Обнал Украины в 2023.

Шалом! В этой статье я расскажу вам о практичных способах обналичивания средств в Украине в 2023 году, используя законные и незаконные методы.

Вы узнаете о основных правилах работы и безопасности, которые помогут вам избежать проблем.

Основные инструменты: ФОП (ИП) и ООО. Остальные формы я упомяну кратко.

ФОП (ИП) — это физическое лицо-предприниматель. Оно отвечает всем своим имуществом за свою деятельность. Для работы с большими суммами нас может интересовать только ФОП третьей группы на едином налоге. Его годовой оборот не должен превышать 7 818 900 грн (около 200 000 долларов США). Он может легко снимать наличные со своего счета.

ООО — это общество с ограниченной ответственностью. Оно отвечает только своим уставным капиталом, который может быть любым и формируется мгновенно. Директор не отвечает своим имуществом за действия компании. Если нет явных нарушений закона, это полностью безопасно. ООО можно легко переоформить, сменив владельца и директора. Один человек может быть и владельцем 100% долей, и директором компании.

Открытие и вся последующая работа с ФОП или ООО возможна с помощью электронной цифровой подписи (ЭЦП). Нет необходимости ходить по государственным учреждениям, включая налоговую. Вся деятельность (включая сдачу отчетности) может вестись из любого уголка мира через интернет.

ООО может открывать счета в любых украинских банках. Банки не обмениваются данными о клиентах, только сообщают налоговой об открытии счета. О движении средств по счетам налоговая может узнать только по специальному запросу. Поэтому, при соблюдении определенных правил безопасности, можно без особых опасений использовать счета различных банков для юрлиц. Также, как и ранее, предприятие может снимать наличку на хозяйственные нужды, командировки и т. д. Но лучшая форма — перевод на карты физлиц по договору оборотно-финансовой помощи. Если планируются большие обороты, то ООО лучше регистрировать по адресу ближе к центру Киева. Местной налоговой ваши суммы не будут выделяться на фоне других предприятий. Напомню, все можно регистрировать с помощью ЭЦП из любого конца мира. При хорошем бухгалтере вы никогда не увидите налоговую по месту регистрации предприятия. Адрес регистрации никто не проверяет и не требует подтверждающих договоров аренды. Но, если планируете ООО держать долго, то желательно договориться по месту регистрации о приеме писем. Иногда какое-то письмо может и прийти.

Основные правила работы с банками в 2023 году.

Снятие наличных средств физлицами ограничено 100 000 грн в день. Финансовый мониторинг банков обязан проверять любые перечисления денег на счет физлица от 400 000 грн. У разных банков могут быть свои правила и лимиты. Лучше не превышать лимит перевода с юрлица 200 000 грн на одну карту физлица. Физлицо может снять только 100 000 грн в день наличными. Но может переводить любые суммы онлайн. Например, через Р2Р приобретать криптовалюту на биржах. Не проводить сомнительных операций через Приватбанк. Были случаи блокировок денег с просьбой документального подтверждения.

Немного приятного. Банки на данный момент легко и дешево выдают карты VISA голд и платинум. ВСЕ карты украинских банков работают в большинстве стран мира. Каждая карта подвязана к карточному счету в стандарте IBAN. Банковская система адаптируется к европейской. В ближайшие месяцы любые платежи будут проводиться круглосуточно.

Техника безопасности для физлиц.

Доход физлиц контролируется налоговой исправно. Поэтому любого дропа лучше прогнать через ФОП. Открываем ФОП (ИП) третьей группы на едином налоге без ПДВ (НДС). ФОП регистрируется с помощью ЭЦП моментально. Прогоняем через него 7,8 млн грн, платим 5% налога (сейчас можно льготные 2%). И закрываем. Этот же человек параллельно может быть директором и владельцем нескольких ООО.

Следующие годы можно смело гонять через карты этого физлица суммы до 7,8 млн грн в год без открытия ФОП и без уплаты дополнительных налогов.

Статус «ВОЛОНТЕР».

Почти никто не знает, что в налоговой по форме № 1-РВ можно внести счета физлица в «Єдиний реєстр волонтерів». Не все, но многие банки выписывают справку в налоговую по форме № 4-РВ для внесения карточного счета в «Єдиний реєстр волонтерів». Заявление подается в налоговую по месту регистрации физлица. Подтверждение выдается на следующий день в областной налоговой. В этом документе уже внесены данные карточных счетов в формате IBAN, через которые можно гонять большие день.