Стейкинг

Содержание

Что такое стейкинг?

Стейкинг - это процесс блокировки определённого количества средств для обеспечения поддержки всех операций на блокчейне и получения награды в виде таких же или других токенов.

Мой TG канал - https://t.me/+a16Nd2RwP-RhYjdi

Идея стейкинга близко связана с механизмом доказательства доли, в дословном переводе с английского Proof of Stake, сокращенно PoS. Этот вариант валидации операций используется во многих блокчейнах, которые основаны на PoS.

Принцип работы

Как мы уже упоминали выше, стейкинг - это процесс блокировки средств с целью получения вознаграждения, за счет обеспечения работы блокчейна. Поэтому стейкинг очень распространен среди сетей, которые используют Proof of Stake (PoS) или любой из его видов.

Блокчейны на Proof of Work (PoW) полностью полагаются на майнинг, для проверки и валидации новых блоков, а цепочки на PoS делают это с помощью стейкинга. Поэтому система разрабатывает и подтверждает новые блоки без использования специального аппаратного обеспечения. Следовательно, вместо того, чтобы соперничать за добычу следующего блока с помощью тяжелой вычислительной работой, валидаторы на PoS выбираются на основе количества монет, которые находятся в системе, в стейке.

Для обычных же пользователей, стейкинг проходит не через становление валидатором, а через специализированные под это площадки. Систему стейкинга представляют как биржи, например, Binance, так и децентрализованные платформы, например, PancakeSwap или Hotcross.

На таких платформах, пользователи, имеющие необходимые криптоактивы, могут стейкать их в пулах с целью получения награды. Награда бывает двух типов: такой же токен, который стейкается, либо другой токен. Чем больше будет в пуле застейканных средств, тем меньше процент доходности составит, так как выделяется на пул фиксированное количество токенов для награды.

Заработок на стейкинге

Заработать на стейкинге может каждый холдер определённого криптоактива, которая имеет опцию стейкинга на разных площадках, а также крупный инвестор, который может стать частью сети и подтверждать блоки.

Давайте рассмотрим дорогой вариант сначала:
Чтобы стать участником сети и голосовать за подтверждение блоков, вам нужны большие объёмы денег. Речь идёт о сотнях тысяч долларов, которые вам могут приносить прибыль, но не будет никаких затрат на энергию и оборудование.

Но есть и простой вариант, для людей, у которых нет миллионов на счетах:
Стейкинг-пулы на разных площадках, в частности на DEX.

Это самый выгодный и простой способ наращивания капитала. Но и тут есть свои нюансы, это обычные и LP пулы. Поговорим о каждом отдельно и выделим площадки для стейкинга.

Обычный пул:

В таких пулах вы кидаете в стейк один криптоактив и не имеете рисков потерять его, если конечно выбрали достойную площадку для стейка. При таком стейкинге, вам начисляется либо монета той же криптовалюты, которую вы застейкали, либо монета другой криптовалюты, в зависимости от выбора проекта. Процент полученных средств за определённый период стейкинга определяется от общего количества застейканных монет. Поэтому, мы советуем следить за запуском новых пулов и залетать в них с первых же секунд, дабы урвать вкусный процент себе на некоторое время.

Известными платформами для обычного стейкинга являются:

PancakeSwap

Сеть BEP20 (BSC). Вкусные проценты, довольно достойный проект, которому можно доверять свои активы, наличие калькулятора расчёта непосредственно на каждом пуле, что делает удобным вычисления сложных процентов и самой прибыли.

Hotcross

Сеть BEP20 (BSC). Довольно перспективный проект, который даёт возможность получения вознаграждений за стейк своего токена $Hotcross, цена которого на данный момент довольно низкая. Каждый месяц у них появляется пул, где вы можете фармить сам $Hotcross, стейкая его же.

В обычных пулах вы не можете потерять ваши средства, если только не взломают саму DEX площадку. Также будьте внимательны и всегда смотрите на условия стейка, чтобы вы могли их снять оттуда в любой момент, так как рынок непредсказуем и может понадобиться срочно продать свои активы.

