Стейблкоины в психологических циклах рынка.

Оглавление:

1. Вступление
2. Стейблкоины и их роль.
3. Психологические циклы рынка. % стабильных монет в портфеле.
4. Результаты голосования. Рекомендации.
5. Заключение

Уважаемые участники Premium сообщества! Мы приветствуем Вас от имени команды Premium AR и представляем Вашему вниманию крайне важную и полезную для понимания рынка статью о роли стейблкоинов в инвестиционном портфеле.

Данную статью мы относим к практическому пособию, которое пригодится Вам для следующих целей:

• Балансировка портфеля;
• Понимание циклов рынка;
• Улучшение Вашей индивидуальной стратегии;
• Глубокий анализ Риски и Мани менеджмента в инвестициях.

Мы с командой провели среди Вас голосование, результаты которого и послужили поводом написания данной работы.
Основная цель статьи - сформировать у участников Premium сообщества понимание глобальной картины рынка и его циклов, что необходимо для максимальной продуктивности и прибыльности Вашего портфеля на дистанции.

Для достижения цели нам необходимо изучить небольшую теоретическую часть, а потом уже применить её на практике, что позволит сделать некоторые выводы, касательно текущего положения на рынке, и дать рекомендации по балансировке долгосрочного портфеля на основании результатов опроса.
Поехали!

Стоит начать с простого определения, что же такое стейблкоины и почему они является фундаментом инвестиционного портфеля?

Стейблкоины - это форма криптовалюты, предназначенная для поддержания стабильной стоимости по отношению к определенному активу, такому как доллар США, другой фиатной валюты или актива.
Пример: Представителями самых безопасных и проверенных временем стейблкоинов являются : USDT, USDC и DAI.

Какую роль играют стейблкоины в инвестиционном портфеле?

Стейблкоины можно рассматривать, как надежную основу для инвестиционного портфеля, поскольку они обеспечивают предсказуемую гавань в изменчивом мире криптовалют.
Инвесторы используют стейблкоины в различных целях, таких как:

• Хэджирование рисков инвестиций. Стабильные монеты не подвержены высокой волатильности;
• Быстрый "мост" между фиатными средствами и криптовалютами. Для того, чтобы перевести Ваши стейблкоины в фиат на банковскую карту и наоборот требуется менее 10 минут через P2P обмен с минимальными комиссиями;
• Гибкость в рынке. Покупка 90% активов на централизованных биржах осуществляется в паре к стейблкоинам, так же, как и продажа.

Последний пункт для нас наиболее важен и значим, ведь мы все находимся в рынке, чтобы не просто сохранить, но ещё и приумножить наш капитал.
Поэтому, мы выведем основной тезис из всего вышесказанного:

Стейблкоины в инвестиционном портфеле играют ведущую роль, позволяя контролировать риски в течение всего периода инвестирования, благодаря стратегическому планированию и постановке целей на покупки продажи активов.

!Важно! Первое, что необходимо усвоить и понять - мы должны всегда сохранять покупательную способность на рынке. Проще говоря, в Вашем портфеле в любом цикле и ситуации должно оставаться не менее 20-30% стейблкоинов.

Для наиболее эффективного инвестирования и управления рисками, предлагаем перейти к детальному изучению циклов рынка и составить пропорцию, которая будет отражать рекомендуемый процент стейблкоинов в портфеле в зависимости от цикла рынка.

Друзья, Вы возможно не раз слышали, что график цены является отражением психологии инвесторов, чем крупнее таймфрейм - тем крупнее капитал.
Именно поэтому мы с командой очень часто говорим о том, что в рынке крайне важно следовать за крупным капиталом, что становится невозможно без понимания глобальной картины рынка и осознания в каком цикле мы находимся.
Ниже мы рассмотрим каждый из психологических циклов рынка, дадим краткие характеристики и рекомендуемый процент стейблкоинов, который необходимо держать в портфеле.

