Prisma Finance — претендент на EigenLayer-like фарминг

Навигация:

Prisma Finance является форком Liquity Protocol, который использует ve-модель управления Curve Finance.

Ряд элементов был добавлен или изменен, чтобы сделать протокол более гибким, сохранив при этом его надежность.

Prisma Finance был развернут 1 сентября 2023 года, вы уже можете погрузиться в протокол на данном сайте

• Общая сумма $mkUSD для каждого обеспечения ($wstETH, $rETH и $sfrxETH) составляет $6 миллионов, для $cbETH же это $2 миллиона.
• Prisma уведомит за 24 часа до любого увеличения этих ограничений.
• Процентные ставки по займу установлены на уровень 0%, чтобы стимулировать раннее участие.

Компания Prisma Finance прошла ряд сторонних экспертиз безопасности, проведенных тремя различными аудиторами.

• Подробные отчеты о проверке, а также различные оценки рисков по перечисленным залогам можно найти в документации проекта

Система баллов Prisma — это новый способ поощрения Prisma Finance.

Баллы Prisma измеряют и подчеркивает он-чейн вклад первых пользователей Prisma.

• Баллы будут начисляться в первую очередь пользователям, открывающим хранилища (Vault'ы) и минтящим $mkUSD, однако будут поощряться и другие действия, способствующие развитию экосистемы Prisma.

С помощью этой системы команда хочет вознаградить первых сторонников и поощрить использование протокола во время его запуска.

• Пользователи могут увидеть заработанные очки, посетив сайт

$mkUSD — это стейблкоин от Prisma Finance.

Он имеет:

• избыточное обеспечение
• опору в виде LSD
• привязку к $ США

$mkUSD минтится, когда пользователь открывает счет (Trove), вносит обеспечение (Collateral) и берет займ (Borrow).

МКЭ составляет 120%, но может быть и выше в зависимости от обеспечения.

С момента запуска Prisma Finance будет принимать несколько видов обеспечения:

• $wstETH
• $cbETH
• $rETH
• $frxETH
• $WBETH.

Пользователь может открыть один счет (Trove) для каждого залога (Collateral'а).

Каждое обеспечение будет иметь свои параметры в протоколе, которые могут быть изменены DAO.

Например:

• Ограничение объема
• Процентная ставка дохода
• И так далее...

Новые виды залогов могут быть добавлены, а другие могут быть удалены DAO.

Prisma Finance имеет два типа комиссий:

• Фиксированные комиссии (как в Liquity Protocol)
• Процентная ставка — это комиссия, которая накапливается в течение срока действия займа и должна быть выплачена в $mkUSD.

DAO может устанавливать размер комиссии в зависимости от обеспечения.

Вот несколько из них:

• Минимальный объем займа: 2 000 $mkUSD
• Механизм выкупа (+ выбор обеспечения, в котором предоставляется выкуп)
• Стабильный пул

• Механизм ликвидации и ликвидационный резерв
• Режим восстановления

$PRISMA — это токен Prisma Finance.

Он был разработан по принципу ve-модели Curve Finance.

• Вы можете заблокировать $PRISMA, чтобы получить $vePRISMA.

vePRISMA предоставляет:

• Право управления
• Повышение дохода

Полученный объем $vePRISMA будет пропорционален длительности блокировки.

• Продолжительность блокировки может составлять от 1 до 52 недель

Вы можете выйти из заблокированной позиции до наступления срока погашения в обмен на штраф.

• Штраф начинается со 100% и линейно уменьшается в зависимости от количества недель, оставшихся до разблокировки.

Prisma Finance выделила часть своей токеномики на поощрения.

• Держатели $vePRISMA могут голосовать за направление эмиссии
• Держатели vePRISMA будут зарабатывать до 10 000 баллов в зависимости от объема их заблокированных средств

В начале каждой недели они могут распределить свои баллы между выбранными кошельками.

• Получатели будут получать эмиссию пропорционально выделенным им очкам.

Существует четыре типа действий, которые можно вознаградить (с помощью $PRISMA):

• Депозит в «Стабильный Пул»
• Минт $mkUSD (с определенным обеспечением)
• Поддержка активной задолженности (с определенным обеспечением)
• Стейкинг Curve LP-токенов

Если держатель $vePRISMA выполняет поощряемое действие, он может получить буст до Х2 по сравнению с тем, кто не удерживает $vePRISMA.

