Что из себя представляет проект Lever network?

Lever network - это платформа, которая позволяет одалживать, давать в долг и торговать заемными средствами.

В этой статье вы узнаете:

Что такое Lever network?

Lever - это децентрализованная биржа. Здесь можно не просто обменивать свои токены, а полноценно торговать. Так как на Lever присутствует маржинальная торговля, вы можете открывать позиции в шорт или лонг, с плечом до х3.

Что это значит? Торговля с плечом позволяет торговать кредитными средствами. То есть, имея на балансе всего 100$, и выбрав плечо х2, вы сможете торговать на 200$, и на 300$ с плечом х3 соответственно.

Lever network может заинтересовать не только трейдеров. Так как здесь можно кредитовать других пользователей, Lever будет интересен и тем, кто просто хочет где-то хранить свою криптовалюту, получая проценты.

Переходя на сайт Lever мы можем видеть, что платформа на данный момент поддерживает 2 блокчейн-сети. Binance Smart Chain и Ethereum. В скором времени планируется поддержка сети HECO.

Ниже находятся различные метрики, такие как: количество сделок, торговый объем и количество поддерживаемых активов.

Давайте рассмотрим особенности, которые нам предлагает платформа:

High Capital Efficiency - высокая эффективность капитала. На сервисах, где вы даете свои средства в долг, вам взамен дают токены, которые выступают в качестве сертификата. Зачастую это токены с какой-то приставкой, например не BNB а vBNB. На Lever вы можете использовать свои сертификаты для кредитования других пользователей, тем самым получая двойную прибыль с разных сервисов. В нашей статье про платформу Venus более подробно расписано о том, что что это за токены-сертификаты и зачем они нужны.

Enormous Liquidity - мы можем получать большое количество ликвидности за счет того, что Lever выступает также в качестве агрегатора, собирая ликвидность с разных бирж, таких как Uniswap или PancakeSwap.
Quick and Convenient Trading - удобная и быстрая торговля, так как на одной платформе мы можем и кредитовать и одалживать, после чего на ней же торговать.
Margin Trading and Shorting - возможность открывать позиции на повышение и понижение курса.

Так как проект достаточно новый, существует система поощрений, и за использование платформы мы можем получать токены проекта - LEV.

Как использовать Lever network?

Практическая часть по кредитованию.

На главной странице сайта Lever выбираем нужную нам сеть, нажав на нее.

Подключаем свой кошелек.

Далее нам нужно внести на смарт-контракт свои средства, которыми мы хотим торговать. Для этого нажимаем ALL и выбираем актив, который будем вносить.

Активы мы вносим на смарт-контракт, который является кредитным пулом. Внося средства в данный пул, мы становимся кредиторами и даем средства другим пользователям в долг. За это нам будет начисляться небольшая прибыль. С этого пула также будет браться обеспечение и для нашей позиции, в случае если мы решим ее открыть.

Открыть позицию - это значит сделать ставку на понижение или повышение курса какого-то актива.

За то, что мы вносим свои средства в кредитный пул, мы можем получать токен LEV. Возле каждого актива написан годовой процент, который мы будем получать.

APY Deposits - годовой процент, который мы будем получать за депозит.

Получать токены мы можем и за то, что взяли средства в долг.

APY Loans - годовой процент от суммы нашего займа, который мы будем получать в токенах LEV;
Overall APR - общий годовой процент получаемых вами токенов.

Для того, чтобы внести монету в кредитный пул, нажимаем "Deposit" рядом с той монетой, которую будем вносить.

Здесь нам открылась более подробная информация по данному активу. Обратите внимание на "Liquidation threshold" и "Liquidation penalty". Это нужно будет учитывать, если вы захотите торговать на платформе с плечом, мы вернемся к этому позже.

Вписываем количество BNB, которое хотим внести в пул. Я буду вносить 0.03BNB.

Всегда оставляйте немного средств на комиссии.

Нажимаем "Deposit" и подтверждаем транзакцию.

Теперь мои средства находятся в кредитном пуле, посмотреть это можно во вкладке "Dashboard".

Если вы хотите просто быть кредитором и получать небольшой процент прибыли за то, что вашими средствами пользуются другие пользователи, то на этом этапе вы можете остановится.

Чтобы забрать свои средства обратно, нажмите на плюсик.

Затем нажмите "Withdraw".

Здесь вводите сумму, которую хотите забрать, нажимаете "Approve" и выводите средства обратно себе на кошелек.

Забирать полученные награды можно во вкладке "Markets". Нужно также нажать на плюсик, затем нажать "Claim LEV" рядом с активом который вы вносили в пул.

Практическая часть по торговле и займам.

После того, как вы внесли средства в кредитный пул, вы можете торговать. Я внес в пул 0.03 BNB, которые оцениваются в 11$, но торговать я могу на 33$.

Очень важным аспектом является "Risk rate", он показывает на сколько вы близки к ликвидации. Сейчас мой "Risk rate" больше 1000, так как я не открывал никаких позиций.

