Посмотрим на отчет ЦБ.

Согласно официальным данным, в январе — июне 2024 года Банк России выявил 3495 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и других) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид.

При этом, сие почти на 43% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Однако по сравнению со вторым полугодием 2023 года рост замедляется (+6%).

В общем-то, разбивка выглядит примерно так, но она не отображает выводов и тенденций, к которым склоняется ЦБ. Банк настаивает, что в первом полугодии 2023 года было выявлено в 1,5 меньше интернет-проектов с признаками финансовых пирамид, чем сейчас, в том числе в социальных сетях и мессенджерах.

Теперь же мы можем быть свидетелями наличия палитры скама на любой вкус — псевдоинвестиции предлагают также и нелегальные форекс-дилеры, брокеры — их количество стало увеличиваться (рост в 1,7 раза год к году) на фоне санкционных ограничений по торговле иностранными активами и валютой.

О КРИПТЕ.

ЦБ закрепляет представление о том, что крипта — это жестко, ведь согласно их отчету, почти 60% финансовых пирамид в России привлекали средства в криптовалюте в первом полугодии 2024 года! По версии ЦБ, мошенничество теперь происходит как-то так:

В последнее время мошенники стали часто маскировать проекты под экономические игры с псевдоинвестиционной составляющей. Для продвижения они используют вирусные медиатренды — например, ажиотаж вокруг популярных игр-кликеров и мемкоинов. В такой форме в первом полугодии действовали более 14% нелегальных проектов.

Организаторы так же стали гораздо чаще создавать «смешанные» схемы, которые предлагают пользователям не только вложения средств якобы в инвестпроекты, но еще и торговлю различными активами, в том числе криптовалютами. Взносы в криптовалютах принимали 59% субъектов с признаками финансовых пирамид, еще 36% — через иностранные платежные сервисы.

КАК ИТОГ.