Что нужно знать о валютных лимитах и криптовалютных сделках в Китае?
В Китае действует один из самых строгих в мире режимов контроля за операциями с иностранной валютой. В целях защиты национальной валюты и экономической стабильности правительство установило жёсткие лимиты на покупку и конвертацию иностранной валюты: для физических лиц — это 50 000 долларов США в год на человека. Эти ограничения касаются не только традиционной валюты, но и операций с криптовалютой, такие как USDT. Пытаясь обойти правила, люди рискуют столкнуться с серьёзными правовыми последствиями.
Любые операции, выходящие за пределы установленных лимитов, привлекают внимание финансовых регуляторов, и их последствия зависят от суммы сделки. Например, если физическое лицо совершает валютные операции на сумму более 1000 долларов США без разрешения, это может считаться административным правонарушением. Если же оборот превышает 5 миллионов юаней или прибыль от деятельности — более 100 000 юаней, то ситуация уже квалифицируется как незаконное предпринимательство и может повлечь уголовное наказание.
Как работает рынок USDT в Китае и кто его участники?
В практике выделяются три основных категории пользователей, работающих с USDT:
1. Розничные трейдеры, которые обычно обналичивают криптовалюту для личных нужд. Поскольку они не занимаются профессиональной торговлей, их риски минимальны, если операции остаются в рамках закона.
2. Частные лица, которые самостоятельно обменивают валюту. Они могут продать одну валюту (например, юани), купить за нее USDT, а затем обменять на другую валюту. Такие операции обычно не привлекают внимания, если их объемы остаются небольшими.
3. Торговцы USDT, которые занимаются арбитражной торговлей, зарабатывая на разнице курсов криптовалюты в разных местах. Они подвержены высоким рискам, так как регулярные и крупные операции могут классифицироваться как незаконное предпринимательство, особенно если они проводятся без разрешения и в обход лимитов.
Откуда берутся риски и как их оценивают?
Существует ряд факторов, которые регуляторы могут интерпретировать как признаки участия в незаконных операциях. Например, если трейдер регулярно взаимодействует с одним и тем же контрагентом, сумма сделок достигает миллионов юаней, или если цена заметно отличается от рыночной (значительно выше или ниже), это может стать основанием для проверки. Подобные подозрения особенно актуальны для трейдеров и торговцев, работающих с крупными суммами и неоднократно проводящих сделки.
В феврале 2022 года один из китайских трейдеров обменял 814 000 USDT на 5,1 млн юаней наличными. Даже несмотря на законное происхождение средств, суд расценил эти действия как незаконное предпринимательство, ссылаясь на угрозу финансовой стабильности, так как массовая конвертация USDT может дестабилизировать валютные резервы Китая.
Многие юристы считают, что криптовалюта не является иностранной валютой в традиционном смысле и, следовательно, операции с ней не могут быть квалифицированы как валютные правонарушения. Однако китайское законодательство не признает виртуальные активы законным средством платежа, поэтому такие сделки юридически уязвимы: суд может признать их недействительными, а участников — виновными в нарушении закона.
Многие компании, которые не могут работать через SWIFT, вынуждены искать другие способы для получения оплаты, и часто используют криптовалюту. Как правило, банки и полиция в Китае закрывают глаза на такие операции, если компании действительно поставляют товары и их доходы невелики. Если же возникает проверка, предприниматели обычно объясняют, что это единственный доступный способ оплатить поставки и не допустить убытков, утверждая, что у них не было намерения нарушать закон.
Таким образом, работа с валютой и криптовалютой в Китае требует осторожного подхода и понимания юридических тонкостей, чтобы минимизировать риски и остаться в правовом поле. А чтобы не задумываться о всех этих нюансах, пишите менеджеру Wave или Александру Попкову. Мы поможем организовать перевод и проконсультируем по всем вопросам.