"52 Инвестора": Уоррен Эдвард Баффет

История от 38$ до 100 млрд$

"Я всегда знал, что стану богатым. Не припомню, чтобы я усомнился в этом хоть на минуту"

Введение
Краткая биография
Философия и принципы инвестирования
Книги которые советует читать Уоррен аффет

Введение

Наверно самый знаменитый и узнаваемы инвестор всех времен, благодаря своему умению выбирать правильные компании, некоторые его называли оракул из Омахи и благодаря своему терпению

Однажды у него спросили, если все ваши сделки можно проследить и узнать куда вы инвестируете, почему остальные не такие состоятельные, как вы ?

На что он ответил: - " Никто не хочет богатеть медленно"

Он является не только одним из самых богатейший людей нашего мира, но и одним из самых крупных благотворителей, к 2010 году он пожертвовал около 40 миллиардов долларов различным благотворительным организациям

Ко всему вышесказанному, Уоррен Баффетт завещал 99% своего состояния в благотворительные фонды. И это самый большой в мире и самый щедрый благотворительный взнос за все время.

Чтобы узнать все его секреты давайте поближе познакомимся с этим по истине уникальным человеком

Краткая биография

Уоррен Баффет родился 30 августа 1930 года в Омахе, штат Небраска, США, в семье биржевого трейдера Говарда Баффета и фотомодели Лейлы Шталь. Уоррен был средним ребенком среди двух сестер — младшей Роберты и старшей Дорис.

Читать начал очень рано, интерес к новому помог освоить математику еще до школы, умел быстро умножать большие числа, а в 6 лет заинтересовался изучением основ финансового искусства. И начал применять его на практике, он купил упаковку кока-колы (6 бутылок) за 25 центов, а потом продал их по 5 центов за бутылку. Выручка составила 30 центов, а прибыли получилось 5 центов.

Первая биржевая сделка юного Уоррена была заключена им в
одиннадцатилетнем возрасте.

Он купил на сбережения — свои и старшей сестры — три акции Cities Service по $38. Причем цена акции после заключения сделки начала снижаться до $27, что заставило Баффета понервничать. Он переждал просадку и продал акции по $40. Но уже через несколько дней стоимость акций выросла до $202. Из этой ситуации Баффет вынес главный урок: инвестор должен не торопиться в принятии решений, чётко взвешивая потенциал роста и возможные риски.

«Я должен стать миллионером к 30-ти годам – иначе спрыгну из самой высокой крыши»

В 13 лет он начал работать - разносил газеты Washington Post.Он применял все свои навыки, усовершенствовал маршрут разносимой почты, что позволило охватить больше клиентов, вскоре он смог выбить себе зарплату как у начальника почтового отдела

"Лично у меня человек, который не ленится пошевелить мозгами для улучшения любой ситуации, вызывает уважение.

На заработаные деньги он купил земельный участок и сдавал его в аренду фермерам

Очень важный момент, который следует подметить - это то, что его захватывал сам процесс зарабатывания денег, а не сами деньги

Он закончил школу в 16, и подал документы в Гарвардскую школу бизнеса. Однако на собеседовании ему посоветовали даже не мечтать о поступлении в Гарвард из-за слишком юного возраста.

Позже Баффет понял, что это было к лучшему. Листая каталог Колумбийского университета, он узнал имена преподавателей – Бенджамина Грэма и Дэвида Додда

Их учебник «Анализ ценных бумаг» он прочел еще в детстве. Уоррен написал письмо: «Уважаемый профессор Додд! Я думал, что Вас уже нет. Но теперь, узнав, что Вы живы и преподаете, я очень хочу поступить в Колумбийский университет». Дэвид Додд оценил смелый поступок и принял Баффета на курс.

Уоррен был счастлив учиться у Бена Грэма и считал его своим главным учителем после отца. Талантливый экономист и педагог умел вдохновлять своих учеников. От Бена Грэма Баффет на всю жизнь запомнил

Бен Грэм по сути стал создателем стоимостного инвестирования. Грэм призывал инвесторов расценивать акции компаний, как собственную долю бизнеса. При таком подходе нет смысла беспокоиться о временных колебаниях рынка ценных бумаг, нужно ориентироваться на долгосрочную перспективу.

