его я опишу для примера. (p.s. для каждого банка свой подход и схема, не сильно отличаются, но мелочи важны)
Когда на руках, у нас будут все уставные документы от нашей ООО "Ромашка" + печать компании, идем открывать счет.
-Пешочком, сами, в банк, в педжачке и туфельках. В этом случае нужно понимать чем занимаемся(якобы реальный бизнес) и уметь ответить на вопросы.(вопросы есть в открытом доступе "для открытия Р/С в банках). В банке нужно будет заказать токен(флешка для доступа в БК). Зачем нужен токен, если оставить ошку на смс подтверждениях, то лимит переводов в сутки составит 1млн(на сколько помню). Т.е выше вам не закинут. А с токеном безлимит на дебетование(перевод\вывод средств) счета.
-За бабки. Есть куча групп, с которыми кстати мы и будем взаимодействовать в ВК или Телеге(например "Готовое ООО, Продажа ООО, и т.п). Цена за открытие счета варируется от 15-25 тыс. Оплачиваем по факту открытия, открывашек много в группах.
Важно. Перед открытием счета дроп идет в теле2, окрывает на себя СИМ-карту. Устанавливает через сотрудника теле2 кодовое слово на сим, и как вставит в телефон вводит команду *156*2# (Запрет обслуживания по доверенности).
У нас есть документы, симка, банк клиент. Заходим в банк клиент, привязываем свою левую почту и ставим на нее уведомления о поступлении средств.( почту юзать будем с пуш уведомлениями через смартфон в дальнейшем). Со всем этим нам поможет менеджер банка на горячей линии. Второй важный момент(особенность для этого банка) для работы на поребуются телефонные коды, их тоже заказываем через менеджера, в Банк клиент придет файл с кодами, их надо сохранить себе.
Фотографируем все что у нас есть, документы, симку, кодовое. Чтоб не забыть.(!)
Те же группы с пункта 4. Заходим пишем "Москва, продам ООО, счет райф, осно, оквэды торговля стр материалами, стройка. Цена (60-80 как договоритесь, но уже окупаемо!)"
Вам скорее всего отписывать будут перекупы, но это плюс, меньше рисков, спрос с них будет. Будут просить скинуть ИНН - скидывайте. Пусть проверяют.
Далее, желательно продавать без присутствия директора(дропа), сказать что в коммандировке например. Либо можно с ним, но он должен быть в теме и понимать на что идет.
Вы(либо курьер) с документами, печатью, сим картой, токеном, логинами и паролями от банк клиента на бумажке(в комплекте к документами для ооо) встречаетесь с покупашкой(перекупом либо реальным владельцем денег). Он смотрит, проверяет, если все настроено ок и проблем нет - забирает за 60-80к. Мы окупили вложения и закинули золотую удочку.
Со дня продажи, чекаем нашу почту на наличие уведомлений о поступлении средств в RUB.
Так же, у нас есть телефонные коды и фото документов, если почту покупатель отключил, прозваниваем с 9 до 16 раз в час в будни горячую линию: "Здравствуйте, хочу узнать баланс на расчетном счету. Мобильным банком пользуюсь, но щас нет доступа к интернету." Вам говорят остаток. Нужно будет лишь назвать ИНН, название организации(ООО Ромашка) и телефонный код на текущий месяц.
В один прекрасный день, вам придет уведомление о поступлении средств (1-20 млн руб). Первым делом, звоним на горячую линию ТЕЛЕ2 с любого номера, жмем связь с оператором. Блокируем номер(фото которого у нас осталось, который мы продали с комплектом), оператор попросит назвать кодовое слово - называем, уже 80% сделали.
Следующий шаг, звоним на горячую в райф, блокируем токен(по утере или краже).
Далее, дроп бежит в офис райфа, заказывает новый токен, но в другое обслуживающее отделение Получаем токен. Заходим в БК и видим бабосики. Печатаем платежку на левую ошку, ип или карты.(например возврат долга по договору займа № .... или оплата за ....) об этом лучше проконсультироваться у бухгалтера или в интернете глянуть, как отправить бабки. Райф в переводах на физ лица некапризный, и достаточно удобный.
-Налоги. На ошке не страшно, каждая 3 ошка самоликвидируется налоговиками дабы чистят реестр.
-Владелец денег. Конечно, мы его красиво кинули, но он сам виноват что берет левые фирмы под свои мутные схемы. Он будет искать директора, но в приоритете чтобы дир(дроп) не жил по прописке. По статистике, через 2 мес уже забивают и забывают о том что их кинули на бабки. Если ловят дропов дома или возле банка(что редко, поэтому нужно действовать быстро) дир всегда может отмазаться что он просто жертва и ему говорили что делать и он ни в чем не в курсе. Естественно придется отдать бабки со счета обратно, мы ничего не получим.
-Законность? да, перевод был законно на вашу фирму, этот перевод одобрил банк, вы полуили деньги, вы распоряжаетесь ими как хотите. Грубо говоря, вы отдали свой кошелек незнакомцу, он положил туда свой кэш, вы вернули свой кошелек с деньгами внутри. Попробуй докажи что в чужом кошельке твои деньги =)
Статья написанна коротко, тк есть множество нюансов с разными банками.Вся офера занимает от 15 до 30 дней, от и до.
За 4 года ни кого не подтянули, хозяин средств максимум что сделает - пойдет в суд, якобы совершил ошибочный платеж. Но денег назад ему никто не отдаст понятное дело. А говорить что он взял и купил лавку чтоб левые транзиты совершать - сам на бутылку и сядет)
На моем опыте минимум ловишь 300к, максимум было 13,5 ед
Разумеется. Никто на левую лавку не будет большие суммы кидать сразу, На это есть ряд причин, 115-ФЗ может прилететь на счет, запрос от Минфина.(это при больших суммах). Это я говорю про нулевки, т.е свежие фирмы без оборотов.
Опытные уже с оборотами покупают, чтоб банк реагировал на такие транзиты положительно, и для большей безопасности меняют через нотариуса(купле-продажа) фактического директора на своего дропа, дабы все было под контролем. Но практика показала что дураков полно или самоуверенных всезнаек, которые так рискуют)
Лавка от 5 лет- от 1,5кк профит минимум с одного мамонта! Номер 8-800... Можно лавку от 3-х, но выхлоп может быть меньше
нутрибанковскую 115 можно и не убирать за процент, как вариант на эту компанию открыть еще один счет к примеру росбанк, и в том банке где повисли деньги - пишем заявление о закрытии счета, в этом же заявлении указывается полная до копейки сумма остатка, которую банк Обязан(!) перевести на другой счет этой(!) же организации.
