ЧЕК-ЛИСТ

1. Сделки купли-продажи криптовалют это предпринимательская деятельность, если есть регулярность таких сделок, поэтому необходимо осуществлять такую деятельность как юрлицо или ИП.

2. Устав, учетная политика должны быть приведены в соответствие с вашей деятельностью.

3. Учет доходов и расходов обязателен, подкрепляется документами по каждой проведенной сделке: договорами купли-продажи и актами.

4. По сделкам с физическими лицами каждый договор содержит персональные данные (ПДн), и обязателен для хранения в установленные Законом сроки. Вы, как юрлицо, становитесь оператором ПДн, этот вопрос решаем регистрацией в Роскомнадзоре, регламентами по обработке ПДн и хранением их в соответствии с требованиями закона и назначением ответственных за их обработку.

5. Закон также требует проведения процедуры “Знай своего клиента” (KYС), данный вопрос решен нашим сервисом - заключением договора по сделке. Вы можете делать это самостоятельно.

6. Оценка чистоты сделок обязательна. Проводите AML-проверку в соответствии с вашей AML-политикой.

7. Используйте наличный и безналичный расчет.

Розыгрыш проводится для пользователей, зарегистрированных на платформе Smartswap с 10.08.2025 г.
1. Сделай сделку на платформе Smartswap на сумму не менее USDT 100 с любыми монетами или токенами.

2. Напиши в техподдержку слово приз и ID сделки

3. Результат ожидай 16 сентября 2025 г. в нашем новостном канале

На втором этапе сделки, после подтверждения обеих сторон о начале сделки, доступна функция проверки уровня АМЛ продаваемой криптовалюты. Покупатель криптовалюты увидит уровень риска по покупаемому активу.

Нажав кнопку Детали Покупатель владеет полной информацией о покупаемой криптовалюте

И может принять решение о покупке.

В случае, если Вы делаете сделку с договором, Вы защищаете себя тем, что покупаете криптовалюту законно и в случае возникновения вопросов к вашим криптоактивам, вы всегда покажете договор и будете знать лицо, продавшее Вам крипту, по которой возможно возникнут вопросы у сторонних организаций. Смысл прост - Вы покупаете крипту не нарушая законов, как любое имущество.

Принять решение о сделке исходя из уровней риска мы описали в предыдущей статье https://teletype.in/@smartswap/-WtgsPafUh4

Для этого в интерфейсе сервиса предусмотрена функция проверки кошелька, которая позволяет оценить уровень риска и получить информацию о возможных угрозах. Ниже приведены рекомендации по интерпретации результатов проверки, а также таблица с распределением рисков.

Как интерпретировать результаты проверки кошелька

Обращаем внимание на источники риска:

Низкий риск

Средний риск

Высокий риск

Рекомендации по принятию решений

Проверяйте детали риска

Обратите внимание на категорию риска (например, Скам,Теневой рынок, Украденные монеты) и описание. Это поможет понять, с чем связан риск. Если сущность из категории с высоким риском составляет более 10%, то проведение сделки с кошельком не рекомендуется и есть высокая вероятность блокировки средств на централизованных сервиса.

Избегайте кошельков с высоким риском

Если кошелек связан с мошенничеством, теневой экономикой или финансированием незаконной деятельности, откажитесь от сделки.

Сохраняйте доказательства

Если вы столкнулись с подозрительным кошельком, сохраните скриншоты и данные для возможного обращения в поддержку сервиса или правоохранительные органы.

Не рискуйте репутацией и средствами

Даже если сделка кажется выгодной, помните, что взаимодействие с подозрительными кошельками может привести к блокировке ваших средств в будущем на централизованных сервисах или потере средств.

Результат проверки:

Уровень риска: 10% (низкий).

Источники риска:

Зеленая зона: 70% (личный кошелек), 30% (оплата).

Анализ:

Кошелек связан с личными транзакциями и оплатой товаров/услуг. Нет связей с подозрительными или незаконными сервисами.

Решение:

Сделка безопасна. Можно продолжать.

