October 21, 2018

Как не прослыть обнальщиком

Или что нужно знать о финмониторинге ТЕБЕ. Часть 2

Работай по своим ОКВЭДам

Коды ОКВЭД показывают, чем занимается компания. Их выбирают при регистрации предприятия. Тебе твои покупатели должны платить только за то, что прописано в этих самых ОКВЭДах.

Например, ты сказал налоговикам: «Буду заниматься реставрацией произведений искусства» — поэтому выбирал «Деятельность в области художественного творчества» — код 90.03.

А потом вдруг на твой счет приходят деньги. И покупатель пишет в назначении платежа: "По договору поставки сельхозпродукции (зерна) от 12.03.2018 № 12/18". Вот и попандос! Какое на хрен зерно?! У тебя же реставрация?

Надежно: ни у кого не возникнет вопросов, если такая компания получит деньги за реставрацию картины или антикварного столика из музейной коллекции. Эта деятельность соответствует зарегистрированным ОКВЭДам.

Подозрительно: если придут деньги за абстрактные «финансово-консультационные услуги», проверка начнется сразу же. Еще налоговая может оштрафовать на 5000 Р за неправильное предоставление данных.

Если ты понимаешь, что фирма растет и появляются новые направления бизнеса, просто добавь коды ОКВЭДа. Для этого нужно заверить у нотариуса заявление и подать документы в ФНС. Госпошлина — 800 Р, для ИП — бесплатно.

Инструкция ФНС по внесению изменений в регистрационные данные:

для ИП;

для юрлиц

Не снимай все наличные

Как только ИП начинает снимать со счета все деньги, к нему приходят с проверкой. ИП чаще всего задействованы как концевые звенья цепи обнала, поэтому здесь к ним особое внимание.

Подозрительно: ИП получает 300 000 Р и на следующий день снимает все деньги в банкомате.

Безопасно: ИП получает 300 000 Р и переводит часть денег на личный счет, а часть тратит с карты, привязанной к счету.

ИП может покупать по корпоративной карте хоть оборудование для фирмы, хоть колбасу в «Ашане». Если у ИП «доходы минус расходы», то колбасу просто не нужно учитывать в расходах.

Если просто «доходы» — покупки вообще никого волнуют, можно везде и всегда рассчитываться корпоративной картой.

Поэтому выясняй в банке лимиты снятия наличных. И старайся их не превышать, что финмониторинг не волновался в твою сторону.

А, если нужен налик в более крупных объемах, то пиши, подумаем, что сделать. Предупреждаю, ЗАКОННО☝️. Никакой чернухи.