Другой вопрос, когда блокировка от минфина или запрос от налоговой по 550 ст. уже нужно выкидывать за процент, на другого контрагента.
Да нет же, тема очень прибыльная, последствия вообще минимальные, в Москве каждая 2 лавка под кидок открывается) из тех что продают с номинальным директором в комплекте)
Во всяком случае, лучше чем бабушек на авито разводить на предоплату
Можно перевести всё в налоговую потом написать заявление об ошибочном переводе, и тебе перекинут на другой счёт который укажешь, но это очень долго и можешь не успеть сналить
Так же работает с таможенными платежами)
Через уплату налогов за третьих лиц
1. При оплате за третье лицо все равно важен цвет денег на заблокированном счете компании - отправителя. Т.к. "стук в дверь" никто не отменяет.
2. Компания, за которую оплачивается налог, должна заказать сверку с бюджетом ДО момента оплаты и через 10 дней ПОСЛЕ. Это поможет избежать конфликта по ситуации пришло/не пришло.
Тема не нова, многие банки уже прикрывают лазейку. Например, зеленый в 2019 при блоке по 115-ФЗ давал выгонять остаток на оплату налогов за третьих лиц, сейчас - не дает (пишет, что за третьих лиц - только в отделении банка).
Что касается зачисления налогов - здесь все отработано, есть четкие инструкции по заполнению п/п, у отправителя я думаю есть понимание что куда ****ать.
Я как бы знаю тему от и до, и дяди серьезные попадались, и крыша была, пробовали, и ОБЭП был(забирали кстати 30%), но как показала практика с погонами лучше дел не иметь. К счастью обошлось и вовремя потерялись с концами.
Нас никто не ловил, даже на протяжении пока висят бабки, ты с заказчиком в телеге связь держишь, мол дир пидорас и бабки угнать хочет. Дир не живет по прописке, это бонус, диров брали с других городов под эту тему. Приезжали люди на адреса искать директора, и толку то, дверь целовали и на 180 разворачивались. Все понимают что дир сам тем не замутит, нет факта снятия средств в кассе, это пробить можно.
1 раз возле банка ловили дропа чеченцы, нихуя не сделали, потому что дир сказал что он марионетка, не знает на кого работает, как говорят так и делает. Естественно его никто не убивал и на бутылку не сажал. Отпустили. Но забрали часть, успели.
С картами то же самое, только чаще происхождение средств - чернуха. Если загонять картон, то лучше класса выше среднего(gold\signature\premium)
Плюс был в том, что когда у заказчика бабки висят, он арест на счет вешал через свои связи, либо приставы были свои. А погоны тупо снимали арест, потому что он как правило липовый) Это было удобно, нежели обращаться к кому то, в итоге там целая цепочка посредников в таких темах: начиная от открытия счетов, заканчивая выводом из под 115
Ну целом согласен, тут без опыта никак, тк в каждом банке свои правила, свои фичи. Тут либо сотрудничать в команде, либо самому пробовать с дебетовых карт например, что проще, но увы не безопаснее.
На моем личном опыте, я научил человека за 2 недели примерно, мы просто пошагово тему отработали, дальше он уже самостоятельно разбираться стал. Не обязательно прям деловым быть, а насчет отсидевших, я к ним крайне негативно отношусь, и наблюдал как работают команды, где есть отсидевшие срок личности - это просто пиздец. Они занимались той же темой что я описал, и из за денег друг друга швыряли сами, где то не дали сколько нужно, где то себе больше в карман. Я короче в ахуе с такого контенгента.
Как создать собственную обнал контору
В какой-то момент Вы возможно поймете, что обычной помойки оформленной не пойми на кого уже не хватает и возникает необходимость в создании белой (с легким серым налетом снижения НДС) и пушистой (транзитные операции) фирмы с очень хорошими оборотами и очень небольшими налогами и которая может прожить дольше чем стандартные 2-3 года. Обычно клиенты начинают работать с такими компаниями после того как они отлично отработали с стандартной помойкой, провалили камералку и выездную, и налоговики заботливо доначислили им НДС, прибыль и бонусом штрафы (все вместе 40-50%, мелочи то какие), а на суде как раньше стандартное «мы не знали что ООО «ЛАБЕАН» не платит налоги, мы не виноваты» уже не работает. Очевидно, что цена «работы» с такой компанией выше, но и шансов нарваться на вышеперечисленное меньше.
Так как наша компания белая и пушистая, в ней будет работать некий штат сотрудников, стандартный набор из них: директор, глав.бух и менеджер.
У каждого из них будет вполне определенный набор функций, попробуем перечислить их.
Директор — лицо Компании, ставит подписи на договорах и товаросопроводительных документах, мотается по банкам сначала с целью открытия рс, затем с целью спасения их после хорошей работы по ним и предоставления документов по запросам, ну и на ковер конечно тоже идет он, первая подпись в банк клиенте.
Глав.бух - основная задачей оной личности является формирование отчетности, налоговое планирование, грамотные (sic!) ответы на запросы из налоговой и банков, в идеале, опять же, вторая подпись в банк клиенте ( ну и карточке образцов подписей соотв-но), «закрытие» сложных сделок в 1с.
Менеджер — девушка 20 +- лет, молодой специалист, некоторые навыки работы в 1с, основное занятие — контроль за движением документов, ответы на телефонные звонки контрагентов (алло, мы тут вам платить собираемся, на какой счет? - на данный вопрос должны знать ответ все сотрудники нашей компании), создание первичной документации (тн, выставление счетов по просьбам контрагентов), рассылка информационных писем (у нас тут счет в наебанке закрылся, не платите), курьерские функции.По мере увеличения объема документации число менеджеров увеличивается согласно необходимости.
Соответственно, дальше будет перечисление некоторых признаков компании, которые желательно соблюсти и которые не будут выдавать красные флажки при ближайшем рассмотрении и немного усложнят работу правоохранительным органам при проведении всяких нехороших мероприятий по доказыванию того, что ООО «ВЕКТОР» создано с целью сохранения денег другим людям.
1. Учредитель и директор — в идеале это разные люди, директор нанимается по трудовому договору. Естественно, без судимостей, дисквалификаций и прочей дряни.
2. Компания создана — первые 3-6 месяцев пусть не спеша раскачивается, не нужно гнать на нее сходу дикие обороты, ей нужно отлежаться перед тем как начать работать в полную силу.