LP-Pool или Пул ликвидности:

Затронем эту часть стейкинга более подробно.

Думаю, многие из вас, кто работал с децентрализованными обменниками, слышали про LP токены и LP-Pool.

LP расшифровывается, как liquidity providers, то есть поставщики ликвидности. Определённая группа лиц отправляет свои токены в смарт-контракт, чтобы другие смогли обменивать свои токены.

Например, на децентрализованном обменнике Uniswap имеется возможность предоставление ликвидности различными парами.

Люди будут платить вам 0.3% с каждой сделки за то, что воспользовались ликвидностью, которую вы предоставили.

На PancakeSwap дают возможность стейка LP-токенов. То есть, мы создаём ликвидность из двух пар токенов, вызываем смарт-контракт, нам дают LP-токены, которые подтверждают нашу долю в пуле, и мы стейкаем эти LP-токены, получая награду за предоставленную ликвидность.

Всё звучит очень круто, пока мы не сталкиваемся с непостоянной потерей, об этом ниже.

Что такое непостоянная потеря?

Непостоянная потеря - это разница в стоимости активов, которые мы закинули в ликвидность и тех активов, которые хранились бы просто в кошельке.

Рассмотрим данный механизм поподробнее:
Возьмём для примера 2 пары токенов, пусть это будут USDT и SOL, а цена за 1 SOL равна 50 USDT.

Мы предоставляем ликвидность и отправляем в пул 10 SOL и 500 USDT, получается по 500$ в каждую пару, итого 1000$

Цена же на обменниках берётся не с бирж, а из соотношения пар в пуле. То есть, если в пуле 836 400 USDT и 16 728 SOL, то обменять 1 SOL можно на 50$ (836 400 / 16 728).

Теперь давайте представим, что на Binance, цена на SOL выросла на 10$ и достигла отметки в 60$, а на обменнике цена до сих пор 50$. Что сделают трейдеры и боты? Побегут сразу скупать по сладкой цене, но не могут же они скупить все SOL с ликвидности за такую цену. Они забирают SOL из пула, при этом повышая его цену (исходя из вычислений сверху), после чего продают на биржах и зарабатывают на разнице.

Но эти скидки устраиваем им мы, люди, которые залили ликвидность. Они забирают у нас эти токены и после таких махинаций, если мы заберем наши токены обратно, то получим не столько, сколько вкладывали. Именно это и будет считаться непостоянной потерей. Причём данная потеря работает в обе стороны, при падении и повышении цен активов, просто при падении, вы ещё и на курсе потеряете.

Расчёт потери

Есть калькулятор, который рассчитывает вам % непостоянной потери, просто надо вписать нужные данные в поля.

Переходим сюда: baller.netlify.app
Выбираем, сколько нам нужно токенов для вычисления. Если надо добавить, то нажимаем: “Add asset”, а если удалить, то “Remove”
В полях Asset можете ввести названия токенов, дабы не спутать ничего.
В полях “Price Changes by... ” пишем, на сколько % выросла или упала цена. Если упала, то ставим минус перед числом.
В полях “Pool Weight” пишем вес наших криптоактивов. То есть изначальную долю в пуле в эквиваленте на $. У нас было по 500$ в каждой монете, значит наш вес 0.5 или 50%
После всего этого под текстом Impermanent Loss будет показан ваш % непостоянной потери.

Наш совет: Перед тем, как создавать ликвидность для трейдеров, будьте готовы ко всем исходам, ведь рынок непредсказуем. А если вы новичок и баланс не слишком большой, то советуем стейкать в обычных пулах и зарабатывать спокойно.

Заключение

Появляется все больше возможностей для участия пользователей в процессе достижения консенсуса, управления блокчейном и заработка на обычном хранении монет у себя в кошельке. Рост стейкинга может сильно повлиять на доступность входа в экосистему криптовалют. Биржы стремятся поддерживать блокчейны основанные на Proof of Stake, самая крупная из них - Binance. Стейкинг - это один из основных пассивных видов заработка в криптовалюте.