Свидетели обучения. Криптовалюта.

Салют, Свидетель! Приветствую тебя на моём полном обучении по криптовалюте. Это будет масштабное погружение во все аспекты крипто мира, где ты начнёшь малого и научишься отличать токен от монеты, а в конце узнаешь, какминтить NFT и прогонять промо на биржам (к примеру).

Если ты "опытный" криптан и думаешь, что это обучение тебе ни к чему, то в любом случае ты подтянешь свои знания, узнаешь что-то новое для себя, а самое главное - ты попадёшь в мою команду по заработку кэша в крипте!

В последнее время на моём канале появляется всё больше новых людей, которые совершенно ничего не понимают в крипте. Такие ребята долго не задерживаются на канале, потому что просто не понимают весь сленг общения и всех других моментов нашей работы. Что такое биржи, кошельки, прокси, антики, минты, вл и так далее.

Поэтому я решил написать огромнейшую серию уроков обучения, вложил весь свой опыт и несколько месяцев написания. Тут собрана вся необходимая информация, которая сделает из абсолютного новичка криптоинвестора. Да-да, это совсем без преувеличений, ведь даже если она попадет к тебе в руки через длительное время после выхода в свет, когда некоторые инструкции станут менее актуальны, ты без труда с ее помощью сможешь найти все необходимое и актуальное.

Я проведу тебя от базовых понятий и инструкций по покупке крипты до методов фундаментального анализа монет, принципов работы DeFi и заработка на арбитраже.

Сначала тебе предстоит углубиться в теоретическую часть и терминологию. Подробно познакомиться с такими понятиями как блокчейн, смарт-контракт, стейкинг, фарминг и майнинг, а также разбраться с алгоритмами консенсуса, технической стороной блокчейна и научиться выбирать безопасный криптокошелек и биржу.

Затем ты погрузишься в мир децентрализованных финансов, вникнешь в процесс фарминга и научишься создавать пассивный доход с помощью пулов ликвидности. Также ты научишься собирать криптопортфель, грамотно распределять активы и анализировать их с фундаментальной точки зрения и многое другое.

Рекомендую читать в спокойном темпе, не торопясь. Если тебе удастся усвоить весь материал, сможешь без каких-либо трудностей зарабатывать на криптовалюте, имея даже небольшой стартовый капитал.

Было принято решение делать обучение на teletype из-за максимального удобства пользования - можно нажать на любую тему и тебя мигом перенесёт туда, куда ты хочешь. Ты всегда сможешь иметь этот "учебник" у себя под рукой!

Перед началом советую подписаться на все мои ресурсы:

YouTube канал | Телеграм канал | Второй телеграм канал

Глава 1: Понятие криптовалюты. Урок 1: Что такое эта ваша криптовалюта (крипта)?

Урок 1. Что же такое эта ваша крипта?

Криптовалюта (сокращённо крипта) - цифровая валюта, находящаяся в блокчейне. Она децентрализована — это значит, что нет единого центра, который хранит информацию о сделках с ней.

Простыми словами, это виртуальные деньги, выпуск которых не контролирует государство. Криптовалюту «создают» пользователи — частные лица или компании.

Криптовалюты бывают двух типов: коины (монеты) и токены (цифровые активы). Технически между ними есть разница, но на практике они очень похожи. У обоих есть стоимость, которая формируется на основе спроса и предложения. Можно покупать и продавать их, расплачиваться ими.

Самое главное отличие от банковских платёжных систем заключается в свойствах блокчейна, о которых мы поговорим далее. Задумка была в том, что криптовалюты никто не контролирует, ни их передвижение, ни эмиссию, а информация о переводах и пользователях не хранится в каком-либо конкретном учреждении. Но фактически получилось несколько иначе, централизованные биржи в обмен на право вести деятельность делятся данными клиентов с регулирующими органами.

Таким образом, крипта - это нерегулируемая виртуальная валюта, созданная и защищенная от подделки и взлома с использованием методов криптографии. Это позволило взаимодействовать защищенным образом на глазах третьих лиц. К сожалению, с популяризацией криптовалют и появлением централизованных бирж описанные выше свойства все чаще сводятся на нет.

СПОСОБЫ ПРИМЕНЕНИЯ

У криптовалют есть огромное количество вариантов применения, из-за чего их часто воспринимают как нечто сложное. Однако, при наличии правильной информации взаимодействовать с криптой очень просто. Возможно, обращаться с токенами даже в чём-то проще, чем с фиатом.

КАК СРЕДСТВО ПЛАТЕЖА

Представь, что тебе нужно срочно отправить 1000 долларов другу, который живёт в другой стране. Провести такой платёж через банковскую систему — целое испытание. Да и к тому же в подобных случаях не каждый может ждать обработки перевода от нескольких рабочих дней до недели. Но благодаря криптовалютам провести транзакцию получится ещё до завершения телефонного разговора, в начале которого друг попросил тебя о помощи. Звучит как что-то фантастическое, но это не сложнее перевода через банковское приложение.

КАК СРЕДСТВО СОХРАНЕНИЯ КАПИТАЛА

Криптовалюты — это не только эффективный инструмент для проведения платежей. Это также более безопасное средство сохранения ценности на долгосрочную перспективу (не забывай про волатильность и стадии рынка: "медвежку" и "буллран"). Традиционные валюты подвержены воздействию инфляции, то есть постепенному обесцениванию. Именно поэтому сегодня десяток яиц в магазине обходится каждому из нас значительно дороже, чем это было десять или двадцать лет назад. Вот только сами яйца не дорожают. Причина в деньгах, которые теряют свою реальную ценность.

Криптовалюты при этом используют более совершенный механизм обеспечения предложения, который ограничивает инфляцию и вдобавок может обеспечить рост стоимости актива при увеличении спроса на него. Поэтому хранение денег в криптовалютах в состоянии не только уберечь их от обесценивания, но и на дальней дистанции даже приумножить капитал.

