Гайд по DEX Платформам и WEB 3.0 Кошелькам от Криптана
Приветствую, друзья! Ну что же, продолжаю абсолютно бескорыстно делится всем своим накопленным опытом в крипто-рынке, который я на протяжении многих лет извлекал из пройденных, как достижений, так и ошибок, чтобы теперь каждый из вас мог взять конкретные шаги, применить их и прийти к, действительно, сильному результату на рынке!
В прошлом уроке мы с вами изучили что такое криптовалютная биржа и даже открыли счет, пополнили его и купили свои первые Биткоины на крупнейших биржах Binance и ByBit. Теперь же мне хочется открыть вам другую сторону криптовалютного мира – и рассказать о децентрализованных биржах.
Начнем с введения – я думаю, что многие из вас слышали новость о том, что Binance продал российскую часть бизнеса некоторой бирже CommEX и прекращает поддержку российских пользователей, сейчас биржа попросила российских пользователей вывести денежные средства с биржи, иначе же активы пользователей в принудительном порядке будут переведены на стороннюю площадку. Хорошо, что биржа не бросает своих пользователей, а дает возможность планомерно вывести активы на другие биржи – это вызывает высокий уровень доверия к централизованным биржам, каей и является Binance, но сам факт того, что крипто-биржа дискредитирует пользователей по национальности – абсурд! Это нарушает всю идеологию существования криптовалюты и механизма децентрализованных финансов. Я много раз говорил о том, что у традиционной финансовой системы есть ряд ОГРОМНЫХ недостатков, и все они заключаются в ее централизации. Это означает, что в традиционной финансовой системе есть некоторый центральный орган управления, который может принимать решения по всем совершаемым в ней операциями в своих собственных интересах.
Например, одна страна может в одностороннем порядке заблокировать больше $300 млрд. золотовалютных резервов другой страны, как сделали США по отношению к РФ весной 2022 года. Другой пример, судебные приставы, налоговая и иные органы государственной власти – имеют доступ к вашим деньгам, и в любой момент в своих интересах могут заблокировать ваши счета, списать деньги и сделать ВСЁ, что они пожелают, потому что этот мир централизован! Главным преимуществом криптовалюты является то, что она ДЕЦЕНТРАЛИЗОВАНА, то есть у нее априори нет такого единого центра управления, а значит она должна быть доступна КАЖДОМУ, вне зависимости от прописки в паспорте и национальной принадлежности. Binance же эту идеологию полностью НАРУШАЕТ. Но всему происходящему есть одно объяснение, Binance – это централизованная биржа, а значит у самой площадки есть руководство, которое также может принимать решения в своих интересах, интересы Binance – снять давление SEC, и это стремление вполне можно понять, ведь комиссия по ценным бумагам США буквально душит биржу всеми возможными способами. Но сам факт того, что централизованные биржи дискредитируют все то, ради чего создавалась криптовалюта – вызывает у меня сплошное разочарование.
Сегодня Россию покидает Binance, завтра покинут другие крупнейшие биржи. Это вопрос времени.
Сейчас мы видим первый шаг к началу регулирования крипты – это отказ от КРУПНЕЙШЕЙ ДОЛИ рынка в ряде стран (На примере России и США), а далее – централизованные биржи с ОГРОМНОЙ долей вероятности – начнут сливать ваши данные в налоговые органы и органы финмониторинга, и о ваших криптовалютных операциях будут знать ВСЕ, что нарушает еще один важный фактор в идеологии криптовалют – это анонимность всех совершенных транзакциях.
Но хорошая новость в том, что есть решение! И оно заключается в торговле через так называемые децентрализованные биржи, о которых мы будем много говорить сегодня! Но обо всем по порядку! Поехали!
В этом пособии вы найдете ответы на вопросы:
— Что такое децентрализованная биржа? Особенности, преимущества и недостатки.
— Какие децентрализованные биржи существуют?
— Что необходимо для торговли на DEX?
— Как совершить сделку на децентрализованной бирже?
Итак. мы с вами уже говорили, что биржа – это цифровая площадка, на которой происходит обмен условными “товарами”, в нашем случае, криптовалютой, между теми, кто хочет купить и теми, кто хочет продать. Биржа организовывает рыночные условия для покупателей и продавцов, чтобы они могли честно взаимодействовать и осуществлять сделки.
