Як не потрапити на шахраїв у крипто індустрії?
Вступ
Крипто індустрія стає все популярнішою та популярнішою, але відсутність крипто освіти відкриває двері для шахраїв. Майже кожен новачок чув про мільйони відсотків прибутку завдяки росту певних монет. Це і викликає заздалегідь неправильне уявлення, бо новачки очікують моментальний профіт, який на справді тут рідкість.
Крипто шахрайство - вид шахрайства, де шахрай виманює різними способами криптовалюту у жертви (фішинг, стілінг програми, соц. інженерія тощо).
Управління депозитом
Звісно, на ринку є сотні ліцензованих фондів, які надають професійні послуги, проте тенденція уходу від централізованих бюрократичних компаній робить свою справу. Дедалі частіше можна побачити пропозиції від крипто трейдерів по типу "дайте мені ваші гроші, я їх примножу та поділюся частиною прибутку". Саму концепцію назвати шахрайською не можна, але більшість людей, які пропонують подібні послуги - шахраї.
Потрібно розуміти, що криптовалюта (на відміну від банків) працює децентралізовано. Тобто у вас не буде змоги написати менеджеру (як це було б у банку) та попросити повернути кошти на рахунок. Блокчейн обробляє транзакції швидко і не містить у коді варіанту повернення коштів (це і робить володіння криптою справжнім, бо ви повністю незалежні та самі відповідаєте за її цілісність).
Отже, головне, що потрібно зрозуміти. Не передавайте власні пошти третім особам, особливо, якщо вони пропонують занадто смачні умови. А якщо захочете відправити кошти у фонд, то перевіряйте інформацію у ЗМІ та спілкуйтеся лише через офіційні контакти.
Альткоіни
Альткоін - альтернативна монета, тобто це будь-яка криптовалюта, окрім біткоіну.
Наступним шахрайським методом є "щіткоіни" класу альткоіни. Їх проблема полягає у тому, що створити у нинішніх реаліях власну криптовалюту може кожен охочий.
Простота та дешевизна надає змогу шахраям штампувати сотні, а то і тисячі монет, які не мають ніякого призначення. Новачки, як правило, купують усе по рекомендаціях та яскравим написам на сайтах. Але реальність така, що зовні проєкт може здаватися революційним, але по факту це буде просто безглуздий проєкт без фундаментала за собою.
Також треба бути обережним, бо часто блогери скритно рекламують шахрайські монети. Ось, наприклад, декілька фото, де видно, як блогер обманув власну аудиторію на сотні тисяч доларів.
Для тих хто ще не вміє добре працювати із графіками. Власник монети почав рекламуватися на різних каналах + публікувати інформацію на власному ресурсі, щодо старту "нового біткоіна", який зробить багатим кожного. Як бачимо, зелені свічки (це рост) реально були присутні, проте продати монети ніхто не встиг, бо у коді смарт контракту було декілька строк, які не дозволяють продати монету протягом 24 годин.
І оскільки продавати монету міг лише її автор, то звичайні люди зазнали збитків. Бо їх реально цінна валюта (BUSD, це криптовалюта, яка завжди коштує рівно $1) була обміняна на звичайний безглуздий токен. Тому друзі, прошу бути пильними та не купувати нові монети (хоча б того моменту, поки ви не прощупаєте крипто індустрію протягом декількох років).
Фінансові піраміди
Фінансова піраміда — це вид шахрайства, який полягає у тому, що псевдо інвест фонд виплачує прибуток старим інвесторам за рахунок нових.
Інвестиційні фонди існують досить давно. Звичайні некваліфіковані люди можуть передати кошти професійним трейдерам та інвесторам, а за це на повному пасиві отримувати прибуток. Проте у 21 столітті створити щось на кшталт інвест фонду може кожен охочий, тому важливо розуміти, які признаки має фінансова піраміда.
Признаки інвестиційної піраміди:
1. Великі відсотки прибутку. Коли ви передаєте кошти на управління, то повинні розуміти, що ви нічого не робите, в той час, як трейдер або бот відтворює певні операції. Фонди не будуть жертвувати власними прибутками задля того, щоб увесь профіт віддати вам. Якщо відсотки по депозитах підозріло великі (понад 20% річних, які є гарантованими), то скоріше за все перед вами фінансова піраміда.
2. Наявність щедрої реферальної програми. Хайпи (це друга назва фін пірамід) живуть за рахунок потоку нових інвесторів. Якщо якийсь фонд пропонує вам великі відсотки за те, що ваш реферал (людина яка відкрила депозит по вашій рекомендації) інвестує гроші у їх компанію, то це другий дзвіночок.
3. Відсутність звітності. Піраміди не паряться щодо якихось там бюрократичних паперів. Тому, якщо компанія генерую прибуток, але не надає звітність, то з вірогідністю 99% перед вами псевдо інвест фонд. Ви, як інвестор, маєте право знати куди інвестуються кошти.
Висновок
На жаль, шахраї це далеко не дурні люди, вони щодня створюють нові схеми для збагачення коштом новачків. Криптовалюта хоча і перспективна, але все ж таки лише на перших етапах глобальної інтеграції. Тому раджу ставати підкованим у цій темі та розвивати у собі скептицизм. Успіхів.
*стаття буде поповнюватися новими главами згодом.