«52 Инвестора»: Лоренс Финк. Титан Уолл-стрит и повелитель триллионов
«Лично я много раз говорил, что стопроцентно вложился бы в акции. Это соответствует моему профилю риска и моим взглядам на мир, хотя очевидно, что подходит не всем. Большинству инвесторов нужен более диверсифицированный портфель».
Введение
Этот впечатляющий финансист известен не только своими достижениями в бизнесе, но и проницательными высказываниями о финансах, инвестициях и обществе.
Например, недавно он предупреждал о подкрадывающемся «пенсионном кризисе» в США. Он мотивировал призывать молодежь копить средства для собственного будущего.
Также известный бизнесмен сравнивает госдолг США со «снежным комом». Он уверен, что рост налогов и снижение доходов не спасут ситуацию. Единственное, что поможет — это рост экономики.
Частенько его называют «серым кардиналом» Уолл-стрит.
За этим человеком НАДО следить. Его труды, высказывания и взгляд в будущее знатно мотивируют и вдохновляют.
Он является основателем одной из доминирующих инвестиционных компаний мира.
Размер активов также преуспел и стал крупнейшим в мире, а достигает он около $10,5 трлн.
Если раньше бизнесмен был скептиком по отношению к биткоину и называл криптовалюту «инструментом для отмывания денег», то сейчас он во всю признает потенциал цифровой валюты и даже вступил в борьбу за крипто-ETF не с одной, а с двумя заявками на спотовые продукты BTC и ETH.
«Сейчас мы создаем рынок с большой ликвидностью и прозрачностью, и я приятно удивлен ростом этой сферы. До того, как мы запустили фонд, я бы никогда не подумал, что мы увидим такой спрос со стороны розничных инвесторов. Поэтому я очень оптимистично смотрю на долгосрочную жизнеспособность биткоина».
Награды, премии, Forbes, Time, филантропия — Финк прославился везде.
Сегодня будет много интересного про этого опытного и дальновидного лидера. Лоренс Финк, удиви нас!
Краткая биография
Лоренс Финк: дирижер триллионов, чей оркестр — BlackRock, а симфония — мировая экономика.
Ларри — это акула Уолл-стрит и финансовый титан мирового масштаба. Мало того, что у BlackRock под управлением ошеломляющие $10 трлн активов, так у самого Финка в кармане больше миллиарда.
Судьба Ларри Финка могла сложиться совсем иначе. Английский язык с мамой-преподавателем и обувной магазин с папой — обычное детство американского мальчика. Но вместо размеренной жизни Ларри выбрал тернистый путь к вершинам Уолл-стрит.
1976 год стал отправной точкой в головокружительной карьере Ларри Финка. Именно тогда он шагнул на сцену Уолл-стрит, устроившись в престижный инвестиционный банк First Boston.
Но Финк не просто стал очередным винтиком в системе. Он стал пионером, создав первый в банке отдел облигаций. Этот шаг заложил фундамент для его будущих достижений, ведь именно с облигаций начался его путь к вершинам BlackRock.
«Одним из ключевых элементов человеческого поведения является то, что люди больше боятся потерь, чем радости от успеха. Все академические исследования покажут вам, что страх потери капитала гораздо сильнее, чем радость от прибыли».
Ларри Финк не просто работал в First Boston. Он творил историю, став одним из архитекторов ипотечного бума в США.
Его влияние на финансовую индустрию страны было огромным.
Финк не просто входил в Управляющий комитет, он дирижировал оркестром облигаций, будучи Управляющим директором и соруководителем отдела по налогам.
Среди его инициатив было создание отдела финансовых фьючерсов и опционов, а также руководство группой, отвечающей за ипотечные продукты и недвижимость, благодаря чему он оказал значительное влияние на расширение бизнес-портфеля банка.
«Чтобы финансировать более продолжительную жизнь, мы должны убедить людей начать инвестировать сейчас в долгосрочной перспективе. Но долговечность должна быть активом, который можно использовать, а не проклятием. Они должны понимать, что за наличные деньги приходится платить. Об этой стоимости никто не говорит».
