Autofarm.network - агрегатор доходного фермерства или что-то большее?
В этой статье вы узнаете, что может нам предложить проект autofarm.network, какие у него есть перспективы развития, а также мы на практике рассмотрим взаимодействие с данным проектом.
Оглавление:
- Что такое и как работает autofarm.network.
- Хранилища (Vaults).
- Доходность (APY и APR).
- Как правильно подсчитать свой доход от инвестиций? (APY и APR).
- Доступные платформы.
- Комиссии проекта.
- Можно ли доверять проекту.
- Перспективы развития, функции которые должны быть реализованы в 2021.
- Токен проекта — AUTO.
- Как пользоваться проектом autofarm.network.
10.1 Подключение кошелька.
10.2 Разбор интерфейса и функций.
10.3 Vaults.
10.4 Dashboard.
10.5 AutoSwap. - Заключение.
Вы можете перейти к любому пункту, нажав на его заголовок в оглавлении, а так же вернуться к оглавлению, нажав на заголовок пункта. Попробуйте, это очень удобно!
Что такое и как работает autofarm.network?
Проект является агрегатором и оптимизатором доходного фермерства на различных платформах (например Venus, PancakeSwap и др.)
Доходное фермерство(yield farming) — получение вознаграждения за счет предоставления своей криптовалюты для: крипто-займов, пула ликвидности, стейкинг-пула на различных DeFi-платформах.
Проект самостоятельно, в автоматическом режиме, реинвестирует награду за фарминг с определенной периодичностью для получения максимального дохода, исходя из собственных алгоритмов.
Каждый пользователь также экономит на комиссии за использование, выбранной платформы. Благодаря общим хранилищам, комиссия за сбор награды и реинвестирование распределяется среди всех пользователей.
Хранилища.
Хранилище — основной инструмент, с которым взаимодействует пользователь. При использовании проекта вы помещаете свою криптовалюту в различные общие хранилища в зависимости от токена, где уже происходит фарминг и реинвестирование. Взамен вложенных токенов, вы получите на свой кошелек определенные токены проекта, которые не имеют ценности, но являются подтверждением ваших вложений, благодаря им Вы вернете из хранилищ свои вложения и полученную прибыль.
Доходность.
При подсчете прибыли мы встречаемся с двумя разными понятиями: APY и APR.
Говоря простым языком: APY — сложный процент, который высчитывается на основе определенной стратегии реинвестирования, а APR — процент, который основывается на единоразовом вложении без реинвестиций прибыли.
Под каждым хранилищем есть дополнительная информация, поясняющая как образуется дополнительный доход.
- Farm APR — изначальный процент доходности пула, предоставляемый платформой (в данном примере платформой PancakeSwap).
- Optimal compounds per year — оптимальное количество реинвестиций за год.
- Farm APY — сложный процент доходности, который высчитывается на основе двух предыдущих пунктов.
- AUTO APR — распределение токена AUTO (Токен проекта autofarm), зависит от AUTO multiplier у каждого хранилища (В данном примере 0.0X).
- Total APY — итоговая доходность за год, высчитывается на основе Farm APY и AUTO APR.
Как правильно подсчитать свой доход от инвестиций?
APR (annual percentage rate) — годовая процентная ставка. Если рассматривать инвестиции, этот показатель означает, какую прибыль мы получим через год, вложив определенную сумму и никак не будем ее изменять.
APY (annual percentage yield) — годовая процентная доходность. Этот показатель отображает доходность, которую можно получить при заданных APR и количестве реинвестиций за год.
Например проект предлагает APR — 10%, это означает, что вложив 100$ - через год на своем счету мы будем иметь 110$. Однако, что если каждые 3 месяца мы можем реинвестировать полученную прибыль за это время. Какой доход будет в таком случае по окончанию года? Для ответа нам нужно узнать APY.
Чаще всего, сервисы предоставляют возможность сравнить APR и APY. Однако, если Вам дано только значение APR, Вы можете самостоятельно подсчитать APY.
Существует специальная формула для подсчета.
Где n — кол-во реинвестиций за год.
Предположим, что APR = 10%(в формуле указываем 0.1), а n = 4
Это значит, что вложив 100$ под 10% и реинвестируя полученную прибыль каждые 3 месяца, через год мы будем иметь 110.38$
В интернете также присутствуют, онлайн-калькуляторы, которые смогут подсчитать APY, исходя из ваших данных.
Доступные платформы.
На данный момент проект работает в сети BinanceSmartChain (BSC) и сети HECO (Huobi ECO Chain).
В сети BSC присутствуют проекты:
В сети HECO (пока что в данной сети за фарминг не начисляется токен AUTO):
Комиссии проекта.
При подсчете вашего дохода (APY) уже учтены все комиссии. Под каждым хранилищем, вы можете посмотреть более точно все комиссии для данного токена.
- Покрытие газа при реинвестировании: 0.2% - 0.5% (0.6% на хранилища с одним токеном)
- Комиссия проекта (развитие): 0.5%
- Комиссия хранилища (процент от прибыли): 1.5% (как только будет запущен мост BSC-HECO 2.5%), 3% для турбо-хранилищ. Используется для обратного выкупа токенов $AUTO и последующего сжигания, уменьшая тем самым максимальное предложение $AUTO.
- Комиссия на ввод: <0.1%
- Комиссия на вывод: 0.0%
- Покрытие газа при реинвестировании: 0.08%
- Комиссия проекта (развитие): 0.0% → 0.3% (как только будет запущен мост BSC-HECO)
- Комиссия хранилища (процент от прибыли): 0% (как только будет запущен мост BSC-HECO 1.5%). Используется для обратного выкупа токенов $AUTO и последующего сжигания, уменьшая тем самым максимальное предложение $AUTO.
