Топ 3 модели привлечения частных инвестиций в бизнесы в 2025 году

Салют! 👋

Меня зовут Константин Пшеничников, я основатель сервиса "Вам Лям!"

К нам часто обращаются с потребностью - привлечь инвестиции, но не всегда понимают что можно предложить инвестору и на каких условиях сейчас можно быстро и выгодно привлечь капитал.

В этом разделе я рассказываю про топ3 наиболее популярных формата, по которым активно привлекаются и будут привлекаться частные инвестиции в бизнесы уже в этом году.

Небольшое отступление

Данная статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Все ниже-перечисленное является нашим опытом и наблюдением с 2020 года.

Кстати, с 2020 года мы успешно помогли привлечь более 3 млрд рублей инвестиций в 175+ бизнесов без комиссии в формате лидогенерации - с оплатой только за контакты тёплых инвесторов.

Если Вы планируете масштабировать бизнес или заработать на частных инвестициях, но еще не знаете какой формат для себя выбрать, рассмотрите следующие 3 формата:

Аналоги кредитования, только с частными лицами.

Это когда инвестор предоставляет в долг на определенный срок с заранее известными фиксированными ежемесячными / ежеквартальными выплатами и возвратом тела займа по завершению срока.

Договор заключается как с физ и юр лицом. Для инвестора безопаснее всего заключать договор с ИП, либо не пустой ОООшкой.

Плюсы для заемщика:

• гибкие условия по срокам и ставке, нет завышенных требований как в банке;
• полный контроль бизнеса и его прибыли, без участия инвесторов.

Минусы для заемщика:

• высокая ставка из-за высокой конкуренции и ставки ЦБ;
• обязательные выплаты по графику, даже если бизнес работает в минус;
• возврат тела займа по завершению срока;
• высокие требования по гарантиям от инвесторов;

Плюсы для инвестора:

• фиксированный доход и график выплат;
• возврат суммы инвестиций по завершению срока;
• краткосрочные вложения;

Минусы для инвестора:

• высокий риск, если займ без залога;
• выход из сделки по завершению срока.

Инвестор становится совладельцем компании, получая права на активы и прибыль, а также возможное участие в управлении (в зависимости от размера доли и условий). Доля оформляется через внесение изменений в устав компании, что предполагает юридические процедуры и возможное участие нотариуса.

Договор заключается только с ООО / АО / ПАО / ЗАО.

Плюсы для бизнеса:

• отсутствие возврата первоначальной суммы инвестиций;
• отсутствие фиксированных платежей, привязка дохода инвестора к прибыли;
• инвестор заинтересован в развитии компании;
• инвесторы не требуют гарантии, так как вы с ними в "одной лодке".

Минусы для бизнеса:

• инвестор всегда получает % от прибыли и претендует на активы, даже когда бизнес вырастет в десятки раз;
• при продаже более 40% - инвестор участвует в управлении;
• более сложный процесс оценки, подготовки и поиска инвесторов.

Плюсы для инвестора:

• вы становитесь совладельцем / партнером в бизнесе;
• регулярные бессрочные дивиденды, которые со временем увеличиваются по мере развития компании на протяжении 3-5-10 и более лет;
• доход не только по дивидендам, но и по капитализации (ваша доля также растет в цене как актив);

Минусы для инвестора:

• сложно выйти из доли, т.к нужно либо продать другим инвесторам, либо договориться с управляющей компанией;
• вы не сможете принимать решения в бизнесе;
• низкий доход в кризис компании или его отсутствие при убытках;
• доход ограничен только прибылью компании;
• риск потери вложений при закрытии компании.

Инвестор приобретает процент от прибыли в компании или филиале без права на активы и вхождения в уставной капитал. Договор заключается как с ИП, так и ООО/АО и т.д. Подходит в том числе для бизнеса на ранней стадии / идеи.

Более подробно про выгоду данного формата для бизнеса расписал также в данной статье: https://teletype.in/@vamlyam/model-invest

Плюсы для бизнеса:

• отсутствие возврата первоначальной суммы инвестиций;
• отсутствие фиксированных платежей, привязка дохода инвестора к прибыли;
• инвестор заинтересован в развитии компании;
• инвесторы не требуют гарантии, так как вы с ними в "одной лодке".

Минусы для бизнеса:

• инвестор всегда получает % от прибыли, даже когда бизнес вырастет в десятки раз;
• наиболее сложный процесс оценки, подготовки и поиска инвесторов.

Плюсы для инвестора:

• вы являетесь частью бизнеса, правда не претендуете на активы;
• регулярные бессрочные дивиденды, которые со временем увеличиваются по мере развития компании на протяжении 3-5-10 и более лет;

Минусы для инвестора:

• сложно выйти из сделки, т.к нужно либо продать другим инвесторам, либо договориться с управляющей компанией;
• вы не сможете принимать решения в бизнесе;
• низкий доход в кризис компании или его отсутствие при убытках;
• доход ограничен только прибылью компании;
• риск потери вложений при закрытии компании.

Для стартапов или бизнеса на стадии разработки продукта лучшим вариантом является продажа доли в уставном капитале. Этот формат позволяет привлечь стратегического партнёра, который может не только вложить капитал, но и оказать помощь в развитии.

Для зрелого бизнеса или бизнеса с предсказуемым доходом подойдёт продажа процента от прибыли – это выгодный вариант для привлечения инвесторов без передачи контроля.

Для компаний, нуждающихся в быстром оборотном капитале на краткосрочный период (например, для покупки сырья или оборудования) удобен беззалоговый займ, особенно если бизнес может быстро покрыть обязательства.

В идеале, для определения формата нужно сперва посчитать финансовую модель Вашего бизнеса в разных сценариях (худший, лучший, ожидаемый).

Для каждого бизнеса может подходить как 1, так и сразу несколько форматов. Лучше всегда давать выбор инвестору, чтобы увеличить конверсию в сделку в пользу вашего проекта, например, если инвестор консервативный и ему нужна стабильность - вы предлагаете займ; если долгосрочные инвестиции и потенциал - доля от прибыли или в уставном капитале.

Если вы сомневаетесь или вам нужна помощь - напишите нам на WhatsApp (79666660406) или Телеграм (@vamlyam_invest), чтобы мы бесплатно определили стратегию и рассчитали экономики привлечения.

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. Мы не несем ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в публикациях, и не рекомендуем использовать вышеупомянутый контакт в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.