НАЛОГИ И КРИПТА (Мой опыт)
Привет арбузики. Сегодня я хочу поднять тему налогов в нашей любимой сфере криптовалют.
Как вы знаете у меня на канале есть рубрика с 0 до квартиры. Так вот, если вы хотите купить квартиру, то вас эта тема затронет 110%.
Так же хочу сказать, что тут информация из интернета, моё личное мнение и мой опыт! Возможно я где-то допустила ошибку и не до конца раскрыла тему. Поэтому, вы пишите свои вопросы мне в чат и я запишу подкаст на эту тему уже с вашими вопросами )
За 2021 год вы уже не сможете заплатить налоги, но за 2022 вполне сможете.
Эту статью вы ещё вспомните потом)))
Что такое налог?
Тут прежде всего будут разобраны эти понятия, которые будут дальше в статье:
Налог – это обязательный, индивидуально Безвозмездный платеж, взимаемый с организаций и физических лиц в форме отчуждения принадлежащих им на праве собственности, хозяйственного ведения или оперативного управления денежных средств в целях финансового обеспечения деятельности государства.
Простым языком – Если ты заработал, то ты обязан отдать государству процент от своего дохода. С этих налогов дети в школах учатся ну и дороги строятся.
Самозанятый – это человек, который платит специальный налог на профессиональный доход (НПД). При этом не нужно дополнительно отчислять подоходный налог или налог на прибыль. (4%)
Всего 4% ? да. Но этот способ подходит только в определённых случаях. К примеру, нфт художник или создатель нфт коллекции. Для флипперов, трейдеров не подходит.
Налог на доходы физических лиц (НДФЛ) – основной вид прямых налогов. Исчисляется в процентах от совокупного дохода физических лиц за вычетом документально подтверждённых расходов, в соответствии с действующим законодательством. (13%)
Самый лёгкий и простой способ.
Индивидуальный предприниматель - физическое лицо, зарегистрированное в установленном законом порядке и осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица. Субъект предпринимательской деятельности.(6%)
Как вы видите самый выгодный вариант – ИП. Но чтобы его открыть нужно заплатить 40к рублей и каждый год отчитывать перед государством. Так что вариант для 90% криптанов – это НДФЛ.
Штрафы, если не платить.
В случае уклонения от уплаты собственника крипты будет ждать наказание, установленное статьей 122 НК:
при неумышленной неуплате – 20% от размера начисляемых налоговых сумм;
при неуплате с умыслом – 40% от неоплаченного налога.
Налогоплательщик должен будет оплатить сам налог, штрафную сумму, пени.
Внимание! Если по криптовалюте не проводилось никаких операций (хранилась на крипто-кошельке), налоговые взносы по ней не производятся.
За что платить налог?
Если криптовалюта просто лежит на счете (кошельке), обязанности уплачивать с нее налог не возникает. Если владелец криптовалюты продаст ее и получит доход, с такого дохода нужно будет уплатить налог.
В общем, лежит крипта и она выросла – плати. Упала обратно – не плати)
Но учтите, В отсутствие документального подтверждения покупки криптовалюты (например, с рук за наличные) в вычете расходов на покупку налоговые органы скорее всего откажут.
Пример: у вас есть крипта, которая выросла, и вы решили вывести их и заплатить налог т.к. у вас нет подтверждения покупки, вы должны будете заплатить налог на полную выводимую сумму. Но если у вас есть подтверждение того, что вы её купили (например, с п2п), то вы платите налог только с прибыли.
Что нужно, чтобы заплатить налог?
Для начала, вам нужно заработать))
Если вы не боитесь ответственности, то можете открыть ИП и платить всего 6%, вместо 13%.
Но если лень открывать ИП и разбираться с новой сферой, то вам нужно составить и подать декларацию 3-НДФЛ в налоговые органы.
Но тут есть тоже нюансы. К примеру, если вы создатель нфт коллекции, то вы можете платить налог как самозанятый . Но если вы хранили крипту с коллекции, и она выросла, то вы с этой прибыли должны заплатить подоходный налог. (Так же и с майнингом)
Предлагаю такие нюансы обговорить в подкасте)
Если тебе нет 18? (таких в крипте много)
Я знаю, что среди моих подписчиков много несовершеннолетних.
