Один день из жизни KYC

В виду энтропичной ситуации в стране и в мире в целом, многие из СНГ,а в частности из РФ сталкиваются с проблемами при регистрации в сервисах, требующих так или иначе KYC.

TL;DR;

«Знай своего клиента» (Know-Your-Customer, KYC) – это обязательный процесс проверки личности, необходимый для открытия счета или биржевого аккаунта. Таким образом клиент подтверждает, что он – действительно тот, за кого себя выдает. Пройти проверку требуют финансовые регуляторы для прозрачности пользовательских операций с фиатными валютами. Требования исходят из директивы, установленной в рамках политики KYC/AML (Anti-Money Laundering, противодействие отмыванию денег).

Вообще крипта - это ни разу не про KYC( когда-то раньше), но сейчас все уже понимают, что как только наступает какая-то непонятная ситуации в макроэкономике, это сразу отражается и на обычных криптонах-работягах.

В данной статье хочу поделиться, методом, который я решил использовать, чтобы подтвердить личность в неком сервисе по предоставлению виртуальных/выделенных серверов.
Сразу скажу, что я совершил ряд ошибок, т.к. гипотетически предположил, что сверять будут данные оплаты, а не аккаунта, плюс сначала я оплатил и только потом оказалось, что нужно пройти KYC. (неожиданно).

1. Почта, логин/пароль - обычная регистрация;
2. Виртуальная карта BitFree (#DYOR), которую выпиливает Play Market, помечая как "опасное приложение";
3. Документ для KYC - загранпаспорт;
4. Российский телефонный номер(виртуального иностранного под рукой не было).

При регистрации на сайте я указал данные, такие же как и на карте( фейковые), далее я арендовал сервер с нужной мне конфигурацией на месяц(на пробу) - платеж прошёл.

Я естественно жду, когда мне задеплоят сервер, но...неожиданно сервис пишет:

Так как я указал фейковое имя, а документы подгружаю реальные я, естественно не прошёл KYC. Я думаю ну OK, ректанулся на 50 баксов, штош...Попробую написать в техподдержку. При этом сервак конечно же мне никто не разворачивает.

В категориях тикетов не было моего типа вопроса, поэтому я выбрал "I have different question" (У меня другой вопрос). Проблема с KYC решилась буквально менее чем за сутки. Написал вечером, днём уже всё решилось. В данном сервисе техподдержка ААА+. Посмотрим как обстоят дела с оборудование и заявленной пропускной способностью.

Здравствуйте! Я Оплатил аренду сервера.
Сайт запрашивает подтверждение адреса, но так как я оплачивал с карты временного места жительства, то не могу подтвердить адрес с помощью выписки за коммунальные услуги. Я могу только подтвердить личность международным документом.
Мой сервер не будет готов, пока я не пройду KYC по платежному адресу?

(первый раз я загрузил водительское удостоверение)

Когда мой сервер будет готов?
Могу предоставить паспорт или водительское удостоверение, но данные не совпадают с данными при регистрации на сайте.

Уважаемый сэр или мадам,
Благодарим вас за обращение в отдел выставления счетов [УДАЛЕНО].
Мы обсудим это внутри компании и сообщим вам как можно скорее.
Если мы можем помочь вам с чем-либо еще, пожалуйста, не стесняйтесь обращаться к нам.
С уважением,
Рональд
Инженер службы поддержки

Ответ прилетел буквально в течении минут 15-20. Говорят, что похарахорятся там и решат. Тут я честно подумал, что vsё, ответа можно не ждать, ан нет...

Привет [УДАЛЕНО],
Что касается вашего вопроса.
Если вы не можете предоставить счет за коммунальные услуги, нам потребуется копия вашего удостоверения личности/паспорта. Мы видим, что вы загрузили документ, но имя не совпадает с именем в вашем аккаунте. Поэтому мы пока не можем подтвердить вашу учетную запись. Пожалуйста, загрузите копию своего удостоверения личности/паспорта на имя, которое используется для регистрации учетной записи.​
Во-вторых, вы зарегистрировались как бизнес-аккаунт. Это нужно изменить на частную учетную запись?
Жду вашего ответа.
С наилучшими пожеланиями,
Рамон
Инженер службы поддержки

Здравствуйте! Спасибо за такой быстрый ответ.
Да, имя аккаунта не соответствует предоставленным документам.
По поводу бизнес-аккаунта, наверное ошибся при выборе на сайте.
Да, я индивидуальный разработчик программного обеспечения и в настоящее время живу в США. Пожалуйста, исправьте, если это возможно.
Могу предоставить международный документ, но он тоже не будет соответствовать данным (я думал это просто формальное имя аккаунта на сайте), введенным при регистрации.
Критично ли, что платежные реквизиты отличаются от предоставленных документов?
Нужно ли создавать тикет для смены регистрационных данных на сайте или можно написать вам сюда?

Привет [УДАЛЕНО],
Что касается вашего вопроса.
Имя в учетной записи должно совпадать с именем в предоставленном документе. Не могли бы вы сообщить нам свое настоящее имя. Затем мы можем изменить это в вашей учетной записи. Поскольку была предоставлена ложная информация, нам потребуется дополнительный документ, подтверждающий правильность имени. Пожалуйста, загрузите это также на [УДАЛЕНО]. Затем мы можем внести изменения, в том числе изменить учетную запись на частную учетную запись. После этого мы можем подтвердить вашу учетную запись.
Жду вашего ответа.
С наилучшими пожеланиями,
Рамон
Инженер службы поддержки

Большое спасибо. Вот мои настоящие личные данные:
Имя: [УДАЛЕНО]
Фамилия [УДАЛЕНО]
Через час, я загружу фото реального международного документа, согласно которому я нахожусь в своей локации по адресу:
СТРАНА: [УДАЛЕНО]
АДРЕС: [УДАЛЕНО]
ГОРОД: [УДАЛЕНО]
ШТАТ: [УДАЛЕНО]
ПОЧТОВЫЙ ИНДЕКС: [УДАЛЕНО]
Еще раз прошу прощения за невнимательное заполнение регистрационной информации

Спасибо за ваш ответ.
Мы изменили имя в вашем аккаунте. Как только документ будет загружен, мы сможем подтвердить вашу учетную запись.
Мы с нетерпением ждем вашего ответа.
С уважением,
Рамон
Инженер службы поддержки

Здравствуйте, Рамон!
Я загрузил документы, подтверждающие текущие изменения в моем аккаунте через панель. Данные в документах также совпадают с загруженными ранее. (Выдается только по месту жительства той страны, в которой я не живу в данный момент)

Здесь я стараюсь как можно непринужденно рассказать, что хоть я и из РФ, но я там не нахожусь, а просто там получил паспорт. (ввиду геополитической ситуации в мире, лишний раз говорить о том, что ты из РФ, думаю не стоит)

Как только я освободился и получил доступ к документу, я отправил два фото загранпаспорта, а также подкрепил один в сообщении. Спустя некоторое время на почту пришло сообщение об успешном подтверждении личности а также о том, что сервис принял заказ и оплату. Профит!

Буквально в течении 30-40 минут, пока писал данную статью на почту прилетело сообщение об активации сервера. Приемлемо. Как-то так ¯\_(ツ)_/¯

После получения данного сообщения, зашёл на сайт, чтобы проверить работоспособность. И действительно, всё активно, подключился по SSH, будем посмотреть, как говорится. Сервис малоизвестный, в работе не проверен, поэтому если покажет себя неплохо, то в дальнейшем расскажу о нём. Пока что сервис на карандаше.