Существует два вида бирж - централизованные (CEX) и децентрализованные (DEX). Централизованные биржи вы все знаете - это Binance, Bybit, Kucoin, Gate, Huobi и другие, исходя из названия становится понятно, что на данных биржах есть некоторый центральный орган управления, в руках которого сосредоточен контроль над всеми открытыми на площадке кошельками и торговыми операциями. Когда вы регистрируетесь на централизованной бирже - у вас открывается биржевой кошелек, который вы можете пополнять и совершать на нём сделки, но проблема в том, что данный кошелек, фактически, вам не принадлежит, вы знаете только публичный ключ (адрес) кошелька, а приватный ключ вам остается даже не известен. То есть кошелек принадлежит вам лишь визуально, приватные ключи от вашего биржевого кошелька принадлежат бирже (точнее компании, которая владеет данной биржей). Получается, что технически, ваши деньги в момент их нахождения на площадке = деньги биржи, и если с биржей что-то случится (Например, хакерская атака, банкротство, блокировка и так далее) - вы можете потерять все свои денежные средства. А так же вы передаете биржи свои персональные данные, так как биржа требует прохождения верификации по паспортным данным. Вопрос целесообразности хранения долгосрочных активов на такой бирже зависит от вашего уровня доверия к ней. В истории есть случаи, когда после взлома биржи - руководство биржи полностью возмещало потерю денежных средств своим клиентам. Но важно понимать что, во-первых, это ничем не гарантированно, а во-вторых – это займет длительный промежуток времени, в который вам придется знатно понервничать.
А бывали случаи - когда руководство растворялось в небытие, оставив пользователей без какой-либо поддержки вместе с крупнейшими убытками.
Например, 10 февраля 2018 в результате хакерской атаки была взломана биржа Bitgrail, в результате чего было украдено 17 миллионов токенов Nano (NANO) на сумму порядка 140 - 195 миллионов долларов. После чего, основатель и единственный директор компании Франческо Фирано бесследно исчез, не предприняв ни единой попытки помочь пользователям вернуть утраченный в результате ошибки безопасности биржи капитал.
Поэтому риски инвестирования через централизованные биржи все еще остаются очень велики.
Децентрализованные биржи (DEX) являются альтернативой централизованным биржам, и, опять же, как следует из названия - являются полностью децентрализованными, это означает, что у DEX нет центрального органа управления, и все члены сообщества равноправно могут принимать участие в решении вопросов, связанных с функционированием биржи, а сами сделки осуществляются посредством смарт-контактов. Биржа также не занимается хранением ваших активов, то есть если вы зайдете на децентрализованную биржу - вы не найдете кнопки “Войти”, здесь нет какого-либо счета или личного кабинета, а, соответственно, логина и пароля, по которому вы можете авторизоваться, нет также и верификации личности. Все операции происходят непосредственно на вашем внешнем горячем кошельке (Metamask или Trust Wallet) посредством смарт-контрактов.
Смарт-контракт – это некоторый виртуальный договор в блокчейне на основе цифрового кода, в котором прописаны условия, при выполнении которых автоматически наступают заложенные в код последствия. То есть все операции производятся автоматически на основании некоторого программного кода, который не подлежит регулированию и в который нельзя внести какие-либо изменения.
Алгоритм следующий - вы должны подключить к бирже свой горячий кошелек, и транзакция между покупателем и продавцом производится напрямую на ваших кошельках, если вы, например, покупаете BTC за USDT, то с вашего внешнего кошелька по криптовалютной сети USDT уходит на внешний кошелек продавца, а с внешнего кошелька продавца по криптовалютной сети уже BTC зачисляется на ваш внешний кошелек. То есть все транзакции происходят непосредственно в блокчейне, напрямую между пользователями (Peer to Peer), на их кошельках, у биржи нет абсолютно никакого влияния на ваш внешний кошелек, она не знает приватных ключей вашего кошелька, ваши деньги на кошельке = только ваши деньги, и если с биржей что-либо случится, то вы не потеряете свои активы.
Давайте рассмотрим основные преимущества DEX перед классическими централизованными биржами.
▪️ Анонимность, так как нет процедуры KYC (верификации личности), нет необходимости регистрироваться (а значит светить почту и номера телефонов) и т.д. Налоговая и иные органы государственной власти НИКОГДА не узнают о том, что у вас где-то там, в криптовалюте, есть сбережения.
