Портфель AR 2.0. Руководство и методические рекомендации.

Оглавление статьи:

1. Создание Портфеля AR 2.0.
2. Портфельное инвестирование. Определяем степень риска.
3. Портфель AR. "База" и принципы работы.
4. Консервативный портфель.
5. Умеренный портфель.
6. Агрессивный портфель.
7. Гайд по работе с Портфелем AR 2.0 и Премиум таблицей AR.
8. Заключение

Уважаемые участники Premium сообщества! Команда Premium AR приветствует Вас!

Мы рады сообщить Вам о том, что мы подготовили для Вас новый инструмент "Портфель AR 2.0".

Портфель AR 2.0 - инструмент, предназначенный для максимально простого и удобного формирования долгосрочного инвестиционного криптовалютного портфеля, который позволяет за несколько простых шагов распределить свой капитал по различным секторам рынка и направлениям нашего сообщества.

Как появилась идея создания Портфеля AR 2.0?

• Одной из причин создания данного инструмента стали вопросы новичков сообщества :

"У меня есть сумма NNNN $. С чего мне начать инвестирование?!" или "В таблице Premium AR около сотни монет. На все монеты не хватит средств. Что делать?"

Ответы на эти вопросы, а так же подробный гайд по использованию Портфеля AR 2.0 вы получите из этого методического пособия.

• Второй причиной создания Портфеля AR 2.0 стал результат опроса о процентном соотношении стейблкоинов в портфеле участников нашего сообщества.
  В качестве обратной связи, мы создали статью "Стейблкоины в психологических циклах рынка.", в которой подробно раскрыли роль стейблкоинов в инвестиционном портфеле и дали рекомендации по балансировке портфеля.
• Третьей причиной послужило наше долгосрочное видение развития сообщества Premium AR в котором комфортно находиться, обучаться и зарабатывать не только опытным участникам рынка, но и новичкам.

Кому подойдёт данный инструмент?

Портфель AR 2.0 поможет, как новичкам, так и опытным участникам рынка:

1. Сформировать инвестиционный портфель;
2. Диверсифицировать средства по разным секторам и направлениям;
3. Научиться пользоваться Premium таблицей максимально эффективно;
4. Определить допустимые риски и выработать комфортный подход к инвестированию;
5. Оставаться всегда эффективным в рынке (т.е. обладать покупательной способностью).

Для того, чтобы Портфель AR 2.0 стал полезным и эффективным инструментом в Ваших руках, в обязательном порядке ознакомьтесь с теоретической и методической базой.

Инвестиционный портфель в криптовалюте - это набор различных криптовалютных активов, тщательно отобранных из различных секторов и направлений в пропорциональном соотношении и соответствии с индивидуальной стратегией.
Стратегия учитывает риски, прибыльность и соотношение свободного капитала к общей сумме средств, выделенных на инвестиции.

Преимущества портфельных инвестиций:

• Возможность диверсификации. Вы можете распределить свои инвестиции между несколькими криптовалютами и тем самым уменьшить риски, связанные с колебаниями цен на отдельные активы. Если одна криптовалюта упадет в цене, то другая может вырасти, что поможет компенсировать потери.
• Психологическая устойчивость. Портфельное инвестирование может помочь вам избежать эмоционального принятия решений при покупке и продаже активов. Рассмотрение инвестиций в контексте портфеля, а не в отдельности, позволяет увидеть глобальную картину и оценить риски и потенциальную доходность более рационально.

По каким метрикам мы разделяем криптовалютные портфели?
Криптовалютные портфели могут быть различными по характеристикам рисков и прибыльности.
В нашем случае, основными характеристиками каждого вида портфеля будут:

• Уровень риска и прибыли;
• Покупательная способность (свободные средства);
• Распределение по активам и приоритет использования направлений Premium AR.

Перед тем, как мы перейдём к детальному разбору портфелей и их характеристик, давайте рассмотрим "базу" инструмента и принципы его работы.

