Способы заработка в криптовалюте

Криптовалюта имеет достаточно много способов заработка, как более рисковых, где требуются ваши финансовые вложения, так и без рисков, где единственное вложение это ваше время. В данной статье я бы хотел обсудить известные мне варианты и рассказать о них более подробно. Помните, что я лишь даю общую картину и если вам стал интересен тот или иной способ-лучше углубиться самим и изучить этот вопрос более подробно. Начнем!

1.Спотовые покупки.

Первый способ, самый простой в понимании и для многих даже самый эффективный-Спотовая торговля. Давайте углубимся немного больше. Что необходимо знать новичку о спотовой торговле?

Процесс и время одной сделки: Обычно спотовая торговля подразумевает, что вы купили монету дешевле и продали дороже, однако время одной сделки может занимать от одного месяца до одного-нескольких лет.
Необходимое терпение: Иногда при спотовой торговле, купив монету вы можете наблюдать просадку в портфеле на 30-40-50%, а иногда и больше. Например купив на 1000$ криптовалюты на спот, может случиться такое что через два три месяца на вашем балансе будет 500$, а то и меньше. Такое очень часто происходит при покупке на спот на медвежьем рынке. В таких ситуациях самое главное-перетерпеть и не продать себе в убыток. Помните-пока вы не продали монету-вы не зафиксировали убыток.

Бычий рынок: Когда весь рынок в среднем за длительное время показывает рост ( Бычий рынок-потому что бык бьет снизу вверх. Люди которые верят в рост называются быками).

Медвежий рынок: Когда весь рынок в среднем за длительное время показывает падение ( Медвежий рынок-потому что медведи бьют лапой сверху вниз. Люди которые верят в падение называются медведями)

Регулярность: Один из способов заработка на спотовой торговле-это регулярная покупка и усреднение своей цены. Главное условие-это покупать регулярно несмотря на любые просадки. Стоит помнить что такая стратегия имеет большую эффективность во время медвежьего рынка и на менее рисковых монетах ( BTC, ETH, SOL и т.д.).

Например: Карл решил покупать биткоин раз в месяц на 100$ в течении трех месяцев. В первый месяц он купил по цене 60тыс., во второй месяц по цене 50тыс., в третий месяц по цене 40тыс. По итогу средняя цена его покупки= (60тыс+50тыс+40тыс)/3=50тыс.

Возможные ошибки новичков:

Отсутствие определенной стратегии и цели: Стратегия-это ваши действия в зависимости от происходящего на рынке, для достижения вашей цели. Например: Два года назад, вы сказали что в течении года каждый месяц вы будете покупать BTC. Сказано-сделано и теперь у вас есть BTC купленный в среднем по цене 30тыс. Так как вы не финансовый гуру и не предсказатель- вы не можете знать до каких значений будет расти BTC. Поэтому во избежания рисков вы принимаете решение, что ни смотря ни на что, как только вы заработаете x3 (то есть цена BTC будет 90тыс) вы продадите 75% ваших BTC, чтоб забрать какую то прибыль, а 25% оставите на случай дальнейшего роста BTC. Таким образом вы уменьшите риски если BTC развернется на 90тыс вниз, и заработайте больше, если он пойдет вверх. Это пример где у вас есть цель (продать x3) и стратегия как этого достигнуть. Главное уметь ставить адекватные цели.
Завышение рисков: Есть люди которые любят рисковать всем что у них есть, как в казино(заложить дом, продать машину, поставить всю зарплату не имея других денег). Даже если вам повезет и вы не потеряете один раз эти деньги, на другой раз вы можете прогореть и буквально остаться ни с чем. Помните: Криптовалюта это высоко рисковый актив и даже крупные проекты не гарантируют что ваши деньги не превратятся в 0 . Вот пример такой истории, где топ 10 криптовалюта превратилась в ничто за несколько дней (речь идет про Luna): https://www.binance.com/ru/square/post/8151954450442 Исходя из вышесказанного моя вам рекомендация: Кладите в криптовалюту только те деньги, которые готовы потерять и будьте готовы к тому что однажды, несмотря на все ожидания это все может превратиться в 0. На крипто рынке нет места эмоциям, а потому чтоб их не было уменьшайте риски.
Попытка поймать дно монеты: Когда монета падает-никто не знает до каких значений она может упасть, ведь никто из нас, как я уже говорил, не предсказатель. И вот, например, вы попадаете в ситуацию, где BTC начинает падать с условных 70тыс и говорите " вот будет он по 55тыс. -я его куплю". Когда же цена приходит до этих значений вы думаете " а вдруг он упадет еще больше. Нет, сейчас я не куплю а подожду пока он упадет до 45тыс". Как итог после 55тыс. BTC начинает расти и уходит до 100тыс., а вы грызете локти, что так и не купили его. Как такого избежать? Один из способов: следовать своему слову и если сказали что купите-покупать, особенно если вы верите в данный проект. Также можно покупать "лесенкой"-то есть если у вас 300$, при цене 55тыс. купить на 150$ и в случае дальнейшего падения до 45 тыс. купить на оставшиеся 150$ (шага необязательно должно быть 2, их может быть и 3(по 100$ на шаг) и больше). Таким образом и поезд не уедет без вас и вы сможете по возможности купить подешевле.