Результат проверки:

Уровень риска: 100% (высокий).

Источники риска:

Красная зона: 50% (теневой рынок), 30% (украденные монеты), 20% (скам).

Анализ:

Кошелек активно используется в незаконной деятельности, включая теневые рынки, мошенничество и хранение украденных средств.

Решение:

Сделка крайне рискованна. Немедленно отмените сделку и избегайте взаимодействия с таким кошельком (пользователем).

Результат проверки:

Уровень риска: 60% (средний).

Источники риска:

Зеленая зона: 10% (личный кошелек), 20% (торговая площадка).

Желтая зона: 20% (смарт-контракт), 48% (P2P-биржа).

Красная зона: <1% (теневой рынок), <1% (азартные игры), <1% (миксер).

Анализ:

Основные источники риска связаны с техническими аспектами (смарт-контракты, P2P-биржи), что характерно для активных пользователей криптовалют. Связь с незаконными сервисами минимальна (менее 1% по каждой категории).

Решение:

Риск приемлемый. Можно продолжить сделку, но рекомендуется дополнительно уточнить у контрагента информацию о происхождении средств.

Результат проверки:

Уровень риска: 70% (средний).

Источники риска:

Зеленая зона: 20% (майнинг), 10% (биржа с низким риском).

Желтая зона: 10% (биржа со средним риском), 10% (децентрализованная биржа).

Красная зона: 10% (скам), 15% (украденные монеты), 25% (теневой рынок).

Анализ:

Несмотря на наличие легальных источников (майнинг, биржи), значительная часть рисков связана с незаконной деятельностью: скам, украденные монеты и теневой рынок. Это указывает на высокую вероятность использования кошелька для отмывания средств или других противоправных действий.

Решение:

Риск слишком высок. Рекомендуется отказаться от сделки, чтобы избежать возможных последствий, таких как блокировка аккаунта или потеря средств.

Эти кейсы демонстрируют, как важно не только учитывать общий уровень риска, но и анализировать его источники. Даже при среднем уровне риска (например, 60%) сделка может быть безопасной, если связь с незаконной деятельностью минимальна. Однако при высоком проценте рисков в красной зоне (например, 70%) лучше отказаться от сделки, чтобы защитить себя и свои активы.

Также стоит отдельно выделить сущность "санкции". Санкции против российских бирж не поддерживаются на территории России, и российским компаниям запрещено их соблюдать. Поэтому российские сервисы не могут ограничивать транзакции, связанные с санкциями против российских платформ. Однако AML-сервисы не учитывают различия в юрисдикциях, и биржи могут блокировать транзакции, основываясь только на уровне риска, указанном AML-сервисом, даже если сделка легальна в России. На зарубежных сервисах безусловно риск блокировки за связь с санкциями очень высок.

Таким образом, при P2P-сделках важно учитывать не только уровень риска, но и контекст, включая локальные законы и особенности AML-сервисов. Это поможет избежать блокировок и сохранить репутацию.

Данная статья описывает механизм автоматического управления параметрами объявлений созданных в сервисе SmartSwap.

• Получение ключа API: https://app.smartswap.ru/profile
• Авторизация через заголовок с Bearer токеном: Authorization: Bearer <API_KEY>
• Swagger документация по доступным методам:
  https://app.smartswap.ru/api#/external

Мотивация

Зачастую, возникает необходимость скрыть неактуальное объявление либо изменить курс в уже созданном объявлении.

Скрытие объявлений может пригодиться, например, если трейдер работает только в определённые часы и не имеет возможности обрабатывать созданные с ним сделки в нерабочее время (ночью или в дни отдыха). Создание таких безответных сделок приводит к тому что потенциальные тейкеры могут занести трейдеров в личный лист блокировок. А также ухудшает общую статистику трейдера наличием множества отменённых сделок.

Изменение курса в объявлении обычно имеют целью повысить (либо, наоборот, понизить) привлекательность объявления трейдера на доске. Либо учесть интерес трейдера в изменившихся внешних обстоятельствах: изменение условий арбитража, высокая волатильность на рынках, необходимость покрыть издержки на комиссию блокчейна в сделках по которым трейдер выступает продавцом криптовалюты и т.д.

