Как получить налоговый вычет за установку брекетов, элайнеров в 2025 году: Пошаговая инструкция

Установка брекетов — это важный шаг для улучшения здоровья и внешнего вида, однако она часто требует значительных финансовых затрат. К счастью, в России существует возможность вернуть часть этих затрат через налоговый вычет. В 2025 году процесс оформления налогового вычета за ортодонтическое лечение остается актуальным для многих россиян. В этой статье я подробно расскажу, как можно вернуть деньги за установку брекетов, что для этого нужно и какие документы собрать.

Что такое налоговый вычет за установку брекетов?

Налоговый вычет — это возврат части подоходного налога, который уплачивает гражданин. В России существует несколько видов вычетов, и один из них — это медицинский (социальны1) вычет, который можно получить за лечение, включая услуги по установке брекетов или элайнеров. Возврат налога по медицинским расходам составляет 13% от суммы расходов, но есть ограничения по максимальной сумме, на которую можно получить вычет.

Для брекетов и элайнеров действуют следующие особенности:
• Вычет можно оформить на сумму не более 150.000 ₽, то есть максимум возврата составит 19.500₽ (13% от 150.000₽).
• Если стоимость лечения превышает 150.000₽, вычитается только сумма, которая попадает в этот лимит.

Кто может получить налоговый вычет за брекеты

Налоговый вычет за ортодонтическое лечение может оформить любой россиянин или приезжий в нашу страну, который уплачивает подоходный налог (НДФЛ). Это могут быть:
• Работники по трудовому договору
• Индивидуальные предприниматели (при наличии официальных доходов, с которых уплачиваются налоги) или если его ИП на ОСНО
• Пенсионеры, если они продолжают работать

Важно, чтобы заявитель был официально трудоустроен, так как только в этом случае он оплачивает НДФЛ, который можно вернуть. Также стоит помнить, что для получения вычета на лечение ребенка это может сделать один из родителей, если он официально работает.

Какие документы понадобятся для получения вычета

Чтобы получить налоговый вычет за установку брекетов, необходимо собрать следующий пакет документов:
1. Паспорт и ИНН заявителя
2. Справка 2-НДФЛ — это справка о доходах, которую выдается работодателем
3. Справка от стоматологической клиники — подтверждает стоимость лечения, количество визитов и дату окончания лечения. Она должна быть на имя заявителя
4. Чеки и квитанции об оплате — они подтверждают, что вы действительно оплатили лечение
5. Декларация 3-НДФЛ — документ, который подается в налоговую службу для оформления возврата налога
6. Подтверждение родства (если вы подаете заявку за ребенка) — свидетельства о рождении детей или документ, подтверждающий опекунство

Важно:
• Если вы подаете заявление за ребенка, то справка от клиники должна быть на имя родителя, который оформляет вычет. Другие родственники, такие как бабушки или тети, не могут оформить такой вычет.

Как подать заявление и куда

Существует несколько способов подачи заявления для получения налогового вычета:
1. Личное обращение в налоговую инспекцию:
• Для этого нужно прийти в отделение Федеральной налоговой службы (ФНС) по месту жительства, подать все необходимые документы и декларацию 3-НДФЛ.
2. Через личный кабинет на сайте налоговой службы:
• Для этого нужно зарегистрироваться в личном кабинете на сайте ФНС, загрузить сканы всех документов и подать заявление онлайн. Этот способ позволяет избежать лишних бюрократических процедур и ускоряет процесс.
3. Через работодателя:
• Вы можете подать заявку через свою бухгалтерию, если работодатель предоставляет такую услугу. В этом случае вычет будет учтен в текущем году и возвращен вам частями через зарплату, но для этого потребуется только справка о доходах (2-НДФЛ) и квитанции об оплате. Преимущество этого способа в том, что не нужно подавать декларацию 3-НДФЛ и ожидать год для получения средств.

4.Через приложение НАЛОГ ДЛЯ ФИЗЛИЦ:

Самый простой и понятный способ

Сроки подачи заявления:

• Если вы подаете заявление через налоговую инспекцию, то возврат средств обычно происходит в течение нескольких дней или пару месяцев после подачи документов

• Через работодателя средства могут быть возвращены быстрее, уже в этом году, если вы подадите документы до конца налогового периода

Сколько можно вернуть за установку брекетов

Максимальная сумма возврата — 19.500₽, если общая стоимость лечения составила 150.000₽. Если сумма лечения больше, например, 200.000₽, то возврат будет составлять 19.500₽, а на оставшуюся сумму возврат уже не полагается.

Если стоимость лечения меньше 150.000₽, например, 73.000₽, то вы получите возврат в размере 13% от этой суммы, что составит 9.490₽.

Пример:
• Вы оплатили лечение брекетами на сумму 100.000₽. Сумма возврата составит 13% от этой суммы — 13.000₽.
• Стоимость лечения составила 150.000₽. Возврат — 19.500₽.
• Стоимость лечения 300.000₽. Возврат — 19.500₽ (поскольку только первые 150.000₽ участвуют в расчете).

Как вернуть полный вычет, если лечение стоит больше 150 000 рублей

Возврат налога за лечение ребенка

Если лечение брекетами проводилось для несовершеннолетнего ребенка, то возврат может оформить один из родителей или законных представителей. Для этого нужно собрать тот же пакет документов, но справка от клиники должна быть выдана на имя родителя, а не на имя ребенка.

Если общая стоимость лечения ребенка превысила 150.000₽, то применяются те же методы: разбить оплату на два года или на двух родителей.

Пример:

Марина оплатила своему ребенку лечение элайнерами на 401.000₽. Из-за лимита налогового вычета на 150.000₽ она могла вернуть только 19.500₽. Для того чтобы вернуть больше, она разделила оплату с мужем, каждый из которых подал заявление на 150.000₽, получив по 19.500₽ компенсации.

Процесс оформления налогового вычета за установку брекетов в 2025 году не так сложен, как может показаться на первый взгляд. Если вы правильно соберете все необходимые документы, подадите заявление в налоговую службу или через работодателя, вы сможете вернуть до 19.500₽ за лечение. Эта сумма поможет существенно снизить расходы на ортодонтическое лечение и сделать процесс более доступным.

Что делать, если вам не положен вычет, а лечить зубы надо

Да, к сожалению не всем положен вычет, а вот разболеться зуб может у каждого.

И порой это происходит в самый неподходящий момент и тогда, когда у вас нет лишней "копейки". В такие моменты начинаешь жалеть, что нет финансовой подушки и дополнительного источника дохода.

Оказавшись раз в такой ситуации, начинаешь пересматривать свою жизнь. Как это сделала Наталья Волкова, она задолбалась работать в офисе, от того что ее дергали на работу по каждой мелочи. И она в один день решила уволиться.

После этого Наталья пришла ко мне на обучение и за 2 месяца заработала 196.000₽, эту сумму она потратила на массаж и стоматологическое лечение.

Отдельно, Наташа отметила, что очень собой довольна "сама заработала, сама оплатила". Теперь она ни о кого не зависит и зарабатывает столько, сколько ей нужно для жизни.

Хотите освоить удаленную бухгалтерию с нуля, тогда вам точно нужно попасть на бесплатный практический курс по удаленке

Только представьте, заработать миллион за год нужно получать всего лишь 3.000₽ в день. Звучит реально?

Заберите список топ-услуг удаленного бухгалтера, которые может оформлять даже новичок:
▪️оформление вычета от 3.000₽
▪️регистрация ИП (по моей схеме от 10.000₽)
▪️нулевые отчеты от 5.000₽