3. Уставный капитал — величина в наших реалиях весьма эфемерная, а в нашем случае с одним учредителем показывающая среднюю температуру между моргом и крематорием. Стандартные 10000 внесенные столом и стулом смотрятся не очень, поэтому желательно увеличить. Как увеличивать — решайте и ищите пути сами, самый простой и дорогой это внесение денег в УК, есть способы увеличивать его почти без затрат, «из воздуха».
4. Юридический адрес — совпадает с реальным. Согласно последним рекомендациям ЦБ, банки должны пристально обращать внимание на разногласия между юридическим и фактическим адресом, может послужить одним из поводов для отказа в открытии р/с. По адресу — располагается офис, в котором стоит телефон, стандартный набор офисной мебели, рабочие места. Так же не поленитесь с клиентов собрать буклеты, рекламные проспекты, коммерческие предложения, создайте стенд с «образцами продукции». Некоторые банки любят отправлять менеджера на предмет проверки нахождения компании по адресу, в качестве одной из частей квеста «Открой счет в bank_name», приехав и увидев что-то похожее на работающий офис — лишних вопросов не будет.
5. «Специализированность» компании — безусловно, у компании в оквэдах может быть финансовое посредничество, стройка, проектирование, медицинское оборудование и запуск космических кораблей. Но это очень сильно бросается в глаза и кричит фин.мониторингу «Куси меня!». Гораздо лучше специализировать фирму на чем-то конкретном, например на продуктах. В таком случае, основной оквэд — оптовая торговля мясом, в допах — оптовая торговля консервами, мясопродуктами, прочая оптовая торговля и еще что-нибудь из этой же тематики.
Тоже самое действует для поступления и ухода денег на рс компании: приход денег за электротовары и уход за туризм, «консультации» и топливо — идея так себе, ведет сначала к запросу документов, потом к вышвыриванию из банка по 115 фз.
6. Внутренние документы — штатное расписание (не менее 10 позиций), ведение личной карточки сотрудников, что включает в себя весь стандартный кадровый набор (заявление о приемеувольнении, заявления на отпуска, копии паспорта, прописки, инн, в случае высшего-копия диплома, график отпусков, трудовой договор, договор о материальной ответственности и т. д.), правила внутреннего трудового распорядка.
Некоторые гласят о полезности создании положения о коммерческой тайне, обклеивании по кругу всего что похоже на доказуху лентами с надписью «Коммерческая тайна», но подтвердитьопровергнуть данную инфу не могу.
7. КДО, он же Критерий должной осмотрительности, еще одна весьма эфемерная величина, позволяющая налоговикам отказывать в вычете «входного» НДС на основании их домыслов о том, что контрагент выбран неосмотрительно (мы очень осмотрительно и выгодно купили у той помойки созданной месяц назад хз сколько станков и в целях личной прибыли перепродали их с смешной наценкой, да)
Если раньше можно было сказать, что компания проверила контрагента по сайту nalog.ru, увидела что компания действующая и на этом успокоилась, то сейчас реалии немного другие: с клиентами необходимо обмениваться набором копий уставных документов (устав, решение о назначении директора, приказ о вступлении в должность, ИНН, ОГРН), копиями договоров аренды офисасклада, свежая выписка из егрюл будет так же не лишней.
8. Сайт — он просто должен быть. Мультимедийный портал с радио, форумом и чатиком не нужен, достаточно обычной визитки с описанием компании, чем она занимается, где находится, реквизиты (инн, огрн, регистрация, юр адрес, адрес склада если есть), совсем неплохо будет прикрепить какой-нибудь прайс лист с перечнем товаров.
9. Зарплатный проект в банке и фонд оплаты труда. Белые части зарплаты — средние по отрасли в регионе, затраты на налоги снизить можно при помощи традиционных методов (отпуск за свой счет, неполный рабочий день и т. д.). Естественно работники должны знать сколько они получают согласно штатке и говорить именно это.
10. Документооборот. Можно написать талмуды по этому пункту, начиная от присваивания нумерации документам и заканчивая сроками обмена, но сие есть неблагодарное занятие, т. к. каждая команда устраивает документооборот по своему. Несколько советов:
не ленитесь раз в квартал проводить ревизию первички и договоров, на предмет отсутствующих, т. к. документы имеют свойство проебываться в прекрасное далеко. Старайтесь заводить первичку сразу после получения данных от клиента, а не откладывать это на потом.
ЧИТАЙТЕ ДОГОВОРА. Например, если в нем написано что согласование ассортимента, цены, сроков поставляемого товара идет через спецификации, значит они должны быть.
Старайтесь не использовать стандартный договор из конструктора договоров, погуглите, найдите что-то более развернутое и красивое, если сумма большая, то не стесняйтесь запросить сертификаты на товартехническое заданиеetc.
Самое главное: "Больше бумаги - чище жопа". В этой сфере бизнеса этот принцип работает как нигде.
11. НИКАКИХ ЛЕВЫХ ПЕЧАТЕЙ в офисе быть не должно. Да, я понимаю что порой приходится срочно изготавливать печать, затем с ней клепать документы за «контрагента» и т. д.
Старая шутка - «Каждая левая печать — плюс полгода к сроку». Храните это добро дома под подушкой, у тещи, но не в офисе.
Следующий раздел это советы по работе с нашим основным инструментом — банками и рс в них...
Реалии прошлого года таковы, что ЦБ начал иметь банки и в хвост и в гриву, создан реестр «неблагонадежных компаний» (при залете в него вероятность что к тебе придут с целью образовательной лекции о том сколько вы должны отдать государству сильно повышается, ну и как бонус-открыть рс в банке становится ОЧЕНЬ тяжело), новости о том что ЦБ в понедельник позавтракал двумя лицензиями банков уже никого не удивляют, и госпожа Наебуллина гордо носит медаль «За взятие Мастер банка» и еще пачку орденов.
1. Выбор банков для работы: расписывать можно очень много, все зависит от региона и наличия знакомых материальных договоренностей с конкретными представителями конкретного банка. Лучше, чтобы это были крупные банки из топ-100 (Сбер, Альфа, Юникредит, Газпромбанк и т. д.). Если договариваетесь с управляющим - помните, что СБ банка очень часто сидит вместе с фин.мониторингом в бэк офисе и повлиять на них он не может.
2. Количество рс: необходимо 2-3 расчетных счета, дабы в случае блокировки или, о ужас, закрытия одного из них, деньги перекидывались на другой рс, а не висели мертвым грузом.
Соответственно по мере закрытия одних счетов необходимо открывать другие. Помним, что это процесс уже занимает не один-два дня, так что как только осознаем, что запахло жареным — ищем новый банк.
3. И так, счета открыты, деньги приходят, заявки на отправку тоже есть.