На данный момент в автоматическом режиме в объявлениях SmartSwap поддерживаются только фиксированные курсы либо следование курсу выбранного источника (биржи) с заранее заданной долей прибыли (маржой). Реализация более сложных формул расчёта цены возможна, но из-за отсутствия универсальных требований к методике таких расчётов представляется крайне трудоёмкой и хрупкой к последующим изменениям требований.

Решение проблемы

Далее предлагается пошаговая инструкция по исполнению коротких скриптов для управления параметрами объявлений в POSIX-совместимых системах: MacOS, Linux. Данный опыт, с заменой исполняемых команд, вполне может быть адаптирован и к Windows системам.

Предполагается что пользователь уже имеет аккаунт в системе SmartSwap и по меньшей мере одно созданное объявление.

Шаг 0. Установка необходимого инструментария

Для дальнейшей работы потребуются пакеты: curl, jq

Установка в Ubuntu/Debian

sudo apt install curl jq

Установка в MacOS

brew install curl jq

Шаг 1. Получение ключа API

На сайте сервиса либо в веб-приложении телеграмм бота необходимо перейти в раздел "профиль": https://app.smartswap.ru/profile. Найти и развернуть секцию "Настройка API ключей". В поле "Имя API ключа" занести любое имя ключа. Имя ключа не влияет на функционал. Тем не меннее, лучше чтобы это было семантически значимое имя. Например, для использования скрипта с этим ключом с домашнего ноутбука имеет смыл назвать ключ "домашний ноут". В дальнейшем это упростит управление созданными ключами. В случае утраты ноутбука, например, достаточно будет удалить только этот ключ чтобы предотвратить несанкционированный доступ к Вашим объявлениям. Нажимаем кнопку "Создать".

Предположим, мы получили значение: 18f203e6-1569-4c0b-a3b1-e0f170a4148e

Сохраним значение в переменной окружения:

export SWAP_API_KEY=18f203e6-1569-4c0b-a3b1-e0f170a4148e

Важное замечание. Ключи API являются долгоживущими и зачастую используются на внешних сервисах и серверах. В целях безопасности функционал который доступен при авторизации по ключам API преднамеренно ограничен. Доступные таким образом методы неспособны привести к утере средств пользователя или компрометации чувствительных данных.

Шаг 2. Получение данных о размещённых объявлениях

К данному моменту нам доступен следующий функционал с авторизацией через ключи API: https://app.smartswap.ru/api#/external

Сервис использует схему авторизации через Bearer токен. Т.е. заголовок авторизации должен выглядеть как:

Authorization: Bearer <подставляем полученное ранее значение ключа API>

В нашем гипотетическом случае это будет:

Authorization: Bearer 18f203e6-1569-4c0b-a3b1-e0f170a4148e

Для начала получим полный список объявлений со всеми данными:

curl -s \
    -H "Authorization: Bearer ${SWAP_API_KEY}" \
    https://app.smartswap.ru/api/external/offers | \
    jq

В ответе сервера получаем довольно подробные данные о размещённых нами объявлениях. Этот эндпоинт имеет возможность фильтрации по множеству параметров. Для иллюстрации возможностей воспользуемся фильтрами по фиатной валюте (RUB), криптовалюте (BTC) и типу объявления (sell, объявления на продажу):

curl -s \
    -H "Authorization: Bearer ${SWAP_API_KEY}" \
    https://app.smartswap.ru/api/external/offers?kind=sell&currency_iso_code=RUB&chain_id=1&chain_type=BTC&token_address=0x0000000000000000000000000000000000000000 | \
    jq

Если у Вас получился пустой вывод это просто означает что в Вашем конкретном случае нет объявлений подходящих под выбранный фильтр. Скорректируйте фильтры под свои нужны и попробуйте выполнить данный запрос с актуальными настройками параметров.

