Как уберечь себя от риска потерять все

Для инвестора наиболее эффективный способ снижения риска – это диверсификация. Суть ее – в покупке широкого спектра активов, отличающихся по показателям:

1. Сектор экономики 2. Степень риска (консервативные, агрессивные инструменты) 3. Валюта 4. Страна 5. Сам инструмент инвестирования (акции, облигации, драгоценные металлы, фонды и т.д).

Проще всего описывает этот термин выражение: «не клади все яйца в одну корзину».

Рассмотрим на примере.

Некий инвестор формирует инвестиционный портфель. По его стратегии изъять средства со счета планируется через два года.

Считая компанию N самой перспективной, он вкладывает все свои деньги в нее. Первые 1,5 года дела у компании идут очень хорошо, стоимость акций идет вверх.

Но потом начинаются проблемы: руководство компании меняется, новая политика тянет всех на дно: падает выручка, от акций избавляются сразу несколько крупных «игроков».

Соответственно, цена на актив падает, уменьшается и стоимость портфеля инвестора, который не учел риски и не диверсифицировал свои вложения.

Грамотный инвестор вложил бы свои деньги в несколько финансовых инструментов из разных стран и секторов экономики. Такой подход существенно бы снизил риски, а доходность при грамотном управлении не пострадала бы.

Вывод: выбирать активы следует, согласно своей рыночной стратегии, с учетом диверсификации по указанным параметрам. Такой портфель обеспечит устойчивость к рыночным колебаниям цен.

Подписывайся на канал в telegram, чтобы не пропустить свежую статью.