💼История жизни Артура Хейса
Артур Хейс родился в 1985 году в Детройте, в семье среднего класса. Его отец работал на сборочном конвейере, а мать менеджером по закупкам в General Motors. После школы, Артур Хейc поступил в Университете Пенсильвании, а в 2008 году окончил Уортонскую школу бизнеса, где получил степень бакалавра экономики и финансов. Далее он отправился в Гонконг, где работал несколько лет в Deutsche Bank и Citibank маркет-мейкером ETF. Хейс только начал набирать обороты в карьере, когда в мае 2013 года пришло уведомление об увольнении.
«Я не был женат, не имел детей, никаких обязательств. Я был инвестиционным банкиром, так что я не ночевал на улице. Я хотел что-то построить».
ЗНАКОМСТВО С КРИПТОЙ
Потеряв работу, Артур решил заняться сольной карьерой, объединив свое умение создавать новые финансовые инструменты с новообретенной страстью: криптовалютой. В частности, с биткоином.
Артур Хейс начал с малого, с арбитража: купил биткойн на одном рынке, а затем продал его с премией на другом. Все шло своим чередом до октября 2013 года, когда у него возникли проблемы с доступом к монетам, которые он отправил на Mt.Gox, токийскую биржу биткойнов, которая помогала клиентам выводить фиат. В начале 2014 года Mt.Gox заявила, что хакеры украли почти 500 миллионов долларов. В отличие от большинства других вкладчиков Хейсу удалось вывести свои деньги и в процессе усвоить важный урок: биржи являются единственным слабым местом в безопасной экосистеме биткоинов.
После инцидента, Хейс сменил свою стратегию: он узнал, что биткоин в Китае торгуется значительно выше. Он c пачкой наличных денег въехал на территорию Китая, перевел там монеты на биржу и обменял их на юани, и вернулся обратно, буквально таская за собой рюкзак с деньгами. Это было ловко, но не безопасно. Однако это стало отправной точкой в его деятельности: он понял, что существует необходимость в торговле биткоин-деривативами.
БИТКОИН И ПИВО
В январе 2014 года Хейс познакомился Беном Дело, мозговитым британским математиком и программистом, чьи однокурсники в Оксфорде, как сообщается, проголосовали за него, как за самого вероятного миллионера, и за второго по вероятности попасть в тюрьму. После выпуска в 2005 году он работал в IBM, двух хедж-фондах, а после переезда в Гонконг — в JPMorgan. На бумаге у обоих было официальное резюме: элитное образование и опыт работы в крупных компаниях.
Когда пара наметила, что потребуется, чтобы воплотить видение Хейса в реальность, они начали искать веб-разработчик для работы с потребителем. Хейс знал только одного парня, молодого американского кодера и технического евангелиста по имени Сэм Рид. Когда Хейс рассказал Риду о своей идее обмена деривативами на биткойн, тот сразу же согласился. Рид был намного моложе Хейса и Дело, но раньше всех узнал о криптовалюте.
Хейс, Дело и Рид начали серьезно работать над тем, что они назвали товарной биржей биткойнов (BitMEX). Артур Хейс был генеральным директором, Бен Дело — главным операционным директором, а Сэм Рид — главным техническим директором (CTO). Как бы ни звучали эти названия, BitMEX поначалу представлял собой всего лишь трех парней с ноутбуками, работающих днем в Starbucks. Ночью они уединялись в квартире Хейса с пивом из 7-Eleven.
BITMEX
BitMEX был объявлен как «одноранговая торговая платформа, которая предлагает контракты с кредитным плечом, которые покупаются и продаются в биткойнах».
В блоге на сайте BitMEX Хейс размышлял:
«Торговля без кредитного плеча подобна вождению Lamborghini на первой передаче: вы знаете, что это безопаснее, но купили его не поэтому».
Рождение BitMEX было идеально рассчитано по времени, но чревато опасностями. В глазах властей США Биткоин в то время превращался из излюбленной валюты злоумышленников (примером в 2013 году было уничтожение даркнет-площадки Silkroad) в актив инвестиционного уровня, который институциональные игроки начали покупать в качестве защиты от инфляции, а также из-за ее обещания чрезмерной прибыли.
В то же время, однако, они были аутсайдерами, внезапно играющими на арене, которую инсайдеры хотели завоевать. Их высокоскоростные предложения с высокой долей заемных средств восходят к видам потенциально токсичных финансовых инструментов, которые в конечном итоге привлекут внимание регулирующих органов, а затем вызовут смех в фильме Адама Маккея 2015 года «Игра на Понижение» (Помните синтетические обеспеченные долговые обязательства?). При всех своих преимуществах BitMEX сопряжен с головокружительным риском.