КРИПТОКРЕДИТОВАНИЕ

Приходилось ли тебе когда-нибудь стоять в очереди для получения кредита или заполнять необходимые для этого бумаги? Тогда ты точно знаешь, насколько болезненный это процесс. А что, если бы тебе предложили получить цифровой займ без необходимости заполнять какую-либо форму? Было бы круто, правда?

Платформы из сферы децентрализованных финансов делают именно это. Они избавляют от посредников при кредитовании, благодаря чему пользователи могут одалживать и занимать деньги в форме криптовалют практически мгновенно. Более подробно об этом рассказывается в отдельной главе.

ЦИФРОВИЗАЦИЯ АКТИВОВ

Появление криптовалют позволило проводить токенизацию активов (речь об NFT) из реального мира в цифровой. При этом сделать токеном можно что угодно: авторские права, объекты недвижимости, дипломы, подтверждающие твои компетенции, произведения искусства и даже обычные товары. Это обеспечивает куда большую ликвидность для неликвидного актива и упрощает проведение операций с ним. К тому же продажи и покупки такого актива станут более простыми, быстрыми и прозрачными. Например, вся кадастровая система в Грузии построена на блокчейне, а свидетельства о собственности и иные документы - это NFT. Хорошая защита от подделки, мошенничества или человеческого фактора.

ВИДЫ КРИПТОВАЛЮТ

Биткоин (Bitcoin, BTC) - это первая и самая известная в мире криптовалюта. А одноименная блокчейн-сеть является крупнейшей и одной из наиболее мощных блокчейн-сетей в мире.

Альткоины - это все криптовалюты, появившиеся после биткоина. Например, Эфириум (Ethereum, ETH), Солана (Solana, SOL), Нир (NEAR). Стейблкоины - это криптовалюты, курс которых привязан к курсу фиатной валюты. Например, к доллару или евро. Стейблкоины заслуживают отдельного внимания, поэтому более подробно поговорим о них в последующих главах.

Урок 2. БЛОКЧЕЙН. ЕГО ПРИНЦИП РАБОТЫ.

Блокчейн позволяет создать необходимый уровень доверия на основе цифровых данных. Как только информация будет записана в базу данных, станет невозможно удалить её оттуда или изменить. Ранее такой возможности просто не существовало.

Когда данные в цифровой форме приобретают надежные качества постоянства и достоверности, в интерактивном режиме можно заключать деловые сделки в таком формате, который ранее был доступен только вне сети. Всё, что ранее представлялось в аналоговом виде, включая права собственности и подтверждение подлинности, может создаваться и обслуживаться интерактивно. Медленные банковские переводы, фондовые выплаты и бизнес-процессы теперь могут быть выполнены почти мгновенно.

БЛОКЧЕЙН – это непрерывная последовательная цепочка блоков, содержащих в себе информацию, свой хеш, а также хеш-сумму предыдущих блоков, что не позволяет внести изменения в реестр и делает систему прозрачной. Хеш уникален и идентифицирует каждый блок.

СТРУКТУРА БЛОКЧЕЙН-ЦЕПИ. (БЛОК - ЦЕПОЧКА - СЕТЬ)

Блок. Блок содержит перечень транзакций, занесенных в реестр за определенный период. Размер блока, период накопления транзакций и событие инициирующее запись блока варьируется в каждой конкретной реализации блокчейна. Но одно остается общим - основной целью является запись и хранение информации о перемещении криптовалюты или токена. Это перемещение и называется транзакцией.

Цепочка. Хеш - это число, полученное как результат математической операции хеширования. Он связывает предыдущий блок данных с последующим, математически объединяя их в единую цепь.

ХЕШ ПРЕДСТАВЛЯЕТ СОБОЙ 64-ЗНАЧНЫЙ НАБОР СИМВОЛОВ:

ОСНОВНЫЕ СВОЙСТВА БЛОКЧЕЙНА

НЕИЗМЕНЯЕМОСТЬ

Данные, которые были занесены в блокчейн не могут быть изменены или удалены. Этот факт делает блокчейн открытой экологичной экосистемой.

Если попытаться изменить в существующем блоке информации хотя бы один символ, хэш этого блока полностью поменяется и не совпадет с последующим, поэтому данная операция будет отклонена.

Процесс контролируется важнейшими участниками системы - майнерами, подробнее о которых мы расскажем на следующих страницах.

ДЕЦЕНТРАЛИЗОВАННОСТЬ

Простыми словами - у блокчейн проектов нет контролирующего органа, который может единолично принимать решения и влиять на транзакции. Вся информация хранится не на централизованном сервере регулятора, а распределена по устройствам участников системы, что исключает возможность лишения вашего доступа к кошельку или отмены денежного перевода.

АНОНИМНОСТЬ

Не менее важное свойство, характеризующее блокчейн. Всё, что могут узнать о вас участники сети - это номер кошелька.
Никаких имён, фамилий и адресов, просто набор букв и цифр, не раскрывающий персональных данных владельца.

Раскрыть владельца кошелька технически невозможно, как и доказать его причастность к операциям счёта. Описанные свойства блокчейна позволяют создать эффективную последовательную цепочку информационных блоков и делает эту технологию открытой, безопасной и способной решать множество задач в различных отраслях.

СМАРТ-КОНТРАКТЫ

К стандартным возможностям блокчейна (проведению транзакций по запросу) в 2013 году добавилась новая функция - скриптовая функциональность или смарт-контракты.

Смарт-контракты - это программы или скрипты, которые применяются и выполняются на блокчейне без участия посредников.

Впервые это понятие было введено в конце 90-х Ником Сабом, а реализовано одним из основателей журнала “Bitcoin” Виталиком Бутериным на базе блокчейна Ethereum.

Целью было реализовать коммерческую операцию через компьютерную сеть без участия посредников. Смарт-контракт самостоятельно выполняет описанные в нём действия (например, предоставляет цифровой товар, отправляет деньги, открыто или закрыто публикует информацию), если выполнены закодированные в нём условия. Они записываются на определенных языках программирования, скомпилированных в байт-коде, который затем может рассчитать и привести в действие децентрализованная виртуальная машина Тьюринга, называемая виртуальной машиной Ethereum (EVM).