Базовое распределение инвестиционных средств представлено тремя важнейшими параметрами:

1. Сумма долгосрочного портфеля - это общее количество средств, которое отводится для долгосрочных инвестиционных целей.(цели на приобретение и реализацию активов указаны в разделе "Портфель AR" Премиум таблицы) Эта часть портфеля является основополагающей составляющей для инвесторов, чья стратегия предполагает уровень риск/прибыль не выше среднего.
   Цель формирования: Реализация долгосрочных инвестиционных сделок, с целью получения прибыли.
   Параметры оценки риска: - Процент от общего капитала. Чем больший процент от общего капитала составляет долгосрочный портфель, тем он менее рискован. При оценке всегда стоит учитывать фазу рынка и делать поправку на личную стратегию.
   - Количество и капитализация активов. Меньшее количество активов при их высокой капитализации свидетельствует о минимальных рисках. ! ВАЖНО! соблюдать "золотую середину" в количестве активов для диверсификации (снижение рисков за счёт распределения).
2. Свободный капитал- это количество незадействованных средств, которое рекомендуется соблюдать в любой фазе рынка. Процент свободного капитала от общей суммы, выделенной на инвестиции, отражает покупательную способность любого инвестора/спекулянта. По данному параметру оценивается допустимая степень риска и эффективность портфеля. Роль: - Даёт возможность приобретать долгосрочные активы на дополнительный процент при снижении рынка, согласно Риск и Мани менеджмента.
   - Обеспечивает участие в индивидуальных инвестиционных/спекулятивных сетапах.
   - Позволяет выделить дополнительные средства на проекты, которые только выходят на рынок и не учтены в формировании долгосрочного портфеля.
   Параметры оценки риска: Процент от общего капитала. Чем выше процент свободного капитала от общей суммы, выделенной на инвестирование, тем менее рисковым будет портфель.
   !!!ВАЖНО!!! Данный параметр учитывается в совокупности с фазой рынка.
3. Торговый капитал -сумма выделенная на различные направления Premium AR, которые служат непосредственным инструментом получения прибыли в разных временных диапазонах.
   Роль:Торговый капитал служит активным инструментом наращивания капитала, с целью последующего распределения в вышеуказанные сектора портфеля или увеличения позиций в сделках.
   Торговый капитал при грамотном соотношении и использовании обеспечивает приток стейблкоинов на дистанции.
   Параметры оценки рисков и эффективности: - Распределение по направлениям Premium AR. Если торговый капитал задействован в позиционных спотовых сделках на высоколиквидных активах, данная часть портфеля является менее рисковой.
   Если торговый капитал, в бОльшей степени, задействован в торговле с кредитным плечами или спотовой торговле на низколиквидных активах, данная часть портфеля считается рискованной.
   Принцип простой: Больше и быстрее прибыль - выше риски. - Процент от общего капитала. Рекомендуется соблюдать установленный изначально процент от общего капитала для эффективной работы портфеля. Прибыль из данного сектора рекомендуется "переливать" в Свободный капитал, при его активном использовании. Если процент торгового капитала меньше 10% от суммы, выделенной на инвестиции, портфель теряет эффективность за счёт отсутствия притока стейблкоинов. Если процент торгового капитала больше 50% от суммы, выделенной на инвестиции, портфель становится высокорисковым.

Друзья! Важно в любом секторе рынка/портфеля находить собственный баланс между потенциальным риском и прибыльностью.

Давайте детально изучим, как происходит распределение долгосрочного портфеля.

Распределение долгосрочного портфеля строиться на диверсификации путём разделения по трём ключевым направлениям: Фундаментальные активы - активы зарекомендовавшие себя за годы на криптовалютном рынке, имеющие максимальную надежность, принятие и капитализацию. Эти активы занимают ведущую роль в портфеле любого уровня риска, так как они обеспечивают сохранение суммы средств на дистанции. Экосистемные активы - активы с развитой экосистемой (как правило, блокчейны на которых строятся другие проекты или имеющие применение в реальной жизни). Эти активы обеспечивают прогнозируемую среднюю доходность с таким же соотношением рисков. Перспективные активы - активы с меньшим уровнем капитализации и принятия. К ним можно отнести "трендовые" активы, перспективные недооцененные протоколы с высоким уровнем риска и прибыльности. !!! ВАЖНО!!! Процентное соотношение, указанное около направления относиться к сумме составляющей "Распределение долгосрочного портфеля" .

Давайте перейдём к подробному разбору портфелей, которыеподразделяются на три типа по степени риск/прибыль: консервативный, умеренный и агрессивный.