▪️ Отсутствие необходимости доверять свои средства третьей стороне. В децентрализованных биржах пользователи сохраняют контроль над своими средствами и могут обмениваться ими напрямую с другими пользователями (Peer to Peer). Соответственно, нет финансовых рисков при крахе или взломе биржи.
▪️ Отсутствие единой точки входа: работа на основе распределенного реестра лишает хакеров возможности взлома и делает атаку бессмысленной.
▪️ Прозрачность. В централизованных биржах информация о торгах может быть скрыта из публичного доступа, что создает потенциальный конфликт интересов между биржей и пользователями. В децентрализованных биржах все торги происходят на блокчейне и доступны для просмотра всем участникам сети.
▪️ Большое количество молодых и перспективных проектов, которые еще не торгуются на CEX и могут принести хорошие иксы – от сотни до нескольких тысяч процентов прибыли.
▪️ Большое разнообразие инструментов — стейкинг, фарминг ликвидности и прочее, возможность участвовать в них с плечом.
▪️ Большое количество IDO и IFO (первичных размещений) – это когда монета впервые выходит на биржу и вы, в закрытом кругу инвесторов получаете возможность первыми по самой дешевой цене купить криптовалюту с рук разработчика, а далее монеты попадают на общий рынок и в первые минуты начала торгов делают х10 к своей цене.
КАКИЕ ДЕЦЕНТРАЛИЗОВАННЫЕ БИРЖИ СУЩЕСТВУЮТ?
DEX сейчас достаточно много, рассмотрим лучшие децентрализованные площадки:
Биржи в целом имеют достаточно похожий функционал и интерфейс, но Pancakeswap — является самой развитой DEX, обладающей наибольшим количеством современных функций и технологий. Она была создана в 2020 году, когда De-FI сектор только появился и начал активно развиваться в криптовалютном пространстве, и по своей сути была бенефициаром его развития, на бирже доступно более 144 торговых пар, а объем торгов составляет более 100 млн. долларов ежедневно, биржа прошла два независимых аудита от Сertik и SlowMist – что очень важно! А токен биржи CAKE находится на 86 месте по рыночной капитализации среди более 9000 криптовалют, представленных на сервисе CoinMarketCap, в реальности же их намного большое.
Данная биржа проста в использовании и её осилит любой желающий, главное ваша вера в себя и стремление наконец-то выйти на новый уровень жизни! Поэтому дальше я решил сделать упор именно на работе с ней, давайте разберем его функционал:
Функционал Pancakeswap.finance
▪️ PancakeSwap работает на блокчейне Binance Smart Chain, Aptos и Ethereum
▪️ Быстрые свопы (обмен криптовалют) – возможность быстро купить криптовалюту по рыночной цене.
▪️ Возможность для заработка благодаря фармингу и добавлению монет в ликвидность (более 50 % - 100 % годовых), в том числе с плечом.
▪️ Наличие фьючерсов - множество популярных монет, удобный интерфейс, история ордеров, плечи до 200х.
▪️ Функция "Мост" для перевода активов из одной сети в другую (решает проблему многих DEX)
▪️ Ставки и лотерея - аналог бинарных опционов (не советуем пробовать)
▪️ Возможность участия в первичном размещении новых монет - IDO
ЧТО НЕОБХОДИМО ДЛЯ ТОРГОВЛИ НА DEX?
Как было сказано выше, торговля на DEX производится непосредственно между двумя субъектами - покупателем и продавцом на их кошельках, значит, необходим кошелек, который можно подключить к децентрализованной бирже. Самый понятный и удобный кошелек – который используется львиной долей инвесторов – это кошелек Metamask, он работает как встроенное в браузер расширение и позволяет очень легко в один клик взаимодействовать с децентрализованными биржами! Имеет русскоязычный интерфейс и максимально простое и интуитивное управление!
Давайте рассмотрим, как нам его создать!
Шаг 1. Переходим на официальный сайт кошелька по ссылке https://metamask.io/, лучше всего работать через браузер Google Chrome, так как именно в этом браузере есть возможность подключить кошелек в виде расширения, это очень удобно! И решает проблему многих других web 3.0 кошельков! Далее на главной странице экрана нажимаем кнопку Download for Chrome.