Фаза Депрессии

Фаза депрессии на рынке характеризуется слабыми ценами на активы, низким объемом торгов и низким доверием инвесторов.
Во время депрессии инвесторы часто избегают активных вложений в рисковые активы. Кроме того, во время депрессии широкая публика может не доверять фондовому рынку, из-за негативных новостей на всех уровнях что приводит к общему снижению инвестиционной активности.
На рынках минимальная волатильность. В мире голод, войны, бушуют пандемии. Это лучшее время, чтобы инвестировать.
Именно в этой фазе закупается крупный капитал на фоне всеобщего уныния.
Если вы прибегаете к стратегии постепенного откупа активов, например по стратегии трёх ордеров, то в этой фазе рынка срабатывают третьи ордера.
Важно иметь дополнительный процент на случай неожиданных "скидок" на перспективные активы. Рекомендуется соблюдать баланс в 25-40% USDT

Фаза Отрицания

В этой фазе рынок начинает плавно восстанавливаться на фоне негативных новостей, но FUD практически не влияют на цену.
Данную фазу рынка отличают довольно значимые партнёрства, анонсы различных разработок и фундаментальных нововведений, что сможет стать причиной последующего бычьего рынка.
"Лёгкие" активы могут придти к первым целям на продажу.
Данную фазу рынка сложнее всего распознать из-за эмоциональной вовлеченности в новости.
Возможны балансировки портфеля и докупки.
Рекомендуется соблюдать баланс в 30-40% USDT с учётом закрытия первых целей по некоторым активам.

Фаза Надежды

Фаза Надежды характеризуется возвращением "среднего" капитала. Инвесторы начинают с оптимизмом смотреть в будущее, при этом увеличивается покупательная активность, что коррелирует с увеличением объёмов торгов и волатильностью.
Это может создать самореализующийся цикл, в котором позитивные настроения подпитывают большую покупательскую активность, что, в свою очередь, приводит к росту цен.
Главная опасность данной фазы: неопределенность дальнейшего тренда для большинства инвесторов, что приводит к выбиванию высоких маржинальных плеч за счёт волатильности.
Рекомендуется соблюдать баланс в 40-45% USDT за счёт закрытия первый ордеров на продажу большинства активов.

Фаза Оптимизм

Фаза оптимизма на рынке характеризуется общим чувством позитива и уверенности инвесторов в отношении доходности активов.
На этом этапе на рынке обычно наблюдается восходящая тенденция с ростом цен.
Эта фаза часто характеризуется увеличением количества и вовлеченности инвесторов, что приводит к сильному увеличению объёма торгов.
Активы растут практически без коррекции.
Кроме того, на этом этапе инвесторы могут быть более склонны к более рискованным инвестициям за счёт эмоционального настроя всего рынка.
Показателем успешно составленного портфеля является то, что в данной фазе рынка вы уже забрали "тело" инвестиций и работаете без рисков.

Рекомендуется соблюдать баланс в 45-60% USDT. Практически все активы достигли вторых целей. Самые активные и трендовые монеты могут уже переписать исторические максимумы. В этой фазе рынка возможно с наибольшей безопасностью пользоваться различными инструментами заработка.

Фазы Вера и Возбуждение

Фазу Веры можно отнести к кульминации предыдущей фазы оптимизма, что соответствует максимально позитивному новостному фону и заходу в рынок "масс", которые поверили в то, что они стали успешными инвесторами.
Но, фазы Вера и Возбуждение наиболее схожи тем, что на этом цикле рынка умный капитал начинает плавно реализовывать свои цели на продажу, что характеризуется началом коррективной волны, на которой происходят колоссальные ликвидации новоиспеченных лонгистов.
Что же касается долгосрочных инвестиций в данных фазах отрабатывают практически все третьи ордера на продажу и, зачастую, рынок радует ценами выше ожиданий.
На этапе возбуждения, который начинается резким импульсным ростом цен после коррекции крупный игрок продолжает наращивать продажи, закрываясь о толпу, которая продолжает жадно покупать активы на эмоциях.
Новостной фон в данной фазе максимально позитивный, что действительно "возбуждает" интерес к покупкам новоиспеченных инвесторов.
Рекомендуется соблюдать баланс в 60-85% USDT. Основные позиции закрыты. Рекомендуется выводить прибыль с различных DeFi протоколов.

Фаза Эйфория

Главная особенность этой фазы - ощущение того, что все вокруг разбогатели.
Толпе не верится, что коррекции вообще возможна. Тем временем умные деньги закрывают свои сверхприбыльные позиции, приправляя новостной фон максимально позитивными новостями.
Зачастую в данной фазе технический анализ говорит о смене тренда, что противоречит новостному фону.
Рекомендуется соблюдать баланс в 85-95% USDT. Важно максимально закрыть свои лонговые позиции и готовиться к погружению в трейдинг с приоритетом на короткие позиции или заняться прокачкой собственных знаний и навыков.