- Комиссия на ввод: <0.1%
- Комиссия на вывод: 0.0%
Можно ли доверять проекту?
Стоит отметить, что в первую очередь вы должны проверить и изучить проект, на котором будет происходить фарминг (такие как Venus, PCS и др.). Команда Autofarm старается работать с надежными платформами (существует категория Turbo для более рискованных), но autofarm только автоматизирует работу с этими проектами и не отвечает за их работоспособность.
У проекта был проведен аудит компаниями Anchain.AI и Vidar, а также на данный момент проводится аудит компаниями CertiK и Slowmist.
Autofarm также сотрудничает с компанией CertiK для реализации CertiKShield в качестве защиты от потенциальной кражи или потери средств.
Проект участвует в программе Binance BUIDL Reward Program, в ходе которой 30% комиссий за газ идут в фонд Autofarm SAFU, для его использования в случае появления эксплойтов, которые приведут к потери средств.
Перспективы развития.
Проект поставил себе много целей на этот год, часть из которых уже выполнена, но большинство нововведений еще находится в разработке.
- Мост между BSC и HECO (Март-Май)
- HECO DEX агрегатор (Март-Май)
- Создание агрегатора доходности для сетей Kusama/Polkadot/xDai, а также их DEX агрегаторов (Июль-Август)
- Создание DAO (Сентябрь)
Токен проекта.
Максимальное количество токенов AUTO — 80.000, данный токен был выпущен в декабре 2020 года и получать его можно только в качестве вознаграждения за использование хранилищ проекта. Токен будет выпускаться ориентировочно до октября 2021.
Также часть комиссий за пользование проектом идет на покупку и сжигание токена.
Как пользоваться Autofarm?
В первую очередь, для использования проекта Вам потребуется свой кошелек и умение им пользоваться.
Обучение по использования кошелька TrustWallet:
Также Вы должны уметь пользоваться платформой, на которой будет происходить фарминг, и иметь базовые знания касательно доходного фермерства. Ознакомиться с этой информацией Вы можете в этом уроке на примере PancakeSwap:
Подключение кошелька.
Переходим на сайт проекта:
Нажимаем Connect Wallet и выбираем свой кошелек. Используя WalletConnect, вы можете подключить свой кошелек на любом устройстве.
Разбор интерфейса
Vaults
TVL — Общая стоимость активов внесенных в хранилища
BSC TVL - Общая стоимость активов внесенных в хранилища в сети BSC
Цена токена $AUTO и кнопка для покупки $AUTO через DEX AutoSwap
Выбор сети — BSC/HECO
Total deposit — стоимость внесенных активов
Average APY — средняя доходность по всем вложениям
AUTO Rewards — награда за фарминг в токенах AUTO и кнопка для сбора
В данном разделе Вы видите прогнозы заработка по своим вложениям, основанные на текущем значении APY.
Поиск токенов и сортировка по платформе — (AUTO/BZX/Bakery/Belt/Goose/Kebab/MDEX/PCS/PCSv2/Venus/bDollar)
После выбора подходящего хранилища, открываем дополнительную информацию.
Здесь присутствует вся информация, касающаяся этого хранилища: адрес хранилища, калькулятор доходности, все комиссии, AUTO multiplier и др.
Выбираем необходимое количество и вносим в хранилище (Подтверждаем транзакции в кошельке)
Для вывода выбираем необходимое кол-во и нажимаем Withdraw.
Собирать награду в AUTO необходимо вручную, нажимая Harvest.
Dashboard.
В данном разделе Вы увидите подробную статистику всех своих вложений.
Сколько застейкано токенов и их актуальная стоимость
Полученные токены AUTO и их актуальная стоимость
График изменения объема хранилища (вложения всех пользователей)
График изменения APY
График цены застейканного токена
AutoSwap.
Данный раздел добавлен совсем недавно, на текущий момент AutoSwap работает только в сети BSC в Альфе режиме.
AutoSwap — является DEX агрегатором обменников и ликвидности, это означает, что AutoSwap подбирает DEX обменники для обмена с наилучшим курсом и меньшим проскальзыванием. Также Вы можете самостоятельно выбрать подходящее для вас Slippage tolerance (Допуск проскальзывания).
Проскальзывание — потеря криптовалюты при обмене, вызванная нехваткой ликвидности на обменнике. Подробнее о проскальзывании Вы можете узнать из нашего видео о платформе BSCEX:
В данном примере мы хотим обменять 5000 BUSD на токен DOT с допуском проскальзывания в 1%.
AutoSwap предлагает нам обменять:
17.5% BUSD на USDT на обменнике JulSwap
77.5% BUSD на USDT на обменнике BakerySwap
5% BUSD на USDT на обменнике PancakeSwap
Полученные USDT обменять на DOT на mdex
В таком случае потери при обмене составят 2.43%, если это нас не устраивает, то стоит немного подождать, и AutoSwap подберет более выгодное предложение.
Чуть позже, AutoSwap предлагает другую цепочку обменов, в данном случае при обмене мы потеряем 0.38%.
Если данные условия нам подходят, то совершаем транзакцию, а все необходимые обмены AutoSwap произведёт самостоятельно.
Заключение.
В этой статье мы изучили весь актуальный функционал проекта autofarm.network и принципы его работы. Стоит отметить, что у команды autofarm большие амбиции насчет развития, и буквально через полгода проект может кардинально измениться.
В таком случае, возможно, это не последняя статья о проекте Autofarm, до новых встреч!