Основные прописные истины здесь:
не зеркальте, вы сами сократите срок жизни данного рс ( пришло 5 мио 1 одним платежом и ушло 5 мио одним платежом, и так каждый день, 2-4 недели и RIP), старайтесь не отправлять ровные суммы ( 5 121 368 руб 25 коп для банка выглядит гораздо лучше чем просто 5 000 000 руб).
Не ленитесь выполнять одну отправку с 2 разных счетов, дробление не повредит.
До 1 мио разово спокойно платится по счету, больше и регулярно-только договор, только хардкор.
Если платите по выдуманным договорам, смотрите чтобы оно не попадало на праздникивыходныедату раньше регистрации компании которой платите.
4. Рекомендательные письма — будет не лишним попросить сделать парочку клиентов для вас подобные бумажки, банки любят это дело при открытии счетов.
5. Поддерживайте хорошие отношения с операционисткой, куратором вашей компании, управляющим отделения. Возможно эти люди когда-нибудь спасут вас от закрытия, проведут платеж после окончания операционного времени, успеют развернуть платеж... да много чего.
6. Старайтесь платить все хозяйственные платежи и налоги со всех счетов по очереди, т. к. иначе банк не увидев за полгода ни одного платежа за аренду и ни одной уплаты ндфл, к примеру, будет вести себя как очень ревнивая женщина и вы будете получать лишние запросы документов.
7. При открытии рс не поленитесь узнать форму доверенности банка для того, чтобы оформить ее на менеджера и она могла отвозить документыплатежкиetc.
8. Желательно банки держать на отдельном ноуте, который подключается исключительно к роутеру с настроенным white list из IP банков.
9. Не знаете что делать с остатком безнала на Новый Год? Депозит - ваш выбор! Заранее узнайте, что требуется для его размещения, чтобы не опоздать. Да и в глазах банка плюсиков наберете.
10. Ожидаете крупное поступление? Не поленитесь позвонить операционистке, предупредить и отвезти в банк, если есть конечно, все имеющиеся документы по данной сделке.
11. Запросы из банка, блокировка банк-клиента. Отвечать на них нужно быстро и по делу, везти все что просят, лишнего не везти. Если чего-то не хватает (отсутствие транспортных расходов, например) - пишите красивое письмо на бланке организации с объяснением (доставка осуществлялась силами покупателя и т. д.)
Постоянно проверяем входящую корреспонденцию в банк-клиенте!
Проебали. Не успели ответить на запрос? Скорее всего БК будет отключен, придется таскать до разблокировки платежки на бумаге, а банки обожают брать комиссию за отправку пп на бумаге (Альфа — 0.1% от суммы, например)
Так же следует помнить о том, что долго испытывать терпение банка — плохая идея, тк есть письмо ЦБ-60 Т, согласно которому в один не очень радостный для вас момент прилетает письмо об отключении банк клиента без объяснения причин и ссылкой на:
Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)
При заключении кредитными организациями договоров, предусматривающих обслуживание клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету (включая интернет-банкинг), и создающих для уполномоченного лица (лиц) клиента возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства (далее - аналог собственноручной подписи), рекомендуется исходить из следующего.
Кредитным организациям рекомендуется включать в договоры право кредитной организации отказывать клиенту в приеме от него распоряжения на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи.
Кредитным организациям рекомендуется после предварительного предупреждения отказывать клиентам в приеме от них распоряжений на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанных аналогом собственноручной подписи, в случае выявления сомнительных операций клиентов. При этом кредитным организациям рекомендуется принимать от таких клиентов только надлежащим образом оформленные расчетные документы на бумажном носителе.
Закидывают, щас просто реже, знакомые кто занимаются бумагой(обналом), часто лавки левые берут, глупо, но иногда материала пиздец не хватает.
Я бы конечно так не делал, я бы менял на своего дира, либо брал паспорт в залог, выйграл время бы и смог даже заблокированные деньги вернуть легко.
Вариации могут быть только под определенный банк, все везде одинаково - кроме банка, например в зеленом(сбер) через приложение баланс мониторишь, там вход по фейс id или пальцу, даже со сменой пароля. Если покупатель отключит в БК моб приложение, только в этом случае тебя выбьет. Придется прозванивать банк, лучше это сделать заранее и тебе продиктуют код, для аутентификации последующей при звонках, его нужно себе записать. И тупо прозваниваешь. Раньше было сложнее, нужно было знать последние 3 операции исходящие.
Почта для уведомлений привязывается в бк, почту мониторим как и на райфе. Отключили - прозваниваем. При звонке называем: Название, ИНН, кодовое слово.
Прозвон, полная аутентификация по паспортным + знать возраст иногда даже знак задиака. Так же уведомления через почту есть по балансу входящему.
Советы будут почти бесполезны для людей использующих карты под грязь, там работают по правилу перевел-сразу снял, не успел ну и ладно, но и им возможно будет полезна. В статье собраны все известные нам советы, не стесняясь описываем и самые банальные. Сборник является совокупностью субъективных мнений, людей, чья деятельность плотно связна с картами.
Как известно, в недалеком прошлом, страшный сон наших коллег по форуму, под названием 115фз начал активно настигать и счета физических лиц. Мы занимаемся продажей карт под "белые" деньги, а так же помогаем людям достать зависшее после 115фз и знаем многие ситуации связанные с блокировками. Очевидно, все хотят выжать из карты как можно больше, провести через нее наибольшую сумму, до момента выведения ее из работы. К написанию этой статьи меня сподвиг существенный диссонанс, в результатах людей, которые работают с деньгами похожего или идентичного происхождения. Кто-то умудряется работать по карте до 4-5 мес, а кто-то и две недели вытягивают с трудом, ловят 115ф и даже не понимают сколько ошибок они делают. Суда вложен не только лично наш многолетний опыт. Сделав выборку из клиентов, с наименьшей частотой блоков, и с наибольшим сроком использования карты, мы попытались выяснить, какие меры использует каждый из них, и собрали всю полученную информацию воедино.
ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЙ РАЗОГРЕВ КАРТЫ И ЛИМИТЫ.
Многие люди при получении карты совершают большую и банальную ошибку, это крупные переводы на карту предварительно ее не разогрев. Банкам уже давно известны схемы работ обнальщиков и вся система безопасности настроена таким образом, чтобы автоматически вычислять подозрительные переводы и моментально их блокировать. Аналогично происходит с электронными кошельком и фирмами. Этот пункт должен быть основополагающим при введении карты в эксплуатацию.
