Секретная нефтяная торговля, финансирующая военные действия Ирана 

Расследование The Economist раскрыло многомиллиардную сеть, позволяющую Ирану финансировать свои военные действия, несмотря на жесткие санкции. Вопреки распространенному мнению, Иран успешно направляет десятки миллиардов долларов от незаконной продажи нефти на счета по всему миру, что позволяет ему не только поддерживать террористические группировки, такие как ХАМАС и Хезболла, но и продвигать свои ядерные амбиции и финансировать военные действия в Украине.

После введения санкций администрацией Трампа в 2017 году экспорт иранской нефти значительно упал. Однако спустя 7 лет он вырос в 12 раз и по состоянию на сентябрь 2024 года составляет 1,8 миллиона баррелей в день. В прошлом году продажи нефти принесли Ирану от 35 до 50 миллиардов долларов, а экспорт нефтехимической продукции добавил еще 15-20 миллиардов. Способность Ирана скрытно отмывать эти огромные суммы осложняет работу правоохранительных органов, поскольку страна создала обширную сеть теневых финансовых каналов. Китай, основной покупатель Ирана, является создателем этой схемы и ее главным бенефициаром.

Продажами нефти в основном управляет Национальная нефтяная компания Ирана (NIOC) и ее швейцарская дочерняя компания Naftiran Intertrade Company (NICO). Кроме того, независимой продажей нефти занимаются различные иранские министерства, религиозные организации и Корпус стражей исламской революции (IRGC). У всех этих организаций есть свои каналы сбыта которые, как правило, проходят через подставные компании. По данным американского казначейства, иранская компания Sahara Thunder, выдавая себя за частную торговую фирму, занимается продажами для вооруженных сил. По данным Министерства юстиции США, Иран регулярно передает продажи третьей стороне за рубежом, например турецкой фирме Asb. Однако Ирану всегда нужны гарантии – согласно просочившемуся в сеть контракту между Asb и командиром Корпуса стражей исламской революции, Baslam, дочерняя компания Asb, передала 51% своих акций иранскому спецназу Кудс, когда начала работать на них.

Первая задача продавцов – найти покупателя. Несмотря на то, что в Китай уходит 95% иранского экспорта нефти, государственные организации официально не ведут дел с Ираном во избежании санкций. Поэтому три или четыре иранские подставные компании занимаются поиском других покупателей на китайском рынке. Документы, которыми поделился источник, показывают, что до роспуска в 2021 году этим занимались гонконгские фирмы Litamos International Limited и Haosi Trade Limited. Также в Китае есть свои брокеры, чьи клиенты поставляют продукцию на заводы, которым государство разрешило перерабатывать иранскую нефть. Большинство из них – небольшие независимые нефтеперерабатывающие заводы, прозванные «чайниками».

Как только покупатель найден, подписывается официальное соглашение, обычно между двумя подставными компаниями. Учитывая суммы (партия иранской нефти может легко стоить 50-100 миллионов долларов) бизнес не может работать на доверии. В документах оговаривается каждая деталь, от пробных партий и графика проверок до размера будущих поставок. Цена обычно соответствует цене Brent, мирового нефтяного эталона, за вычетом скидки в 10-30 долларов за баррель. Принятая валюта – доллар и, реже, евро, эмиратские дирхамы или йены.

В качестве места происхождения нефти в контрактах указывается Иран, Малайзия или Оман. Фактическое же происхождение подтверждается в конфиденциальном письме, зачастую крупными буквами: «ИРАНСКАЯ НЕФТЬ».

По словам источника, для приобретения танкеров существует более 100 подставных компаний. Многие из них – это десятилетние суда под флагом Панамы, или переименованные, чтобы запутать следы. Вначале суда забирают нефть на одном из экспортных терминалов Ирана. Чтобы избежать внимания, они часто передают радиопередатчики другим судам, находящимся в этом районе, или используют программное обеспечение, чтобы создать впечатление, что они находятся в другом месте. Затем корабли отправляются в Ирак или Оман, где их груз может быть перегружен на новое судно. Еще одна перегрузка может произойти у берегов Малайзии или Сингапура, после чего груз направляется в Китай.

На каждом этапе Иранские представители получают отчет. Все решения передаются высокопоставленным чиновникам, которые могут скрываться за псевдонимами («Роджер», как в недавнем примере с командиром irgc) в сообщениях WhatsApp и голосовых. Везде предоставляются фальсифицированные сертификаты происхождения и документы. Даже самые секретные части поездок тщательно контролируются. Один из контрольных списков, которым поделился источник, состоял из 24 вопросов для перевалки у берегов Малайзии с участием танкера Remy, теперь известного как Wilma II, который, судя по информации, полученной от фирмы Kpler, занимающейся сбором данных, перевозил иранскую нефть.

Иногда все идет не по плану – продажа может сорваться, как только танкер окажется в пути, некоторые суда просто бросают. Однако обычно товары доставляются без заминок, и в течение 45 дней наступает срок оплаты. Именно здесь в игру вступает теневая банковская система Ирана – самая впечатляющая часть схемы.

До этого мы уже упоминали зависимость Ирана от Китая, а в сфере финансов эта зависимость видна еще больше. Иран считает Китай своим ключевым союзником в борьбе с Западом, а Китай ставит во главу угла выгодные сделки, используя уязвимые места Ирана и избегая рисков для своих отношений с США, своим крупнейшим торговым партнером.

