Объяснение пирамиды и схемы Понци.

Привет всем, на связи Вадим Львов. Это перевод статьи с сайта Binance Academy: https://www.binance.vision/security/pyramid-and-ponzi-schemes

Большинство людей, которые инвестируют в биткойн или любую другую криптовалюту - или которые решают участвовать в первичном размещении монет (ICO), обычно обеспокоены двумя вещами. Во-первых, доходность инвестиций ( ROI), которая представляет собой прибыль, которую они в конечном итоге получат от первоначальных инвестиций. Вторая проблема связана с величиной риска, связанного с инвестицией. Когда риски слишком высоки, инвесторы с большей вероятностью потеря��т свои первоначальные инвестиции (частично или полностью), что приведет к отрицательному ROI.

Естественно, любая инвестиция всегда сопряжена с определенным риском. Тем не менее, риск значительно возрастает в тех случаях, когда инвестор неожиданно оказывается вовлеченным в схему Понци или финансовую пирамиду, которые во многих странах считаются незаконными. Поэтому очень важно уметь идентифицировать эти схемы и понимать, как они работают.

Что такое схема Понци?

Схемы Понци названы в честь Чарльза Понци, итальянского мошенника, который переехал в Северную Америку и прославился своей мошеннической системой зарабатывания денег. В начале 1920-х годов Понци удалось обмануть сотни жертв, и его схема работала более года. В основном, схема Понци-это мошенническая инвестиционная афера, которая работает, расплачиваясь со старыми инвесторами деньгами, собранными от новых инвесторов. Проблема с такой схемой заключается в том, что последним инвесторам вообще не будут платить.

Схема Понци в действии будет выглядеть примерно так:

Промоутер инвестиционной возможности получает от инвестора $ 1000. Он обещает погасить начальную стоимость вместе с 10% процентами в конце определенного периода (например, 90 дней).
Промоутер может привлечь двух дополнительных инвесторов до завершения 90-дневного периода. Затем он заплатит 1100 долларов первому инвестору из 2000 долларов, собранных с инвесторов два и три. Он также, вероятно, побудит первого инвестора реинвестировать $ 1000.
Взяв деньги у новых инвесторов, самозванец сможет выплатить обещанные прибыли ранним инвесторам, убедив их переинвестировать и пригласить больше людей.
По мере роста системы промоутеру необходимо находить всё больше новых инвесторов, которые могут присоединиться к схеме, иначе он не сможет заплатить обещанную прибыль.
В конце концов, схема становится неустойчивой, и промоутера либо ловят, либо он исчезает с деньгами, которые у него есть.

Что такое финансовая пирамида?

Финансовая пирамида (или пирамидальная афера) работает в деловом секторе как модель, которая обещает выплаты или вознаграждения для участников, которые не только присоединяются к схеме, но и умудряются регистрировать новых участников.

Например, мошеннический промоутер предлагает Алисе и Бобу возможность приобрести права дистрибьютора в компании за 1000 долларов каждый. Таким образом, теперь они имеют право продавать дистрибуторство сами, получая долю от каждого дополнительного члена, которого им удается завербовать. 1000 долларов, собранных с их собственных продаж дистрибьюторов, затем делятся с промоутером на 50/50.

В описанном выше сценарии Алисе и Бобу пришлось бы продать по два дистрибутора, чтобы выйти в безубыток, так как они зарабатывают 500 долларов за продажу. Бремя продажи двух дистрибуторских компаний, чтобы окупить первоначальные инвестиции, затем передается их клиентам. Схема в конечном итоге разваливается, поскольку для продолжения процесса требуется все больше и больше участников. Неустойчивое развитие этой схемы делает финансовые схемы незаконными.

Большинство финансовых пирамид не предлагают продукт или услугу и поддерживаются исключительно за счет денег, собранных от набора новых членов. Однако некоторые финансовые пирамиды могут быть представлены как законная многоуровневая маркетинговая компания (MLM), которая стремится продать услугу или продукт. Но они обычно делают это только для того, чтобы скрыть основную мошенническую деятельность. Поэтому многие компании MLM с сомнительной этикой используют модели пирамид, но не все компании MLM являются мошенниками.

Сходство и различие Понци и пирамид

Сходство:

Обе схемы являются формами финансового мошенничества, которые убеждают жертв инвестировать деньги, обещая хорошую прибыль.
Обе схемы нуждаются в регулярном притоке денег новых инвесторов, чтобы быть успешными и оставаться активными.
Обычно эти схемы не предлагают реальных продуктов или услуг.

Различия:

Схемы Понци обычно представлены как услуги по управлению инвестициями, где участники считают, что доход, который они получат, является результатом законного инвестирования. Самозванец в основном грабит одного, чтобы заплатить другому.
Финансовые пирамиды основаны на сетевом маркетинге и требуют от участников набора новых участников, чтобы заработать деньги. Поэтому каждый участник берет комиссию, прежде чем направить деньги на вершину пирамиды.

Как защитить себя

Будьте скептичны. Инвестиционные возможности, которые обещают быструю или высокую отдачу при минимальных инвестициях, вероятно, нечестны. Это особенно верно, когда инвестируешь во что-то совершенно незнакомое или трудное для понимания. Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это, вероятно, так.
Остерегайтесь нежелательных возможностей. Неожиданное приглашение принять участие в долгосрочной инвестиционной возможности, как правило, красный флаг.
Исследуйте продавца. Следует изучить субъект, содействующий реализации инвестиционных возможностей. Авторитетный финансовый консультант, брокер или брокерская компания будут зарегистрированы и контролироваться соответствующими органами управления.
Не доверять, а проверять. Законные инвестиции должны быть юридически зарегистрированы. Первый способ - запросить регистрационную информацию. Если инвестиционная возможность не зарегистрирована, должно быть представлено хорошее и разумное объяснение.
Убедитесь, что вы понимаете инвестиции. Вы никогда не должны вкладывать деньги в то, что вы не полностью понимаете. Обязательно используйте имеющиеся ресурсы и будьте очень осторожны с инвестиционными возможностями, окутанными тайной.
Сообщить. Всякий раз, когда инвесторы сталкиваются с пирамидой или схемой Понци, важно сообщить об этом соответствующим органам. Это поможет защитить будущих инвесторов от падения жертвой той же аферы.

Является ли биткойн финансовой пирамидой?

Некоторые могут утверждать, что биткойн-это большая финансовая пирамида, но это не так. Биткойн-это просто деньги. Это децентрализова��ная цифровая валюта, которая защищена математическими алгоритмами и криптографией и которая может быть использована для покупки товаров и услуг. Так же , как и фиатные деньги, криптовалюты могут также использоваться в финансовых пирамидах (или другой незаконной деятельности), но это не означает, что криптовалюты или фиатные валюты являются финансовыми пирамидами.

Мои контакты

Телеграм: papabotov, botreactor, cryptsys