40% за год ничего не делая

Это был один из первых моих экспериментов на фондовом рынке и сегодня ему исполнился ровно год. Самое время подвести итоги этого года.

Суть эксперимента была в том, что я открыл ИИС и поставил для себя скромную цель собрать на нем 6-7 млн р за 10 лет, инвестируя каждый год по 400 тр и полученные 52 тр вычета от государства.

Первые девять месяцев в нем были только три фонда ($TUSD $TEUR $TRUR). Позднее я провел на нем ребалансировку. Сначала в августе продал часть $TRUR и купил $TECH, затем в сентябре продал $TRUR полностью и заменил его на $FXRW, ну а затем в ноябре продал полностью $TUER, евро и купил $GLTR. Ниже напишу, что и зачем покупал.

Началось все с того, что в декабре 19 года я завел на счет 400 тыс. р. и купил на них три новых тогда еще фонда - "Вечные портфели Тинькофф". Для начала я хотел вопреки скептикам проверить их реальную доходность, а самое главное - насколько они защищают от падения рынка. Немного забегая вперед, скажу, что очень неплохо они показали себя в марте.

Что такое вечный портфель?
Инвестиционную стратегию “Вечный портфель” (Permanent Portfolio) разработал американский финансовый советник Гарри Браун в 1980-х годах. Он предложил инвестировать в акции, короткие и долгосрочные облигации и золото. Такая структура должна помочь инвестору зарабатывать в разные фазы экономического цикла. Единственное, что должен делать инвестор, - проводить ребалансировку: если, например, акции подорожали, то их надо продать так, чтобы снова привести их долю в портфеле к 25%.
С 1981 по 2010 год средний годовой доход был 8,4%. Только за два года были получены убытки (-3.9% и -2.5%), а, например, в 2008 году доходность составила +1.9%.

Далее я внес 452 тр в первые 2 месяца 2020 года. Причем 52 тр - это сумма вычета от государства. Иными словами - мой доход. Сразу оговорюсь, что я не дожидаюсь, когда деньги мне придут от государства и вношу их сразу, чтобы меньше активности проявлять по счету.
Как повел себя портфель в марте? Это для меня было самым интересным и даже не ожидал, что испытания на прочность начнутся так скоро. Здесь лучше покажу графики:

Несколько комментариев к картинке. В марте $TUSD упал на 16%, в то время, как индекс S&P упал почти на 34%. При этом восстановление до своих максимумов у вечного портфеля заняло 116 дней, а у индекса 172 дня. На текущий день годовой прирост первого составил 19% против 17% у индекса.

Аналогично сравним два других фонда с индексом Мосбиржи и немецким DAX:

В марте $TRUR упал на 9%, в то время, как индекс ММВБ упал на 34%. При этом восстановление до своих максимумов у вечного портфеля заняло 60 дней, а у индекса 323 дня. На текущий день годовой прирост первого составил 17% против 9% у индекса.

В марте $TEUR упал на 14%, в то время, как индекс DAX упал на 39%. При этом восстановление до своих максимумов у вечного портфеля заняло 168 дней, а у индекса пока что восстановления так и не произошло за 300 дней. На текущий день годовой прирост первого составил 5% против 1,5% у индекса.

До августа месяца я не проводил никаких операций на этом счете и он на тот момент прибавил около 30% в рублевом эквиваленте. В августе я решил провести первую ребалансировку, когда появился новый фонд $TECH который отслеживает индекс NASDAQ. Я продал часть фонда $TRUR и на эти деньги купил $TECH
Когда у меня появилась уверенность в том, что курс валюты к рублю будет снижаться, я решил в сентябре провести еще одну ребалансировку. Я продал остатки $TRUR и купил фонд $FXRW на акции компаний всего мира. Особенностью именно этого фонда является то, что он не завязан на доллар и растет вместе с рублем. Я посчитал это отличным вариантом дождаться доллара ниже 70.
Уже в ноябре, когда на рынке произошел панический рост валюты, я решил расстаться еще с одним вечным портфелем $TEUR и зафиксировать прибыль по евро, продав его по 93 р, тогда как покупал по 68 р. На эти деньги я решил приобрести одну интересную мне российскую компанию, у которой на мой взгляд есть неплохой потенциал роста и она платит неплохие дивиденды - Глобалтранс $GLTR

Что в итоге получилось за год - можете видеть на картинках ниже:

Как не странно, но самым прибыльным оказался март. Тут есть два нюанса: Первый - в этот месяц сильно вырос курс валюты, а второй - в этот месяц я зачислил на счет вычет в размере 52 тр (что я считаю доходом).

Вот так выглядит график прибыли за этот год. На текущий момент прибыль составила более 300 тр с вложенных 800 тр.

Вот так сейчас выглядит портфель. В новом году планирую пополнение на 452 тр и буду скорее всего закупать новые фонды Тинькофф $TBIO $TIPO $TSPX

Открыть брокерский счет и ИИС в Тинькофф : https://www.tinkoff.ru/sl/1k7nWYNPvKb

Хочешь узнать обо мне больше: https://taplink.cc/vadim_gr777