Разработчики также могут создавать и публиковать приложения, которые запускаются внутри блокчейна Ethereum. Эти приложения обычно называются DApps (децентрализованные приложения).

В блокчейне Ethereum работают уже сотни DApps, включая платформы для социальных сетей, азартные игры и финансовые биржи.

ЛИКБЕЗ ПО БЛОКЧЕЙН-СЕТЯМ

Первостепенно создаётся блокчейн-сеть, а уже на ней токен или криптовалюта.
Этот токен (также его называют нативной монетой сети) используется для взаимодействия внутри сети.

Для того, чтобы осуществить любую операцию или воспользоваться каким-либо приложением внутри сети, необходимо взаимодействовать с блокчейном, то есть надо изменить его текущее состояние.

Любое изменение состояния блокчейна осуществляется при помощи транзакций, которые оплачиваются монетами сети. Так, например, в сети Ethereum комиссию за транзакции ты оплачиваешь в Эфирах.

ТОКЕНЫ ПОПУЛЯРНЫХ БЛОКЧЕЙНОВ

Каждый блокчейн имеет свою структуру и протоколы, способы обеспечения консенсуса и безопасности, интерфейс, предназначение и множество других различий на разных уровнях функционирования. Поэтому на базовом уровне ты не можешь перевести ETH на сеть Binance Smart Chain. Технически это возможно при помощи кроссчейн-мостов между блокчейнсетями, но это уже более сложная история.

Ноды - узлы сети блокчейн

На этом этапе важно запомнить, что каждый блокчейн имеет свою структуру и протоколы, способы обеспечения консенсуса или безопасности, интерфейс и множество других различий на разных уровнях функционирования. Каждая криптовалютная сеть является уникальной и имеет свои характеристики, особенности, свойства и предназначение.

ПРОЗРАЧНОСТЬ БЛОКЧЕЙНА. ПОИСК ТРАНЗАКЦИЙ В СЕТИ.

При том, что блокчейн не раскрывает данных о владельце кошелька, технология является полностью прозрачной. При желании, ты можешь отследить каждое действие пользователя, если знаете номер его кошелька. Именно благодаря такой возможности блокчейн называют технологией, которая способна навсегда искоренить ложь и коррупцию из глобальной финансовой системы.

КАК НАЙТИ ТРАНЗАКЦИЮ В СЕТИ БЛОКЧЕЙН?

Для каждого блокчейна существует общедоступная система мониторинга и инструменты сканирования сети. Ниже ссылки на сканеры наиболее популярных блокчейнов:

Bitcoin - https://btcscan.org/

Ethereum - https://etherscan.io/

Solana - https://solscan.io/

Tron - https://tronscan.org/

BNB - https://bscscan.com/

Каждая транзакция имеет свой хеш. Ты его можешь увидеть при переводе своей криптовалюты. Для того, чтобы отследить транзакцию и проверить ее состояния (подтверждена ли она или находится в обработке), необходимо ввести номер хеша транзакции в поисковое окно.

Пример (на BSC):

Здесь ты можешь увидеть всю информацию о транзакции. Её статус, время проведения, адрес отправителя, получателя, по какому контракту был выполнен перевод и даже комиссию сети, которую заплатил пользователь.

Урок 3. ЧТО ТАКОЕ МАЙНИНГ И СТЕЙКИНГ?

Самыми распространёнными алгоритмами консенсуса являются Proof-of-Work и Proof-of-Stake. На первом (work) работает блокчейн Биткоина, а на втором (stake) блокчейн Эфириума и большинство сетей альткоинов.

Proof-of-Work - Это механизм достижения соглашения между пользователями сети с публичным доказательством проделанной работы, процесс достижения консенсуса по данному алгоритму тесно связан с майнингом.

Майнинг – это добыча цифровой валюты с помощью специального оборудования. Если говорить на языке блокчейн-инженеров, майнинг представляет собой присоединение блоков, в которых хранится информация о проведенных транзакциях. Эмиссия, или выпуск новых монет, является вознаграждением майнера за проделанную работу и потраченную электроэнергию в процессе майнинга.

КАК ПРОИСХОДИТ ТРАНЗАКЦИЯ НА АЛГОРИТМЕ PROOF OF WORK?

Ты переводишь криптовалюту на любой адрес в блокчейне. Информация о твоей транзакции помещается в общий реестр, который называется MemPool. К нему имеют доступ все майнеры сети. Данный список постоянно пополняется новыми транзакциями, оттуда майнеры берут себе то количество операций, которое могут обработать. Обработка осуществляется за счет мощности фермы, которая состоит из видеокарт.

Затем для каждой транзакции решается сложная криптографическая задача. Если майнеру удаётся решить задачу, то он отправляет решение на устройства других участников сети.
Остальные проверяют, верно ли решена задача и правильно ли сконструирована цепочка блокчейна. Если всё верно, блок добавляется в блокчейн.

Важно, что в блокчейн добавляется новый блок, подготовленный майнером, который решил задачу быстрее остальных. Дублирование блоков невозможно, иначе возникнет двойное расходование.

ХАЛВИНГ БИТКОИНА

Выпуск биткоинов строго ограничен – всего в можно добыть 21 млн монет. Чтобы они не обесценивались, в программный код этой криптовалюты заложены халвинги.

Халвинг - это процесс уменьшения скорости генерирования новых единиц криптовалюты и, соответственно, уменьшение награды майнеров за успешно добытый блок. Для Биткоина он происходит после каждых 210 тысяч добытых блоков.

Халвинг является неотъемлемой частью экономической модели криптовалют, поскольку он отвечает за стабильный темп создания новых монет и его дальнейшее регулирование. Такой контролируемый уровень денежной инфляции является одним из основных различий между криптовалютами и традиционными фиатными валютами, которые, по сути, имеют бесконечное циркулирующее предложение.

