August 14, 2022

КАК TORNADO CASH УНИЧТОЖИЛ КРИПТО ДЕЦЕНТРАЛИЗАЦИЮ?

История становления крупнейшей «легальной» конторы по отмыву крипты.
Какие последствия принесла эта история для рынков DeFi и криптовалют.

Над статьей работали админы пабликов «Fiyalkin’s Life» и «Berezovsky Crypto»

Материал написан эксклюзивно для DBS DAO

СОДЕРЖАНИЕ

1. Tornado Cash история развития 1.1 Запуск миксера
1.2 Как работает протокол?
1.3 Tornado Cash 2.0
1.4 Токен управления
2. Успешный «легальный» бизнес 2.1 Финансовая составляющая
2.2 Легальность проекта
3. Первый звоночек 3.1 Отмывание средств
3.2 Главная проблема
4. Арест фаундеров и санкции 4.1 Начало конца 4.2 Причины арестов
4.3 Глобальные последствия
5. Выводы

TORNADO CASH — ИСТОРИЯ РАЗВИТИЯ

1. ЗАПУСК МИКСЕРА

Tornado Cash был запущен в августе 2019 года молодыми разработчиками и соучредителями проекта по кибербезопасности «PepperSec»

Проект служит «Мостом» в анонимность. Суть стоит в том, чтобы сделать транзакции анонимными и скрытыми от обычных глаз. Они разрывают связь между кошельком отправителя и получателя средст путем использования смарт контракта, который, в свою очередь, действует как прокси, чтобы гарантировать, что транзакция будет на 100% анонимной с доказательствами zkSnarks

(Доказательства с нулевым разглашением)

Если вы ранее не сталкивались с проектом миксером, он, по сути, объединяет средства нескольких пользователей вместе, а также их транзакции, чтобы «смешать» средства и сделать их анонимными. При таком смешивании средства становится труднее отслеживать, а если принять надлежащие меры предосторожности, их может быть даже невозможно отследить.

2. КАК РАБОТАЕТ ПРОТОКОЛ?

Мы выделяем 100$, затем посылаем актив на смарт-контракт с одного адреса и  снимаем на другом, который никак не связан с адресом отправки. После отправки средств, создается приватный ключ, который будет необходим для вывода.

Миксер взимает комиссию в размере 0,3% с каждой транзакции. И тем самым мы получим на наш «чистый» кошелёк 99.7$ в активе отправки.

Финансовая конфиденциальность имеет важное значение для сохранения наших свобод. Технология zk-SNARK позволяет проверить это доказательство без необходимости указывать пользователю, какой именно депозит соответствует его секрету. Затем смарт-контракт проверяет доказательства и переводит внесенные средства на адрес, указанный в транзакции вывода. Ни один внешний наблюдатель не может определить, с каким вкладом связан этот вывод.

3. TORNADO CASH 2.0

В мае 2020 года команда проекта решают поддержать тренд DeFi и принимают решение удалить все административные ключи доступа к смарт-контаркту и делают анонс «Tornado Cash DAO»

Для этого перехода была еще одна причина. Существовало множество миксеров, которые используются для анонимных переводов криптовалют. Однако большинство из них являются централизованными сервисами, которые могут злоупотребить доверием пользователей, похитив их средства или личные данные.

Tornado Cash влилась в тренд DeFi и DAO, при этом обеспечив всех гарантией, что к их средствам и данным есть доступ только по приватному ключу, который им выдал смарт контракт. К которому, напомню, были удалены все административные ключи доступа команды и создателей проекта.

4. ТОКЕН УПРАВЛЕНИЯ

У Tornado Cash есть свой ДАО токен — TORN

Токен имеет три основные функции:
— Является залогом для ретрансляторов
— Позволяет получать награды за стейкинг
— Даёт очки голоса в управлении решениями ДАО

Общий саплай токена 10.000.000 и он не может измениться

УСПЕШНЫЙ «ЛЕГАЛЬНЫЙ» БИЗНЕС

1. ФИНАНСОВАЯ СОСТАВЛЯЮЩАЯ

За всё время протокол Tornado Cash обработал активов на более чем $3,5 млрд и собрал более $17,7 млн комиссий за 3 года, что для проекта с изначальными затратами в несколько сотен тысяч просто невероятно. При этом, им воспользовались более 57 тысяч уникальных пользователей.

В 2021 году были развернуты контракты и в других сетях, таких как: BSC, Polygon, Avax, Gnosis, Arbitrum и Optimism. Но фаворит вплоть до «финала» оставался ETH

2. ЛЕГАЛЬНОСТЬ ПРОЕКТА

Насколько легальными в принципе могут быть криптовалюты - не ясно. А тут продукт для анонимизации транзакций или по простому отмыва криптовалюты.

Любая подобная организация в финансовом секторе фиатных валют была бы сразу прикрыта, а все соучредители отправлены на заслуженный «отдых» но мы с вами в крипте, и тут все намного сложнее.

Не существует ни одного закона, регулирующего анонимные транзакции в криптовалюте. Делаем вывод, что «фактически» проект легален.