МАГИЧЕСКОЕ МЫШЛЕНИЕ
Понимание того, что продавала BitMEX, кажется менее важно, чем то, кому продавала. Хейс настаивал на том, что BitMEX тщательно следит за тем, чтобы «не было американских клиентов». Но официальные лица США заявили, что это не так. От их внимания не ускользнул тот факт, что у BitMEX было много американских вкладчиков, многие из которых скрывали свое местонахождение с помощью VPN. Они стекались на BitMEX тысячами. И хотя Хейс имеет банковский бэкграунд, где целые отделы занимаются обеспечением соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и принципам «знай своего клиента» (KYC), его погружение в глубоко либертарианский мир криптографии, похоже, ослеплял его.
BitMEX была зарегистрирована на Сейшельских островах, что позволило стартапу быстро развиваться и свести к минимуму свои налоговые обязательства, в то время как западные правительства изо всех сил пытались понять новомодные финансовые инструментами и рынком, которые строила BitMEX.
В течение почти года после запуска бизнес BitMEX был убыточен. Судьба компании изменилась, когда в конце 2015 года она начала предлагать клиентам 100-кратное кредитное плечо — в пять раз больше, чем ее ближайший конкурент. Политическая волатильность в следующем году, с Brexit и избранием Дональда Трампа, увеличила объем торгов криптовалютами. К 2018 году BitMEX превратилась в рынок с высокими ставками, на котором ежедневно перемещаются миллиарды долларов. BitMEX была одной из «самых ликвидных бирж в мире, независимо от класса активов». По этому показателю она находилась в той же лиге, что и NASDAQ, а также биржи NYSE, LSE и JPX. Всего за четыре коротких года захудалое казино Хейса превратилось, с точки зрения азартных игр, в дом.
КРАХ BITMEX
Все началось в 2019 году, когда Нуриэль Рубини, критик криптовалют, предположил, что биржа занимается незаконной деятельностью, позволяя трейдерам брать на себя слишком большой риск и торговать против клиентов. Два дня спустя агентство Bloomberg сообщило, что Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) расследует BitMEX на предмет того, нарушили ли они правила, разрешив гражданам США торговать на платформе.
В октябре 2020 года регуляторы предъявили HDR Holdings и ее дочерним и зависимым компаниям, которые совместно управляют материнской компанией BitMEX, а также владельцам-основателям: Хейсу, Дело, Риду и главе по развитию бизнеса Грегу Дуайеру обвинения в незаконных операциях. Претензии со стороны Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) заключались в том, что Хейс и партнеры управляли незарегистрированной в США компанией, при этом имели большое количество клиентов из США, а также в нарушении правил CFTC в части проведения идентификации клиентов (KYC процедур).
Примерно в то же время активизировалось и Министерство юстиции США, которое обвинило биржу в осуществлении незаконной деятельности, позволявшей совершать операции по отмыванию денег. По сути, первым лицам компании было предъявлено серьезное обвинение о заговоре с целью нарушения Закона США о банковской тайне, вытекающем из утверждений о том, что не были выполнены требования по борьбе с отмыванием денег. 6 октября 2020 года был арестован Сэмюэль Рид.
Со своей стороны, в BitMEX были не согласны с обвинениями и отстаивали свои интересы в суде. Представители биржи утверждали, что всегда соблюдали законы США и придерживались инструкций от регуляторов. Конечно, на фоне этих событий, обороты биржи резко сократились, а Артур Хейс ушел с поста генерального директора. В апреле 2021 года он сдался властям США на Гавайях и был освобожден под залог в размере 10 миллионов долларов. Чуть позже, в августе 2021 года, с Комиссией по торговле товарными фьючерсами, а также с Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) удалось достигнуть соглашения, согласно которому биржа согласилась заплатить 100 миллионов долларов США для урегулирования обвинений.
В НАСТОЯЩЕЕ ВРЕМЯ
Сейчас Артур ведет блог в Медиуме и Твиттере. Публикует эссе со своими мыслями. В них он рассказывает: как пришел в крипту, как трейдил, как видит рынок, какие нас ждут перспективы, дает оценку текущим событиям, делает прогнозы, рассуждает на злободневные темы (например, NFT, выпуск битокин-ETF, какой тренд на рынке и т.д.). Для расширения кругозора и знакомства с еще одной точкой зрения, советуем ознакомиться. Только не забывайте, что всё, что в них написано не является инвестиционной стратегией или советом.