Схемы мошенничества | Часть I
Криптоиндустрия переполнена мошенниками из-за анонимности и огромного количества новичков. К тому же, в данной сфере очень много денег...
Я видела кучу и маленькую тележку потеряшек, которые ничего не знают ни о крипте, ни о схемах мошенничества. Наверное, со своими знаниями и навыками я была бы очень успешным мошенником, но...
Скам в Telegram
Всеми известный мессенджер позволяет оставаться анонимным при общении с другими людьми. Вы никогда и ни при каких условиях не сможете узнать истинного владельца аккаунта, особенно если у вас нет знаний в этой области.
Этим пользуются и мошенники. Ими создаются огромное количество каналов, аккаунтов и ботов. Вам могут написать в личку с просьбой помочь с чем-либо, могут втираться в доверие месяцами. А когда вы поверите, у мошенника вдруг появится очень классная "тема" на которой можно поднять немного капусты.
Схем может быть множество, но вы никогда не потеряете деньги, если не будете доверять кому-либо. Запомните: чужой человек - чужой, незнакомец - незнакомец. А дальше думайте какой смысл чужаку помогать вам заработать?
Смысла нет и единственная цель - заработать на вас.
90% происходящего в телеге - ложь. Можете со мной спорить и говорить что-то типа "А вот он не обманывает и делает всё по-настоящему". Я видела кухню изнутри, продукты там тухлые...
Кто бы вам ни написал, сообщите об этом мне!
Проведение сделок вне бирж
Цель любого мошенника - это вывести вас из зоны вашей безопасности. Поэтому будут попадаться контрагенты, которые станут постоянниками. В дальнейшем они могут предложить провести сделку вне биржи, ведь вы уже завершили не одну общую сделку, пора бы начать доверять друг другу.
На любой официальной бирже вы находитесь в безопасности, а биржи являются гарантами этой безопасности. На официальных площадках вы можете потерять деньги только если сами одобряете эту потерю или не замечаете чего-либо. А уже вне бирж вы остаётесь наедине с мошенником или любым другим человеком.
Мошеннические связки
В любой из соц. сетей или на любой бирже вам могут написать и предложить крутую связку, которая приносит от 5% прибыли за круг. Вы можете поверить человеку и прогнать один круг с небольшой суммой. Таким образом вы убедитесь и будете уверены, что связка работает.
После вы уже отправите в круг сумму побольше, но деньги обратно к вам уже не вернутся. Потому что человек, который вам писал, является мошенником, а предложенная в связке биржа принадлежит ему.
В мошеннических связках обычно есть одно главное отличие: в связке используется неизвестная биржа или обменник. Связка может начинаться с любой официальной биржи, но заканчивается она переводом на неизвестный обменник. Может быть и наоборот...
Зеркала официальных бирж
Мошенники также могут создавать копии официальных бирж или обменников. Визуально мошеннический сайт может ничем не отличаться от сайта официальной биржи. Вы можете ввести свои данные для входа в таком зеркале и навсегда потерять хранящиеся на бирже деньги.
В нашем канале указаны все биржи, на которых мы работаем. Ссылки на них ведут на официальные площадки. Именно по ссылкам вы можете определять официальный сайт или всё же это зеркало, созданное мошенниками. В зеркалах ссылки будут отличаться от тех, что мы опубликовали в канале.
Кроме этого вы также можете проверять те или иные биржи в известных официальных криптовалютных агрегаторах типа CoinMarketCap и CoinGecko.
Для криптообменников лучше использовать сайты типа BestChange, BitsMedia и KursExpert.
Но доверять только сервисам мониторинга не нужно. Проверяйте сайты бирж по инструкциям, которые даны в прошлом пункте и всегда смотрите рейтиг/отзывы о бирже просто загуглив...
При работе на таких биржах на вас могут давить, просить пополнить счёт быстрее, а в случае каких-либо проблем с поступлением денег могут запросить повторный перевод на ту же сумму или оплатить комиссию отдельным переводом.
Фейковые поступления
Будут такие ситуации, когда при продаже криптовалюты контрагент попросит у вас номер телефона для перевода по СБП, но вместо денег отправит обычное сообщение в чате с соответствующим текстом типа "Пополнение на ...".
Это будет обычный текст в чате банка! Реальных денег не поступит. Пример такого сообщения ниже:
А вот как выглядит реальное поступление денег:
Данный вид мошенничества основан на невнимательности жертвы. Потому что вы можете просто увидеть уведомление о поступлении в верхней части своего смартфона и сразу же отпустить криптовалюту. А это окажется обычным сообщением...
СБП и угрозы
При продаже криптовалюты контрагент также может попросить ваш номер телефона для перевода по СБП. Сделка пройдёт хорошо и никаких предпосылок не будет. Но...
Спустя несколько дней вам начнут писать в разных мессенджерах, к которым привязан отправленный вами номер телефона. Могут также звонить, угрожать и запугивать различными фразами типа "Я знаю где ты живёшь". Целью мошенника является запугивание и дальнейший возврат своих денег, которые он отправил при покупке криптовалюты.
По номеру телефона действительно можно узнать почти всю информацию о вас, начиная от места жительства и заканчивая суммами, которые находятся на ваших банковских счетах.
В панику впадать не стоит. В таком случае лучше просто отправить скриншот данной сделки мошеннику. Кроме этого также нужно написать в службу поддержки биржи и объяснить всю ситуацию, после этого его аккаунт с большей вероятностью будет заблокирован.
Поддельные чеки
Как правило, при продаже криптовалюты мы запрашиваем чек перевода, если даже деньги уже поступили на наш счёт. Это необходимо запомнить и всегда просить чеки, если вы торгуете мейкером.
Мошенники начали рисовать эти чеки и утверждать, что перевели деньги. Они часто отправляют скриншоты с чеком, говорят что деньги ушли, но вы то понимаете, что поступления не было и говорите об этом. На что мошенник может ответить, что это просто банк тормозит, перевод обязательно придёт, чек ведь есть.
Мы не отпускаем криптовалюту на основе одних лишь чеков! Обязательно убедитесь, что деньги пришли на ваш счёт, а чек это лишь дополнительное подтверждение! В случае, если чек вам отправили, а деньги не пришли, открывайте апелляцию/спор на бирже!
Иногда можно распознать поддельные чеки по иконке "Telegram" в верхней части экрана. Чеки рисует бот в телеге, а некоторые мошенники просто скриншотят всё прямо там, поэтому остаётся иконка мессенджера. Также чеки могут быть без печатей.
Чек без синей печати - не чек!
