Обоснование смысла коммерческих операций для Тинькофф Банка

Доброго дня!

Уже более года мои личные карты заблокированы банком по 115-ФЗ, и мы никак не можем дойти до их разблокировки.

Прошу Вас потратить немного времени, и прочитать смысл и суть финансовых операций, которые совершались по моим счетам.

Банк попросил разьяснить суть данных операций:

29.06.2022 14:41:57 6 500,00
28.06.2022 17:25:35 110 000,00
27.06.2022 17:27:04 20 000,00
27.06.2022 15:49:55 29 500,00
27.06.2022 11:38:40 107 500,00
24.06.2022 18:59:19 152 000,00
24.06.2022 18:58:34 150 000,00
21.06.2022 09:19:48 6 300,00
17.06.2022 09:02:10 4 770,00
16.06.2022 10:17:36 1 700,00
10.06.2022 17:08:06 6 650,00
09.06.2022 15:02:34 4 630,00
08.06.2022 21:42:29 2 100,00
22.05.2022 08:48:03 32 000,00
12.05.2022 14:22:29 52 000,00
06.05.2022 13:22:05 95 000,00
28.04.2022 14:44:23 170 000,00
27.04.2022 20:44:50 178 000,00
27.04.2022 17:13:43 50 000,00
25.04.2022 18:41:32 207 600,00

Мне будет проще разделить их по месяцам, но сначала начну с главного

ООО "Иммигранты", как и другое мое ООО "ТР Трейд" прежде всего, торговало на маркетплейсах, а именно Озоне и Вайлдбериз. Категория, которой я торгую - это одежда с нанесением, а именно кепки, футболки, джинсы и прочий текстиль, который перед продажей вышивался или печатался подрядчиками. В связи с особенностью местного Краснодарского рынка, 99% исходных материалов закупается на "Вишняках" (это вещевой рынок в Краснодаре), где есть возможность оплатить покупки только наличными или переводом, а 99% подрядчиков, оказывающих услуги вышивки, печати на тканях, пришива и изготовления бирок работают так же за наличный расчет. Это вызывает определенные сложности в рамках соблюдения законов, и приходится делать сложные авансовые отчеты, что бы соблюдать требования налоговой инспекции и сдавать отчеты, как и платить налоги.

Итак, апрель 2022 года

28.04.2022 14:44:23 170 000,00
27.04.2022 20:44:50 178 000,00
27.04.2022 17:13:43 50 000,00
25.04.2022 18:41:32 207 600,00

Данные ДС были переведены со счета ООО Иммигранты в банке Точка, после чего переведены на карту, и сняты или переведены.

На эти деньги происходила закупка по нескольким контрактам, в том числе и для крупного заказчика, так и для озона.

май 2022 года

22.05.2022 08:48:03 32 000,00
12.05.2022 14:22:29 52 000,00
06.05.2022 13:22:05 95 000,00

закупка для отгрузок на Озон и Яндекс.маркет

июнь 2022 года

самое большое количество операций, которое и привело к блокировке.

Тут, кроме осуществления поставок на маркетплейсы, так же есть закупка для осуществления поставки по контракту для НОУЧ ДПО. Документы по отгрузке прилагаю, контракт был достаточно хороший и выгодный:

и второй:

Как вы понимаете, такое количество кепок, футболок и прощего необходимо было как купить, так и вышить. Вот некоторые фотографии того, что отгружалось нами по данному контракту:

Мы отгрузили более 1000 комплектов одежды, с вышивкой и брендированием. И конечно, данные вещи нужно было купить, заплатив за них наличкой, а потом вышить, и тоже оплатить это наличкой.

Сейчас у меня большое производство, с огромным количеством оборудования, уже собственного. Но по прежнему, нам требуются закупки на рынке, которые по сути приходят к тому же частичному транзиту денежных средств. Если вы желаете, я сниму для Вас большую видеоэкскурсию по своему производству, а так же готов лично встретить и провести сотрудника банка.

Прошу Вас снять ограничения по моим счетам в рамках 115-фз, и дать возможность дальше пользоваться услугами вашего банка как физлицу. Сейчас в банке на постоянной основе обслуживается моя организация "ТР Трейд", и имеет большие обороты и даже оборотный кредит от банка.

Заранее спасибо! Очень жду Вашего ответа, надеюсь данное обьяснение поможет Вам принять решение.