PROOF OF STAKE - Это механизм достижения соглашения между пользователями с доказательством доли владения. По принципу действия он похож на голосование среди акционеров компании — наибольшую власть получает тот, у кого больше всего акций. В отличие от Proof of Work данный алгоритм связан со стейкингом.

Стейкинг — это процесс поддержки работы блокчейна за счет хранения криптовалюты в криптовалютном кошельке или на специальной платформе для получения вознаграждения. Процесс стейкинга предусматривает размещение («заморозку») криптовалюты для поддержания сети блокчейна, генерации новых блоков и проведения операций. Владелец криптовалюты предоставляет платформе свои монеты для хранения на какое-то время. За это он получает вознаграждение в виде дополнительных токенов. Вознаграждение, как правило, выплачивается в той же криптовалюте, которая используется в стейкинге.

КАК ПРОИСХОДИТ ТРАНЗАКЦИЯ НА АЛГОРИТМЕ PROOF OF STAKE?

Ты совершаешь транзакцию, которая автоматически отправляется в пул и распределяется валидатору посредством смарт-контракта. Узлы, называемые валидаторами, стейкают криптовалюту.

Валидаторы с большей ставкой вероятно (но не гарантированно, так устроен алгоритм) будут выбраны для обработки транзакции и создания блока.

Другие валидаторы проверяют, является ли блок действительным. Если он действителен, все участвующие валидаторы получают комиссию за транзакцию. Если нет, то валидатор, создавший блок, может потерять свою долю.

Все узлы добавляют новый блок в свою копию блокчейна, и твоя транзакция осуществляется. И времени на все эти дела уходит, как правило, меньше, чем при майнинге.

Урок 4. СТЕЙБЛКОИНЫ. ИХ ВИДЫ И РАЗЛИЧИЯ.

Стейблкоин - это криптовалюта, курс которой привязан к какой-либо фиатной валюте. Например, к доллару или евро.

Самый популярный стейблкоин - Tether (USDT). Он отражает биржевой курс доллара. Стейблкоин сочетает в себе характеристики и криптовалюты, и фиатных денег. Он работает на технологии блокчейн, но его курс привязан к конкретным активам – валютам, драгоценным металлам и пр.

Ты сможешь беспрепятственно вывести свои средства на любой удобный тебе счет или карту, используя криптовалютные биржи (о них поговорим позже) или один из обменников с агрегатора bestchange.

ВИДЫ СТЕЙБЛКОИНОВ

ФИАТНЫЕ

Обеспечены запасом фиатной валюты. Например: USDT и USDC обеспечены долларом.

КРИПТОВАЛЮТНЫЕ

Обеспечены криптовалютами и работают как кредит под залог. Для того, чтобы получить $50 в стейбле DAI, нужно разместить $50 в BTC. Если курс BTC увеличится, вы получите возможность взять ещё DAI, если уменьшится, придётся "докинуть" в депозит.

АЛГОРИТМИЧЕСКИЕ

Поддерживаются алгоритмами контроля денежной массы, подобно тому, как центральный банк печатает и уничтожает фиатную валюту на основе рыночного спроса. Практика последнего времени показала, что такие стейблкоины оказались не надёжны, и сейчас на них оказывается большое давление. Именно таким был "рухнувший" стейблкоин проекта Terra Luna.

На момент создания этого материала самыми популярными и безопасными стейблкоинами остаются централизованные USDT и USDC.

КАК ЗАРАБАТЫВАТЬ НА СТЕЙКИНГЕ КРИПТОВАЛЮТ?

Стейкать вы можете любую криптовалюту, которая работает на алгоритме Proof of Stake (PoS). (Не путайте с Proof of Work и майнингом, ведь это совсем другой алгоритм).

Допустим, если бы мы вложили наш кэш в $STON (лучшая dex биржа на TON в данный момент), то могли бы зарабатывать 300-400% к депозиту каждый месяц! Это кажется нереальными суммами, но на самом деле огромное количество токенов и монет дали иксы и стейкая их, можно было бы неплохо заработать.

Стейкать можно безопасно, без рисков, вкладывая в стейкинг USDT. В таком случае мы ничем не рискуем. Я всегда стейкаю свои USDT, которые лежат без дела на бирже Bybit под 30-40%. Про Bybit мы поговорим чуть позже.

Также стейкать можно с рисками, но с огромными процентами - 300-400 и даже несколько тысяч %. В таком случае мы покупаем и стейкаем криптовалюту, которая может как упасть, как и вырасти в разы. Это можно делать как на биржах, так и в DeFi пулах.

НА ЧТО СЛЕДУЕТ ОБРАТИТЬ ВНИМАНИЕ ПРИ ВЫБОРЕ КРИПТОВАЛЮТЫ ДЛЯ СТЕЙКИНГА?

ДОХОДНОСТЬ

(APY - Annual Percentage Yield, годовая процентная доходность). Это и есть процентный показатель твоего заработка.

ФУНДАМЕНТАЛЬНАЯ ЦЕННОСТЬ

Лучше выбирать монеты, у которых есть долгосрочный потенциал. Например, токен одноименной сети блокчейн, которая широко используется как лаунч-платформа для проектов, имеет высокую популярность среди разработчиков. Или, например, токен известной биржи, которая стремительно завоевывает рынок.

РЫНОЧНАЯ КАПИТАЛИЗАЦИЯ И ОБЪЁМ ТОРГОВ

Необходимо определить, сколько средств в данный момент заблокировано в стейке. Чем больше сумма, тем большее доверие валидаторов к сети. Если объём торгов высокий, значит и спрос на монету достаточно высок - она удобна для инвесторов и простых пользователей, её регулярно покупают и продают.

