Бюрократия и крипта.
На практике посмотрим, к чему приводит симбиоз этих двух понятий.
Итак, товарищи, к нам приходят заокеанские новости. Есть такое понятие, как AML. Сие означает Anti-Money Laundering. И это чудесное сочетание трех букв включает в себя процедуры, представляющие собой набор мер, предпринимаемых финансовыми и другими участниками рынка (в том числе в криптомире), чтобы обнаружить и предотвратить попытки получения и легализации средств, происходящих от незаконной деятельности.
Я не перестаю утверждать: при помощи благих понятий можно зарегулировать что-угодно. Чисто официально у заокеанских властителей будет понятный и благой резон — борьба за все хорошее против всего плохого. Классика.
ОРЕЛ И РЕШКА.
Уж больно интересно называется процедура "Travel Rule". И нет, это не связано с какими-то лайфхаками для путешествий. Это — очень коварная процедура, которая попила много крови тем, кто в рамках реализации этого правила так или иначе будет вынужден оправдывать свои транзакции и показывать, что они не связаны с пресловутым отмыванием.
ФАКТУРА.
Суть Travel Rule заключается в следующем:
- Сбор информации о транзакциях. Биржи должны будут собирать и хранить информацию о происхождении и получателях криптовалюты при любых транзакциях на сумму 1 000 евро и более.
- Проверка личности. Биржи должны будут проводить идентификацию своих клиентов (KYC) и проверять их личности.
- Отслеживание транзакций. Биржи должны будут отслеживать транзакции криптовалюты и сообщать о подозрительной активности властям.
И да, с конца декабря криптовалютные биржи, работающие в Евросоюзе, будут обязаны соблюдать Travel Rule.
ВЫВОД.
Что ж, ждите повышение комиссий, удлиненные проверки личности и детальнейший разбор всех крипто-переводов, попадающих в категорию солидных. Все, конечно же, во имя благой цели.