Зарабатывать и владеть криптой вы МОЖЕТЕ!
Но если вы хотите выводить денежку легально, то ваши дорогие родители должны подать всё ту же декларацию 3-НДФЛ в налоговые органы.
115-ФЗ. Что это такое или как быть p2p трейдерам?
115-ФЗ от 07.08.2001 — это закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Именно он обязывает банки выявлять и пресекать операции, в отношении которых возникают такие подозрения.
Многие в прошлом году видели скрины с 115-ФЗ и многие испугались, но тут нет ничего страшного. Просто фрод система увидела что, что-то не так.
Кому вообще может прийти 115-ФЗ?
Всем людям с подозрительными операциями. (для п2п это большие объёмы средств без подтверждения их легальности).
Что делать если вам пришло 115-ФЗ?
Лучше нанять крипто-юриста, который вам поможет.
А если вкратце: Вам нужно обосновать полученные денежные средства. А лучше изначально показать откуда деньги для оборота. (продажа машины). После составить декларацию 3-НДФЛ и сделать выписку из биржи и скрины. Ваш юрист вам поможет снять эту блокировку)
На практике, это будет трудно, но в 99% случаев эту блокировку снимают! (если вы делаете всё правильно)
Когда нужно подавать декларацию?
Инструкция составления декларации с помощью bitnalog и её подача в налоговые органы.
Я пролистала интернет и это самый удобный и быстрый вариант. К тому же, мою декларацию в налоговой приняли. То есть, проверено лично!
Инструкция:
1. Регистрируемся на сайте: https://bitnalog.ru/
2. Создаём api key на бирже:
https://www.binance.com/ru/support/faq/360002502072
Только убедитесь, что по этому ключу можно только смотреть транзакции, а то у вас смогут своровать всю крипту))
3. Добавляем биржу и кошельки.
4. В "операциях" добавляем операции и данные если нужно.
5. В "документах" нажимаем сформировать декларацию.
После этого заполняете или нет свои данные (если не заполнить на сайте, вы сможете добавить их уже в декларации)
6. Оплачиваем стоимость услуги (1900 р.)
У вас появляются 3 документа.
Нам нужен третий - Декларация 3-НДФЛ для подачи онлайн.
7. Переходим на сайт налоговой и авторизуемся https://lkfl2.nalog.ru/lkfl/login
(Я это делала через госуслуги)
8. Переходим в "Доходы и вычеты" и нажимаем "заявить доход"
9. Нажимаем "Подать декларацию 3-НДФЛ"
10. Нажимаем "Загрузить готовую декларацию"
11. Выбираем год и файл и отправляем на проверку
После проверки у вас на главной странице будет как-то так:
Как не платить налоги?
Какую валюту легче всего контролировать – электронную. А если вы в магазине будете платить наличкой, то к вам вопросов не возникнет.
Ну прежде всего вам понадобится сама криптовалюта. Если вы любите хранить на биржах, то вам понадобится KYC на другого человека.
После этого у вас есть 3 варианта, как вывести крипту:
1 – QR код Тинькофф.
Тут всё просто, главное работать через гаранта) Покупаете Qr код и в любом банкомате Тинькофф получаете заветную наличку
2 – Пункты обмена. Многие думаю слышали об обменных пунктах в башнях Москва сити.
Плюсы: Быстрота. Пришёл и забрал.
3 – Напрямую найти человека, которому нужна крипта и у него есть наличка.
Плюсы: Вы встречаетесь лично, поэтому шанс скама минимален (главное не в лесу)
Ну вот вы и узнали что-то новое для себя)
Ещё раз повторю, что за 2021 год платить уже поздно. А вот через пол года за 2022 год, вы уже сможете заплатить.
Но каждый решает за себя. Уверена, что большинству обычных флиперов это будет не интересно. Информация для ознакомления - так скажем))
Так же задавайте свои вопросы в чате, подкаст будет 100%!
Ну и спасибо, что прочитали мою статью)
eth/bsc/poligon - 0xfFDFe0C562f9f76ee58dda6Da5B3E679940FDd2c