После покупки карты, не спешите пускать ее в работу, и лить туда сотни тысяч. Выделите 3-7 дней на разогрев карты. Закиньте туда немного денег и дайте задание работнику носить карту с собой и совершать небольшие покупки. Магазины, кафе, оплата связи, аптеки и все, на что хватит вашего воображения. Создайте видимость деятельности реального человека. После хорошего разогрева, советуем Вам начинать вводить свои рабочие объемы не спеша, и периодически разбавляя трафик покупками с карты. Грубая ошибка: Полагать что, после предварительного разогрева, можно вводить суммы близкие к лимитам по карте.
Что касается месячных/дневных лимитов на съем налички, а так же на переводы. Что на этот случай советуют опытные люди? Насчет того, на сколько можно использовать лимит в процентном соотношении от предела — мнения разнятся. Но все сходятся в одном — его крайне не желательно вырабатывать на 100%, или близко к тому. Это касается и дневного и месячного лимитов.Если совместить все советы в общее, можно усреднить: не превышайте дневной лимит на 50%, не вырабатывайте месячный более 80%. И не забывайте разбавлять покупками. По возможности, после захода денег, дайте полежать им хотя бы сутки.
Ошибка: Заход сумм, равных лимитам, либо приближённых к ним с безотлагательным выводом всей суммы, и последующим повторением подобного цикла.
Еще одним рабочий способом уберечь счет от 115фз может послужить действующий кредит в этом банке. Банки относятся намного лояльней к своим должникам. И вообще необходимо понимать что такое банк и каким образом он зарабатывает на своих клиентах. Именно исходя из этого понимания крайне нежелательно проводить транзитные операции через свою карту когда за это не взимается комиссия банка. Банк не совсем заинтересован в таких операциях, не мотивирован финансово.
Работая с банковскими аккаунтами через сеть также необходимо предварительно подготовить свое железо. Данные правила основываются на базовых правилах анонимности в сети. Более подробных статей по настройке отдельных узлов которые будут описаны можно в достаточном количестве найти в открытом доступе. Мы же перечислим вам ключевые моменты которые необходимо использовать что бы отсрочить блокировку карты.
Обязательно чистите куки при входе в разные аккаунты одного банка. Они хранят данные ранних сеансов связи с сайтом банка. Не заходите с одного и того же IP на разные аккаунты, с иностранного IP и TOR. IP адрес должен совпадать с городами, где происходит снятие наличных. Используйте только качественные IP адреса, проверяйте их на наличие в спам базах. Старайтесь не менять железо с которого происходил первых контакт с онлайн банком. Крайне не желательно делать перепривязку сим.
Используйте отдельный профиль в браузере, с настройкой уникальных конфигураций, и с сохранением куков-файлов для будущего использования. Бесплатно и не совсем удобно это можно делать в браузере Firefox. Платно и максимально удобно это реализовано в браузере Сфера. В браузере реализовано удобное управление, под каждую вкладку браузера можно задать свой ip, свои конфигурации (ОС, браузер, и тд вплоть до размера экрана), ведется отдельный журнал куков. Все эти меры направлены на антидетект что делает удобным одновременное нахождение в множестве онлайн банков. По моему мнению очень удобная и незаменимая вещь, но стоит она 100$ в месяц. Относительно небольшие деньги при том что вы получаете взамен.
КАК НЕ КУПИТЬ МУСОР И НЕ БЫТЬ КИНУТЫМ
Возьмем тот момент что многие покупают карты, которые были уже в 10 раз перевыпущены. Это таит в себе скрытые риски нарваться на некачественный материал и увеличить шанс блокировки. Ведь кто его знает, какие ранее средства ходили по картам которые выпускал дроп. По аналогии многие боятся брать фирмы б/у, некто не знает на самом деле чем занималась компания ранее и какой "привет" может потом прилететь. Старайтесь выбирать как можно тщательнее немного пообщавшись с продавцом, задавайте ему любые интересующие вас вопросы, четкие и устраивающие вас ответы увеличит шансы купить качественную карту. Главная ошибка покупателя - погоня за самой низкой ценой, покупка у сомнительных продавцов. В итоге при попытке сэкономить тысячи, покупатель зачастую теряет сотни тысяч.
После получения карт произведите прозвон в банк, и уточните подключено ли смс информирование на какие-то номера кроме вашего. В приложениях и онлайн банках практически везде есть раздел, где видны активные сеансы на других устройствах: установленно ли приложение, где-то еще кроме вашего устройства. Наблюдайте за историей входов в интернет банк. При обнаружении посторонней активности, стоит серьезно насторожиться, возможно вас хотят кинуть. Если карта не имеет гарантии от кражи дропом, постарайтесь не работать с крупными суммами, долго не держать суммы на карте.
Даже при разумном использовании карты, не советую использовать их более 3 месяцев, дабы минимизировать риск получения 115фз. Ну или как минимум с каждым месяцем работы уменьшать максимально допустимые суммы на балансе карты, тем самым готовясь принять 115фз с наименьшей суммой на балансе. Гарантию от кражи некоторые готовы давать, но некто не даст 100% гарантии, что в нужное время, даже самый ручной дроп, окажется в здравом уме, при жизни, на свободе, и не пропавшим без вести. Старайтесь не доводить до 115фз.
https://vesti-lipetsk.ru/novosti/pr....erez-internet/
1) Копию сайта мне зашайтанили за 1500 руб.
2) Домен и хостинг на https://offshoreracks.com 40$ битком за всё про всё.
2) ООО с расчетным счетом - взял на Даркмани за 30.000 руб (школьники окончательно вздохнули и пошли нахуй, поняв что денег сэкономленных с завтраков не хватит)
3) Аккаунт SIP арендовал на Zadarma, со всеми соблюдениями анонимизации, подключил телефонный номер для сайта. Погнал с Whonix используя их приложение + изменитель голоса. (+3000 руб)
4) Пакет документов для Zadarma - 300 руб на https://scano-ff.net
5) Изменитель голоса (не скажу какой) но обошлось в 100$ +/- Программный, не аппаратный. Их много, но большинство кривожопые и с торможением на секунду.
Деньги по итогу через Даркмани конвертнул в биткоин, сервисов там полно.
5-7 раз в год стреляет уже как с 2013го
Почему озвучил это всё? Я не боюсь конкурентов т.к. 99% 100% школьников даркнета не способна на это.
А те кто промышляют подобным, они и так промышляют.
Фирм всех направлений и тематик в России и СНГ немеряно, тема вечная, но сложная.
А по легкому в жизни можно только на бутылку сесть.
Я это всё ещё к чему написал. Просто смешно читать, какой нищей хуетой тут обсуждают заморачиваться.
