ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ – ИПОТЕЧНОГО БРОКЕРА

Этот материал и десятки других доступны в боте HR Zoltor24. Получите пробный период на 3 дня перейдя по ссылке: https://t.me/zoltorhr_bot

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Распорядок дня и внутренние правила АН:
Начало рабочего в 10:00 и конец в 19:00, обед с 13:00 до 14:00.
До начала рабочего времени заранее, не менее чем за 5-10 минут, быть на рабочем месте. Личный автомобиль паркуем в радиусе не ближе, чем 50 метров от офиса. Рядом с офисом паркуются только наши клиенты.
Обязательное присутствие всех сотрудников на оперативках и обучениях, заранее оповещенных.
Запрещается принимать пищу на рабочем месте.
В рабочее время обязательно и постоянно носить бейдж.
Обязательно рабочее место содержать в порядке, выключить компьютер по окончанию работы.
Доступ к корпоративной почте. Логин: ____________ Пароль______
Доступ к кабинету ДомКлик: Логин: ____________ Пароль______
Переодевайтесь и переобувайтесь в зоне гардеробной.
Документы храним строго в своих ящиках.
При обращении к любому сотруднику, а также в официальной обстановке говорите на «Вы» и вежливо общаетесь внутри коллектива, в первую очередь доброжелательно и с пониманием относитесь к агентам. Агент - самый главный человек в компании.
Всегда и везде будьте вежливы.
Замечания подчиненным всегда нужно делать с глазу на глаз.
Здоровайтесь со всеми, даже если работаете в разных кабинетах или не знакомы.
Если Ваши коллеги заняты делом, не отвлекайте их по пустякам, тем более без причины.
Обсуждая рабочие вопросы, старайтесь не говорить слишком громко.
Если необходимо обратиться к коллеге, находящемуся в другом конце офиса, воспользуйтесь мессенджером вместо того, чтобы кричать во весь голос.
Правило задавать вопросы: если есть вопрос, то приходите к руководителю с вариантами решения. Умейте распределять по срочности и важности.
Если не смогли получить информацию от других - не молчите, сообщите. Если не поняли задание или сроки выполнения - переспросите.
Одно из важнейших правил делового этикета – умение вести грамотные переговоры, доводить их до конкретного результата

СТАНДАРТЫ ВНЕШНЕГО ВИДА СОТРУДНИКОВ
Основой делового имиджа персонала является классический стиль делового костюма.

Повседневный деловой костюм сотрудника должен свидетельствовать об аккуратности и опрятности его владельца.

Обувь должна быть чистой.

В межсезонье и зимнее время необходимо иметь сменную обувь.

Сотрудникам недопустимо:
делать экстравагантные прически, содержащие элементы панк- и рок-культуры, неестественных цветов;
носить спортивные одежду и обувь, валенки, угги, сандалии;
носить в рабочее время одежду из прозрачных тканей, с глубоким вырезом, без рукавов;
присутствовать на работе в одежде с изобилием декоративных излишеств - карманов, молний, швов, прорезей, рюшей, кружев, блесток, шнуровок и т.п.

В случае несоответствия внешнего вида сотрудника непосредственный руководитель сотрудника делает ему устное замечание, и не допускает к рабочему месту до устранения замечаний.
Неоднократное грубое нарушение требований расценивается как дисциплинарный проступок, влекущий за собой увольнение сотрудника.