ПЕРВЫЙ ЗВОНОЧЕК

1. ОТМЫВАНИЕ СРЕДСТВ
Вернее сказать, «удары в колокол» начались, когда проект стали использовать по его прямому назначению и избавлять от «слежки» хакеров и с таких кейсов:

— Протокол кредитования OMNI был хакнут на 1300ETH или 1.5кк $ — Взлом моста Horizon. Тут TornadoCash получил лишние 70-80кк $ к объёмам. — С Сингапурского сервиса CryptoCom украли 4600ETH или же 15кк $ — Мартовский взлом моста «Ronin» и игрушки Axie Infinite на 625 кк $

В общей сложности, по аналитике данного миксера, грязные деньги затронули 1/3 от общих объёмов проекта, а именно 1.2-1.3 миллиарда долларов. Хотя было выдвинуто обвинение на 7.8 миллиардов. Но об этом позже.

2. ГЛАВНАЯ ПРОБЛЕМА

TornadoCash - это яркий пример анонимности. Именно это и не устраивает правительство. Проект ничего о себе и своих пользователях не заявляет. Значит, что-то тут неладное.

Соучредитель Tornado Cash заявлял, что команда работает с регулирующими органами, чтобы развеять их опасения. Также пользовательский интерфейс приложения запрещает доступ со стороны «черного списка» Ethereum-адресов связанных с известными взломами и лицами, находящимися под санкциями.

Но чтобы не говорили фаундеры Tornado Cash. Восьмое августа стало тем самым «Чёрным понедельником» для всей команды…

АРЕСТ ФАУНДЕРОВ И САНКЦИИ

1. НАЧАЛО КОНЦА

8 августа власти США наложили на Tornado Cash санкции. Подобные миксеры и раньше попадали под различные ограничения, но случай с Tornado Cash стал беспрецедентным.

Всего за несколько суток регулирующие органы смогли полностью обрушить целую экосистему. Вначале компания Circle (компания учредитель USDC) заблокировала адреса USDC, которые взаимодействовали с криптомиксером. Потом США забанили сайт Tornado Cash, их Discord сервер и GitHub. К блокировкам подключились ребята с Alchemy и Infura, а так же биржа DYDX.

Под раздачу попали и ребята с MakerDao — руководители «DAI»
Один из под санкционных кошельков в Tornado идентифицировали как пул DAI. Поэтому сообщество MakerDAO беспокоится о сохранности своих USDC-запасов и хочет снизить их долю, если не исключить полностью из своих резервов.

Некоторые владельцы DAI проводили через Tornado Cash операции в USDC. Поэтому теоретически контракт может попасть под санкции. В целом это представляет серьезную угрозу для всего сектора DeFi, так как обеспечение DAI на 33% это именно USDC в размере 3.6 миллиарда $

На фоне негативных новостей вокруг Tornado Cash, токен платформы TORN упал примерно на 60%

Но и на этом всё не закончилось. Бутылка правосудия долетела до создателей миксера. Поэтому 12 августа в Нидерландах был арестован Алексей Перцев, разработчик Tornado Cash. Сейчас ему выдвигают обвинения, по которым можно сесть в тюрьму на срок до 20 лет.

2. ПРИЧИНЫ АРЕСТОВ

Официальная причина задержания — это участие в создании платформы, которой пользовались для отмывания криптовалют. Однако примерно по такой же логике можно было арестовать Стива Джобса, т.к его айфоном наверняка пользовались террористы для организации своей деятельности.

На самом деле недовольство властей вызвал тот факт, что миксер позволял обычным людям выходить из поля зрения традиционной финансовой системы. А это давало людям полный контроль над собственными деньгами, что ни в коем случае не мог допустить регулятор.

3. ПОСЛЕДСТВИЯ 

Tornado Cash получил почётный титул первого децентрализованного смарт-контракта, который попал в санкционный список законодательства США. А большинство его пользователей бесславно лишились своих денег, т.к их адреса были заблокированы.

Circle и Tether (эмитенты ведущих стейблкоинов) оказывается, могут блокировать переводы средств на уровне смарт-контракта. Это делается за счет специальной функции «blacklist». После этого владелец не может переводить или получать свои монеты по данному адресу.

Криптовалюты проиграли ещё один бой в борьбе за свободу и децентрализацию, а регулирующие органы в очередной раз продемонстрировали силу своей жёсткой руки, которая способа наказывать каждого, кто представляет для неё угрозу.

Действия Минфина США четко показывают, что власти наращивают активность в попытках регулирования криптоиндустрии. Также это говорит о том, что значение цифровых денег на мировой финансовой арене продолжает расти.

Только время покажет, чем завершится противостояние гос регуляторов и криптосообщества.

ВЫВОДЫ

Давайте подытожим всё то, что мы сейчас прошли, и поймем, насколько сильно эта ситуация повлияла на будущие криптовалют и какой опыт она нам принесла:

— Отсутствие регулирующих законов не освобождает от рисков.

— Существует возможность получить реальный срок за чужие действия.

— Стейблкоины USDC и USDT доказали отсутствие своей "децентрализации".

— Регулятор все больше внедряется в проблемы криптовалюты.

Мы живем в очень интересное время. Время зарождения прямого конкурента финансовой системы, которого действительно бояться регуляторы и стараются всеми действиями растянуть срок своего финала...

Авторы статьи: «Fiyalkin’s Life» и «Berezovsky Crypto» 🤍