Какие-то школьные разводики, с прибылью которой только на дешевые сигареты и банку жигулевского хватит.
У нас 05.2020 прошло интервью с сотрудником СБ Сбербанка, вопросы задавали участники форумов, сотрудник с радостью ответил на эти вопросы. Результаты выкладываю суда, очень полезная информация
1) Вопрос: Сливает ли СберБанк базу тех, кто оставлял заявку
на оформление кредита/кредитной карты?
Ответ: Все данные заёмщиков хранятся у нас в базе - 5 лет, практически любой старший
агент СБ имеет доступ к этой информации, и тут сами понимаете - всё зависит от "чистоплюйства"
работника. Отвечу что да, - сливают.
2) Вопрос: По каким параметрам антифрод-система оценивает операции,
кроме всем известных и очевидных ip адрес устройства, суммы
и направления платежа. Есть ли какие-то неожиданные параметры –
например время совершения операции, количество предшествующих
платежей по тому же направлению, процент от общего баланса на счете.
Ответ: АНТИФРОД-система оценивает риски исходя из: первой эко-системы, где хранится набор
правил, написанных человеком по определенных триггерам. О них я скажу далее. И по второй -
но это уже не эко-система, это отдельный ИИ (иск. интеллект) и реализуется он с
помощью нейросетей. С 2017 года был задан первый пуск ИИ, который до начала 2020
года обучал "сам себя" и на "поле боя" он вышел совсем недавно. Если сравнить его
с чем либо, то симметрия проводится с шахматным движком AlphaZero. Какие параметры
опыта заданы в АНТИФРОД - критериев более 3000. ИИ смотрит и анализирует всё: (!) важно (!)
первым делом она смотрит историю покупок, по-этому дам маленький совет: перед крупными транзакциями
максимально имитируй "гражданскую" деятельность (5-7 покупок в Монетке/аптеке), далее есть такая
штука как trojan protection, она напрямую видит информацию об устройстве пользователя, не важно -
десктоп это или мобильный гаджет. И тут я также дам подсказку - для крупных транзакций лучше
использовать IOS устройства, TP по какой то причине видит меньше данных именно на них. Конечно же
учитываются и ip, fingerpint, БИН, ID мерча, токен, геопозицию, время соверешния операции (к примеру
если ты делаешь обычно 3 перевода днём на сумму 10к, а потом совершил перевод ночью в 25к, то система
задумается, по какой причине ты сделал именно так), AF блокирует переводы/оплаты по одной карте
с разных устройств, имеющих разныe ip-адреса, также AF не любит, когда вы его "долбите", не стоит
повторять операцию (как минимум на третий раз) после неудачной попытки. И многие другие скрытые в BlackEngine
триггеры, о которых мне лично неизвестно.
3) Вопрос: Какую информацию собирает и передает на сервера мобильное
приложение для ios и андроид. Собирает ли оно,
например, контакты из телефонной книги.
Ответ: На системах Androdid - OpenSource, по-этому приложение видит всю подноготную, включая
и контакты сим-карты, версию ОС, адрес точки подключения/соты, время вкл/выкл устройства, местоположение
(даже если у вас PROXY, и да, это действительно так), и теперь самое главное - оно видит, собирает и ХРАНИТ
твои фотографии и смс-сообщения!! И мало того - передаёт их компаниям-партёрам. Всё это тщательно
маскируется под политкой конфиденциальности. Перейдите в настройки смартфона (приложения - сбербанк - разрешения)
и ты увидишь, что передаётся в общие базы. Даже отключив рядом с ними галочки, сбора, увы - не избежать.
В ситуации с IOS - дело обстоит немного иначе. Так как IOS имеет закрытый код, не все данные
передаются в базы. К примеру, я знаю, что на IOS данные соты остануться в безопасности.
4) Вопрос: Какие нововведения были внедрены СБ за последний год-два,
Овтет: Повторюсь - введено глубинное машинное обучение системы АНТИФРОД. С каждым днём ИИ становится
умнее. Также внесены некоторые поправки в принцип банковской тайны, это есть в октрытом доступе.
Что касается изменений в службе безопасности - скажу по себе - стали больше "пугать". А глобальных изменений
за полтора года я не заметил, конечно же, которые касаются именно меня.
5) Вопрос: С апреля банк подключился к системе СБП, изменится ли в
этой связи принцип работы СБ или межбанковские переводы будут
контролироваться в том же объеме, что и внутрибанковские.
Ответ: Здесь есть небольшая загвоздка, СБП появилась у нас после прохождения 3-ёх летнего теста
машинного обучения. Приницп тунеля межбанк/внутрибанк изменился, теперь при быстром переводе
в другой банк, к переводу подключается еще АНТИФРОД-система другого банка! И проверка
платежа по СБП (межбанк) осуществляется теперь не только от Backened-сервера к АБС, а теперь
и от Frontend-сервера к Backened-серверу.
6) Вопрос: Палит ли IMEI при активациях, хранит ли эти данные.
Ответ: Да, видит IMEI, даже если установлен запрет. А еще - передёт и использует.
7) Вопрос: При входе в лк собирает инфо по железу, айпи, размеры окна и прочее
Ответ: При входе в интерфейс личного кабинета, система под названием trojan protection, о
которой я говорил раньше - собирает информацию об IP/ГЕОпозиции/провайдере/MAC-адресе/железе.
Это не учитывается на beta-бразуерах Opera при выключенном RTC.
8) Вопрос: при каких условиях идет прозвон холдеру (при совершении перевода)
Ответ: Только в том случае, когда срабатывает Case Management, это спецаильная система, которая
решает, перевести обработку транзакции в ручной режим (операторский) или послать ее дальше на АБС.
Триггеры для ее решения хранятся в "разуме" ИИ, по-этому сказать о конкретных условиях сказать невозможно.
Это около 200 миллионов основных, и полтора миллиарда побочных процессов предсказания событий в Adaptive Authentication.
При совпадении хотя бы 5 из них - тебе в ручном режиме сразу же позвонит
такой человек. Большой совет - всегда будь готов ответить на вопросы, нас учат резко с подачей запрашивать
9) Вопрос: Правда ли, что приложение сбера делает фото с фронталки каждый раз,
когда ты входишь в приложение?
Ответ: Здесь всё более лояльно. При отключении этой функции, приложение наглеть не будет.
10) Вопрос: Мониторит ли сбербанк мои покупки на ги*ре?)
Ответ: Если серьезно - нет. Нам это не интересно до тех пор, пока мы не убедимся, что транзакция
совершена именно с целью покупки незаконной продукции. В большинстве случаев, сделать до востребования
это проблематично. Но при запросе органов, эту информацию конечно же проверяем и передаём.
