Урок № 2. Криптовалюта и ее отличие от токена. Токенизация. Децентрализация и Централизация. Голосование  

Содержание

Что такое децентрализация и централизация

Децентрализация - это когда некая группа объектов не принадлежит центру. В блокчейне наблюдается то же самое. Блокчейн состоит из нескольких компьютеров, которые связаны между собой определенной сетью (с помощью программы, установленной на каждый из этих компьютеров), и эта сеть децентрализована.

Некоторые пользователи утверждают, что в блокчейне нет никакой децентрализации. На самом деле это утверждение не верно, а люди просто подменяют понятия. Они путают “сеть” и “управление сетью”. Эти понятия взаимосвязаны, но смысл их отличается.

Любой блокчейн состоит из множества компьютеров. Каждый такой компьютер может запустить у себя программу, из любой точки мира подключиться к этой сети и таким образом стать частью этой сети. Это говорит о том, что эта сеть децентрализована и нет какого-либо центра, который может “выкинуть” пользователя из этой сети либо не допустить к ней. Любой компьютер, подходящий по параметрам, может подключиться к этой сети. Компьютер пользователя не принадлежит какому-то центру. Сеть блокчейна, в частности биткоина, функционирует как некая паутина по всему миру (см. картинку ниже). Любой компьютер может подсоединиться к этой сети и управлять этим компьютером будет его собственник. Это говорит о децентрализации сети.

Централизация - это когда есть некий центр и он может с пользователем сделать все, что угодно, например, выкинуть из сети (если рассматриваем блокчейн), либо не допустить к участию в этой сети и т.д. Но это касается “централизации сети”. “Сеть” и “Управление сетью” - разные понятия.

Сеть (касательно блокчейна) - это взаимосвязь множества компьютеров посредством установки и запуска конкретной программы.

Управление сетью - это принятие решений по вопросам развития, обновления блокчейна, усовершенствования протокола, устранения в нем ошибок, доработки кода и т.д.

Управление сетью почти во всех блокчейнах централизовано, за исключением блокчейна Биткоин, в котором управления сетью вообще нет.

Таким образом, сама сеть в блокчейнах - децентрализована, то есть поддерживается множеством компьютеров со всего мира, а управление сетью имеет централизованную схему.

Управление осуществляет некий центральный компьютер, который обновляет протокол сети, устраняет ошибки, дорабатывает механизм и т.д. Если его не будет, то протокол будет работать, но не будет идти в ногу со временем, как это сейчас происходит с биткоином (но из этого минуса есть другие плюсы, об этом в уроке про биткоин)

У биткоина нет управления, есть только сама сеть, в которой состоят компьютеры с той самой установленной программой. У эфириума сеть такая же, децентрализованная, но управление централизовано. Есть Ethereum Foundation, который занимается обновлением программы, устранением ошибок, сейчас они планируют переходить на Proof-of-Stake. То есть эфириум идет в ногу со временем.

Подытожим. Есть понятие децентрализации и про нее мы говорим в основном применительно к самой сети, то есть когда сеть состоит из множества компьютеров, которые расположены по всему миру и не принадлежат единому центру. А управление сетью почти во всех блокчейнах централизованное (кроме биткоина). Это значит, что есть некая компания/проект, который занимается обновлением протокола, доработкой ошибок и т.д. Схема с наличием управления необходима для того, чтобы развивать протокол и усовершенствовать его, поэтому централизация “управления сетью” в этом случае необходима.

Управление сетью

При наличии у сети централизованного управления, оно может осуществляться несколькими способами:

1. Голосование валидаторами.

Валидаторы (те самые компьютеры, состоящие в сети) голосуют за или против предложения, которое выдвигает центр. В основном предложения вносит центр, но бывает, что и любой валидатор (компьютер в сети) может вынести на голосование свое предложение. И голосуют за это предложение только валидаторы.

2. Голосование участников DAO (децентрализованных автономных организаций)

То есть внутри проекта создается некая компания - DAO. Только тот, кто входит в DAO, имеет право голосования.

3. Голосование владельцев governance-токенов, где размер голоса считается по количеству токенов

Голосовать могут только владельцы governance-токенов, при этом размер голоса зависит от количества токенов.

4. Голосование владельцев governance-токенов, где 1 голос = 1 владелец с не менее конкретным количеством токенов

То есть вес голоса определяется уже не по количеству governance-токенов, а для всех равен 1, но голосовать имеют право только те владельцы, у которых имеется не менее конкретного количества токенов.

5. Голосование проводится в Foundation проекта

Голосует только команда, больше никто не имеет на это права. Во многих проектах, по сути, так и происходит.

6. Другие виды голосования

7. Голосования нет вообще

Например, сеть биткоина, где нет центра управления и соответственно нет голосования.

Что такое криптовалюта и чем она отличается от токена

Криптовалюта – это цифровая валюта, только в блокчейне. То есть, имеется некая сеть и в ней функционирует та или иная криптовалюта.

Токены – это цифровая валюта какого-либо проекта, сети, блокчейна, лица, даже вы сами можете выпустить свои токены.

Криптовалюта всегда размещена в блокчейне, т.е. в децентрализованной сети:

А вот токен может быть размещен где угодно - как на сайте некой компании, так и в блокчейне:

То есть вся криптовалюта - это токены, но не все токены - это криптовалюта:

Что значит выражение “криптовалюта находится в блокчейне”?