Полный список настроек криптовалют для параметров chain_id, chain_type, token_address можно получить следующим образом:

curl -s \
    https://app.smartswap.ru/api/public/tokens?active=true | \
    jq -r '["name", "chain_id", "chain_type", "token_address"], (.[] | [.name, .chain_id, .chain_type, .address]) | @tsv' | \
    column -ts $'\t'

Шаг 3. Скрытие и показ объявлений

Выберем только свои активные объявления чтобы не затронуть видимость объявлений которые уже скрыты на данный момент.

Для управления объявлением нам достаточно иметь только его идентификатор. Воспользуемся запросом из предудыщего шага чтобы получить все активные объявления и выбрать из них только идентификаторы:

curl -s \
    -H "Authorization: Bearer ${SWAP_API_KEY}" \
    https://app.smartswap.ru/api/external/offers?active=true | \
    jq '.[].id' > active-ids.txt

Итоговый результат с идентификаторами активных объявлений сохраняется в файл active-ids.txt. Можно просмотреть собранные идентификаторы командой:

cat active-ids.txt

Эндпоинты принимают параметры в формате json. Чтобы скрыть конкретное объявление используем команду:

curl -s -o /dev/null \
  -H "Authorization: Bearer ${SWAP_API_KEY}" \
  -H 'Content-Type: application/json' \
  -X PUT \
  -d '{"active":false}' \
  https://app.smartswap.ru/api/external/offers/{id}/active

Где вместо {id} подставляем идентификатор скрываемого объявления.

Теперь скроем все объявления из файла. Проходим в цикле по идентификаторам и для каждого вызываем эндпоинт меняющий видимость объявления:

while read line; do \
  curl -s -f -o /dev/null \
    -H "Authorization: Bearer ${SWAP_API_KEY}" \
    -H 'Content-Type: application/json' \
    -X PUT \
    -d '{"active":false}' \
    "https://app.smartswap.ru/api/external/offers/${line}/active" && \
    echo "Объявление ${line} скрыто" || \
    echo "Не удалось скрыть объявление ${line}"; \
done < active-ids.txt

Аналогичным образом восстанавливаем видимость объявлений обратно. Заменив в параметрах {"active":false} на {"active":true}:

while read line; do \
  curl -s -f -o /dev/null \
    -H "Authorization: Bearer ${SWAP_API_KEY}" \
    -H 'Content-Type: application/json' \
    -X PUT \
    -d '{"active":true}' \
    "https://app.smartswap.ru/api/external/offers/${line}/active" && \
    echo "Объявление ${line} активировано" || \
    echo "Не удалось активировать объявление ${line}"; \
done < active-ids.txt

Мы полностью восстановили видимость всех объявлений которые были ранее скрыты. Приберём за собой:

rm active-ids.txt

Шаг 4. Управление курсом в объявлении

Для изменения курса в объявлении необходимо воспользоваться эндпонитом: https://app.smartswap.ru/api#!/external/putExternalOffersIdRate

Курс может быть установлен одним из двух способов:

• Фиксированный курс. Для этого необходимо выставить параметр custom_rate в нужное значение курса. Например:

curl -s \
  -H "Authorization: Bearer ${SWAP_API_KEY}" \
  -H 'Content-Type: application/json' \
  -X PUT \
  -d '{"custom_rate":100}' \
  https://app.smartswap.ru/api/external/offers/{id}/rate

• Автоматическое следование за курсом выбранной биржи с фиксированным отступом (маржой) в процентах. На момент написания текста доступно два источника курсов: Binance - 1, Bybit - 2.

Например, чтобы задать в объявлении автоматическое следование за курсом биржи Bybit с маржой 5% необходимо выполнить команду:

curl -s \
  -H "Authorization: Bearer ${SWAP_API_KEY}" \
  -H 'Content-Type: application/json' \
  -X PUT \
  -d '{"margin":5,"external_rate_source_id":2}' \
  https://app.smartswap.ru/api/external/offers/{id}/rate

Имейте ввиду, что итоговый курс в объявлении всегда рассчитывается как добавление маржи к курсу биржи. То есть, положительное значение маржи в 5% будет всегда добавлено к текущему курсу выбранной биржи, независимо от того является ли это объявлением на продажу или на закуп. С учётом этого, позитивный экономический эффект возникает когда маржа является положительным числом (прибавляется к курсу) в объявлениях на продажу криптовалюты, либо отрицательным числом (вычитается из курса) в объявлениях на закуп криптовалюты.