2.Staking и Farming.

Данный способ-это следующий шаг спотовой торговли. В чем его суть? Если вы покупаете на спот криптовалюту и понимаете, что продадите ее через год и больше-вы можете ее закинуть на Бирже (CEX/DEX) под определенный годовой процент, как в банке. Вот более подробное объяснение, в чем разница стейкинга и фарминга: https://vc.ru/u/1462558-roman-pishulov/855297-chto-takoe-steiking-farming-i-s-chem-ih-edyat

Если же объяснять коротко:

Staking: Поддержка работоспособности блокчейна, за счет блокировки имеющихся монет, с целью получения вознаграждения ввиде дополнительных монет

Farming: Вы даете бирже в долг свои деньги, а взамен она с вами делится процентом прибыли. Банковская система работает также. Пример: Вася положил в банк 10тыс$ под 5% в год. Затем в тот банк пришел Петя и сказал что ему нужен кредит на 10тыс$. Банк дал Пете Васины 10тыс$ при условии что за год он отдаст 15% банку. Через год Петя вернулся и отдал банку 10тыс$ и 1.5тыс$ в качестве 15%, а банк вернул на счет Васи 10тыс$ и добавил 500$ как его 5%. Farming работает по такому же принципу, где роль банка играет биржа, а роль Пети играют трейдеры на фьючерсах(одалживающие деньги) и т.д.

Что стоит знать:

Риски: цена криптовалюты которую вы положили в стейкинг-может упасть и доходы вы будете получать в монете которую вы застейкали. Так, если вы купили 1 BTC по 60тыс.$ и положили его в стейкинг под 10% годовых и, например, через год BTC упал до 30тыс.- вы будете иметь 1.1 BTC по 33тыс.$ а не 36тыс $ на балансе, т.к. в стейкинг вы клали BTC, а не $
Годовой процент: Чем более рисковый актив, тем более высокий процент прибыли. Также часто новые проекты дают в начале сумасшедший процент, но потом после притока новых пользователей могут его уменьшить.
Отличие в получении процента:

При стейкинге-вы замораживаете свои деньги на период и получаете свой процент только по истечению периода. Если вы решаете снять эти деньги раньше-вы или получите меньше или не получите ничего из заработанного процента.(Например вы заморозили на год под 10% 1000$ и через пол года у вас есть +50$ (5%), если вы решите их снять вы либо получите +25$, либо не получите ничего кроме своих 1000$). В общем как и в банке.
При фарминге-чаще всего вам начисляется процент сразу же как только ваши деньги были задействованы биржей. ( Например вы положили 1000$ в фарминг. За неделю пользователи биржи одалживали 5 раз ваши деньги и заплатили комиссию бирже 10$. Из них биржа вам как владельцу сразу отдала 5$. После волатильность(активность на рынке) упала и ваши деньги одолжили 5 раз за месяц и вы получили еще 5$ уже за месяц, а не неделю. Ваши деньги не заморожены, а значит вывести деньги вы можете в любой желаемый момент, забрав свою прибыль.).

Стоит помнить что условия фарминга и стейкинга везде разные и где-то фарминг может быть с условием заморозки средств, а стейкинг наоборот без данного условия. DYOR

3.Тестировка и Airdrop.