ПРЕИМУЩЕСТВА СТЕЙКИНГА

Доход от стейкинга пассивный. Тебе не требуется совершать какие-либо регулярные действия. Все, что нужно, это отдать свои монеты в стейкинг. Порог входа очень низкий, начать можно с 50-100 долларов. Большинство крупных бирж и площадок предлагают застейкать монеты всего в несколько кликов. Кстати, стейкинг энергоэффективен в отличие от майнинга, ведь не нужно платить за электроэнергию, которую потребляют видеокарты.

РИСКИ

Бывают случаи кибератак на биржи или протоколы блокчейнов. По этой причине некоторые инвесторы стейкают криптовалюту на аппаратных кошельках. Отдавая свои средства в стейкинг, ты должен понимать, что при резком падении стоимости монеты, не удастся стремительно продать твой депозит, ведь он заблокирован на блокчейне. Обязательно учитывайте этот риск. Если ты не просто стейкаешь криптовалюту, а стал валидатором сети, и по какой-то причине не обрабатываете транзакции, твой узел может быть заблокирован, а средства утеряны.

Глава 2. Как покупать и хранить криптовалюту?

Урок 5. СПОСОБЫ ПОКУПКИ КРИПТОВАЛЮТЫ

НА ЦЕНТРАЛИЗОВАННОЙ БИРЖЕ С ПОМОЩЬЮ БАНКОВСКОЙ КАРТЫ

Это похоже на покупку акций в приложении для инвестиций. Вы подключаете свою карту к встроенному платежному шлюзу биржи и оплачиваете с неё крипту, как абсолютно любой товар в интернете.

Это наиболее простой способ, но на сегодняшний день в Российской Федерации он недоступен практически на всех централизованных биржах ввиду введенных санкций ЕС и США в отношении граждан РФ. Поэтому сейчас крипту удонее всего купить с помощью P2P.

P2P (PEER-TO-PEER)

Это прямая покупка и продажа криптовалюты пользователями без участия третьей стороны или посредника.

В процессе Р2Р торговли участвуют несколько сторон. Мейкеры - пользователи, которые публикуют P2P-объявления о покупке/продаже и предлагают сделку. Тейкеры - пользователи, которые размещают ставки на P2P-объявления о покупке/продаже, то есть торгует по уже созданным объявлениям. И гарант - сама P2P-платформа.

Когда пользователь покупает крипту как мейкер, через собственное объявление, включается блокировка Т+1. Например, вы решили приобрести 1000 USDT, создали объявление и купили необходимое количество криптовалютных долларов. Именно в этот момент включится блокировка и ваши купленные USDT заморозятся на 24 часа. Спустя сутки активы разморозятся и станут доступны для вывода, перевода или продажи.

Также как мейкер можно выставить ордер по фиксированной или плавающей цене.

Ордер (или объявление) — заявка на покупку или продажу криптовалюты. Также объявлениями называют уже опубликованные заявки, которые вы можете увидеть, если перейдете в раздел P2P-торговли.

Фиксированная цена — неизменная цена, которая не будет зависеть от ситуации на рынке. Если вы выбрали фиксированную цену, то можете не переживать за то, что цена в вашем объявлении упадет или наоборот станет выше. Изменить ее можете только вы.
Плавающая цена — это цена, которая двигается вслед за рынком. Если вы поставили цену на уровне 64 у.е., а рынок начал падать и опустился до 60 у.е., то цена в вашем объявлении тоже изменится.

Рассмотрим интерфейс P2P-платформ на примере платформы биржи Binance.

Для перехода на P2P платформу перейдите во вкладку “Торговля” на верхней панели, затем P2P.

Перед вами P2P-стакан. Это таблица лимитных заявок на покупку и продажу конкретных криптовалют. Каждая заявка содержит цену и количество токенов (лимиты), а также способы приема оплаты.

На верхней панели можно фильтровать объявления по фиату, способу оплаты или региону.

На что следует обращать внимание при выборе ордера?

Обязательно оценивайте пользователя, через которого вы осуществляете обмен. Обратите внимание на то, сколько ордеров всего он совершил и процент их выполнения, а также на значок мерчанта.

Мерчант — это особый статус на бирже Binance, другими словами, галочка возле никнейма P2P трейдера, которая означает то, что пользователь Binance прошёл специальную проверку и получил статус "Проверенного торговца".

В КРИПТОВАЛЮТНОМ ОНЛАЙН ОБМЕННИКЕ

Это самый простой и безопасный способ покупки и продажи криптовалюты, хоть и не самый выгодный. Предложений на рынке довольно много, в том числе большое количество сервисов в этом сегменте с сомнительной репутацией или откровенно мошеннических. Для того чтобы не потерять при обмене свои средства, лучше обратиться за помощью к агрегаторам. Наиболее известный и надежный из них - это BestChange.

Итак, для покупки крипты за фиат вам необходимо:

1. Перейти на BestChange.

2. Выбрать нужный вариант обмена. В примере с карты Сбербанка покупаем BTC.

3. Список предложений автоматически сортируется по наиболее выгодному курсу.

4. Выбираем сервис по необходимым нам меткам. Стоит отметить, что на BestChange видно количество только положительных отзывов и «непогашенных» претензий, а перейдя на страничку обменника можно увидеть все отзывы без исключения, а самое главное – количество «погашенных» претензий, в том числе скорость и качество их решения. Также из отзывов можно узнать какие-то интересные факты.
Список используемых меток в мониторинге BestChange находится здесь (при нажатии, откроется ссылка)

5. Переходим в обменник – можно нажать на ссылку прямо с этой страницы, BestChange запоминает с какой страницы мы пришли и отправляет нас сразу на нужное направление обмена.

6. Далее, следуем инструкциям на сайте обменного пункта. Обычно всё очень просто: указываете реквизиты, переводите средства на предложенный кошелек/карту и ждете зачисления криптовалюты.

С юридической стороны, как и в P2P-платежах происходят две отдельные операции: с карты на карту (с карты в платежный шлюз) и с криптокошелька на криптокошелек.

В КРИПТОВАЛЮТНОМ ОФФЛАЙН ОБМЕННИКЕ ИЛИ КРИПТОМАТЕ

Криптовалютные оффлайн-обменники на сегодняшний день существуют практически в каждом крупном городе планеты.