Экономист считал, что необходимо тщательно изучать финансовые отчеты и покупать акции недооцененных компаний. На протяжении многих лет Баффет продолжал придерживаться этого совета. Но мы помним что Чарли Мангер изменил этот подход работая вместе с Уорреном.

В 31 год он заработал свой первый милион долларов

Он стал иконой в мире бизнеса благодаря нескольким ключевым моментам, которые сформировали его подход к предпринимательству:

Ученичество у Бенджамина Грэма: Баффет получил фундаментальные знания о ценных бумагах и инвестировании, работая у известного инвестора и автора книги "Интеллектуалы на Уолл-стрит".
Стратегия ценности: Баффет всегда придерживался инвестиционной стратегии ценности, основанной на поиске недооцененных активов и долгосрочном инвестировании.
Berkshire Hathaway: Создание и управление инвестиционной компанией Беркшир Хэтэуэй позволило Баффету расширить свои инвестиционные возможности и стать одним из самых богатых людей в мире.
Филантропия: Благотворительность является одним из важных частиц его жизни

Интересный факт:

Баффет учился ораторскому искусству у Дейла Карнеги. Сам он считает, что без этих уроков не стал бы тем, кто есть сейчас, так как в молодости он стеснялся выступать перед людьми. Без этого история Уоррена Баффета была бы менее успешной. Данный период для него настолько важен, что в офисе в Омахе нет дипломов об обучении в университете, зато есть место для сертификата, в котором говорится, что он прошел курсы у Дейла Карнеги.

Как и у всех успешных людей у Уоррена было хобби - игра в бридж с его хорошим другом Биллом Гейтсом, любовь к кока коле и игра на укулеле

Философия и принципы инвестирования

Я не сотрудничаю с людьми, которых не люблю, или которыми не восхищаюсь. В этом ключ ко всему…

Он вкладывает деньги только в те компании, продукцию которых он сам предпочитает. Он скупает в свой инвестиционный портфель акции таких известных корпораций, как American Express, The Washington Post, Coca-Cola, Gillette, McDonald’s, Walt Disney и др.

Баффет понимал, что вкладывая инвестиции в кратковременные действия с акциями, получить желаемый доход нереально. А через некоторое время и вовсе приведет к разорению инвестора. Он решил выбрать иной путь действий. Начал осуществлять капиталовложения в компании, которые другие инвесторы пытались побыстрее продать.

Он внимательно мониторил настоящую стоимость ценных бумаг. Он быстро начал скупать акции компаний, что дешевели на глазах, но страха он не испытывал. Баффет за все время своей работы ни разу не обратил внимания на новости прессы, всегда имел собственное мнение и взгляды на происходящую ситуацию

Из этого следует вынести урок, что всегда важно делать свое собственное исследование, не слушать ни "экспертов", ни новости

Если посмотреть, как он жил, то мы сможем увидеть настоящую сущность этого человека, его умеренность, характер противостоять соблазну денег восхищают, он живет в своем старом доме за 32 000$, ездит на старенькой Хонде, завтракает в Макдоналдсе. Это говорит о его дисциплине, что подтверждает его убеждение, что инвестиции - это в первую очередь ДИСЦИПЛИНА.

Несмотря на то, что он является консерватором и до сих пор критикует криптовалюты и новые технологичные компании, благодаря своей консервативности он не пострадал во время пузыря доткомов в 2001 году, когда многие инвесторы потеряли деньги

«В процессе зарабатывания денег самое важное – это правильное время. Ты не должен быть очень умным, а просто должен иметь терпение»

Основные принципы и правила успеха инвестирования:

