Гайды для новичков
May 1, 2022

Что такое KYC и для чего он нужен?

Содержание

  1. Что такое KYC?
  2. Как проходит KYC?
  3. Преимущества и недостатки KYC
  4. Заключение

Что такое KYC?

KYC (know your customer или же “знай своего клиента”) - это процедура верификации клиента какого-либо сервиса. Необходимо это действие в первую очередь для борьбы с преступностью (отмывание денег, финансирование терроризма и тд). Биржи внедряют KYC по требованию государств, хоть это и не нравится простым пользователям, так как изначальная идея криптовалюты - децентрализация. Но, к сожалению, не всё в нашем мире устроено так, как задумывалось изначально.

Мой TG канал - https://t.me/+a16Nd2RwP-RhYjdi

Как проходит KYC?

Разберем подробнее как проходит верификация, что для этого нужно и что получаем мы после её прохождения.

Во время прохождения KYC от вас могут потребоваться следующие документы:

  • Удостоверение личности (ID)
  • Водительское удостоверение
  • Выписка из банка
  • Паспорт

Помимо проверки личности клиента, иногда требуют подтвердить своё местонахождение и адрес. В документах, удостоверяющих личность, будет указана основная информация (имя, дата рождения), но для определения вашей геолокации, потребуются документы другого типа. Это могут быть квитанции на оплату ЖКХ, банковская выписка и так далее.

Также практически все сервисы запрашивают фото в реальном времени или видео верификацию, у вас просто нет возможности загрузить готовые фотографии. Делается это по понятным причинам - избежание мошенничества при прохождение KYC (например, купленные в интернете фотографии документов).

Некоторые биржи позволяют пользоваться своим функционалом без верификации. Но этот самый функционал сильно ограничен. Например, на бинансе вы не сможете вывести/ввести деньги через систему P2P, если вы не прошли KYC.

Нормы KYC установлены международным правом и охраняются как банковская тайна. Не стоит переживать при верификации на известных сервисах. Но и загружать на каждый второй сайт свои данные тоже не следует.

Преимущества и недостатки KYC

Возможно не все преимущества очевидны для рядового пользователя, но, тем не менее, они существенны.

Преимущества:

  • KYC направлен на борьбу с мошенничеством, кражей личных данных и другими видами финансовых преступлений.
  • KYC выступает в качестве предупредительной меры по борьбе с отмыванием денег. Вряд ли кто-то захочет регистрировать платформу на свои данные и после этого совершать финансовые преступления.
  • KYC повышает доверие клиентов и инвесторов к сервису. А сервис со своей стороны развивает безопасность своей платформы и улучшает репутацию. В данной ситуации все в выигрышной ситуации.

Недостатки:

  • Анонимность. Это являлось и до сих пор является одним из главных преимуществ криптовалюты. Но в наших реалиях это отходит на второй план.
  • Дополнительные расходы. На некоторых платформах, при прохождении KYC, надо заплатить. К примеру, децентрализованный обменник Hotcross, где без KYC вы не сможете участвовать в IHO.
  • Отсутствие документов или внутренние законы страны. Например, ребята из Беларуси не могут пройти верификацию на многих популярных сервисах, так как эта страна попадает под санкции.
  • Безопасность. Каким бы безопасным и надёжным не называл себя сервис, но ошибки бывают всегда и у всех. Последствием ошибки в безопасности может стать слив личных данных, кража средств и так далее.

Заключение

Подведём итоги. У процедуры KYC есть плюсы и минусы, никто не любит проходить данную процедуру, но в наше время это стало необходимостью. Мы простые игроки и у нас всего два варианта: подстроиться под правила игры или покинуть игру.

Естественно, второй вариант не для нас, поэтому нам приходится проходить эти злосчастные проверки. Это часть нашей работы и от этого никуда не сбежать.

Статья написана для канала АК - Абузим крипту