Шаг 2. В новом окне нажимаем кнопку Установить. Вы можете увидеть, что у кошелька более 15 млн.пользователей – и понять, насколько он хорош!
Шаг 3. В всплывающем окне нажимаем “Установить расширение”
Шаг 4. Далее нас перебросит на новую страницу, где мы с вами и будем создавать кошелек. Ставим галочку о том, что мы согласны с условиями использования и нажимаем кнопку “Создать новый кошелек”
Шаг 6. Задаем надежный пароль. Создавайте пароль с максимальным уровнем защиты – не менее 9 символов, прописные и заглавные буквы, символы. Не забудьте поставить галочку. Нажмите “Создать новый кошелек”
Шаг 7. Нажмите “Защитить мой кошелек”. На данном этапе вам предложит сохранить так называемую seed-фразу. Это фраза из 12 несвязанных между собой слов. Предложение лишено какого-либо смысла. Данная фраза – это ваш ключ к кошельку, вместо логина и пароля, с её помощью вы всегда сможете войти в свой кошелек на любом устройстве, просто введя её в соответствующее поле.
Важно! Никому не передавайте seed-фразу. Любой, кто завладеет ей – сможет получить доступ к вашим активам. Не храните seed-фразу на электронных устройствах, не записывайте её в блокнот или word-документ, не отправляйте на почту, не отправляйте в виде личного сообщения в мессенджерах во избежание ее компрометирования. Фразу следует выписать на бумажный носитель, и спрятать в надежном месте. Записывайте её строго в озвученном порядке, разборчиво переписывайте символы.
Шаг 8. Чтобы получить возможность посмотреть вашу seed-фразу, нажмите кнопку “Показать секретную фразу для восстановления”.
Шаг 9. Перепишете секретную фразу строго соблюдая порядок нумерации. И нажмите кнопку “Далее”
Шаг 10. На следующем этапе вам необходимо заполнить пропуски в вашей seed-фразе для того, чтобы подтвердить, что вы верно ее выписали и точно в полном объеме владеете информацией. Поздравляю тебя! Ты создал свой крипто-кошелек!
Шаг 11. Далее вам необходимо закрепить кошелек на панели инструментов вашего браузера, чтобы он всегда находился у вас под рукой! Для этого в правом верхнем углу рядом с браузерной строкой найди значок пазла, найди Metamask и нажми на значок скрепки, чтобы она горела синим цветом.
Отлично! Теперь ты полностью готов к работе с кошельком!
Теперь когда ты будешь нажимать на эту иконку – кошелек будет открываться в браузере в виде расширения, и выглядеть следующим образом:
По умолчанию в кошельке Metamask установлена сеть Ethereum, но она очень дорогая, за совершение каждой транзакции тебе будет необходимо заплатить комиссию, так называемый газ, в сети эфира он может составлять от 1 до 10 баксов (а при покупке монет на листинге 50-60 и более долларов), и зачастую быть больше суммы сделки. Для того, чтобы не платить такие высокие комиссии – необходимо добавить в кошелек сеть BNB Smart Chain, где комиссия составляет не более нескольких центов.
Шаг 1. Нажмите на значок в левом верхнем углу.
Шаг 2. Нажмите “Добавить сеть”
Шаг 3. Далее найдите сеть BNB Chain и нажми “Добавить”
Шаг 4. Далее нажмите “Одобрить”
Шаг 5. Далее нажмите “Переключиться на BNB Chain”
Шаг 6. Теперь твой кошелек выглядит следующим образом и работает в сети BNB Smart Chain. По умолчанию в кошельке представлен нативный токен этой сети – BNB.
Часть 3. Подключение кошелька к бирже PancakeSwap
Шаг 1. Чтобы подключить кошелек к бирже - необходимо зайти на биржу по ссылке https://pancakeswap.finance/ и нажать “Сonnect Wallet”
Шаг 2. Далее выбираем нужный кошелек и подтверждаем подключение в всплывающем окне
Часть 4. Как совершить сделку на децентрализованной бирже?
После того, как вы подключили кошелек - необходимо его пополнить, например, BNB.
Шаг 1. Для этого мы копируем адрес вашего кошелька – это набор букв из символов, которые являются реквизитами для перевода монет на данный кошелек.
