Банковский комплаенс!
ПОЕАХЛИ.
Итак, уважаемые дамы и уважаемые господа, наверное, едва ли можно найти более актуальную и «заумную» тему в мире финансов (за последнее время), чем комплаенс. С другой стороны, ее "заумность" не означает то, что она не нужна.
Начнём с того, что в глобальном плане под комплаенсом следует понимать такой термин, как «соответствие». Казалось бы, ну и хрен с ним, ведь это ничего не дает. И вы абсолютно правы!
МОТИВЫ ПОЯВЛЕНИЯ ТЕРМИНА.
На самом деле, создание иллюзии эффективности борьбы против отмывания кэша — одна из главных задач современных международно-финансовых структур, чтобы убедить всех в своей эффективности. И тем не менее, не будем ударяться в анархо-капитализм, ведь банкинг — дело сложное и нужное.
Банковский комплаенс = соответствие внешним и внутренним правилам, законам и стандартам. Соотвественно, законы бывают как внутренние (в нашем случае — УК, КоАП, НК, ГК) + международные (конвенции, договоры, соглашения).
Собственно говоря, люди заморачиваются для соблюдения всех возможных норм с ОДНОЙ ЦЕЛЬЮ. Какова задача ЛЮБОЙ коммерческой структуры? Генерировать прибыль! Что с вами произойдет, если вы будете нарушать законы/нормы/предписания? Вы будете ТЕРЯТЬ КАПИТАЛ, а это очень и очень плохо.
Качественный комплаенс означает, что предприятие не совершит действий, которые могут трактоваться как нарушение законодательства. Внедрение системного подхода позволяет исключить вероятность совершения коррупционных, налоговых и иных преступлений, а также помогает выявить слабые места в созданной корпоративной модели.
На мой взгляд, грамотный менеджмент препятствует хищению активов и присвоению доходов, умышленному искажению отчетности или принятию решений в интересах третьих лиц. В последние годы крупные компании все чаще прибегают к практике создания специальных отделов, зоной ответственности которых выступает обеспечение соответствия актуальным для бизнеса нормативам и требованиям.
Однако в следующий раз мы посмотри на его минусы и на несовершенство современной системы комплаенса!