Шаг 5. Изменение параметров объявления

Кроме признака видимости и курса к изменениям доступно также ограниченное количество полей в объявлении:

• Нижняя граница суммы сделки (min) в базовой валюте (криптовалюте)
• Верхняя граница суммы сделки (max) в базовой валюте (криптовалюте)
• Условия сделки (terms)

И демонстрационный запрос чтобы показать как можно управлять этими значениями:

curl -s \
  -H "Authorization: Bearer ${SWAP_API_KEY}" \
  -H 'Content-Type: application/json' \
  -X PUT \
  -d '{"min":0,"max":10,"terms":"Новые улучшенные условия"}' \
  https://app.smartswap.ru/api/external/offers/{id}

Нижняя и верхняя граница сделки указываются в базовой валюте объявления. То есть в криптовалюте. В сделке на продажу USDT за рубли это будет, соответственно, USDT. Но на доске, границы объявлений отображаются в котировочной валюте. В которую переводятся согласно курсу в объявлении.

Описание эндпоинта: https://app.smartswap.ru/api#!/external/putExternalOffersId

😎 Наши победители уже наслаждаются вознаграждениями - оцените и присоединяйтесь! Напишите в техподдержку РЕФЕРАЛ, и мы пригласим вас в закрытый клуб для обмена идеями.

Давайте вместе развивать сообщество безопасной торговли криптовалютами!

🔥 Все смогут получить вознаграждения — просто отправьте свою реферальную ссылку!

Шаг 1. Для проведения сделки вам необходимо зайти на web-версию или Telegram mini app в свой аккаунт.
Шаг 2. Публикуйте объявление с условием “С договором”, ставите галочку в чек-боксе "с договором", вносите условия сделки и публикуете ваше объявление

Условия сделки - то количество покупаемых или продаваемых монет (токенов), курс продажи, способ оплаты, любую другую информацию, которую считаете нужным разместить. Для юридических лиц следует выбирать способ оплаты "Банковский перевод".

Шаг 3. Вы получаете уведомление, в том числе звуковое, о начале сделки. покупателем
Зайдите в раздел сделки и откройте объявление в разделе “Активные сделки”

Шаг 4. Вы подтверждаете проведение сделки по условиям, указанным вами в объявлении и нажимаете кнопку "подтвердить".
С монетой Btc вы можете делать ваши объявления о продаже монет, не имея их на кошельке, созданном на платформе Smartswap. Смотрите описание здесь

Шаг 5. После резервирования монет в смарт-контракте сервис предложит подписать договор купли продажи. Необходимо скачать договор, подписать ЭЦП руководителя вашего юрлица и прикрепить подпись в чат сделки.

Следующим этапом сервис проверит валидность подписей

Шаг 6. Если подписи договора обеих сторон сделки приняты, то сервис предложит продавцу указать реквизиты для перечисления средств,

юрлицо может сформировать счет или QR-код для оплаты и прикрепить в чате сделки.

Шаг 7. Следующий этап - оплата покупателем по реквизитам компании в рублях или по выставленному вами счету. После отправки средств на счет продавца покупатель нажимает кнопку "Оплатил" в чате сделки.

Шаг 8. Получив средства продавец может проверить совпадает ли название компании, подписавшей договор и компанией, оплатившей покупку.

Проверив получение средств продавец отпускает зарезервированную криптовалюту нажав кнопку "Отпустить монеты"

По окончании сделки во вкладке "О сделке" будут доступны для скачивания

- договор купли продажи по проведенной сделке
- акт

- подписи сторон сделки для скачивания

Также доступна опция отчета по сделкам за период во вкладке "Профиль"

Шаг 1: Вход в кошелек

1. Откройте mini-app или веб-сайт нашей платформы.