Фаза Уступчивость

Эта фаза, когда рынок показал свой разворот, но толпа твердит о том, что это всего лишь коррекция, в этой фазе рынок даже может переписать свои максимумы по самым популярным и трендовым активам, что позволит зафиксировать прибыль, если Вы этого ещё не сделали.
Новостной фон не сбавляет позитивных оборотов, что позволяет "распределять" активы от умных денег к толпе.
Рекомендуется соблюдать баланс в 95% USDT. Данная и последующие фазы идеально подходят для отдыха от рынка, улучшению торговых стратегий по результатам предыдущего цикла, прокачки навыков и знаний. Предпочтительно готовиться к работе с маржинальным плечом от Short.

Фаза Тревоги

Данная фаза характеризуется многочисленными ликвидациями спекулятивных лонговых позиций. Позитивные новости не приводят к росту активов. Негативные новости приводят к серьёзным падениям цен на активы.
У большинства сохраняется вера в то, что коррекция скоро закончится и продолжиться бычий рынок.
Кульминация данной фазы предполагает начало очищения рынка и импульсное падение.
Хорошим примером может послужить крах Terra Luna.
Рекомендуется соблюдать баланс в 90-95% USDT. Предпочтение в данной фазе отдаётся коротким позициям и формированию стратегии на покупку активов.

Фаза Отрицание

Фаза отрицания характеризуется полноценным медвежьим рынком. Негативные новости создают импульсные движения вниз. Фундаментальные активы приходят к первым зонам покупки.
Психологически инвесторы практически уверены в том, что падение было финальным и рынок скоро развернётся.
Хорошим примером может послужить вера инвесторов в то, что Bitcoin не уйдёт ниже 30000$, что окончилось дальнейшей капитуляцией.
Рекомендуется соблюдать баланс в 80-90% USDT. Большинство первый ордеров на покупку реализованы.

Фаза Паники

На рынке негатив, миллионы долларов перетекли к сильным рукам.
В данной фазе можно ожидать самых глобальных импульсных падений.
Появляются новости о том, что активы больше никогда не восстановят свои цены, многие проекты уходят с рынка, всплывают проблемы с обеспечением ликвидности.
Лучшее время, чтобы выкупать перспективные проекты.
Рекомендуется соблюдать баланс в 70-80% USDT. Начинают срабатывать вторые ордера на покупку фундаментальных активов.

Фаза Капитуляции

Максимально пессимистичный фон на рынке доминирует и заставляет продавать активы в минус большинство участников рынка.
Все это сопровождается банкротствами крупных компаний, серьёзными проблемы с регулирующими органами, судами и разбирательствами, что заставляет большинство покинуть рынок с разочарованием.
Рекомендуется соблюдать баланс в 60-70% USDT. Вторые ордера на покупку активов сработали. На данном этапе важно отслеживать, какие проекты продолжают разработку своих продуктов и интересоваться новыми технологиями, которые в последствии могут принести хорошую прибыль при реализации.

Фаза Гнева

Данная фаза проходит на максимально негативном фоне. Распродажи активов продолжаются, но уже не прослеживается серьёзных импульсных движений.
Планомерно начинает формироваться первое дно рынка.
Характеризуется данная фаза снижением волатильности и первыми серьёзными попытками ликвидировать продавцов.
Настроения формируются проблемами в политике, кризисами, пандемиями и т.д.
У экономики присутствует множество проблем и угроз.
Рекомендуется соблюдать баланс в 40-60% USDT. Начинают срабатывать третьи ордера на покупку активов.

Фаза Депрессии

Многие активы новостными редакциями отправлены на "кладбище".
На рынке минимальная волатильность. Негативные новости переодически появляются, но уже практически не имеют должного влияния на рынок.
Почему так происходит? Всё просто, крупный капитал продолжает закупаться по самым выгодным ценам, а "толпа" уже продала свои активы в минус.
В макроэкономике начинают появляться паттерны грядущего разворота рынков.
Рекомендуется соблюдать баланс в 25-40% USDT. Третьи ордера на покупку отработали в большинстве случаев. Стоит обращать внимание на формирование новых трендов и технологий. Важно следить за тем, куда крупный капитал вкладывает средства и понимать, какие проекты действительно нужны рынку. Стоит выделять дополнительные проценты на покупку перспективных и фундаментальных активов. Можно рассматривать набор длинных позиций с небольшим плечом с долгосрочным прицелом.

Друзья!
Кратким итогом всего вышесказанного будет простой вывод: Рынок - это место, где средства краткосрочных спекулянтов перетекают к долгосрочным инвесторам за счёт эмоциональной неустойчивости первых.
Для того, чтобы быть максимально эффективным на рынке (причём, на любом) важно эмоционально не вовлекаться и стараться по вышеуказанным факторам определить в какой фазе мы находимся.