Представим некий блокчейн, где на каждом компьютере установлена программа, через которую создается и поддерживается сеть. Иначе говоря, через эту программу происходит связь с другими компьютерами и передается информация. Если проект хочет выпустить свои токены в блокчейне, то выпуск криптовалюты в блокчейн происходит через эту программу, а именно, передается информация о проекте:

• - название,
• - планируемое количество токенов,
• - тикер,
• - адрес контракта,
• - иные необходимые данные.

После поступления данной информации в программу, она распространяется на каждом компьютере в сети, то есть помещается в блокчейн. Дальше в блокчейн записывается информация, какие кошельки имеют доступ к токенам нового проекта.

Итогом является то, что новая криптовалюта появляется в блокчейне, она функционирует и к ней имеют доступ определенные кошельки.

Преимущества криптовалюты

• Безопасность хранения

Криптовалюта хранится в блокчейне – децентрализованной сети, нет посредников в виде третьих лиц. Даже если 50% компьютеров отключится от сети по какой-либо причине, то сеть все равно будет функционировать.

• Доступность

Доступна только через ваш кошелек.

• Децентрализация

Размещена в сети, которую поддерживают узлы (компьютеры) по всему миру.

• Анонимность

Анонимность в основном не полная, т.к. можно вычислить принадлежность кошелька, хотя можно обеспечить полную анонимность. При транзакциях в блокчейне записывается только номер кошелька, а кому этот кошелек принадлежит - неизвестно. Это можно вычислить, но это очень сложно.

• Быстрый перевод (по всему миру за несколько секунд/минут)
• Низкие комиссии, часто ниже чем за SWIFT-перевод (комиссии зависят от нагрузки сети, т.е. нет % от суммы)
• Можно использовать для заработка (инвестиции в ICO, DeFi, NFT, ноды и т.д.)

Недостатки криптовалюты

1. Транзакции необратимы (нельзя отменить транзакцию, если она исполнилась)

2. Высокая волатильность (быстрое и резкое изменение цены)

3. Риск exit scam (экзит скам) криптовалюты (команда бросает свою компанию или проект)

Такое происходит не часто, но это может произойти с любой криптовалютой. На графике показано, что происходит с криптовалютой при экзит скаме, она резко падает вниз:

4. Риск остановки блокчейна (команда прекращает работу над блокчейном, либо намеренно может остановить его функционирование)

Это может иметь место при централизованном управлении сетью.

5. Риск взлома или хакерской атаки на смарт-контракт

Смарт-контракт - по простому, это публичная сделка в блокчейне. Иначе говоря, вы можете присоединиться к сделке, конкретные условия которой написаны в программе.
И если хакер взломает смарт-контракт, он может получить доступ к токенам, и потом продать эти токены, в результате чего цена резко обвалится, как на примере выше.

Данный риск можно избежать, если направлять свои токены в проверенные временем и аудитами смарт-контракты, хотя их также могут взломать, но вероятность значительно ниже.

6. Риск взлома или хакерской атаки вашего кошелька (который имеет доступ к вашей криптовалюте).

Данный риск можно избежать, если обеспечить безопасную среду на компьютере для хранения ключей от кошелька.

Каждый токен должен иметь идентификатор

В блокчейне – это адрес контракта. Например:

На данном этапе мы должны знать про токен:

• Название (например, Uniswap)
• Тикер (например, UNI)
• Адрес контракта (например, 0x1f9840a85d5aF5bf1D1762F925BDADdC4201F984)
• Сеть / блокчейн (например, Ethereum или кратко ETH)

Токенизация

Токенизация - это процесс замены своих активов токенами.

Можно токенизировать практически всё (как материальные, так и нематериальные активы):

• Недвижимость
• Автомобили
• Ценные бумаги
• Животных
• Бытовые товары
• Юридические услуги
• Бухгалтерские услуги
• Услуги массажа
• И т.д.

Так, стоимость токенов будет равной стоимости активов, к которым выпущены эти токены. Активам дается равная стоимость в токенах, то есть в цифровой валюте. Эту цифровую валюту человек может выпустить самостоятельно.

Например, если мы хотим токенизировать недвижимость, стоимость 1 000 000$, то можем выпустить токены на данную сумму, в частности 1 000 000 токенов. В этом примере, 1 токен = 1 доллар. И тот, кто будет владеть 300 000 токенами будет владеть 30% недвижимости (300 000$).

Другой пример. Также можно выпустить токены на услуги массажа в количестве 10000. Затем обозначить, что те, кто владеет 1000 токенов, имеют право на 1 час массажа в месяц. Получется, что не более 10 человек будут иметь право на 1 час массажа в месяц. Таким образом можно токенизировать почти всё.

Цена и количество токенов

- Количество токенов проекта может быть любым: и 10, и 1 000 000 000. Зачастую в проектах именно 1 000 000 000 токенов.

- Вы можете купить количество токенов не только кратно одному токену (как с акциями), но и часть одного токена (например 0,000012)

Дополнительная информация: самое минимальное значение по Биткоину - это 0,00000001 BTC, это значение также называют один Сатоши.

Это обозначение пошло от биткоина, но многие крипто-энтузиасты применяют “один Сатоши” и к другим проектам, называя так минимальное значение другого проекта.

- Цена токена также может быть любой. В случае с акциями мы привыкли к двум знакам после запятой (1,35$), но у токена это не так.

Примеры цен токена:

• Цена одного токена = 0,18$
• Цена одного токена может быть = 0,000012$
• Цена одного токена = 10,1264$