Как пожертвования в крипте могут посчитать отмывом?

Итак, сразу к делу. Не секрет, что многие государственные структуры настороженно относятся к криптовалютам, так как в их понимании непрозрачность всех транзакций можно отнести к такому пониманию, как отмывание денег.

Честно говоря, я не припомню похожих историй на ту, о которой я сегодня поведаю вам. Однако для начала надо зафиксировать кое-какие термины, чтобы не было разночтений.

ЧТО ТАКОЕ ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕГ?

Этому понимаю посвящены десятки, сотни, тысячи уголовных статей в профильных кодексах стран по всему миру! И все-таки будет исходить из определения:

Отмывание денег (или легализация доходов) — это процесс превращения денег, полученных незаконным путем (например, от преступной деятельности), в видимо законные средства путем их вложения в легальные экономические операции. Целью отмывания денег является скрытие происхождения незаконных средств и их интеграция в легальную экономику.

Отмывание денег часто включает в себя серию финансовых транзакций, чтобы затруднить отслеживание происхождения средств и их связь с преступной деятельностью. Это серьезное преступление, которое наказывается законом в большинстве стран.

Поскольку некая информация об этих процессах может считаться и ее распространение может приравниваться к участию в этой деятельности, рассмотрим на примере информацию из публичного доступа. Тем более, что об этом неожиданно хорошо расписали в блоге Касперского.

ЧУТ ЧУТ КОНКРЕТИКИ.

Традиционно в криминалистике непосредственный процесс отмывания денег делят на три стадии:

• размещение — первый перевод со счета жертвы на счета мошенников или вклад похищенной наличности;
• наслоение — проведение многочисленных операций, которые призваны скрыть происхождение средств и их настоящего владельца;
• интеграция — отмытые деньги инвестируются в легальный или криминальный бизнес.

Поскольку поиск методов отмывания денег после успешной атаки — не вариант, добавляется еще одна фаза. Задолго до того, как финансы будут похищены и механизмы легализации финансов придут в действие, начинается процесс подготовки.

НА ПРАКТИКЕ.

На практике борьба с отмыванием денег может привести нас в абсолютно неожиданные места. Например, в Южную Корею!

Итак, там случилось действительно интересная баталия. Местному университету накидали пожертвований в крипте. Они, естественно обратились к властям с просьбой открыть банковские счета для обналичивания крупных пожертвований в криптовалютах -> власти заняли позицию, что корпоративные счета, в отличие от индивидуальных, проще использовать для ОТМЫВАНИЯ денег через криптовалюты из-за отсутствия проверки личных данных -> в конечном итоге, они объяснили свой отказ тем, что предоставление исключений для образовательных учреждений будет несправедливым по отношению к организациям или компаниям, работающим в других сферах.

В общем и целом, попытки бороться против отмывания денег могут привести к тому, что государство (в этом случае — Южная Корея) может ополчиться на универ из-за страха того, что он участвует в цепочке по легализации. Казалось бы, звучит слишком утопично, однако финальный ответ о несправедливом преимуществе расставляет все точки над и.