Консервативный портфель - это портфель, основу которого составляют фундаментальные активы с высокой капитализацией.
Такой инвестиционный портфель отличает минимальный риск(на сколько это возможно в криптовалютной индустрии), умеренная прибыль и максимальная покупательная способность.
Данный портфель подойдёт инвесторам с крупным капиталом и тем, кто не хочет подвергать свои инвестиции высокому колебанию цен и предпочитает заниматься позиционной торговлей на высоколиквидных активах. Основные показатели консервативного портфеля:

1. Сумма выделенная на криптовалюту распределяется следующим образом: Сумма долгосрочного портфеля - 60%, Свободный капитал - 30%, Торговый капитал - 10%.
2. Распределение долгосрочного портфеля по секторам проводится следующим образом: - Фундаметальная часть портфеля составляет 80% от общей суммы долгосрочного портфеля. Основу этого сектора составляют Bitcoin и Ethereum, так как являются самыми надёжными инвестициями в криптовалюте на текущий момент. В качестве третьего актива в данный сектор рекомендуется выбирать активы не ниже ТОП-15 рейтинга CoinMarcetCap. Количество активов: 3 монеты. - Экосистемная часть портфеля составляет 15% от общей суммы долгосрочного портфеля.
   Основу составляют сильные проекты с развитой экосистемой, входящие в ТОП-25 рейтинга CoinMarcetCap.
   Количество активов: 6 монет.
   - Перспективная часть портфеля составляет 5% от общей суммы долгосрочного портфеля.
   Основу составляют важные для крипторынка протоколы и блокчейны, которые недооценены и входят в ТОП 100 рейтинга CoinMarcetCap.Количество активов: 9 монет. Такое распределение позволит максимально безопасно и спокойно заниматься инвестициями с минимальным уровнем риска и вполне достойной потенциальной прибылью.
3. Свободный капитал составляет 30% от общей суммы инвестиций, что обеспечивает портфель максимальной покупательной способностью. Это позволяет выделять дополнительные % на инвестирование в фундаментальные проекты без риска остаться без свободных средств.
4. Торговый капитал составляет 10% от общей суммы инвестицийи распределяется следующим образом:Спот Trade (27%), Спот Invest (22%), Спот Pre-Pump (17%), IDO (17%), Гемы (17%) от торгового капитала. Важно отметить, что именно такое распределение торгового капитала обеспечит наиболее консервативную и безопасную спекулятивную торговлю высоколиквидными активами.

Заключение и рекомендации: Консервативный портфель подойдёт для инвесторов, которые не желают тратить много времени на торговлю, предпочитая спокойные спотовые инвестиции и спекуляции без кредитного плеча на ТОПовых высоколиквидных активах крипторынка. Рекомендуется выбирать активы с рейтингом капитализации, не менее 100 СМС и всегда внимательно проводить собственные исследования проектов. Консервативный портфель обеспечит плавный рост депозита с течением времени.

Умеренный портфель - это портфель, который содержит как надежные криптовалюты с высокой капитализацией, так и менее известные криптовалюты с более высоким потенциалом роста.
Умеренный портфель обеспечивает баланс между средним уровнем риска и хорошей прибылью.
Данный портфель подойдёт инвесторам со средним уровнем капитала и тем, кто проявляет среднюю активность в спекулятивной торговле.
Основные показатели умеренного портфеля:

1. Сумма выделенная на криптовалюту распределяется следующим образом: Сумма долгосрочного портфеля - 50%, Свободный капитал - 25%, Торговый капитал - 25%.
2. Распределение долгосрочного портфеля по секторам проводится следующим образом: - Фундаметальная часть портфеля составляет 60% от общей суммы долгосрочного портфеля. Основу этого сектора составляют Bitcoin и Ethereum, в совокупности с 1-2 монетами входящими в ТОП-25 рейтинга CoinMarcetCap. Количество активов: 4 монеты. - Экосистемная часть портфеля составляет 25% от общей суммы долгосрочного портфеля.
   Основу составляют сильные и недооцененные проекты с экосистемой, входящие в ТОП-50 рейтинга CoinMarcetCap.
   Количество активов: 9 монет.
   - Перспективная часть портфеля составляет 15% от общей суммы долгосрочного портфеля.
   Основу составляют важные для крипторынка протоколы и блокчейны, которые недооценены и входят в ТОП 200 рейтинга CoinMarcetCap.Количество активов: 12 монет. Такое распределение обеспечит средний доход с умеренным уровнем риска.
3. Свободный капитал составляет 25% от общей суммы инвестиций, что обеспечит рыночную эффективность для возможного добора долгосрочных позиций и позволит комфортно участвовать в различных направлениях Premium AR.
4. Торговый капитал составляет 25% от общей суммы инвестиций и распределяется следующим образом: Спот Invest (25%), Спот Pre-Pump (20%), Фьючерсы (17%), Гемы (14%), Спот Trade (12%), IDO (12%) от торгового капитала. Такое распределение торгового капитала позволяет гармонично наращивать стейблкоины в среднесрочной перспективе, для последующего перелива в долгосрочный портфель, свободные средства или увеличение доли позиций по расчёту сложного процента.

