Анонимность и безопасность. 

Введение.

Друзья! В 2024-2025 году по всему миру (РФ, ЕС, США, страны Азии и т.д) пройдёт глобальная регуляция технологии блокчейн, которая включает в себя два основных направления.

Первое направление - регуляция использования криптовалют населением.
Второе направление - подготовка законодательной базы и внедрение третьей формы денег CBDC (цифровые валюты центральных банков).

В данной статье мы разберём крайне важные на данный момент темы:

• Регуляция криптовалют и CBDC.
  Разберём основную проблематику данной темы.
• Легализация и анонимность. Разбираем два варианта использования криптовалют.
• Гайд по анонимному входу/выходу в рынок криптоактивов. Рассматриваем на примерах возможные варианты анонимного использования и хранения криптовалют.

Данная статья будет полезна абсолютно всем участникам криптовалютного рынка и поможет не только разобраться в теме регуляции и её последствий, но и обезопасить себя и свои активы от лишнего внимания.

Не буду тянуть со вступлением, краткость - сестра таланта.

Регуляция криптовалют и внедрение CBDC.

Крипто регулирование.

По всему миру, и в частности в РФ, выходит множество законопроектов и поправок в сфере регулирования криптовалютной отрасли.

• Государственная Дума РФ анонсировала законопроект по легализации майнинговой отрасли. Компании по добыче криптовалют будут подчинены ЦБ, а также к 1 сентября будет введён запрет на организацию обращения криптовалют в России. Функции: 1) Запрет на передачу криптоактивов в частном порядке.
  2) Запрет на создание бирж, обменников внутри РФ.
  3) Запрет на рекламу.
  4) Передача майнинговой отрасли под ЦБ.
• Финразведка и ЦБ начали тестировать сервис «Знай своего криптоклиента». Банки будут отслеживать связи между фиатым счётом граждан и его крипто кошельками/биржами. Функции: 1) Отслеживание криптовалютных переводов.
  2) Отслеживание связи между фиатными счетами и криптовалютными.

Какие выводы можно сделать на основании новых законопроектов и работы нового сервиса?

1. К осени 2024 года регулятор планирует полностью подчинить сферу майнинга риторике и правилам ЦБ РФ. Майнингом смогут заниматься юридические компании внесённые в реестр и частные лица при соблюдении норм энергопотребления.
2. Запрет на оборот криптовалют для резидентов РФ. Одноранговая передача криптовалют будет запрещена с целью сокращения проникновения криптовалют в экономику для осуществления рассчётов за товары и услуги. (выгода банков и ЦБ)
3. Деанонимизация транзакций. "Знай своего криптоклиента" поможет банкам реализовывать предыдущий пункт и связать Ваш фиатный счёт и криптовалютный кошелёк/биржевой кошелёк.

В совокупности данные инициативы позволят регулирующим органам сделать использование криптовалютной отрасли по своему назначению (передача ценности, активов) вне закона. В-первую очередь регулятор нацелился на "точки входа и выхода" из индустрии, а также деанонимизацию кошельков.

Закон о цифровом рубле.

CBDC - цифровая валюта центрального банка, построенная на технологии блокчейн.
Единственный и централизованный валидатор данной формы денег - ЦБ страны. Данная технология обеспечит ЦБ максимальную прозрачность каждой транзакции и позволит отследить все финансовые связи. Основная задача для CBDC в рамках интеграции в криптоэкономику - деанонимизировать "точки входа и выхода" из криптовалют.

• 11 июля 2023 года принят закон о цифровом рубле. - Закон присвает цифровому рублю правовой статус.
  - Единственным эмитентом становится ЦБ.
  - У резидентов будет единый счёт, где банковское приложение является уровнем доступа.
• 11 марта 2024 года подписан закон "№ 45-ФЗ об использовании цифровых финансовых активов (ЦФА) для международных расчётов". - ЦБ вправе устанавливать запреты и условия на совершение отдельных видов валютных операций.
  - Будет разработана собственная платформа для запуска ЦФА.

Данные законы устанавливают правовой статус для CBDC в РФ и предоставляют ЦБ безраздельную власть над контролем эмиссии.

Итоги регуляции криптовалютной отрасли и внедрения CBDC в РФ.