Оффлайн-обменники - это физически существующие точки (офисы) для обмена криптовалюты на наличные деньги.

Чтобы обналичить свою крипту, вам необходимо найти в Google-картах или на сайте-агрегаторе (лучше использовать уже знакомый нам Bestchange) адрес обменника, прийти туда, перевести криптовалюту сотрудникам обменника по QR-коду или по адресу криптокошелька и получить наличные средства. Чтобы найти оффлайн-обменники на Bestchange в графе “Отдадите” или “Получите” в зависимости от запроса необходимо выбрать наличные деньги.

С ПОМОЩЬЮ КРИПТОМАТА

Bitcoin-ATM (криптомат или крипто-банкомат) – один из видов платежного терминала, который внешне и по принципу функционирования практически не отличается от классических аппаратно-программных устройств, созданных для переводов и оплаты различных услуг с помощью наличных средств. Всем знакомы обычные платежные терминалы, которые можно встретить в любом супермаркете и не только. Так вот криптомат – практически точная копия платежного терминала, но работает он с криптовалютой. С его помощью вы можете купить или продать Биткоины (и некоторые другие криптовалюты) за наличные деньги.

Найти криптоматы можно в Google-картах или на сайтах-агрегаторах.

Один из них - https://coinatmradar.com/

КАК КУПИТЬ КРИПТУ ЧЕРЕЗ КРИПТОМАТ?

1) Выберите в криптомате желаемую криптовалюту для покупки. Большинство Bitcoin-ATM работают с Биткоинами, но бывают исключения.
2) Введите сумму, которую вы собираетесь потратить на покупку крипты.
3) Запустите мобильный кошелек, откройте QR-код с Биткоин-адресом и поднесите его к криптомату. Аппарат определит Биткоин-адрес, на который будет проведен перевод. Проверьте правильность адреса.
4) Внесите указанную сумму наличкой. Подтвердите финансовую транзакцию.
5) Распечатайте чек (на всякий случай).

КАК ПРОДАТЬ КРИПТУ ЧЕРЕЗ КРИПТОМАТ?

1) В меню криптомата выберите тип сделки – «Продать».
2) Укажите сумму сделки (в криптовалюте). Криптомат распечатает квитанцию с временным адресом и QR-кодом.

3)Отправьте на указанный адрес указанную сумму монет. Дальше вам нужно дождаться, пока майнеры подтвердят платеж. Это может занять некоторое время.
4) Когда транзакция будет подтверждена, вернитесь к криптомату, найдите опцию «Погасить чек» (Redeem ticket).
5) Поднесите QR-код на квитанции к сканеру криптомата.
6) Получите наличные средства.

ПЛЮСЫ КРИПТОМАТОВ
1. Достаточно простой интуитивно понятный способ покупки и продажи цифровых монет за наличные;

2. Не нужно использовать банковскую карту (для кого-то это существенный плюс);
3. Работают криптоматы круглосуточно;
4. Криптоматы есть практически в любом крупном городе планеты.

МИНУСЫ КРИПТОМАТОВ
1) Если сравнивать с крипто-биржами, то курс покупки в криптоматах выше;
2) Большинство криптоматов работает исключительно с Биткоинами.

Урок 6. СПОСОБЫ ХРАНЕНИЯ КРИПТОВАЛЮТ. КРИПТОКОШЕЛЬКИ.

Криптовалюта “физически” находится на блокчейне, но для удобства пользователей web 3.0-компаниями были разработаны криптовалютные кошельки. Важно понимать, что крипта не хранится на самом кошельке.

Криптокошелек - это программное или аппаратное обеспечение, позволяющее взаимодействовать с блокчейном и вследствии этого владеть криптовалютой и совершать любые транзакции, это лишь интерфейс, оболочка, через которую вы получаете доступ к вашим средствам. Ваши монеты хранятся в блокчейне.

Имеет публичный и приватный ключи.
Публичный ключ - ваш персональный адрес в блокчейн-сети. Открытый ключ вы можете передавать другим людям для получения от них криптовалютных переводов.

Приватный ключ - пароль от вашего кошелька. Он доказывает, что вы являетесь владельцем активов с вашим адресом. Его необходимо куданибудь записать при создании кошелька.

Если сравнивать криптокошелёк с кошельком Web 2.0, то есть с банковским счетом, то ваш открытый ключ в банке - это номер вашего счета, а закрытый - ваш пин-код.

Seed фраза. 12-24 слова, которые позволяют получить доступ к закрытому ключу.

ВИДЫ КРИПТОВАЛЮТНЫХ КОШЕЛЬКОВ

ГОРЯЧИЙ

Это кошелёк, которому для работы необходим доступ к Интернету. Он более удобен для совершения транзакций, но менее безопасен. Представляет собой приложение для вашего устройства или расширение в браузере.

ХОЛОДНЫЙ

Это аппаратное устройство, которое по умолчанию работает в автономном режиме и являются более безопасными. Он может пригодиться в тех случаях, когда нужно хранить крупные суммы. Затраты на приобретение аппаратного устройства в полной мере окупятся сохранностью цифровых денег и личным спокойствием благодаря безопасности. Главное не потерять его!

ГОРЯЧИЕ КОШЕЛЬКИ КАКИЕ ВАМ ПОНАДОБЯТСЯ, ЧТОБЫ ОХВАТИТЬ ВСЕ БЛОКЧЕЙН-СЕТИ?

Горячий кошелёк — это программное обеспечение, которое может подключаться к различным блокчейн-сетям.

ДЛЯ ЧЕГО ОН НУЖЕН?

Хранение криптовалюты
Получение и создание переводов в крипте Подключение к децентрализованным обменникам, биржам и другим приложениям

БИРЖЕВОЙ

Такие кошельки управляются биржей, на которой вы логинитесь при помощи имени пользователя и пароля. При использовании такого кошелька вы не владеете своими ключами, технически всеми средствами владеет биржа, а вы лишь получаете к ним доступ и можете пользоваться.