Деловой стиль для женщин.
К деловому костюму относят следующие сочетания элементов одежды: жакет с юбкой (или брюками) и блузой, жакет с платьем, платье-футляр однотонное или двухтонное.
Предпочтительны однотонные расцветки ткани делового костюма нейтральных пастельных оттенков. Не допускаются яркие ядовитые оттенки. Исключены абстрактные (круги, ромбы, огурцы, контрастные полосы, клетка), растительные рисунки (цветы), изображения людей и животных. Варианты цветовой гаммы для блузы – белая, голубая, синяя, серая.
Длина юбки может варьироваться, но не должна быть выше колена более чем на 10 см. Величина разреза юбки не должна превышать 1/3 длины юбки.
В выборе обуви рекомендуется придерживаться классических моделей, без высокой платформы, на среднем каблуке.
Цвет обуви должен быть выдержан в темных тонах или соответствовать цвету костюма.
Не допускается носить цветные, в сетку колготки и чулки.
Прическа должна быть аккуратной: длинные волосы убраны в хвост или пучок, короткие - аккуратно пострижены и уложены. Волосы естественных тонов.
В макияже необходимо придерживаться чувства меры, не использовать сложный макияж, яркую губную помаду, агрессивный контур для глаз.
Ногти должны выглядеть опрятно, быть аккуратно подстрижены, примерно одной длины.
Не использовать парфюм с тяжелыми ароматами.
В качестве украшений предпочтительны серьги классического стиля, обручальное кольцо, цепочка с кулоном, брошь, часы. Допустима современная бижутерия среднего размера (серьги и кулон). Нежелательны яркие, крупные и блестящие украшения.

Деловой стиль для мужчин.
Предпочтительны деловые костюмы классического покроя нейтральных оттенков.
Рекомендуются рубашки белого, голубого, синего и серого цветов.
Не рекомендуется носить галстук светлее рубашки. В зависимости от роста мужчины длина галстука определяется следующим образом: высоким - до верхней кромки ремня, средним - до середины ремня, низким - до нижней кромки ремня.
В выборе обуви следует придерживаться закрытых, классических моделей темных тонов (черный, синий, коричневый и темно-серый) или под цвет костюма. Носки должны подходить к цвету брюк и обуви. Не допускается появляться на рабочем месте без носков или в носках оттенка, контрастирующего с цветом брюк и обуви.
Нежелательно ношение более одного кольца на каждой руке. Нательные кресты, цепочки не должны быть видны. Не рекомендуется ношение браслетов, булавок, серег.
Если не используется галстук, у рубашки не должно быть расстегнуто более одной верхней пуговицы.
Прическа должна быть аккуратной, волосы естественных тонов.
Мужчина должен быть всегда гладко выбрит, или иметь аккуратно подстриженные усы/бороду.

РЕГЛАМЕНТ РАБОТЫ ИПОТЕЧНОГО БРОКЕРА
Задача: взаимосвязь с Банками и агентами. Обеспечение достоверной информации по банковской продукции. И взаимоотношением с партнерами.
Ежедневные задачи:
Ежедневно отправлять руководителю/в общий чат АН информацию по банкам, либо горячее предложение, понижение ставок и т.д.)

ЧТО ВХОДИТ В ОБЯЗАННОСТИ ИПОТЕЧНОГО БРОКЕРА
На общей оперативке так же приходят банки партнеры с обновленной информацией по ставкам и продуктам своего банка. Необходимо проходить обучение с банком партнером о новых продуктах и их изменениях.

Главная задача ипотечного брокера – это принять заявку у клиента, либо принять заявку у агента (без присутствия клиента) на почту либо другими иными способами.
В течение дня, если есть необходимость, проводить консультации входящего потока клиентов.

Начало работы:
Проверять информацию в мессенджерах и почте - для Вас в них может быть размещено срочное и важное поручение или задание.
В случае возвращения поданной ранее заявки на доработку со стороны Банка, связываться с клиентом для устранения замечаний;
Проводить разбор и анализ писем из Банков;
Выполнять поручения руководства.
Отправлять в общую группу агентов информацию по банкам, либо горячее предложение, понижение ставок и т.д. (данную информацию банки отправляют в личных сообщениях – необходимо установить с ними контакт).
В течение дня, если есть необходимость, проводить консультации входящего потока клиентов. При этом необходимо заполнять анкету, которая может содержать следующие вопросы:
- имя клиента
- телефон для связи
- его агент и телефон для связи
- вид недвижимости (первичное, вторичное, земля, дом и т.д)
- стоимость
- первоначальный взнос
- на кого оформляется покупка
- есть ли дети
- есть ли кредиты и кредитные карты
- трудоустройство клиента (офиц, юр.лицо, неоф.)
- в какие банки не отправлять заявку
- дата заполнения анкеты

Агент, при приеме заявки у клиента, должен заполнить анкету сам и передать брокеру.

ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С БАНКАМИ
Сформировать пакет документов, выбрать наиболее подходящие условия и отправляю в банки, для этого заходим на рабочую электронную почту (получить у руководителя), выбрать вкладку «написать письмо», в строке «кому» указать адрес банка, в строке «Тема» данные о клиенте и параметры заявки, например: Иванов Иван Иванович вторичное жилье/первичное жилье стоимость имущества 2 500 000 рублей, первоначальный взнос 1 000 000 рублей.
В случае получения письма из банка о доработке заявки, связаться непосредственно с клиентом для устранения замечаний со стороны банка.
После вынесения решения Банками, ипотечный брокер информирует клиента о решении и окончательных условиях кредитования.
По всем возникающим вопросам по заявке, можно позвонить куратору банка.

Необходимые документы для подачи заявки:
Паспорт все страницы;
Снилс;
2 НДФЛ либо справка по форме банка за последние 12 месяцев;
Заверенная копия трудовой книжки.
Если в паспорте проставлен штамп о регистрации брака необходимо: Паспорт супруга/и снилс (так же можно будет учесть доход супруга/и, в этом случае необходимо так же предоставить справку 2 НДФЛ за 2 года и заверенную копию трудовой книжки).
Военный билет для мужчин, не достигших 27 лет.

Подготовить Анкету с информацией о клиенте, заполняется собственноручно клиентом. Предварительно нужно запросить форму анкеты каждого банка.
Далее сформированный пакет документов отправляем в банки. Адреса почт для отправки заявок берем у представителя банка.
В тексте письма прописываем:
- стоимость объекта
- Первоначальный взнос
- На какой срок
- Сумма в кредит

ДЛЯ ПОДАЧИ ЗАЯВКИ НА ИПОТЕКУ В ДОМ КЛИК (СБЕРБАНК)
Чтобы завести ипотечную заявку на клиента, необходимо:

Зайти в личный кабинет ДомКлик и создать заявку
Заполняем все данные по заявке
Регистрируем клиента.
Далее загружаем необходимые документы по потенциальному клиенту.

РАБОТА СО СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ ВСК
В группе чата (Ипотека ВСК - Название вашего агентства – если нет, создать) для предварительного расчёта страховки клиента предоставляем данные:
1. Название Банка
2. Сумма кредита
3. Возраст и пол заёмщика
4. Первичка или Вторичка:
После подписания кредитного договора клиентом, на почту ВСК отправить документы (график платежей, паспорт потенциального заемщика и кредитный договор), далее ВСК отправляет пакет документов: договор страхования, полис, заявление и счет на оплату. Подписать данные документы и передать агенту, курирующему сделку.
Контакты страховых агентов – партнеров:
«Имя» «номер телефона»

ВЕДЕНИЕ СТАТИСТИКИ
Необходимо ежедневно вести отчет по каждой заявке. По мере ответа по заявкам вносятся корректировки, параметры одобрения клиента/отказы, либо доработки от банков.

АКТУАЛИЗАЦИЯ ДАННЫХ О СКИДКАХ В БАНКАХ
Ежедневно ипотечный брокер обновляет таблицу по ставкам и условиям банков, чтобы у агентов была всегда актуальная информация.

При изменении процентных ставок актуализировать информацию в общих чатах или на доске объявлений, либо если есть в АН стенд для клиентов – размещать там.

ОТЧЕТНОСТЬ
Ежедневно, в конце рабочего дня, руководителю отправляется отчет по количеству заведенных заявок по банкам и по количеству клиентов

Скачать файл для печати: http://surl.li/xtyj