Совокупность всех вышеперечисленных принятых законов и ещё не вступивших в силу законопроектов даёт понимание общей картины:

• Безраздельный контроль и управление финансами граждан переходят в руки ЦБ. Контроль валютных операций, программирование CBDC, майнинговая индустрия, выпуск и оборот ЦФА будет подчинён ЦБ.
• Деанонимизация операция с криптовалютой. Регуляторные органы совместно с банками запускают проекты, которые позволяют связать фиатный счёт (в перспективе единый цифровой счёт) с криптовалютными кошельками или P2P операциями.
• Запрет на использование криптовалют по назначению. Дума с 1 сентября может сделать вне закона одноранговые операции с криптовалютой (передача токенов/коинов от гражданина РФ другому гражданину или юр. лицу).
• Запрет на "оборот криптовалюты". Создание бирж, обменников также планируется запретить в РФ.

Текущая схема движения капитала.

Для наглядности мы преставляем Вам текущую схему движения капитала большинства участников криптовалютной индустрии.
Теперь рассмотрим по каждый пункт и определим сферы принадлежности и рисков:

1. Наличные и безналичные средства. (схема 1) Безналичные средства - средства на счёте банка, которыми пользуется 95% участников рынка для входа в криптовалютную отрасль.
   Риски: - деанонимизация через паспортные данные, IP адрес, номер телефона; - возможность блокировки средств. Наличными средствами мы владеем напрямую без участия третьих лиц (банков). Риски: - Утрата средств в случае преступной деятельности.
2. Взаимодействие с CEX биржами. (схема 2-4, схема 6-8) Чтобы приобрести криптовалюту мы используем P2P переводы либо платёжные системы с которыми биржи взаимодейтсвуют. Для доступа к этим услугам биржи требуют раскрытия личности - прохождения KYC. Риски: - Передача данных и адресов кошельков вывода/ввода криптовалюты от CEX регулирующим, налоговым, силовым службам.
3. Блокчейн. (схема 5) После перевода токенов/коинов с CEX на собственный кошелёк вы владеете средствами самостоятельно, но важно учитывать следующие факторы:
   - Все транзакции в блокчейне прослеживаемы на уровне адреса (0х... - 0х...).
   - Блокчейн обеспечивает анонимность только при условии, если вы не проходили KYC на бирже и не взаимодействовали с банками.
   (Читай пункт "Знай своего криптоклиента")

Детальная аналитика данной схемы показывает нам потенциальные угрозы деанонимизации ещё до приобретения криптоактивов на уровне завода средств на CEX через P2P перевод или платёжную систему.

Схема анонимного приобретения и использования криптовалют.

Дання наглядная схема станет основой и визуальным гайдом для анонимного взаимодействия с криптовалютами.

1. В первом пунке используем наличные средства. (схема 1) Обязательно учтите, что оборот наличных средств при полноценном внедрении CBDC будет сокращаться.
   (чтобы не говорили регуляторы, это необходимо для эффективной работы цифровых монет ЦБ)
2. Используем надёжные обменники для приобретения криптовалют за наличные средства. (схема 2, 6) - Это обеспечит переход из наличных к непосредственному владению криптовалютными активами в блокчейне без доверия третьим лицам и раскрытия личности на уровне входа/выхода. - Вы можете приобрести сразу необходимые активы для портфеля или приобрести базовый актив для торговли (USDT, USDC, BTC, ETH и др.) Рекомендуем сделать это до принятия закона о регулировании оборота и майнинговой отрасли.
3. Покупка/продажа активов и торговля. (схема 3,5) Для работы внутри отрасли вы можете использовать DEX биржи или CEX биржи, где доступен ввод/вывод средств в криптовалюте без KYC. CEX без KYC: - BingX позволяет без прохождения KYC вносить неограниченное количество средств и выводить до 50 000 $ за сутки.
   - MEXC позволяет без прохождения KYC вносить неограниченное количество средств и выводить суммы в экивалаленте не более 10 BTC.
4. Взаимодействие и хранение средств в блокчейне. После приобретения средств на CEX можно и нужно отправить их для хранения на свой некастодиальный или холодный кошелёк.
   - При условии выполнения предыдущих пунктов мы закрыли практически все вопросы с анонимностью.
   - Вы можете осуществлять переводы друзьям/коллегам, платить за услуги без опасности раскрытия личности (за исключением социальной инженерии).

Друзья! Теперь, когда вы наглядно понимаете принципы приобретения и использования криптоактивов без раскрытия личности, давайте перейдём к детальному гайду, в котором мы поделимся нюансами, которые также важны!

Гайд по анонимному использованию и приобретению криптовалют.

ШАГ 1. Подготовка.

Предлагаю начать с программной и аппаратной подготовки, а также определить необходимые уровни защиты.