Вернемся к пунктам "Liquidation threshold" и "Liquidation penalty", которые нам показывало при депозите.

"Liquidation threshold" в данном случае 82,5% - это значит, что когда ваш "Risk rate" достигнет 82,5%, у вас будет ликвидирована половина ваших залоговых средств.
"Liquidation penalty" - это комиссия за ликвидацию.

Давайте попробуем поторговать и понять на примере, как это работает.

Переходим во вкладку "Margin" и выбираем пару монет, которыми хотим торговать.

Я вносил в кредитный пул 0.03 BNB. Но торговать я могу даже на 0.0899 BNB, если выбрать плечо 3х. Давайте попробуем открыть позицию в шорт на 0.05 BNB. Для этого сверху вписываем количество BNB.

Здесь будет указан наш "Risk rate" после открытия позиции.

Здесь мы можем выбрать биржу, с которой будет использоваться ликвидность. Также можно выбрать режим агрегатора ликвидности.

Агрегация ликвидности – объединение предложений с разных бирж для получения лучшего курса и большей ликвидности.

Для открытия позиции нажимаем "Short BNB".

Я открыл позицию на 0.05 BNB, имея на балансе всего 0.03 BNB, соответственно, для открытия этой позиции мне пришлось взять средства в долг. Наблюдать за своей позицией можно во кладке "Dashboard".

Мой "Risk rate" на данный момент составляет 134%.

Мой долг составляет 18 USD (0,05 BNB).

Сумма средств на моем счете составляет 29,4 USD ( 11$, которые были у меня изначально и 18$, которые я одолжил).

Когда сумма средств на моем счету будет оцениваться в 21,9 USD, а "Risk rate" достигнет 82,5%, начнется процесс ликвидации. С моего баланса в 29,4 USD спишется половина долга. Половина от 18 USD будет составлять 9 USD и комиссия 5%. После ликвидации сумма моего долга будет составлять 9 USD, а сумма имеющихся у меня средств примерно 20 USD.

В моем случае, ликвидацию вызовет повышение цены BNB, так как я открыл позицию на понижение. Если после ликвидации "Risk rate" снова упадет до значения в 82,5%, ликвидация произойдет еще раз.

Чтобы избежать ликвидации, нужно всегда следить за своей позицией и процентом риска. Если "Risk rate" приближается к отметке, близкой к ликвидации, вы можете внести в кредитный пул дополнительные средства или закрыть позицию.

Чтобы закрыть позицию нажимаем "Close Position".

Здесь вписываем сумму долга, которую хотим погасить, или нажимаем "Max", чтобы вписать всю сумму долга. После нажатия "Close Position" позиция закроется.

Наша позиция закрыта, а долг погашен. Чтобы вывести средства обратно себе на кошелек, нажимаем "Withdraw".

За то, что мы торгуем на платформе Lever, нам также дают токены LEV на сумму 0,1% от объема сделки. То есть, если мы совершим сделку на 1000$, нам дадут токенов LEV на сумму 1$. Забрать мы их можем во кладке "Margin", нажав "Withdraw".

В парах стейблкойнов награды начисляться не будут.

Токен LEV.

LEV - это токен управления экосистемы Lever. Пока что у токена нет значимого применения. В будущем разработчиками планируется придать токену дополнительную ценность.

На данный момент токен можно использовать для стейкинга и получения прибыли в разделе "Staking".

Здесь мы можем посмотреть текущую годовую доходность. Чтобы вложить токены в пул, нужно нажать "Approve", после чего появится кнопка "Stake".

Всего токенов LEV будет выпущено 100,000,000. Для вознаграждения пользователей за торговлю, кредитование и займы, выделено 40% общей эмиссии токенов, то есть 40 000 000 токенов.

Цена токена на Private Sale и Public Sale составляла 0,5$. На момент написания статьи один токен LEV оценивается в 0,2$, что почти в три раза дешевле предпродажи.

Заключение.

Lever network расширяет функции использования децентрализованных финансов. Так как маржинальная торговля очень полезный и важный инструмент для трейдеров, многим данный сервис будет полезен. Благодаря системе поощрения за торговлю и кредитование, мы можем получать токен LEV, который практически полностью покрывает расходы за комиссии.

Lever network прошел аудит от двух независимых аудиторских компаний: Certik и SlowMist. Среди инвесторов Lever имеет множество небезызвестных компаний и фондов, таких как DAO Maker или AU21 Capital.

В планах Lever network:

Сделать поддержку лимитных ордеров;
Добавить более высокие кредитные плечи;
Позволить пользователям управлять проектом при помощи системы голосования;
Поддерживать другие виды деривативов;
Запустить собственный NFT-маркет;
Создать собственные пулы ликвидности;
Поддерживать торговлю между различными блокчейн-сетями и добавить поддержку новых блокчейн-сетей.
Прочие изменения и обновления протокола.

Все это планируется реализовать до 2022 года.