Шаг 2. Следующим этапом вам необходимо перейти на любую централизованную биржу, чтобы воспользоваться P2P-рынком, или же воспользоваться обменником криптовалют. Мы будем в примере использовать биржу ByBit, на которой предварительно купили монеты BNB. Заходим в спотовый кошелек, далее выбираем “Вывести”.
Шаг 3. Далее выбираем нужную криптовалюту, в нашем случае мы будем переводить BNB (удобнее всего переводить нативный токен сети, в которой вы работаете, сеть BNB Smart Chain – самая дешевая, поэтому мы пополняем кошелек монетой этой сети – BNB). В строке “Адрес кошелька” – вставляем скопированный на Metamask адрес кошелька, в строке “Вид сети” – выбираем сеть Binance Smart Chain (BSC BEP 20) – мы её сами установили в кошельке, поэтому выбираем именно ее. Указываем количество и подтверждаем операцию.
Шаг 4. Далее проверяем реквизиты кошелька и ещё раз подтверждаем операцию
Шаг 5. После чего необходимо пройти верификацию – ввести код подтверждения, отправленный на почту (предварительно не забудьте нажать кнопку – отправить код подтверждения), и код из приложения Google Authenticator)
Поздравляю! Ты перевел монеты BNB с биржевого кошелька ByBit на свой внешний кошелек Metamask! Теперь транзакция попадает в блокчейн, где обрабатывается и подтверждается, необходимо подождать, пока обработка закончится. Обычно, это занимает от 2 до 5 минут, но бывает, что сеть очень загружена – тогда транзакция может затянуться, но если вы верно указали адрес и сеть – переживать не стоит!
Шаг 6. И так, проверяем наш кошелек Metamask. Отлично! Наши денежные средства поступили на кошелек, теперь мы можем приобрести какую-нибудь монету на DEX-бирже прямо на нашем кошельке.
Шаг 7. Далее заходим в раздел Trade - далее SWAP
Выбираем монету ЗА которую будем покупать (вверху) и монету, которую будем покупать (внизу). Например, ATOM. Указываем количество. Нажимаем кнопку SWAP.
ВАЖНО! Обратите внимание, что помимо комиссии биржи - вы платите еще так называемый газ - комиссию за проведение транзакции в криптовалютной сети, газ оплачивается в валюте монеты той сети, в которой вы работаете, в нашем случае, это как раз BNB, поэтому при указании количества – оставьте небольшое количество монет BNB (около $1-2) для оплаты газы при последующих операциях.
*Slippage Tolerance - это процент проскальзывания. Он означает, что если в момент свопа цена актива упадет более чем на 0,5 %, то такая транзакция не будет проведена. Вы можете установить комфортный для вас уровень проскальзывания (от 0 % до 49 %)
ВНИМАНИЕ! ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ! Так как на DEX очень много скаммерских токенов, для того, чтобы найти именно нужную монету, а не ее двойник - выбирай монету не по поиску, а по адресу смарт-контракта. Что для этого необходимо сделать – необходимо зайти на сайт Coinmarketcap, найти нужную монету и войти в ее карточку, найти раздел “Контракты”, теперь находим контракт в нужной нам сети (нам нужна сеть BEP 20) и копируем его.
Затем в поисковой строке пишем не словами, а вставляем адрес его смарт-контракта, который мы только что скопировали, и уже затем выбираем единственно верный вариант, выпавший внизу. Всегда сравнивайте адрес смарт-контракта монеты с официальными адресами на CMC или из достоверных ресурсов, чтобы защититься от мошенничества.
Далее нажимаем кнопку Confirm Swap, в всплывающем окне кошелька Metamask нажимаем “Подтвердить”. (Если у вас не появится кнопка “Confirm Swap”, то предварительно появится кнопка “Enable to”, вам необходимо нажать её и подтвердить операцию на кошельке, после чего появится нужна кнопка “Confirm Swap”).
Далее нажимаем на “Add ATOM to Wallet”, чтобы купленные монеты отобразились в кошельке. Далее в всплывающем окне в метамаске нажимаем “Добавить токен”.
Теперь в нашем кошельке Metamask отображаются приобретенные нами монеты.
Теперь вы можете либо продолжать хранить данный актив на вашем горячем кошельке MetaMask, либо же вывести на холодные кошельки хранения по типу Ledger, Safepal, Tezos и другие.