НЕКАСТОДИАЛЬНЫЙ

Этот кошелек принадлежит вам и только вам. Владея ключами, вы можете использовать эти кошельки в качестве своего Web 3.0 -идентификатора.

В горячих кошельках начальная фраза хранится на вашем компьютере, подключенном к Интернету. Технически мошенники имеют возможность взломать ваш "криптобумажник". Поэтому холодные кошельки считаются более безопасными.

При регистрации кошелька не забудьте записать seed-фразу на бумажный носитель. Не храните её на цифровых устройствах. Так вы только увеличите шансы хакеров увести средства.

Полная памятка по безопасности ожидает вас в бонусных материалах ниже.

ПОДБОРКА ЛУЧШИХ НЕКАСТОДИАЛЬНЫХ КРИПТОКОШЕЛЬКОВ.

Trust Wallet - один из наиболее популярных мультичейн-кошельков (работает с различными сетями). У него нет браузерной версии, но есть приложение для телефона.

Trust Wallet позволяет пользователям принимать и отправлять платежи в криптовалюте, покупать монеты при помощи сервисов-партнеров, хранить NFT-токены и подключаться к площадкам децентрализованных финансов.
MetaMask. Это программный криптокошелёк, который можно установить как расширение для браузера, а также скачать в виде приложения на iOS и Android. Разработчик - ConsenSys.

Изначально в MetaMask был только Ethereum, но сегодня к нему добавились все популярные сети, совместимые с Ethereum Virtual Machine (EVM). Подключить новые сети можно в настройках приложения.

Веб-версия подключается к децентрализованным приложениям и позволяет торговать там без создания «местного» кошелька.
1inch Wallet. DeFi - кошелёк с удобным интерфейсом от DEX 1inch. Работает с сетями Ethereum, BNB Chain, Polygon, Avalanche и многими другими. В нем есть много удобных функций, например, опция поддержки пользовательских токенов, которая облегчает поиск токенов или их добавление вручную, поддержка EIP-1559 (позволяет пользователям платить по URL-адресам) и ENS.

1inch Wallet подключается к dApp в любом браузере и на любом устройстве — он универсальный и совместимый со всеми системами.

КАК УСТАНОВИТЬ НЕКАСТОДИАЛЬНЫЙ КРИПТОКОШЕЛЁК?

Разберём на примере MetaMask.

1) Скачиваем приложение в App Store или Play Market.

2) Ставим все галочки и нажимаем "Продолжить".

3) Следующим шагом записываем сид-фразу, всего будет 12 слов, порядок имеет значение. Ни в коем случае не потеряйте ее. Это ваш единственный способ восстановить кошелёк.

4) Затем вводим сид-фразу для проверки, далее нажимаем «Продолжить».

Итак, кошелёк создан!

Для приёма крипты на кошелёк выбираете в поиске необходимую криптовалюту и нажимаете "Получить".

Далее необходимо копировать адрес при помощи кнопки или использовать штрихкод для сканирования.

ХОЛОДНЫЕ КОШЕЛЬКИ
Я рекомендую приобрести холодный кошелёк. Он гораздо безопаснее, чем горячий, поскольку хранит вашу seed фразу в аппаратном устройстве, которое по умолчанию находится в автономном режиме (без подключения к интернету).

КАК ПОЛЬЗОВАТЬСЯ ХОЛОДНЫМ КОШЕЛЬКОМ?

Для совершения транзакции одни модели нужно подключать к ноутбуку через USB провод, другие работают по Wi-Fi. Для некоторых холодных кошельков доступна функция прямого подключения к горячему, например, к MetaMask.

Для этого:

1. В MetaMask на экране профиля необходимо выбрать "Подключить аппаратный кошелек";
2. Подключить его к MetaMask.

3. Подключите свой холодный кошелек к компьютеру и выберите Ledger.
4. Далее следуйте инструкциям на экране, там всё проще, чем установка браузера на компьютер.

МИНУСЫ

Помимо явных преимуществ холодные аппаратные кошельки имеют большой недостаток:

Легко потерять, так как это физический носитель; Восстановить средства при утере, порче или забытой кодовой фразы будет невозможно.

КАК ВЫБРАТЬ ХОЛОДНЫЙ КОШЕЛЁК? УРОВЕНЬ ЗАЩИТЫ

Один из важнейших факторов, так как от надежности кошелька зависит сохранность ваших личных средств;

ИНТЕРФЕЙС

Есть ряд кошельков с интерфейсом, рассчитанным на опытных программистов, а также просто непродуманные. Это делает их крайне неудобными для рядового пользователя.

Обратите внимание на легкость восстановления доступа к гаджету при потере пароля или ключей.

Также перед покупкой убедитесь, что вы общаетесь с официальным дилером. Иначе вы рискуете вместо кошелька купить дешевую usb-флешку, которая при подключении к компьютеру оставит вас без денег.

ПОДБОРКА ЛУЧШИХ АППАРАТНЫХ КРИПТО КОШЕЛЬКОВ LEDGER NANO S

Компания Ledger, создавшая Nano S, была создана во Франции в 2014 году и зарекомендовала себя как производитель надежных гаджетов для хранения криптовалют.

Nano S — это небольшое устройство с OLED-дисплеем и с двумя физическими кнопками, которые создают дополнительный уровень безопасности при переводе монет.

Характеристики

- Подключение происходит с помощью провода;
- Поддерживает более 1.100 монет;
- Маленькое количество оперативной памяти;
- Для каждой монеты необходимо скачивать своё приложение (это его реальный недостаток);
- Безопасность класса А. Это значит, что взломать его практически невозможно.
- Ключи от кошельков хранятся в отдельной среде от операционной системы;
- Предусмотрен код из 24 слов, как защита для восстановления монет на другом кошельке, при потере.