Ларри Финк значительно увеличил прибыль First Boston, добавив к своим доходам более 1 миллиарда долларов благодаря своим инновационным стратегиям в финансовой сфере.
Но случилось непоправимое и судьбоносное…
Его успех оборвался в 1986 году, когда из-за ошибочного прогноза по процентным ставкам его департамент понес потери в $100 млн. Этот неудачный опыт стал толчком к тому, чтобы самостоятельно создать компанию, где можно управлять не только активами клиентов, но и привнести в систему комплексные риски управления, чтобы минимизировать подобные финансовые потрясения в будущем.
1988 год стал поворотным в истории не только Ларри Финка, но и всего мира финансов. Именно тогда, под покровительством Blackstone Group, он совершил судьбоносный шаг, став одним из основателей и директоров в BlackRock.
Эпохальный момент наступил в 1994 году, когда BlackRock обрела независимость от Blackstone, а Финк удержал свои ключевые позиции, которые он продолжил занимать даже после того, как компания укрепила свою независимость в 1998 году.
Его влияние в компании расширялось, Финк занимал ряд высших руководящих ролей. Апогеем его усилий стало публичное размещение акций BlackRock в 1999 году, отметившее новую эру в истории компании.
«Мне нравятся многонациональные компании. У них может быть от 40 до 60 процентов двигателей роста в Соединенных Штатах, но мне нравится диверсификация и более глобальная деятельность».
В 2003 году Ларри стал ключевым игроком в скандальной отставке Ричарда Грассо, главы Нью-Йоркской фондовой биржи, который попал под шквал критики за свою заоблачную зарплату в $190 млн.
В 2006 году Финк осуществил амбициозное слияние с Merrill Lynch Investment Managers, что привело к удвоению активов под управлением BlackRock. В том же году компания совершила историческую покупку жилого комплекса Stuyvesant Town–Peter Cooper Village на Манхэттене за $5,4 млрд, ставшую рекордной сделкой в американском жилищном секторе.
Однако проект завершился дефолтом, что привело к значительным финансовым потерям для клиентов BlackRock.
2008 год стал для BlackRock и Ларри Финка настоящим испытанием. Мировой финансовый кризис обрушился на мир, как ураган, и BlackRock, как крупнейшая инвестиционная компания, оказалась в эпицентре шторма. Правительство США, пытаясь спасти тонущую финансовую систему, обратилось к BlackRock.
Финк и его команда получили задачу восстановить порядок. Но это решение вызвало шквал критики. Противники указывали на тесные связи Финка с высокопоставленными чиновниками, видя в его назначении конфликт интересов.
2009 год стал для BlackRock и Ларри Финка годом триумфа. Покупка Barclays Global Investors катапультировала компанию на вершину мировой финансовой индустрии, превратив ее в крупнейшего игрока по управлению активами.
BlackRock под руководством Финка стала настоящей империей, управляя активами на сумму в триллионы долларов. Но сам Финк, несмотря на колоссальное влияние в финансовом мире, предпочитал оставаться в тени.
Широкая публика его практически не знала. Он не стремился к публичности, предпочитая говорить цифрами отчетности и результатами компании. Его редкие появления на CNBC становились событиями, а его слова внимательно слушали инвесторы по всему миру.
В 2010 году вклад Финка в развитие BlackRock был оценен по достоинству. Он получил $23,6 млн. Но для него это были не просто деньги, а признание его гения.
К 2016 году BlackRock под его руководством управляла уже $5 трлн. Империя раскинулась на 27 стран мира, а штат компании насчитывал 12 тысяч сотрудников.
«Я отвечаю за управление большим количеством денег школьных учителей и пожарных, чем кто-либо в мире. Это огромная ответственность».
Ларри активно участвует в управлении и развитии не только финансовых структур, но и образовательных и благотворительных организаций.
В своих обращениях к корпоративному миру он призывает бизнес не быть равнодушным к судьбам людей и планеты. Он не просто говорит о социальной ответственности, он требует от компаний активных действий.
Финк уверен, что бизнес должен играть ключевую роль в решении социальных и экологических проблем. Он призывает к улучшению жизни людей в разных уголках мира, к расширению рабочего разнообразия и к созданию более справедливого общества.