Правило №1 - Не теряйте деньги
Никогда не забывайте правило №1.
Успешный инвестор не фокусируется на мнении большинства или противостоянии этому мнению. Всегда проводите свое собственное исследование (DYOR)
Никогда не инвестируйте в то, чего не понимаете
Если у компании хороший растущий бизнес, значит цена ее акции в итоге тоже вырастет
Читайте, читайте, читайте. Уоррен уделяет чтению 5-6 часов своего времени каждый день
Двадцать, а то и больше лет уходит на создание репутации, но один неверный шаг, и о репутации можно забыть навсегда.
Один источник денег – непростительно мало. Создайте пассивный доход, чтобы обезопасить себя
Вести бизнес стоит только с тем, кто разделяет ваши взгляды на жизнь, интересен и приятен вам
Если постоянно покупать то, что нужно не особо, в скором времени придется продать необходимое
Время нужно даже гениям для получения хороших результатов. Не стоит торопить события. Все произойдет тогда, когда это нужно.
Бойтесь, когда другие жадничают, и будьте жадными, когда другие боятся
Ни в коем случае не инвестируйте кредитные средства
Старайтесь жить по правилу «Сначала заплати себе»: «Не пытайтесь откладывать деньги после того, как вы их потратили. Откладывайте их сразу же
Верьте только тому, что вы узрели своими глазами: «Важно не то, на что вы смотрите. Важно то, что вы видите
Если занимаете деньги, то делайте это с умом: «Я видел много людей, которые потерпели неудачу из-за алкоголя. Но не меньше я видел и людей, которые обанкротились из-за излишней тяги к кредитам. Если вы достаточно умны, то сможете делать деньги без займов
Не усложняйте ни бизнес, ни собственную жизнь: «Бизнес — это не Олимпийские игры. Вы не получите дополнительных очков за сложность задачи. Поэтому вы можете просто перешагнуть препятствие, а не пытаться выполнить прыжок повышенной сложности
Успеха добивается только тот, кто превратил хобби в источник дохода.
Выходить на биржу можно только в том случае, если вы научились хладнокровно смотреть на то, как ваши акции снижаются более чем на 50%. Трезвый рассудок и деловой подход – основное в инвестировании
Постоянная тренировка – это получение стабильных результатов, но никак не идеальных.
Этот день – единственный, он никогда не повторится, поэтому надо действовать прямо сейчас, в конкретную минуту времени
Нужно быть готовым к счастливому шансу. Когда с неба польется золото, лучше иметь ведро, а не наперсток

Он говорил еще много полезного, всегда делился мудрыми советами и своим опытом, более подробно можно прочитать в этой книге или в этой

Книги, которые советует Уоррен Баффет:

«Бизнес-приключения. 12 классических историй Уолл-стрит» (Business Adventures: Twelve Classic Tales from the World of Wall Street) Джона Брукса
«Анализ ценных бумаг» Бенджамина Грэхема и Дэвида Лефевра Додда
«О самом важном» (The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor)
«Альманах бедного Чарли» (Poor Charlie’s Almanack)
"Влияние: Психология убеждения" Роберта Чалдини
"Мышление, быстрое и медленное" Дэниела Канемана
"Общая теория занятости, процента и денег" Джона Мейнарда Кейнса
"Разумный инвестор" Бенджамина Грэма
«Стресс-тест: воспоминания о финансовом кризисе», Тим Гайтнер
«Правила лучших CEO. История и принципы работы восьми руководителей успешных компаний», Уильям Торндайк Список рекомендованных Баффетом книг на этом не заканчивается, "старый пират" даст каждому фору в этом деле. "Ни когда не переставайте учится, и вы всегда будете расти"

Уоррен Баффет не просто человек, он история, он часть финансов, без которой современный мир не познал бы той мудрости, которой он обладает, он есть высшее проявление дисциплины, самообладания и уверенности в себе. Его самый большой секрет успеха — в полной сфокусированности на свой цели.

"Самая важная инвестиция, которую вы можете сделать, это инвестировать в себя"

Спасибо что дочитал до конца, это второй выпуск нашей рубрики "52 инвестора" , каждую неделю мы публикуем об одном из величайших инвесторов в мире финансов, подпишись на наш канал, где ты узнаешь много полезной и интересной информации о криптовалюте, финансах, заработке, которая сделает тебя мудрее, богаче и интереснее - https://t.me/what_doithinkabout

Ты уже стал лучше на 0.01 %