1. Надёжный VPN. VPN должен использоваться на всех устройствах, которое вы используете для взаимодействия с некасодиальными (программными) кошельками и CEX биржами.
   Это поможет предотвратить утечку IP адреса с которого мы будем приобретать/торговать криптовалютой. P.S. Лично я использую бесплатную версию Proton VPN.
   Тут уже на вкус и цвет.
2. Создание децентрализованной почты. - Почта нам необходима для регистрации аккаунта на биржах BingX и MEXC.
   - Обязательно создавайте новую почту без привязки к телефонным номерам.
   - Желательно иметь несколько почтовых и биржевых аккаунтов.
   P.S. Есть шифрованое решение от Proton Mail. Бесплатной версии вполне хватает для текущих задач.
3. Подготовка гаджетов. В идеале гаджеты, которые вы используете для работы с крипто не использовать ни для чего другого.
   - Чистим устройства от лишних программ и файлов.
   - Приучаем себя включать сначала VPN, потом начинать использование.
   - Заказываем новый аппартаный кошелёк для долгосрочного хранения.
   - Устанавливаем и создаём новые необходимые кошельки (Metamask, Trust Wallet, Nova Wallet, Keplr, Martian, Electrum и т.д.).
   ! Ваши кошельки должны быть новыми и не запятнанными взаимодействием с друзьями и деанонимизированными аккаунтами!
4. Определяем активы для покупки в обменнике. Заранее продумываем, какие активы будете приобретать в обменнике, исходя из следующих параметров: - С какими экосистемами планируете взаимодействие? - Какие токены/коины нужны для оплаты комиссий? - Какие активы используются для взаимодействия с нужной Вам DeFi. - Что можно приобрести сразу на аппаратный/программный кошелёк для долгосрочного хранения? - На какой временной отрезок Вам хватит данных средств? !Закон может вывести обменники из легального поля к 1 сентября.

Итак, мы с вами полностью подгтовились к приобретению активов. Давайте перейдём к непосредственным шагам:

ШАГ 2. Приобретаем USDT в обменнике за наличные.

Переходим к этому шагу после очистки устройства харанения (PC, телефон), установки и включения VPN, скачивания кошелька, генерации seed-фразы (желательно без подключения к интернету) и определения необходимых монет и объёма для покупки. 1. Копируем адрес получения USDT в нужной вам сети (или фото QR кода для получения). Само устройство хранения должно находиться в надёжном месте. Поступление средств вы можете проверить через сканер блокчейна! 2. Выбираем надёжный обменник за наличные. Мы рекомендуем использовать RSI GARANT. Подробности указаны в публикации: тут.
3. Снимаем наличные. Выбирайте людные места и светлое время суток для минимизации рисков. 4. Совершаем обмен. Важно дождаться поступления средств в блокчейне. Для этого достаточно открыть скан нужной сети и ввести свой адрес, чтобы увидеть транзакции.

ШАГ 3. Приобретение и использование активов.

- Первостепенно включаем VPN на устройстве.
- Регистрируем новую шифрованную почту.
- Регистрируемся на BingX, MEXC без KYC, ввода номера или пользуемся DeFi биржами для приобретения нужных активов.
! Рекомендуем использовать разные устройства для хранения основной части активов и торговли на биржах!

Шаг 4. Переводим активы для хранения на аппаратные и программные кошельки.

- Хранить активы в долгосрок рекомендуем на отдельном устройстве, доступ к которому есть только у Вас.
- Выход в интернет осуществлять при необходимости с предварительным включением VPN.

Шаг 5. Вывод средств.

Фиксировать прибыль вы можете, как через DEX и CEX, так и непосредственно в фиат через наличный обменник.

Заключение.

Друзья! Мы с Командой AR разработали данный гайд максимально оперативно в связи с анонсом новых поправок, которые регуляторы в РФ (и не только) планируют принять в 2024- 2025 годах.

В планах регулятора деанонимизировать всех пользователей криптовалют, для чего сейчас разрабатывается инфраструктура CBDC, "знай своего криптоклиента" и запрет на оборот криптовалют.

В данной сатье мы на выявили "слабые места" отрасли и предложили вариант решения анонимности в текущей ситуации.

При изменении регуляторной политики, мы будем и дальше внимательно и активно сопровождать данное направление, чтобы обезопасить ваши средства от распоряжения и владения третьими лицами.

При наступлении дальнейшей регуляции мы планируем выпустить гайд по легализации дохода с криптовалютной отрасли с учётом налогового и федерального законодательства.

Premium AR - это экосистема построенная для развития и обеспечения безопасности сообщества с глубокой философией моральных качеств и принципов. Всем профита! P.S. Ваша Команда AR.