Всё, что нужно знать о криптовалюте (Часть 3)
Глава 3 - Как инвестировать в криптовалюту?
Какую криптовалюту стоит покупать?
Выбор по покупке той или иной криптовалюты зависит только от вас. «Do Your Own Research» (DYOR) – «Делайте ваше собственное исследование» и примите решение, основываясь на собственном анализе. Также существует множество инструментов, которые могут помочь вам принять правильное решение. Например, на сайте CoinMarketCap вы найдете первичную информацию о той или иной криптовалюте, а также ссылку на официальный сайт проекта, где можно с ним ознакомится более детально, прочитав его White Paper.
Чтобы лучше понять, какая криптовалюта вам нужна, вам необходимо разобраться в специфике работы каждой из них, а в первую очередь – Биткоина.
Что мне нужно знать, прежде чем инвестировать в криптовалюты?
С чего же начать? Существует множество видов анализа финансовых рынков и множество стратегий, которые используют профессиональные инвесторы. Но в целом эксперты выделяют два основных подхода к оценке инвестиций: фундаментальный анализ (ФА) и технический анализ (ТА).
Фундаментальный анализ – это метод оценки стоимости актива, основанный на экономических и финансовых факторах. Аналитики, которые используют этот метод, рассматривают как макро-, так и микроэкономические факторы, а также отраслевые условия или бизнес, лежащий в основе актива. В случае с криптовалютой просматриваются общедоступные данные блокчейна, которые иногда называют ончейн-метриками.
Сюда относят просмотр количества транзакций, адресов, основных держателей, хешрейта сети и другую разнообразную информацию. Цель анализа – дать оценку актива и сравнить с его текущей оценкой. Этот подход позволяет выяснить, недооценен или переоценен актив в данный момент.
Важно понимать, что криптовалюта – это новый и ещё развивающийся класс активов. А значит, для полноценного, всеобъемлющего фундаментального анализа информации пока недостаточно. Иными словами, на данный момент отсутствует стандартизированный механизм для определения стоимости криптовалюты, и большинству существующих методов нельзя полностью доверять. Успех или провал криптовалютного проекта зависит от множества различных факторов, которые не позволит точно предсказать ни один из имеющихся методов анализа.
Технический анализ опирается на другой подход. В отличие от фундаментального, технический анализ не стремится определить действительную стоимость актива. Вместо этого он оценивает возможности для торговли и инвестиций на основе исторических данных торгов, учитывая движения цен, графические модели, индикаторы и другие инструменты, позволяющие составить представление о силе или слабости рынка. Согласно техническому анализу, предыдущие движения цены актива могут быть полезны для прогнозирования ее будущих изменений.
Поскольку технический анализ может применяться практически на любом рынке при наличии истории торговых операций, он активно используется криптотрейдерами.
Где покупать криптовалюту?
Покупать криптовалюту можно разными способами. Первое, что вам нужно сделать, это конвертировать вашу фиатную валюту в криптовалюту. После этого вы можете удерживать криптовалюту или «ходлить» (от англ. HODL), торговать ею, обменивать на другие криптовалюты или предоставлять с ней займы и зарабатывать проценты. Давайте подробнее рассмотрим типы криптовалютных бирж.
Концепция централизованной биржи может смутить вас своим названием, поскольку криптовалюты чаще всего описываются как децентрализованные. В двух словах, централизованные биржи являются онлайн-платформами, которые облегчают торговлю, соединяя покупателей и продавцов.
Работает это следующим образом. Пользователи вносят свои фиатные деньги или криптовалюту на биржу и торгуют, используя ее внутренние системы. Если вы знакомы с принципом работы криптовалютных кошельков, то вам будет понятно, что в данном случае криптовалюта хранится в кастодиальном кошельке биржи. Но при желании вы легко сможете вывести средства и хранить их в собственном кошельке. Одной из такой бирж является биржа Bybit.
Некоторые пользователи предпочитают хранить средства на бирже, поскольку они регулярно торгуют криптовалютой – или просто для большего удобства. Однако если платформа окажется взломана, средства пользователей могут оказаться под угрозой.
Децентрализованные биржи (DEX)
Децентрализованные биржи (DEX) устроены иначе. Работа на DEX не предполагает никаких посредников. На самом деле, более точное название такого типа биржи – некастодиальная биржа.
Торговля на DEX осуществляется следующим образом. Вместо того чтобы вносить средства на кошелек биржи, вы торгуете напрямую из собственного кошелька. При совершении сделки средства переводятся напрямую в блокчейн посредством смарт-контрактов. Примером такой биржи может являться Pancakeswap.
Поскольку на DEX нет посредника, который бы хранил ваши средства, некоторые пользователи считают этот вариант более безопасным, чем CEX. Еще одно преимущество такого рода платформ заключается в том, что большинство децентрализованных бирж не требуют от вас предоставления какой-либо личной информации (KYC), кроме адреса кошелька. С другой стороны, хранение средств требует от вас определённых знаний и навыков – ведь только вы несете ответственность за свои сбережения.
Одноранговая биржа (P2P) существенно отличается от CEX и DEX. В данном случае сам обменник не участвует в процессе сделки, а является лишь связующим компонентом между покупателем и продавцом. Они в свою очередь могут осуществлять сделку любым способом на свое усмотрение. Таким образом, способ оплаты и депозит определяются покупателями и продавцами самостоятельно для каждой отдельной операции.