Его слова не остаются без внимания. Многие крупные компании уже следуют его рекомендациям.
Ларри Финк и его жена Лори создали крепкую семью с середины 1970-х годов. Эта пара не только разделяет общие жизненные ценности, но и владеет живописными домами в разных уголках США: на Манхэттене, в живописном Северном Салеме и в горнолыжном курорте Вейл, Колорадо.
Вместе они воспитали троих детей. Их старший сын, Джошуа, пробовал свои силы в мире финансов, занимая пост генерального директора хедж-фонда Enso Capital, до его закрытия, при этом Ларри также вложился в этот бизнес. Кроме успешной карьеры, Ларри также известен своей преданностью идеалам Демократической партии, активно поддерживая ее на протяжении многих лет.
Ларри о криптовалюте
Ларри сочетает в своем подходе к криптовалютам осторожный оптимизм со стремлением к развитию этого сектора.
Признавая инновационный потенциал криптовалют как нового класса активов, Финк подчеркивает необходимость в умелом регулировании для их стабильного роста и интеграции в традиционные финансовые системы.
Он считает, что при всех возможностях, что предоставляют цифровые валюты, важно не упускать из виду их высокую волатильность и недостаточную стабильность как средства сбережения.
«Сейчас мы создаем рынок с большой ликвидностью и прозрачностью, и я приятно удивлен ростом этой сферы. До того, как мы запустили фонд, я бы никогда не подумал, что мы увидим такой спрос со стороны розничных инвесторов. Поэтому я очень оптимистично смотрю на долгосрочную жизнеспособность биткоина».
Финк рассматривает криптовалюты с прагматичной точки зрения, не склоняясь к крайностям энтузиазма или скептицизма. Его гибкий взгляд на динамично развивающийся крипторынок важен для финансового сообщества.
Эти взгляды Финка вносят значимый вклад в обсуждение будущего криптовалют и их роли в глобальной экономике.
«Все больше и больше глобальных инвесторов спрашивают нас о криптовалюте. Я действительно верю в то, что криптовалюта в целом — это международный актив… Благодаря широком спросу она сможет превзойти любую мировую валюту. Взгляните на то, как обесценился доллар в последние пару месяцев и насколько он вырос за последние пять лет. Международный инвестиционный продукт на базе криптовалюты может превзойти все это».
Финк заявил, что компания стремится упростить и сделать более доступным процесс инвестирования в цифровые активы. Такой подход, похожий на инвестирование в золото, направлен на демократизацию инвестиций в эту быстрорастущую сферу, предоставляя инвесторам простые и экономичные решения для вхождения в мир цифровых валют.
На данный момент BlackRock является крупнейшим фондом держателем ETF BTC
Принципы Лоренса Финка
1. Долгосрочное мышление. Финк постоянно подчеркивает важность долгосрочного подхода к инвестициям. Он считает, что инвесторы должны фокусироваться на долгосрочных целях и не поддаваться влиянию краткосрочных колебаний рынка.
2. Диверсификация. Ларри является сторонником диверсификации инвестиционного портфеля. Он считает, что это помогает снизить риски и повысить общую доходность.
- Хотя Финк верит в долгосрочное инвестирование, он также считает, что важно активно управлять портфелем.
- Это означает, что инвесторы должны регулярно пересматривать свои инвестиции и вносить изменения при необходимости.
- Финк является сторонником ответственного инвестирования и считает, что компании должны учитывать свое влияние на общество и окружающую среду.
- BlackRock под его руководством стала одной из первых крупных инвестиционных компаний, которые начали интегрировать факторы ESG (экологические, социальные и корпоративные) в свои инвестиционные решения.
- Ларри считает, что мир становится все более взаимосвязанным, и инвесторам необходимо учитывать это при принятии инвестиционных решений.
- BlackRock под его руководством стала одной из самых глобальных инвестиционных компаний в мире, с офисами в более чем 30 странах.
Спасибо, что дочитали! Теперь ты знаешь немного больше, и в твоем распоряжении мудрость одного из величайших людей в мире финансов и инвестиций. Не забудь подписаться на наш канал, ты узнаешь много нового и интересного https://t.me/what_doithinkabout