Тестирование новых проектов обычно называют testnet(тестирование сети). Часто подобные проекты, за тестирование функционала сети раздают airdrop(награду/раздачу) ввиде своей криптовалюты. Тестнеты бывают как бесплатные ( вам дают искусственную крипто валюту для тестов), так и платные, где вам необходимо положить свои деньги и за определенные действия вам будут давать RP-reward point (очки награды). Соответственно чем больше очков-тем больше награда.

Что стоит знать:

Запуск проекта: Иногда тестнет проекта может занимать несколько лет, а соответственно и airdrop может прийти далеко не сразу (от нескольких месяцев до пары лет). Чтоб не пропускать обновления и новые задания от проекта, нужно следить за Twitter или другими соц. сетями проекта.
Траты и риски: В проектах, где нужно вкладывать деньги для проверки работы проекта возможны траты, например на комиссию. Также часто у проектов, для большей награды есть возможность приобрести nft проекта, однако никто не гарантирует что проект по итогу стрельнет и даст хороший дроп или что nft вырастет в цене.

Nft: non-fungible token (невзаимозаменяемый токен)-простыми словами уникальный и единственный в своем роде токен. Иногда это может быть оригинальная картинка, а иногда ваучер на участие в раздаче наград от определенного проекта.

Более подробное объяснение трат: Очень часто в тестировании используются такие функции как swap(обмен) и bridge(мост). Коротко говоря-вы обмениваете одну криптовалюту на другую. За такой обмен обычно берется определенная комиссия, соответственно чем больше активность-тем больше траты на комиссии.

3. Сложность: Проекты бывают разные и если в одном можно разобраться и без посторонней помощи если повозиться, то в другом можно голову сломать ведь инструкция может быть достаточно длинной, а без нее никак не справиться. Однако разобравшись в одном таком проекте, в других подобных будет уже намного проще, поэтому даже ради опыта иногда можно и попробовать повозиться.

Более подробно о тестнетах вы можете почитать тут: https://dzen.ru/a/ZCtakcU8l2TsB1sf

Также один из тг каналов, где автор делится различными тестнетами и активностями тут (вдруг из вас кому интересно): https://t.me/byrealfarmer

4.Торговля на фьючерсах.

Торговля на фьючерсах-это торговля с кредитным плечом, где вы одалживаете часть денег для сделки у биржи, а взамен платите комиссию. Давайте разбираться более подробно.

Как это работает:

Предположим, что у вас есть 10$ и вы верите, что монета SOL, которая стоит 100$ вырастет в цене, однако у вас нет 100$, чтоб ее купить или вы хотите рискнуть, чтоб заработать больше денег (все сказанное лишь пример и цена не соответствует реальности, а взята для более простых расчетов) .
На бирже вы открываете сделку на фьючерсах с х10 плечом, чтоб у вас было 100$ в сделке (10$х10=100$). Биржа, как бы, одалживает вам 90$, однако взамен берет с вас комиссию за открытие и закрытие сделки, а также, чтоб она не потеряла одолженные вам 90$ назначает цену ликвидации-цена при которой сделка будет принудительно закрыта а одолженные деньги возвращены бирже.

Цена ликвидации=100% разделить на кредитное плечо(множитель)(в нашем примере это х10). Например: если плечо х10, тогда цена ликвидации=100%/10=10%; если плечо x50, тогда цена ликвидации=100%/50=2%; если плечо x100, тогда цена ликвидации=100/100=1%. В общем надеюсь принцип понятен.

Итак, сделка открыта на 100$, из которых 10$ ваши-а значит максимум что биржа вам может позволить потерять это ваши 10$. Соответсвенно, высчитывая цену ликвидации, как сказано выше, биржа ставит вам эту цену на 10% ниже. То есть если вы поставили на то что цена вырастет, а она упадет на 10%-вы потеряете свои 10$, а биржа заберет обратно свои 90%, ничего не потеряв. Возращаясь к примеру с SOL-если цена со 100$ упадет на 10%, до цены ликвидации, значит цена SOL на тот момент будет= 90$ (ровно столько сколько вам биржа одолжила).
В чем суть заработка: Исходя из примера выше-если биржа вам одолжила 90$, тогда вы должны ей вернуть 90$ плюс комиссии и не больше. Соответственно-если вы купили на свои и одолженные деньги SOL по 100$, а продали по 110$, вы возвращаете бирже 90$ а себе забираете прибыль в размере 10$ и теперь у вас 20$.

