Самый большой список платных услуг, за которые вы можете оформить налоговые вычеты в 2025 году

В России налоговый вычет можно получить за ряд платных услуг, которые могут снизить вашу налоговую нагрузку. Представляете, вы тратите деньги на лечение, обучение, спорт, а государство возвращает вам 13% от ваших затрат.

Давайте рассмотрим основные категории услуг, за которые возможно оформить налоговый вычет, согласно Налоговому кодексу Российской Федерации:

1. Медицинские услуги

• Лечение в медицинских учреждениях (клиники, больницы, санаторно-курортные учреждения).
• Оплата стоматологических услуг (пломбирование, протезирование, лечение зубов, брекеты, имплантация, рентген, анализы).
• Платные медицинские услуги в частных клиниках.
• Покупка медикаментов, если они были назначены врачом и указаны в рецепте.
• Медицинские услуги, связанные с дорогостоящими операциями
• Услуги по лечению бесплодия, ЭКО

• Услуги косметолога (ботекс, пластические операции)

2. Образовательные услуги

• Оплата обучения в образовательных учреждениях:
• Дошкольные учреждения (например, частные детские сады).
• Школы (например, частные школы, музыкальная, художественная).
• Вузы (оплата обучения в частных вузах или на платных отделениях государственных вузов).
• Курсы повышения квалификации.
• Курсы иностранных языков и другие образовательные курсы, которые признаются как профессиональное обучение.
• Образование детей в возрасте до 24 лет (оплата обучения в учебных заведениях).

• Онлайн-курсы

3. Пенсионные взносы

• Добровольные пенсионные взносы в негосударственные пенсионные фонды (НПФ), а также в обязательные пенсионные программы.

4. Страхование жизни и здоровья

• Добровольное медицинское страхование (ДМС).
• Страхование жизни (в том числе накопительные страховые программы).
• Страхование от несчастных случаев.

5. Недвижимость

• Покупка жилья (налоговый вычет на покупку недвижимости, в том числе квартиры, дома, земельного участка).
• Строительство жилья на земельном участке (налоговый вычет за расходы на строительство).
• Ипотечные проценты (вычет за уплаченные проценты по ипотечным кредитам).
• Продажа жилья (вычет при продаже недвижимости, если она находилась в собственности более трех лет).

• Ремонт в новостройке и покупка стройматериалов

6. Услуги по уходу за детьми

• Дошкольное воспитание (оплата частных детских садов).
• Репетиторы (оплата услуг репетиторов по школьным предметам).
• Развивающие курсы для детей (музыкальные, спортивные и другие занятия).

7. Культурные и спортивные мероприятия

• Физкультурные и спортивные услуги, если это относится к профессиональному обучению или тренировкам.

•ГТО
• Тренировки и курсы фитнеса, если они связаны с профессиональным развитием (например, для атлетов)

Вы можете проверить, входит ли ваш фитнес зал в список Министерства спорта тут

8. Детский отдых и курорты

• Платные лагеря для детей, где предусмотрены образовательные или развивающие программы.
• Санаторно-курортное лечение для детей и взрослых.

9. Другие виды услуг

• Затраты на профессиональное образование (например, курсы повышения квалификации или переподготовки для профессионалов).
• Оплата за обучение в аспирантуре или других формах послевузовского образования.

Важно помнить:

• Налоговый вычет по данным услугам можно получить только при наличии официальных подтверждающих документов (договоры, чеки, квитанции).
• В некоторых случаях налоговый вычет предоставляется только на определенные суммы (например, по образовательным и медицинским услугам максимальная сумма в 2025 году 19.500).
• Для получения вычета необходимо представить налоговую декларацию 3-НДФЛ и приложить подтверждающие документы.

Налоговые вычеты — это возможность вернуть часть средств, потраченных на перечисленные услуги, что является выгодным инструментом для снижения налоговой нагрузки.

Зарабатывай на свои хотелки в бесплатном клубе по заработку на удаленной бухгалтерии🫰🏻