Часть 5. Как продать актив и вывести средства с Metamask на карту
Для этого существует несколько вариантов – наиболее понятный, дешевый и простой вариант перевода – перевести активы с Metamask на ByBit и с ByBit cовершить перевод через P2P на карту.
Шаг 1. Заходим на биржу ByBit в раздел спотового кошелька или единого торгового аккаунта (в зависимости от того, какой у вас тип счета) и нажимаем кнопку “Внести”.
Шаг 2. На следующем этапе выбираем нужную монету и сеть, в которой вы работали ранее, у нас это Binance Smart Shain (BSC, BEP-20). Для удобства я совершил обратную конвертацию купленного ATOM в USDT (напоминаю, это цифровой доллар, курс которого 1 к 1 привязан к стоимости USD), чтобы потом более удобно вывести на карту. Нажимаете “Понятно”.
Шаг 3. На экране появится адрес вашего криптовалютного счета USDT в сети Binance Smart Chain на бирже ByBit, который вам необходимо скопировать, нажав на символ в правой части строки.
Шаг 4. Далее заходим в Metamask (через иконку в списке расширений браузера) и нажимаем “Отправить”.
Шаг 5. Вставьте скопированный с биржи ByBit адрес вашего кошелька, выберите актив, который вы хотите перевести – в нашем случае это USDT, и укажите количество, нажмите кнопку “Далее”.
Напоминаем, что дя совершения транзакции вам необходимо оплатить газ, для чего вам необходимо хранить на кошельке небольшое количество монет сети, в нашем случае это BNB.
После этого появится всплывающее окно, где необходимо будет подтвердить операцию, нажав на кнопку “Подтвердить”. Готово! Ваши активы отправились на ваш криптовалютный счет на бирже ByBit. Теперь необходимо дождаться их зачисления на счет, обычно это происходит в течение 1-5 минут.
Шаг 6. Теперь необходимо перевести USDT со спотового аккаунта на аккаунт финансирования – для этого в спотовом или едином торговом аккаунте нажимаем кнопку “Перевести”.
Шаг 7. Укажите направление перевода “Спотовый – Финансирования”, выберите нужную монету, в нашем случае это USDT, количество, и нажмите кнопку “Подтвердить”.
Шаг 8. Для того, чтобы вывести денежные средства – необходимо на верхней панели инструментов найти раздел “Купить криптовалюту”, после чего выбрать “P2P-торговля”.
Шаг 9. Перейдите в раздел “Продажа”, выберите нужный банк (Тинькофф, Альфа Банк, Райффайзен, Сбербанк), и установите сумму, которую планируете вывести со счета. Ниже вы получите список контрагентов, удовлетворяющих заданным требованиям. Выберите контрагента. Обращайте внимание на количество сделок, их должно быть более 500, а процент их выполнения должен быть близок к 100 %. Отдавайте предпочтение мерчантам (пользователи с желтой галочкой) – это пользователи, проверенные биржей и наделенные определенными правами, они более надежны. Нажмите кнопку “Продать USDT”
Шаг 10. Ознакомьтесь с условиями контрагентов, например, о необходимости прикрепить чек об операции в чат, оставить комментарий, отправить привязанный к карте номер телефона в чат, о работе с картами третьих лиц или иных требованиях. Введите нужную сумму, укажите способ оплаты (на этом этапе необходимо будет привязать вашу карту, на которую будет осуществлен вывод) и нажмите “Продажа”.
Шаг 11. После чего будет создан ордер. Вам необходимо дождаться, пока продавец отправит вам на карту денежные средства. После получения поступления обязательно проверяйте фактические поступление денег на карте, сверьте совпадает ли сумма, и только после того, как вы убедитесь, что фактически получили денежные средства на карту, нажмите кнопку “Перевести (она станет активна после того, как продавец подтвердит у себя, что отправил вам денежные средства).
Поздравляю, вы вывели свои денежные средства на карту!
Теперь вы овладели полным циклом работы на децентрализованных биржах – ввод – покупка – продажа на карту, и готовы врываться с ноги в этот заряженный бычий крипто-рынок, а я буду от всей души вам помогать делать иксы и выносить с рынка максимальный профит! И помните, что крипта – это лучший социальный лифт, и если вы не используете возможности, который сейчас дает рынок – вы многое упускаете!