По сути говоря, торговля на фьючерсах-это своего рода ваша ставка, что цена пойдет в определенном направлении (вверх/вниз).

Что стоит понимать:

Торговля на фьючерсах-это высокие риски, чем выше плечо-тем выше риск все потерять, но и выше прибыль
Для успешной торговли, нужно иметь определенные знания, например в области тех. анализа, а также свою стратегию, которой вы будете следовать несмотря ни на что и регулировать ее, если она не приносит успеха.
95% трейдеров по итогу теряют весь свой депозит вложенный на фьючерсы и только 5% зарабатывают.
Любой способ анализа-это не панацея и он не может вам гарантировать 100% успеха, поэтому учитесь новым способам, проверяйте их путем проб и ошибок и найдите свой способ торговли.

В общем, про фьючерсы можно сделать отдельную статью, рассказывая более подробно обо всем. Однако если говорить кратко, мой вам совет-не лезьте туда будучи новичком, а лучше вообще не лезьте, особенно если вы лудоманы или подвержены бурным эмоциям. Даже опытные криптаны не всегда там зарабатывают, а новички буквально являются кормом для крупных капиталов.

Лудоман- азартный, в каком то смысле зависимый человек, который не умеет останавливаться когда дело доходит до азартных игр или чего то подобного

Если вы все же решили попробовать себя в этом, вот несколько советов, которые возможно помогут вам не потерять все деньги:

Не берите слишком высокие плечи: Для начала научитесь соблюдать риски, лучше не берите выше х10 плеча. Даже с х10 плечом стоит цене уйти на 10% против вас и вы потеряете вложенные деньги, а если плечо выше то и % ниже.
Не кладите большие суммы: Если вы открыли сделку и заработали с 10$ 50$, поздравляю- скорее всего вам повезло как в казино, поэтому не стоит после такой сделки класть все свои деньги и входить в сделку all in. Лучше всего для фьючерсов выделить до 50$ и учиться торговать открывая сделки на 2-3$.
Учитесь: Изучайте технический анализ или другие способы которые помогут вам предугадать возможное движение цены. Ведите свой дневник, где вы рассказываете, что в этой сделке пошло не так или какие ошибки были(например не соблюдение рисков и т.д.)
Не торгуйте на маленьких таймфреймах (timeframe-временной промежуток). Одни из лучших таймфреймов это 1час-4часа-1день. Если вас заинтересовала торговля на фьючерсах-в ютубе вы найдете много информации, после которой вам станет более понятный данный совет.

5.Новые направления.

Каждый год в криптовалюте появляются новые направления и новые способы заработка. Так 2021 год был годом NFT, 2022-годом Move2Earn(ходи, чтоб зарабатывать-Stepn привет) и Play2Earn(играй, чтоб зарабатывать), а нынешний год наверняка запомниться как год мемов и в частности Tap2Earn(кликай, чтобы зарабатывать). Это яркий пример того, что каждый год появляется новый нарратив(тренд), а значит и новая возможность заработать.

Однако как заработать на новом направлении?

Определите тренд: Мы с вами не гадалки, а потому не можем предугадать тренд, потому если вы видите что появляется что то новое и необычное-стоит попробовать, ведь вдруг это окажется новым трендом.
Определите флагмена: Флагмен-это проект первопроходец, после которого все люди пойдут в это направление.

Примеры флагменов или успешных историй (если вам интересно, почитайте об этом более подробно): 1.NFT-Ape Yacht Club 2.Move2Earn-Stepn 3.Play2Earn-Axie Infinity 4.Tap2Earn-Notcoin

В целом, я расписал все более ли менее понятные способы заработка новичку в криптовалюте, а также постарался дать как можно больше советов. Несомненно это не все способы заработка и новые будут тоже появляться, поэтому следите за крипто пространством, изучайте новости, а самое главное учитесь и набирайтесь опыта. До связи .