Что такое скам?
Криптовалюта, в силу своей децентрализации, слабо поддаются регулированию, из-за этого мошенники действуют в своих интересах.
Скам- проект, который изначально задумывался с целью украсть деньги инвесторов или в какой-то момент его команда решила поступить подобным образом.
Новые вкладчики, вложившие средства в проект, оплачивают доход более ранних инвесторов. Их вклад- исключительно деньги.
Привлекают инвесторов, обещая выпустить перспективный токен, но после сбора средств либо прекращают проект, либо запускают платформу, которая не соответствует договоренности.
Манипулятивная схема памп и дамп
Схема искусственного повышения курса криптовалюты с последующим ценовым обвалом.
В 2020 году был втянут сооснователь Apple Стив Возняк. Скамеры использовали его имя, при размещении на YouTube видеоролики, в которых убеждали пользователей отправить криптовалюту на определенный адрес, обещая взамен прислать вдвое больше.
Мошенничество под видом облачного майнинга
Мошенники обещают высокий доход от процедуры майнинга. Майнинг в реальности либо не производится вовсе, либо происходит его симуляция.
Получение в управление счета на криптобирже
Предполагает получение мошенником прав инвестора на управление его счетом на криптобирже с целью увеличения доходов.
Мошенники привлекают средства в виде криптовалюты для финансирования стартапов в интернете, они обещают дивиденды. В дальнейшем организаторы закрывают проект.
Создают сайт, который копирует интернет страницу реальной компании, и предлагают покупку товаров или услуг за криптовалюту по очень выгодной цене.
Обычно для этого мошенники создают аналог криптокошелька или криптобиржи. Инвесторы вводят настоящие данные от своего криптокошелька, и все средства попадают к мошенникам.
Сегодня мы рассмотрим 5 самых громких скамов в крипте.
1. Крупневшая в истории финансовая пирамида - Madoff Investment Securities
В 1960 году Бернард Мейдофф создал брокерскую фирму - Madoff Investment. У Мейдоффа была хорошая репутация, жертвовал миллионы долларов на благотворительность, его компания была в топ-25 крупнейших на фондовых рынках и приносила инвесторам огромные годовые -12%. До краха компания Мейдоффа проработала больше 40 лет.
Потери вкладчиков: от 5 до 15 млр$
Криптовалюта OneCoin, созданная в 2014 году, ее создатель Ружа Игнатова смогла убедить пользователей, что эта новая цифровая валюта будет использоваться по всему миру. В 2017 году подозрения в мошенничестве компании выдвинул Банк Тайланда и шесть стран: Великобритания, Италия и тд. В октябре должна была состояться конференция, но Игнатова не пришла и с тех пор ее никто не видел.
Хакеру удалось найти способ обманом заставить сейфовый ящик высвободить хранящиеся в нем средства без получения законного разрешения от другого блокчейна. К счастью, удалось вернуть все украденные активы.
Криптовалюта Squid была создана по мотивам сериала «Игра в кальмара». Для участия нужно было купить определенное количество Squid. Всего за несколько недель она выросла с 1 цента до $2,34, то есть на 23000%. До запуска игры, они сняли всю сумму капитализации токена.
5. Пользователи кошельков MetaMask и Phantom остались без денег
Подделали популярные кошельки MetaMask и Phantom и воспользовались рекламой в Google, чтобы распространить фишинговые ссылки. Помимо кошельков хакеры подделывают сайты децентрализованных бирж, включая Uniswap и PancakeSwap.
-Не сообщайте никому приватный ключ и пароль
-Не стоит доверять проектам с закрытым исходным кодом
-За обещаниями невероятных богатств обыкновенно скрываются мошенники
-Не нужно доверять непроверенным схемам.
-Отсутствие информации о разработчиках проекта, или наличие сведений об их участии в скаме- это повод отказаться от инвестирования в стартап.
Мы рассказали о том, что такое скам и как обезопасить себя, инвестируя в криптовалюты. Следуя простым рекомендациям, вы сможете избежать мошенничества и сохранить свои средства.