Заключение и рекомендации: Умеренный портфель является "золотой серединой", как для более опытных инвесторов и спекулянтов, так и для новичков в рынке, которые придерживаются достаточно активной торговой стратегии без завышения рисков. Рекомендуется выбирать активы с рейтингом капитализации, не менее 200 СМС и всегда внимательно проводить собственные исследования проектов. Умеренный портфель обеспечит стабильный рост депозита с течением времени, но так же может наблюдаться среднесрочная просадка портфеля более 20%.

Агрессивный портфель - это портфель, который состоит из бОльшего количества высокорисковых активов. Количественное расширение портфеля обуславливается дополнительной диверсификацией портфеля, для снижения рисков инвестирования в низкокапитализационные проекты.
Агрессивный портфель предоставляет гораздо больший потенциал для получения высокой прибыли, но также сопряжен с более высоким риском.
Этот тип портфеля подходит для опытных инвесторов, которые готовы рискнуть большой частью своих сбережений ради возможности получения максимальной прибыли.
Данный портфель подойдёт инвесторам с небольшим уровнем капитала и тем, кто проявляет повышенную активность в спекулятивной торговле.

Основные показатели агрессивного портфеля:

1. Сумма выделенная на криптовалюту распределяется следующим образом: Сумма долгосрочного портфеля - 40%, Свободный капитал - 15%, Торговый капитал - 45%.
2. Распределение долгосрочного портфеля по секторам проводится следующим образом: - Фундаметальная часть портфеля составляет 50% от общей суммы долгосрочного портфеля. Основу этого сектора составляют Bitcoin и Ethereum, в совокупности с 2 монетами входящими в ТОП-25 рейтинга CoinMarcetCap. Количество активов: 4 монеты. - Экосистемная часть портфеля составляет 30% от общей суммы долгосрочного портфеля.
   Небольшую часть составляют сильные экоситемные проекты. Основная часть - проекты и протоколы с развивающейся экосистемой и недооцененной капитализацией, входящие в ТОП-200 рейтинга CoinMarcetCap.
   Количество активов: 12 монет.
   - Перспективная часть портфеля составляет 20% от общей суммы долгосрочного портфеля.
   Основу составляют протоколы, заключившие важные партнёрства имеющие перспективные и "хайповые" технологии, которые недооценены и входят в ТОП 300 рейтинга CoinMarcetCap.Количество активов: 15 монет. Такое распределение обеспечит максимально высокий доход с высоким риском и большой вероятностью сильной волатильности долгосрочного портфеля.
3. Свободные средства составляют 15% от общей суммы торгового капитала, что обуславливается агрессивной стратегией наращивания стейблкоинов за счёт приоритета в спекулятивных сетапах.
4. Торговый капитал составляет 25% от общей суммы инвестиций и распределяется следующим образом: Фьючерсы (25%), Спот Pre-Pump (20%), Гемы (18%), IDO (15%), Спот Invest (12%), Спот Trade (10%) от торгового капитала. Такое распределение торговых средств позволяет максимально агрессивно, но соблюдая РМ и ММ, наращивать капитал в краткосрочной перспективе.
   Рекомендуется распределять профит для увеличения позиций в долгосрочном портфеле и свободном капитале.

Заключение и рекомендации: Агрессивный портфель является инструментом для профессиональных спекулянтов и инвесторов, а также для участников сообщества с небольшим депозитом для его скорейшего "разгона". !!! Рекомендуем отказаться отказаться от использования данного портфеля без чётко прописанной стратегии, дисциплины и приятия рисков!!! Такой портфель требует повышенного внимания и многочисленных навыков балансировки и "переливания" активов, что подойдёт далеко не всем участникам рынка. Рекомендуется выбирать активы с рейтингом капитализации, не менее 300 СМС и всегда внимательно проводить собственные исследования проектов. Агрессивный портфель при грамотном подходе обеспечит высокий доход от наращивания свободных средств, благодаря акценту на спекулятивных и высокорискованных позициях.

Шаг 1. Изучаем теоретическую часть из предыдущей статьи: "Стейблкоины в психологических циклах рынка."