11) Вопрос: Какова вероятность того что СБ спалит сотрудника,
который выгружает инфу по картам, счетам и их владельцам?
Всё индивидуально или есть какая-то методика и алгоритм?
Ответ: Существует особый key для каждого сотрудника, и выгрузить базу, защищенной уровнем High - практически невозможно.
Но информацию по картам, счетам, владельцам - я могу видеть одним кликом мыши. Буду честен -
каждый 5 сотрудник способствует так называемому пробиву. Всё это поддерживается сверху.
12) Вопрос: При блоке карты по 115-фз есть ли возможность реабилитации,
т.е. возможность заново открыть карту?
Ответ: 30% процентов, повторяю - 30% процентов блока по 115-фз - это ошибка анализа данных.
Это самое уязвимое на данный момент место. И не скоро ИИ научится правильно отличать такие платежи.
По-этому СБ чуть лояльнее отсносятся к таким блокировкам, по крайней мере по сравнению с другими банками, называть я их не буду.
Здесь главное привести правильные доказательства. Для разблокировки как на войне, все бумаги хороши.
Из такой мукулатуры нам "нравятся" зарплатные листы, чеки об оплате и заверенные квитанции.
13) Вопрос: Как блокируются карты по 115 фз, то есть каков алгоритм выявления "черной операции"?
Сейчас у меня в работе 3 карты на дропов которые с рук едят по карте в месяц
операции на сумму 100к я ввожу и вывожу деньги с разных площадок с других карт
гоняю средства туда сюда и между картами самого дропа в сбербанк онлайн,
то есть я хочу чтобы в глазах системы карта казалась обычной " живой/белой"
Итак сумма транзакций за месяц это прием денег с разных карт/разных держателей
Ответ: Если ты приучил систему изначально к тому, что ты в среднем тратишь/хранишь/переводишь
объёмы в 100к, то скорее всего - тебя оставят в покое. Но если в одну неделю израсходовал 20к,
а в другую тебя резко приспичило потратить 100к - это повод задуматься системе и наложить на тебя
ответ под названием CHALLENGE или REVIEW. Избегай переводов с ИП и Юридических счетов, у таких транзакций триггеров гараздо больше.
Сами по себе регулярные платежи от 50к заставляют задуматься,
или при переводе большой суммы на холдера - и он моментально ее обналичивает, тоже ответ - CHALLENGE или REVIEW. Бывало попадали под критерий - "безосновательный" или из-за "отсутствия экономического смысла". (Минимум расписывай графу направление платежа для удаления триггера)
Мой совет: имитируйте "гражданскую" деятельность, делайте покупки в аптеках, продуктовых (особенно в компаниях-партнерах,
система вычитает баллы риска из-за таких операций в твою пользу), просто представь, что
за твоими действиями следит живой человек (ИИ АНТИФРОД), но он от части наивен.
14) Вопрос: Если прилетает больше 50 тыс за одну транзакцию это сильно палевно?
Если за месяц общая сумма операций на 100к
Отвтет: Нет, не сильно. Ответ системы будет ALLOW (Железно разрешить, без марикровки кейса) или REVIEW (Разрешить, но потом задуматься)
15) Вопрос: сколько я могу в день выводить средств с карты в банкомате,
чтобы не попасть под блок?2,3,4,5?может привязка по времени не чаще ,чем раз в 2 часа?
Ответ: Все зависит от класса карты. Для Visa Gold например лимит на снятие в день 300к.
Рекомендую держаться планки 2-3 снятия в день, как минимум один триггер останется в покое.
И опять же, настаиваю на имитации "гражданских" действий. Перед обналом сходи и купи себе воды. Это очень влияет.
16) Вопрос: Каков шанс что при "разработке" карты переводами сумм общей суммой за месяц в 500к ,
меня забанят за прием 100 тыс и вывод с банкомата каждый день?НЕ БОЛЬШЕ 500К
Ответ: С такой общей суммой ты уже надрессировал систему, значит триггеров для сработки стало меньше.
Шанс 40/60 в твою пользу (на последующий перевод). Ожидаемый ответ от системы - REVIEW. Но повторный такой трюк может оказаться
уже ответом CHALLENGE, что значит провести дополнительную верификацию транзакции.
17) Вопрос: Предположим дроп перевел деньги на мою личную карту,
могут ли меня по транзакции через мой сбербанк онлайн найти?
Ответ: Могут, но перед этим надо попасть в разработку. Но даже попав в разработку, делать ничего
не будут (искать) в большинстве случаев. Дороже выйдет поиск концов, а терять средства никто не хочет.
18) Вопрос: Есть ли какая то привязка по местоположению если на улице Васи Пупкина 39
сидит "хозяин сбербанк онлайн" в который приходит 100к каждый день на РАЗНЫЕ карты
(по одному адресу в одном приложении) и переводится на карту дропа который снимает
каждый раз в одном банкомате на одной улице каждый день 100к.
Ответ: В системе есть такой триггер и он учитывается. Скорее всего будут проблемы после 3
19) Вопрос: Может ли сотрудник банка разблокировать карту на 100%? (свой человек)
Ответ: Конечно может, ты сможешь даже продолжить ей пользоваться долгое время.
20) Вопрос: Стоит у банкомата человек с картой, на эту карту каждые 5 минут приходят
2 тыс и каждые 5 минут этот человек снимает деньги.Что может произойти?
Ответ: На мелкие транзакции срабатывают совершенно иные триггеры. Внимание система обратит
только после (примерно) 5 таких фокусов. Скорее всего человеку, снимающему деньги - позвонят.
Здесь нужно обратить внимание, были ли такие фокусы в истории транзакций раньше? Как я говорил -
21) Вопрос: Что сделать, чтобы ничего не произошло?))))Может какие то паузы или разные
суммы переводов.Имхо -за такие операции кто-нибудь приедет к банкомату)))
Ответ: Схема такая: в первый день делаешь два таких фокуса, во второй тоже два, перерыв день,
в четвертый делаешь три, в пятый тоже три. Всё, теперь система приучена и триггеры пауз снятия
будут в положении zero. За такие операции максимум ответ системы CHALLENGE и звоночек из СБ.
22) Вопрос: Как получить кредит/кредитную карту если были просрочки больше 6 мес в другом банке?
есть ли шанс и может ли на это повлиять сотрудник банка?
Ответ: Если у тебя есть связь с сотрудником банка - существует одна уловка. Многие кредиторы ей пользуются.