2. Войдите в свой кошелек, используя свои учетные данные. Убедитесь, что вы используете надежный пароль.

Шаг 2: Переход к созданию нового адреса

1. Найдите раздел "Кошелек" в меню и пройдите в кошелек по любой из криптовалют.

2. Нажмите на кнопку “+”.

3. Вы получаете новый сгенерированный адрес, доступ к которому обеспечит та же сид-фраза, что и к основному адресу

Шаг 3: Использование нового адреса

Используйте его для получения криптовалюты, отправив его другим пользователям или площадкам.
Для отправки токенов с нового адреса вам потребуется газ, тк это полноценный адрес в блокчейне. Газ должен быть ровно на том адресе с которого осуществляется транзакция. Например для отправки токенов с нового адреса USDT-ERC20 нужно завести эфиры на этот же адрес.

Создав кошелек на нашей платформе, вы можете иметь бесконечное количество адресов для получения и отправки криптовалюты!

Преимущества HD-кошельков

- Безопасность: Каждый новый адрес усиливает вашу защиту, снижая риск отслеживания.
- Конфиденциальность: Генерация уникальных адресов для каждой транзакции повышает вашу анонимность.
- Эффективное управление: HD-кошельки позволяют вам систематизировать ваши поступления и лучше контролировать финансовые потоки.

Заключение

Создание нового адреса в вашем HD-кошельке — это ключевой шаг для более безопасного и удобного управления криптовалютами. Используйте эту возможность, чтобы повысить свою конфиденциальность и защиту в мире цифровых активов. Если у вас возникнут вопросы, обращайтесь в нашу службу поддержки!

Важные напоминания

Соблюдайте максимальные меры безопасности по хранению сид-фразы от ваших кошельков и вы обеспечите себе безопасное владение и управление ваими криптоактивами.

Если вы провели сделку, заключив договор купли-продажи, то следующие отчетные документы вы можете скачать по ней:

Договор в формате PDF;

Подписи этого договора: вашу и вашего оппонента

Отчет о сделке

Если вы совершили сделку не заключая договор купли-продажи, то вы сможете скачать отчет по сделке, однако имейте в виду, что содержание такого отчета несет больше информационный характер.

Отчетные документы доступны только при завершении вашей сделки.
Почему мы настоятельно рекомендуем заключать договоры КП? См. статью в нашем канале vc.ru

На Smartswap не надо доверять или не доверять сервису!
Во-первых, мы не храним ваши криптоактивы.
Но мы пошли дальше:

Теперь Вы можете создать объявление на платформе Smartswap о продаже Btc, не имея монет на кошельке, созданном на нашей платформе. Посмотрите как это можно сделать:

Продажа Btc
Если Вы с покупателем монет договорились о сделке на платформе Smartswap (вы откликнулись на объявление о покупке или покупатель откликнулся на ваше объявление о продаже) при нулевом балансе Btc, см. скрин ниже,

то вы можете перевести в сделку ваши монеты следующим способом:

Платформа Smаrtswap предложит вам зарезервировать монеты из любого Вашего внешнего кошелька для продажи

Осуществив перевод со стороннего кошелька Btc в кошелек Smartswap вы подтверждаете платформе, что вы произвели перевод

Следующим шагом вы продолжаете сделку продажи Btc, те резервируете переведенные монеты для проведения сделки. И далее выполняете шаги для продажи, предлагаемые платформой.

ВАЖНО! Всегда резервируйте монеты с запасом, тк комиссия сети может измениться в сторону увеличения.

Ответы на вопросы по дальнейшим шагам в сделке вы найдете в разделе FAQ или задав вопрос в техподдержку @smartswap_support_bot

Что может быть важнее, когда тебе не нужно доверять сторонним криптосервисам?

И что может быть безопаснее, чем сделать объявление о продаже Btc и завести их только в момент сделки?