• Буст может быть делегирован другим пользователям.

При делегировании буста делегат может установить:

• Процентное вознаграждение, которое перечисляется ему каждый раз, когда используется буст делегата.
• Опциональный смарт-контракт, который получает обратный вызов при каждом использовании делегированного буста.

Некоторые параметры протокола являются модифицируемыми, а некоторые действия могут быть вызваны после голосования в DAO.

Эти действия могут включать:

• Изменение комиссий
• Добавление и удаление видов обеспечения
• Пауза и возобновление работы функций
• И так далее...

Чтобы создать предложение, пользователь должен иметь минимальное количество $vePRISMA.

• Пользователь, поддерживающий предложение в DAO, может «проголосовать» за него.
• Пользователь, выступающий против, должен воздержаться.

Предложение проходит при превышении кворума, после чего на внесение изменений отводится 24 часа.

Хранитель DAO (управляется мультиподписью) может удалить текущее голосование.

При необходимости он также может приостановить все операции, кроме тех, которые позволяют пользователям получить свои залоги (Collateral'ы).

Обеспечение может быть добавлено или исключено путем голосования в DAO.

• Перед каждым предложением о добавлении будет проведен отчет о рисках, подготовленный компанией Prisma Risk

Удаление одного из типов обеспечения происходит в несколько этапов:

1. «Стабильный пул» больше не может быть использован для ликвидации. Допускается только перераспределение через аккаунты, использующие то же самое обеспечение
2. Процентная ставка повышается до 50% годовых
3. Комиссия за выкуп отменяется
4. Создание новых займов отключается

Несколько ангелов инвестиций и проектов из экосистемы Curve Finance инвестировали в Prisma, но и это еще не все.

Prisma Finance приобрела $CRV на ОТС и заблокировала их, чтобы направить вознаграждения из Curve к различным пулам ликвидности.

• Протокол также будет призывать держателей $veCRV направлять вознаграждения в его пулы через Votium Protocol и Votemarket.
• Держатели $veCRV и $vlCVX, проголосовавшие за включение контракта «Prisma CurveProxy» в белый список Curve, также получат Airdrop $vePRISMA.

Convex также поддержал Prisma Finance, представив $cvxPRISMA:

• $cvxPRISMA будет запущен синхронно с процессом Airdrop'а заблокированных $PRISMA
• Все заблокированные $PRISMA, попавшие под Airdrop, могут по желанию быть запрошены в виде ликвидных токенов $cvxPRISMA непосредственно на Convex
• Подробнее — в официальном анонсе

Вполне вероятно, что дополнительное вознаграждение порадует большинство фармеров!

• Ожидаем достаточно быстрого и уверенного роста $mkUSD

Алгоритм получения дохода:

• Депозит $wstETH (из Lido Finance) — доход 3,8%
• Займ $mkUSD — доход в $PRISMA, с оплатой комиссии в размере 0,5% и погашением процентной ставки по займу
• Предоставление ликвидности в пул $mkUSD/$FRAXBP на Curve (либо $mkUSD/crvUSD) (опционально) — доход в $CRV, $PRISMA, и % с комиссии при обменах

Основные механизмы Liquity Protocol уже опробованы, поэтому я не беспокоюсь о привязке, которая, скорее всего, будет колебаться между $0,99 и $1,05.

• Однако добавление системы управления (DAO), мультиподписи и десятка видов обеспечения несет в себе определенные риски, которыми необходимо будет управлять.

С другой стороны, набор поощрений может побудить LSD-протоколы к приобретению $vePRISMA или стимулировать владельцев, чтобы они направили вознаграждение в виде $PRISMA на действия, связанные с их LSD-протоколом.

• Это позволило бы им расти за счет возможностей доходности, предоставляемых их LSD.

Кроме того, синергия с Curve Finance позволит $mkUSD использовать преимущества глубокой ликвидности.

В ближайшее время мы увидим, как все сложится, крайне интересно узнать, что можно будет построить на основе Boost-делегирования.

• Веб-сайт
• Twitter
• Discord
• Документация