Перед началом инвестирования необходимо понять в какой фазе рынка мы находимся и определить дальнейший порядок действий.

Шаг 2. Определяем комфортные параметры инвестиционной стратегии.

Для того, что определить какая стратегия больше Вам подходит, изучите вышеописанный материал в данной статье и задайте себе несколько вопросов, ответы на которые помогут Вам принять правильное решение.

1. Сколько времени я готов/готова затратить на сопровождение и формирование инвестиционного портфеля?
2. Какой риск/прибыль я готов/готова принять на себя в инвестировании?
   P.S. Если Вы рассматриваете прибыль отдельно от риска - начинайте всё заново :)
3. Насколько активно я торгую?
   P.S. Если ответ - активно, обязательно следите за уровнем дисциплины в сделках. Эти два параметра имеют прямую взаимосвязь.

Благодаря этим простым вопросам Вы сможете определить для себя, какой портфель Вам больше всего подходит по психическим данным и Вашим навыкам и целям.

Шаг 3. Работа с Портфелем AR 2.0.

1. После того, как Вы определились с тем, какой портфель Вам ближе приступаем к его персонализации.
   P.S. Вы можете адаптировать портфель под Вашу стратегию.
   Например: Вы приверженец консревативных ивестиционных стратегий и активной спекулятивной торговли, тогда Вы можете взять распределение Долгосрочного портфеля из Консервативного портфеля и распределение Торгового Капитала из Агрессивного портфеля.
   !!! Но, прежде чем это делать обязательно просчитайте всё от А до Я!!!
2. Скачиваем файл или создаём копию в меню "ФАЙЛ" на нужной вкладке Портфеля AR 2.0. (ссылка)
   !!! Друзья, это действительно важно для удобства использования инструмента другими участниками Premium.
   Если каждый будет в режиме онлайн вводить свои суммы, никто из сообщества не сможет полноценно и комфортно воспользоваться инструментом.
   P.S. Сливщики, Вам подарок с барского плеча команды Premium AR (уж теперь-то вы заработаете на вступление в Premium сообщество :D)
3. После скачивания выбираем одну из вкладок: Консервативный, Умеренный, Агрессивный и вводим сумму, которую Вы хотите инвестировать в криптовалюту в окошечке выделенным красным прямоугольником.

Вуаля! Распределение прошло успешно!

Шаг 4. Работа с Премиум таблицей AR.

1. Открываем Premium таблицу на вкладке Портфель AR, подбираем для себя монеты, которые соответствуют требованиям выбранного портфеля по капитализации и фундаментальным параметрам, описанным выше.
   Стоит добавить пару рекомендаций: - Для формирования консервативного портфеля старайтесь использовать вкладку "Фундаментальные и потенциально сильные монеты". - Для формирования умеренного портфеля можно использовать все вкладки, но должное внимание уделять капитализации проекта (рейтинг СМС) и экосистеме. -Для формирования агрессивного портфеля рекомендуем сконцентрироваться на диверсификации по всем секторам, но отбирать проекты по заниженной капитализации в соответствии с рейтингом СМС и перспективой технологии проекта.
2. После того, как мы отобрали монеты формируем портфель на удобном для Вас сервисе отслеживания портфеля (CoinMarcetCap, Cryptorank и т.д.)
   Пример: Мы выбрали консервативный портфель, указали сумму выделенную на криптовалюты 30000$ и инструмент рассчитал нам, как общую сумму инвестиций на каждую монету (BTC 8400$), так и сумму на ордер (2800$). Начинаем по порядку: - Открываем Bitcoin в Premium таблице. - Видим, что цена находится между двумя 1 и 2 ордером. У нас 2 варианта: реализовываем первую покупку с текущих значений и выставляем 2 и 3 ордер 2800$ каждый. Второй вариант - делим всю сумму на 2 и 3 ордера (по 4200$),но, в таком случае есть риск остаться без монет.
3. Заносим данные в агрегатор портфеля и переходим к следующей монете.

Шаг 5. Закупаемся криптой в соответствии с полученными знаниями и навыками.

Друзья!
Мы всей командой Premium AR желаем, чтобы наше сообщество было максимально эффективным в любой фазе и психологическом цикле рынка!
Но, для достижения этого результата Вам необходимо вкладывать своё время и желание на развитие собственных навыков, как психологических, так и аналитических.
Мы уверены, что данный инструмент найдёт своё применение, как среди новичков, так и среди старожилов нашего Premium сообщества!
Желаем всем профита!