Тебе оформляют кредит на очень мелкие суммы, либо отсоединияют проценты от текущих задолженностей
и создают отдельные мелкие кредиты. Их нужно погасить в срок (5 кредитов по 2к пример). Автоматически
твой балл заёмщика повышается и возможность получить кредит соответсвенно.
23) Вопрос: Не знаю относится это к вам или нет...предположим я ищу человека и он
получает стипендию в Москве или рядом стоящих городах и соответственно там
учится я знаю имя этого человека. Можно ли найти тех кого зовут условно "Акакий"
получающего стипендию в Мск и по их(Акакиев) Сбербанку по документам найти
человека у которого в прописке стоит скажем Зеленоград?Рассказчик из меня плохой извините)
Ответ: Отдалённо понимаю о чем идет речь. Если задать такие параметры в отдельной "песочнице" для
поиска СБ, есть шанс найти твоего Акакаия. Отвечу что да, можно, но сложно.
24) Вопрос: Есть "дроп" катается по России и каждый день в разных городах на разные карты
принимает деньги и выводит в разных банкоматах. Где его могут обнаружить с точки зрения СБ?
Ответ: Таких случаев у нас очень много и видно это невооруженным глазом. Здесь нужно имитировать
максимально! Бери для этого города с малочисленным населением, это успокит несколько важных триггеров.
Не бери мегаполисы для этого. Обнаружить его могут где угодно, главное не создавать четко отлаженных
как по графику моделей поведения.
25) Вопрос: Как устроиться в СБ?какое образование надо,навыки, кому на лапу дать.
Ответ: В СБ почти не попасть простым гражданам. Мало одного образования, мало двух или трёх.
Мало чистой кредитной истории и "белоты" в личном деле. Нужно обладать исключительными навыками.
К примеру, ты можешь найти уявзимость в системе ИИ, ты можешь сделать вёрстку нового триггера
для поиска подозрительных транзакций, ты можешь выиграть грант, тебя самого могут заметить как в
26) Вопрос: Какая ответственность ждет сотрудника сбербанка за "сотрудничество с 3-ми лицами"
пробивы состояние счетов и тд?
Ответ: По 183 УК я видел мало кто сел. Обычно по 395-1 ФЗ выгоняют, штрафуют и заносят в черный список банка.
Но это только на поверхности. От людей я слышал, что официально никуда не берут после таких выходок.
27) Вопрос: Симка Акакия Путлера привязана к карте Ирины Олеговны, вызовит подозрения?
Ответ: Нет, не вызовет до востребования. По востребованию к сотовому оператору направляется
упращенная форма-запрос для установления личности владельца сим-карты. Такие запросы совершаются
только в случае откровенной грязи.
28) Вопрос: Я беру машину в лизинг и сдаю ее в аренду "по документам" принимая деньги на
карту сбербанка.Где я могу спалиться с отбеливанием?Дроп принял деньги 100тыс за
аренду жигулей-Дроп снял их в кассе лично-Дроп на след день эти деньги
(100тыс)через кассу отправил (60тыс)на N карту за вычетом моего процента.
Ответ: Благоприятно скажется то, что "дроп" забирает средства через "кассу". Учитывая этот факт,
воспроизвести модель поведения движения средств - довольно затруднительно.
29) Вопрос: Собственный заблокированный счет в Сбере по 115 ФЗ можно ли закрыть счет и
получить таким образом деньги, которые обязаны выдать, так как при закрытии
счета на нем не должно оставаться ни копейки.Сотрудник говорит что счет
закроем, но деньги не выдадим так как стоит запрет расходных операций.
Как происходит по факту, конкретно выдают ли заблокированные деньги?
Ну если это невозможно и сотрудник прав что счета закроют и деньги не
выдадут, то какие есть пути снятия ,или через несколько лет все же сами разбочат их?
Ответ: Всё правильно, ты не можешь ни открыть новый, ни вывести со старого, пока на лицо наложен
запрет. Я рекомендую всё делать по "доброму", выше я описал документы, которые мы "любим".
Сейчас по новым поправкам в 115-ФЗ эту блокировку могут даже рассмотреть заново с положительным
для тебя ответом. При таком исходе тебя могут попросить открыть новый счет и средства вернут туда, либо на другие реквизиты.
Если это не помогает, рекомендую найти знакомого сотрудника, за процент
для тебя разблокируют счет очень быстро.
30) Вопрос: Как относятся в СБ к операциям по покупке/продаже криптовалют и обменникам?
Ответ: С одной стороны криптовалюты децентролизованы и операции можно производить бесконтрольно. С другой - уже к нескольким тысячам операций
у нас были вопросы. Если обобщать - нас пока не дёргают на счёт крипты/обменников/бирж, но тревожные звоночки есть. По крайней мере это в регионах. К примеру недавно появилась возможность
отслеживать метки на транзакциях, если они пришли из даркнета. Тут страшно то, что ты ее никогда сам не увидишь и не знаешь, что это за средства.
Если мы увидим транзакцию с такой пометкой, моментально запрос ФИНМОНА с требованием доказать
источники. Старайся "мыть" криптовалюту через миксеры и только потом отправляй на счет, этим способом
ты сведешь к минимуму получение злостной метки. А в самом лучшем случае: крипта - сразу в нал через сервисы.
31) Вопрос: Если человек отправляет деньги на карту обменника и это выясняется при звонке
для подтверждения перевода, могут ли заблокировать карту или дропа, за то,
что она используется в обменнике криптовалют?
Ответ: Как это выясняется? Пока таких случаев лично у меня не было, здесь, повторюсь - всё лояльно. Еще есть время понаглеть с криптой.
В подобных звонках причиной/целью перевода объявляй - для биржы, для прикола. Блокировать не будут.
32) Вопрос: Какая сумма поступления денежных средств в месяц без обналички, а трансфером
на другие карты является нормальной и не вызывет подозрений?
Ответ: Опять же, зависит от статуса карты и посдених операций, учитваются еще дполнительные триггеры. Возьми максимальный лимит по карте и
вычти из него 30-35%, получится сумма, к которой вопросов не будет. Для всего и вся - триггеры ведут себя уже более пристально после трансферов
33) Вопрос: Возможен ли белый обмен криптовалюты с нормальными обьемами без
блокировки карт банком и попыток уличить в 115 фз.
А вообще скажу так - средства от обмена крипты через сбербанк в больших объемах лучше никогда не делать.
Огромный совет - связка крипта-наличка.
https://anonfiles.com/J5baS9Ffo7/115_3_pdf
Дропов найти можно так же, как делают это регистраторы. Они на авито тупо ищут "нужен курьер-регистратор" 2-3к выход, либо зп 10-15к \ мес.