Теневая банковская система Ирана – впечатляющее бюрократическое новшество. Крупнейшие нефтяные компании, такие как Национальная иранская нефтяная компания (NIOC) и Нефтехимическая коммерческая компания (PCC), имеют крупные финансовые отделы, выполняющие функции банков. Эти отделы управляют «денежными биржами» для незаконных иностранных платежей по всей экономике Ирана. Для получения и перевода денег местные биржи создают подставные компании, или «трасты», такие как «Rainbow International Commercial Company» и «Glorious Global Limited» в Гонконге. Владельцы поддерживают связь с властями и выдают доверенности иранским агентам. По оценкам одного из бывших чиновников, в Европе этими компаниями управляют порядка 200 иранцев с двойным гражданством.

Когда экспортеры нефти запрашивают платеж, они отправляют реквизиты на предпочитаемую биржу по электронной почте. Биржа оценивает баланс и дает указание экспортеру уведомить клиентов о выставлении счета от траста. Платежи могут производиться в юанях, которые Иран обменивает в Китае, но фирмы часто предпочитают твердую валюту из-за неконвертируемости юаней, что позволяет осуществлять скрытые импортные платежи. Банки, связанные с этими подставными компаниями, помогают Ирану получить доступ к международной финансовой системе. Эксперты считают, что иранские подставные компании в основном работают с провинциальными китайскими кредиторами, избегая западного бизнеса, чтобы обойти американские санкции. Банк Куньлунь, попавший под санкции в отношении Ирана, зарегистрирован в Синьцзяне, но в связи с большим количеством долларовых операций есть все основания полагать, что могут быть задействованы и более крупные учреждения.

Независимый сайт WikiIran обнаружил 218 банковских счетов, связанных с 71 трастом, управляемым Amin, крупной иранской денежной биржей. Только 67 счетов находились в небольшом китайском банке, а 99 – в банках из топ-20. Наше расследование обнаружило 30 счетов в ОАЭ, 10 в Европе и два в финтех-компаниях Paysera и Wise. Нет никаких доказательств того, что банки знали о том, что имеют дело с подставными лицами; Банки CBC и Wise отказались от комментариев, а нидерландский ING закрыл счета, связанные с иранскими компаниями, после внутреннего расследования.

Документы показывают, что подставные компании, связанные с торговлей иранской нефтью, вели счета в Citibank и HSBC в Гонконге и крупных китайских банках по крайней мере с 2021 года. Наше расследование показывает, что многие подставные лица уклоняются от методов проверки банков, используя счета преимущественно в долларах или евро.

Китайские банки часто проводят нефтедоллары через внутренние переводы. По словам Джастина Уокера из Ассоциации сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег, непрозрачность банковской системы Китая позволяет иранским биржам работать с минимальной проверкой, проводя по документам обычные товарные операции. Китайские банки имеют филиалы в Гонконге, где действует система долларового клиринга, не подпадающая под юрисдикцию США – крупнейшие банки Азии используют эту систему, избегая американского надзора. Несмотря на соглашение с США, обязывающее гонконгские банки проверять соблюдение американских санкций, на деле правоприменение слабое. Ежедневно система обрабатывает в среднем 60 миллиардов долларов США, что затрудняет выявление сомнительных операций.

Впоследствии иранские средства направляются в другие финансовые центры. Документы, просочившиеся в WikiIran, показывают, что до мая в дубайском отделении Banque Misr работали 38 подставных компаний, связанных с финансовым подразделением PCC, которые использовали ОАЭ для перевода денег и конвертации долларов в дирхамы.

В большинстве банков, где были обнаружены счета подставных компаний, закрывали глаза на очевидные нарушения. У зарегистрированных владельцев отсутствовала лицензия, а на счетах фиксировалась подозрительная активность – они получали платежи за торговлю нефтью и совершали несвязанные операции. По данным источников, банки, сотрудничающие с Ираном, предположительно получают комиссионные в размере до 15 % от суммы переводов.

Куда уходят деньги? Часть средств возвращается в Азию, финансируя иранский импорт, в том числе комплектующие для оружия, а часть идет на поддержку таких группировок, как ХАМАС, Хути и Хезболла в Ливане. Средства также хранятся в менее очевидных местах, например в банках Будапешта или Ахена. Шестое место в мире по количеству связанных с Ираном организаций, внесенных в черный список США, занимает Лондон.

Иранские денежные биржи ведут внутренние бухгалтерские книги – большие электронные таблицы, отслеживающие дебеты и кредиты по трастам. Клиенты рассчитываются за позиции, торгуя виртуальными долларами на платформе под названием Nima, обычно по субсидированным ставкам. Хотя твердая валюта остается в оффшорах, она принадлежит центральному банку Ирана, который ведет мета-справочник виртуальных резервов за рубежом.

Эта система дорогостоящая: по имеющимся данным, Иран получает на 30-50 % меньше валюты, чем на открытом рынке, из-за скидок, комиссий и вознаграждений посредников, а доверенные лица подставных компаний иногда исчезают вместе с деньгами. Несмотря на всю сложность, сеть остается устойчивой.

Более строгая проверка банков на наличие иранских подставных лиц могла бы исправить ситуацию, однако администрация Байдена не внесла ни одного банка в черный список, несмотря на предупреждения.

Санкции, утверждают они, достигают своей цели: сокращают доходы Ирана от продажи нефти, не нанося ущерба мировым поставкам. Проблема в том, что расходы в основном ложатся на плечи иранских домохозяйств, которые сталкиваются с двузначной инфляцией, и независимых торговцев, у которых нет связей для обеспечения импорта. Тем временем сторонники режима наживаются и накапливают ракетный потенциал, поскольку страна все ближе к созданию ядерного оружия. Иранская прачечная – это пощечина Западу, благо для Китая и угроза для всего мира.