Что такое KYC и почему это важно для бизнеса?
Если вы когда-нибудь сталкивались с международными сделками или открывали счета в банках, то наверняка слышали о KYC. Но что это такое и почему о нем все говорят?
KYC — это сокращение от *Know Your Customer*, что переводится как "знай своего клиента". По сути, это проверка, которую компании проводят, чтобы убедиться, что их клиент или партнер — честная и надежная организация, а не какая-то "фирма-однодневка".
Зачем нужен KYC?
Когда дело касается денег и бизнеса, никто не хочет работать с мошенниками. KYC помогает убедиться, что у компании, с которой вы собираетесь сотрудничать, все в порядке с документами, репутацией и законами. Без этой проверки можно столкнуться с большими проблемами: например, вас могут оштрафовать или даже вызвать в суд, если выяснится, что ваш партнер занимался чем-то нелегальным.
Что проверяют при KYC?
В ходе процедуры проверяют следующие вещи:
- Документы компании — чтобы убедиться, что она действительно существует и зарегистрирована.
- Личность директора — важно знать, кто управляет бизнесом.
- Право на ведение бизнеса — проверяют, нет ли запретов у директора на управление компанией.
- Юридический адрес — это подтверждение, что компания реально существует, а не просто на бумаге.
- Для физических лиц может быть запрошено фото паспорта, карты, информация о получателе и отправителе. В отдельных случаях возможен видеозвонок для подтверждения личности.
Все это необходимо, чтобы гарантировать, что ваш партнер — надежная компания, а не временная структура, которая исчезнет, оставив вас с рисками и неудобствами.
Почему это важно?
KYC помогает защититься от рисков, таких как:
- Отмывание денег,
- Финансирование терроризма,
- Уклонение от налогов.
Проверив своего партнера через KYC, вы можете быть уверены, что сделка будет безопасной и вам не грозят неприятности с законом.
🌊Как мы можем помочь?
В Wave мы всегда проводим KYC и готовы показать вам данные наших компаний. Если у вас есть вопросы или нужна консультация, просто напишите Александру Попкову или нашему менеджеру!