Ondo Finance (ONDO)

Что такое ONDO Finance

Ondo Finance представляет собой комплексную криптоэкосистему, ориентированную на создание инфраструктурных решений для традиционных финансовых организаций и сектора DeFi. Для достижения этой цели протокол использует технологии токенизации и нативный токен ONDO. Давайте более детально рассмотрим механику работы этой сети и разберем её структуру.

Ondo Finance: история и особенности

Проект Ondo Finance предлагает традиционным финансовым учреждениям onchain-перенос для их услуг и продуктов. Ключ — решения токенизации, позволяющие оцифровывать реальные активы, к примеру ценные бумаги и государственные казначейские облигации. Более того, проект разрабатывает и спектр инструментов для практического применения токенизированных ресурсов: инвестпродукты, сервисы кредитования и ряд других решений.

Проект Ondo Finance основали в 2021 году. Сейчас этот протокол занимает лидирующие позиции в секторе токенизации активов реального мира (RWA). Согласно данным DefiLlama, по состоянию на апрель 2024 года общая заблокированная стоимость (TVL) Ondo Finance достигает $300M. В TVL-рейтинге проект входит в топ-5 крупнейших RWA-протоколов наряду с Ethena, Maker RWA и другими.

У каждого RWA-протокола существует собственный механизм токенизации активов, определенные цели, а также своя зона фокуса. Для Ondo Finance основными направлениями служат валютная токенизация и последующее применение оцифрованных активов. Среди партнеров Ondo — крупнейшая в мире компания по управлению активами BlackRock, а также PIMCO, крупная инвестиционная организация с экспертизой в области активов с фиксированным доходом.

Команда Ondo Finance

Проект Ondo Finance основан Натаном Оллманом, который ранее работал в отделе цифровых активов Goldman Sachs. Коллектив компании обладает широким спектром опыта, охватывающим как традиционный финансовый сектор, так и сферу Web3. Президент и главный операционный директор Джастин Шмидт ранее руководил отделом рынков цифровых активов в Goldman Sachs, а директор по стратегии и развитию Ян Де Боде возглавлял подразделение цифровых активов в McKinsey. В команде также присутствуют бывшие сотрудники BlackRock, OpenSea, SpaceX и других компаний.

Проект Ondo Finance получил финансирование в размере около $24 млн от таких инвесторов, как фонд Founders Fund Питера Тиля, Pantera и Coinbase.

Токен ONDO

Токен: $ONDO

Market Cap: $ 1.50B

FDV: $ 10.38B

Max Supply: ONDO 10,000,000,000

Total Supply: ONDO 10,000,000,000

Circulating Supply: ONDO 1.44B (14.4% of Max Supply)

Рост экосистемы: 52.1%
Развитие протокола:33%
Частные продажи: 12.9%
Продажа для общественного доступа: 2%

Продукты Ondo Finance

Ondo Finance включает два ключевых подразделения: отдел управления активами, занимающийся созданием и управлением токенизированными финансовыми продуктами, и технологический отдел, который разрабатывает протоколы DeFi. В настоящее время компания представила четыре продукта: три фонда и протокол децентрализованного кредитования Flux Finance.

Токенизированные продукты ONDO требуют прохождения процедуры KYC (верификации личности). Flux Finance предоставляет финансовые услуги, включая механизмы кредитования и займов, как для держателей общедоступных токенов, таких как USDT, так и для токенов с KYC-контролем, таких как токенизированные фонды.

Перечень продуктов от Ondo Foundation:

OUSG (Ondo US Government Bond Fund) — инвестиционный инструмент, обеспеченный казначейскими векселями США и управляемый дочерней компанией Ondo Capital Management. В основе OUSG лежат активы BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund, банковские депозиты и стейблкоин USDC. Держатели токена OUSG получают пассивный доход.
USDY (US Dollar Yield) — инвестиционный инструмент, выпускаемый Ondo USDY LLC. Он обеспечен банковскими депозитами и краткосрочными казначейскими облигациями США и доступен для частных лиц и институциональных инвесторов, не являющихся гражданами США.
OMMF (Ondo Money Market Fund) — инвестиционный инструмент, позволяющий держателям стейблкоинов вкладываться в токенизированные государственные фонды денежного рынка США. Релиз продукта запланирован на ближайшее время.
Flux Finance — DeFi-протокол, аналогичный Compound v2. Flux создает сценарии использования для токенизированных фондов, позволяя пользователям кредитовать и предоставлять займы в форме стейблкоинов, используя OUSG в качестве залога. Flux предоставляет fTokens, аналогично тому, как Compound предлагает cTokens для выражения баланса пользователя и начисления процентных вознаграждений.

Заключение

Ondo является одним из крупнейших протоколов RWA-токенизации на 2024 год. Благодаря оцифрованным фондам таких крупных компаний, как BlackRock, проект привлек значительное внимание. Нативный токен ONDO входит в топ-100 криптовалют с наивысшей рыночной капитализацией, которая на момент написания статьи составляет более $1,2 млн. Сохранит ли Ondo свои позиции среди лучших проектов в сфере токенизации — покажет время. Эти технологии остаются одной из самых актуальных областей криптопространства, где ежедневно появляются новые практические решения, а перспективы отрасли продолжают расширяться.