Дорогие участники Premium сообщества!

Мы рады сообщить Вам, что труды нашей команды не проходят даром, и большинство из Вас грамотно и безэмоционально оценили рыночную ситуацию и смогли сформировать криптовалютный портфель, который позволит получить максимальную прибыль со следующего бычьего цикла.

А теперь детально:

• 17% наших участников зашли в рынок полностью.
  Комментарий: Это не хорошо и не плохо. Но такое положение дел лишает Вас эффективности и гибкости. В текущей фазе рынка зарождаются новые трендовые направления, точка входа в которые сейчас самая наилучшая.
  Мы рекомендуем Вам найти постоянный источник дохода или сбалансировать портфель таким образом, что увеличить % свободных стейблкоинов до 15-20%.
  Опасность: При возможном дальнейшем снижении рынка, вы не сможете усреднить позиции в связи с чем вероятно возникновение FOMO и недополученная прибыль на дистанции.
• 39% участников имеют 10-20% стейблкоинов.
  Комментарий: Мы считаем, что данное соотношение портфеля позволит эффективно отработать следующий цикл роста и быть гибким, позволяя участвовать в спекулятивных сделках и различных направлениях нашего сообщества.
  Основная рекомендация для данной категории участников: немного нарастить баланс стейблкоинов до 20-25% за счёт фиксации прибылей по сделкам.
  Нюансы: В связи с небольшим процентом свободных средств Вы сильно ограничиваете возможность участия в спекулятивных сделках, IDO, вхождении в новые тренды.
• 27% участников имеют 30-50% стейблкоинов.
  Комментарий: Данный баланс портфеля позволяет заходить в различные идеи, продолжать формировать портфель и быть спокойным при любых просадках.
  Рекомендация: Так держать друзья, у Вас прекрасная и эффективная стратегия. Для тех у кого баланс стабильных монет 40-50% можете присмотреться к фундаментальным и перспективным проектам и направлениям на дополнительные проценты.
• 12% участников имеют 60-80% стейблкоинов.
  Комментарий: Такая балансировка портфеля отличается излишней консервативностью, которая не совпадает с фазой рынка.
  Рекомендация: Присмотритесь к покупкам фундаментальных и перспективных на Ваш взгляд активов.
  Рассмотрите направления PrePump, Spot Invest, Гемы и торговлю фьючерсами.
  Опасность: Чувство упущенной выгоды при росте рынка.
• 5% участников держат 90-100% в стейблкоинах.
  Комментарий: Стоит присмотреться к фундаментальным активам из нашей Premium таблицы, и далее начать изучать остальные направления.
  Важно составить собственную стратегию и строго ей следовать.
  Переживать, что Вы не успели - не стоит.
  Мы уверены, что рынок даст не плохо закупиться.
  Опасность: Сильное FOMO, если затяните со входом в рынок.

Друзья, просим дать обратную связь в комментариях под анонсом к данной статье с ответом на вопрос: "В какой психологической фазе рынка мы сейчас находимся?" с тремя обоснованными причинами.

Друзья, мы с командой стараемся быть для Вас максимально полезными в том, чтобы сформировать у Вас правильные ожидания и понимание рынка.
Это позволит Вам быть максимально эффективными, гибкими в любой фазе рынка.
Итак, что Вам может принести данная статья?

• Понимание психологических циклов рынка. Это даёт спокойствие и уверенность в своих действиях.
• Сокращение рисков и увеличение прибыли. Грамотно и рассудительно оценив фазу рынка, вы знаете на что направить внимание и как сбалансировать портфель.
• Гибкость. Чтобы ни происходило на рынке у Вас теперь есть примерный сценарий движения цены.
• Корректировка стратегии. Благодаря нашим рекомендациям Вы можете скорректировать свою стратегию, тем самым увеличив потенциальную прибыльность портфеля, и избавить себя от FOMO (как при росте активов, так и при просадках).

Мы с командой призываем Вас быть в любой фазе рынка максимально продуктивными и гибкими, что можно обеспечить балансировкой % стейблкоинов в своём портфеле.

P.S. Мы с командой приготовили для Вас профессиональный инструмент, который позволит Вам максимально эффективно сформировать и распределить свой инвестиционный портфель в зависимости от Ваших требований к рискам и доходности. "Портфель AR 2.0. Руководство и методические рекомендации." Ваша команда PREMIUM AR! Всем инвесторского спокойствия и профита!