Банковская закулиса: Росфинмониторинг.
Федеральная служба по финансовому мониторингу (сокращенно – Росфинмониторинг, РФМ) – типичная вещь в себе, загадка для большинства. Что и немудрено: структура эта не взаимодействует напрямую с гражданами (физическими лицами) от слова совсем, а с организациями – очень выборочно, в соответствии со своими целями и задачами.
Такая закрытость РФМ от граждан и, одновременно, серьезное название, явно отсылающее к финансовой сфере, служат благоприятной почвой для мошеннических действий, о которых РФМ предупреждает в посте от 12 октября 2021 года в своем Телеграм-канале (https://t.me/fedsfm_ru).
По утверждению открытых источников, Росфинмониторинг является «главным подразделением финансовой разведки» в России и от имени России участвует в деятельности целого ряда международных объединений, самым известным из которых является Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Определение «финансовая разведка» встречается и на официальном сайте Росфинмониторинга.
Сопричастность РФМ разведывательному сообществу находит свое отражение даже в эмблеме:
Эмблема Службы внешней разведки
Но на этом сходство не заканчивается: обе службы подчинены непосредственно Президенту РФ; во главе Росфинмониторинга находится Ю.А. Чиханчин – человек с почти 20-летним стажем работы в КГБ СССР; обе службы занимаются сбором информации (РФМ – в финансовой сфере, СВР – в том числе, в финансовой сфере), ее анализом и передачей заинтересованным органам государственной власти или иным околовластным ведомствам и организациям.
Впрочем, между этими службами имеется и сущностное различие: деятельность СВР по линии сбора информации направлена вовне – за пределы территории России, деятельность же РФМ сориентирована на источники внутри страны, если не считать упомянутого выше участия в международных образованиях в профильной области, а также взаимодействия с той же СВР (которое, вне сомнений, в том или ином виде имеет место быть).
Что же такое Росфинмониторинг? В соответствии с официальным определением, РФМ является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов (ПОД), полученных преступным путем, финансированию терроризма (ФТ) и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Ключевым нормативным актом, без которого не просто деятельность, но и само существование РФМ было бы невозможным, является Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Данный закон, по сути, создал поле для деятельности новому органу государственной власти, которому на этом поле было отведено центральное место. В законе №115-ФЗ Росфинмониторинг именуется уполномоченным органом, который и осуществляет от имени государства регулирование в области ПОД/ФТ. Этот уполномоченный орган был создан вскоре после принятия закона, 1 ноября 2001 года, правда, изначально он именовался Комитетом Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ РФ), обретя свое нынешнее название в 2004 году.
При этом до 2007 года РФМ находился в ведении Министерства Финансов РФ (подобно Федеральной налоговой службе, которая и по сей день подчинена Минфину). Однако с уточнением и расширением функционала Росфинмониторинг сначала перешел в подчинение Правительству РФ и, наконец, (с 2012 года) оказался подотчетен исключительно Президенту РФ.
Функции Росфинмониторинга раскрываются в Указе Президента РФ от 13.06.2012 N 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу"
(вместе с "Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу").
Не имея никакого желания цитировать сей документ (пытливый читатель и сам может обратиться к нему, без труда найдя текст в сети Интернет), предприму попытку в нескольких фразах обрисовать самую, на мой взгляд, суть.
Деятельность в области ПОД/ФТ заключается в контроле за операциями с денежными средствами и иным имуществом. Контроль этот может осуществляться как непосредственно Росфинмониторингом – на основе информации, в обязательном порядке предоставляемой организациями, совершающими такого рода операции и поименованными в законе №115 (в частности, банками), так и самими этими организациями с использованием делегированных им полномочий и, конечно, с уведомлением РФМ практически о каждом движении.
Для целей осуществления этого контроля нормативно определяются признаки финансовых операций, которые могут свидетельствовать о незаконности происхождения денежных средств или иного имущества либо об использовании финансовых активов на противоправные нужды. При выявлении таких признаков РФМ берет на контроль соответствующую операцию, и предпринимает меры, собственно, по противодействию легализации. А меры, предпринимаемые Росфинмониторингом, заключаются в передаче информации (обработанной и проанализированной) в профильное ведомство (МВД, ФСБ, Генпрокуратура, ФНС, ЦБ), а иногда и не одно, и затем в координации и контроле в процессе развития той или иной ситуации.
Сложно сказать, с каким ведомством РФМ взаимодействует наиболее плотно, но осмелюсь предположить, что таковым ведомством является ЦБ РФ. Это обусловлено, во-первых, статусом мегарегулятора, которым с некоторых пор обладает Банк России, а во-вторых, тем, что и у РФМ, и у ЦБ основными поднадзорными субъектами являются банки – без сомнения, самая важная и основная категория организаций из числа указанных в качестве финансовых в законе №115. Банки наделены особыми полномочиями в сфере ПОД/ФТ, обладая сомнительной для самих себя и своих клиентов привилегией истребовать информацию, блокировать транзакции и отказывать в обслуживании клиентов при обнаружении в их деятельности признаков ОД/ФТ, информируя РФМ о каждом своем шаге на поле ПОД/ФТ.