Цена - $82 (c доставкой)

SAFEPAL S1

Аппаратный кошелёк SafePal S1 хранит личные ключи в автономном режиме. Для пользованием устройством необходимо установить мобильное приложение SafePal. Для переноса информация с кошелька, разработчики установили видео камеру для сканирования QR кодов. Цветной 1,3 дюймовый IPS дисплей необходим для отображения транзакций и пользованием меню.

Характеристики:

- Два чипа – увеличивают безопасность;
- 7 слоев датчиков безопасности;
- Защита встроенного программного обеспечения;
- Механизм самоликвидации;
- Нет коммуникационных модулей, таких как Bluetooth, NFC, WiFi или интернет. Кроме того, в нём нет внешнего порта для сбора данных;
- 1 порт USB для зарядки;
- Использует механизм сканирования QR — кодов для проведения транзакций;
- Поддержка 10.000 монет (большой плюс по сравнению с другими вариантами).

Цена - $50

TREZOR ONE

Созданная в 2014 году в Чехии компания Trezor, является одной из наиболее авторитетных и надежных компаний по безопасности криптовалют. Холодные кошельки под брендом Trezor, разрабатываются и производятся компанией SatoshiLabs, которая была основана крипто ветераном Мареком Палатиным.

Гаджет примерно такой же длины, как Lendger Nano S, но его ширина больше из-за размера экрана, на экране вмещается шесть строк. Этого достаточно, чтобы транзакция была полностью видна на экране.

- 128х64 пиксель OLED экран;
- Подключение USB 2.0;
- Поддерживает 1000 крипто активов;
- Функция поиска, с помощью которой вы можете выполнять поиск по всем сделанным транзакциям (это особенно полезно, если вы пометили свои транзакции).

Цена - $75

Урок 7. КРИПТОВАЛЮТНЫЕ БИРЖИ. ПОШАГОВАЯ ИНСТРУКЦИЯ.

Для того, чтобы покупать и продавать криптовалюту за фиат, обменивать одну крипту на другую и пользоваться другими производными финансовыми инструментами необходима регистрация на централизованной бирже.

Криптовалютная биржа - это платформа, с помощью которой вы можете обменивать крипту между собой в разных валютных парах, пользоваться производными инструментами, например, фьючерсами или даже брать криптовалюту в залог депозита. Вариаций использования криптоактивов достаточно много.

CEX

Централизованные биржи (англ. Centralized Exchanges, или CEX) — это централизованная платформа со своими серверами, где происходит взаимодействие покупателей с продавцами. Принцип CEX подразумевает, что кто-то конкретный несет ответственность за хранение ваших активов. Они находятся под централизованным управлением компаний, которым принадлежат. Если проще, то это аналог фиатной фондовой биржи.

Фактически, при торговле на централизованной бирже вы вносите свой депозит, и он перемещается на биржевой кошелёк.

Ваш пароль и логин являются доступом к этому кошельку, но “физически” они находятся во владении биржей. Именно поэтому важно тщательно выбирать надежную и безопасную биржу.

КАК ВОЗНИКЛИ ЦЕНТРАЛИЗОВАННЫЕ БИРЖИ?

Блокчейн - это не самая простая и понятная технология для пользователей традиционных финансов. И взаимодействие с ней раньше было не такое простое. Чтобы купить крипту нужно было создать кошелек на блокчейне, разобраться с сетями, найти предложение, убедиться, что это не СКАМ и вникнуть еще в большое количество тонких моментов. Это был интересный эксперимент для скучающих кодеров и идейных анархистов. Торговля осуществлялась на любительских площадках и форумах. Централизованные же биржи создали более безопасный, простой и удобный интерфейс для работы людей с криптой

Распространение централизованных бирж также было вызвано желанием повысить институциональное доверие к криптовалюте и увеличить ее популярность среди розничных инвесторов.

Создание бирж на основе давно зарекомендовавших себя концепций CeFi (централизованных финансов), несомненно, помогло достичь этой цели и привело к большему доверию к криптовалюте.

В ЧЕМ ПРЕИМУЩЕСТВА CEX?

Безопасность и надежность. Биржи должны соблюдать финансовые и правовые нормы регионов, в которых они работают. Эти правила создают более безопасный опыт для инвесторов, с которым не могут конкурировать многие децентрализованные биржи.

Высокая ликвидность, объем и скорость торгов. Централизованные биржи, как правило, имеют несколько поставщиков ликвидности и более высокий объем торгов, и могут практически мгновенно исполнять и закрывать открытые ордера.

Работа с клиентом. Централизованные биржи разработаны с учетом удобства пользователей с понятным пользовательским интерфейсом и, как правило, просты в использовании.

Кроме того, у централизованных бирж часто есть служба поддержки клиентов. Эти функции особенно полезны для инвесторов-новичков, которым могут потребоваться дополнительные рекомендации и помощь в устранении неполадок.

МИНУСЫ CEX Кастодиальные биржевые кошельки. Централизованные площадки используют свои кастодиальные кошельки. Это значит, что как только вы переводите криптовалюту на биржу или покупаете ее напрямую на площадке, ваши средства поступают на внутренние биржевые кошельки и хранятся там. С одной стороны - у серьезных бирж хорошие системы безопасности, и можно сказать, что ваши средства находятся под их защитой, но с другой - эти средства хранятся не у вас, а на чужих серверах, которые физически могут взломать, уничтожить, и вы ничего с этим поделать не сможете, ведь криптой в данном случае владеете не вы.
Верификация (KYC). На CEX для начала торговли, ввода и вывода криптовалюты необходимо пройти процедуру верификации личности. Проверка документов раскрывает личность. Биржа имеет информацию о ваших оборотах, о том, из какой вы страны и т.д. И в случае прекращения обслуживания лиц из определенной страны ввиду санкций или какихлибо других событий, биржа может вашу криптовалюту изъять.

Централизованные биржи просты в использовании, имеют широкий функционал, удобный интерфейс, некоторые имеют лицензии и легальную юрисдикцию для торгов. Исходя их этих преимуществ, такой тип бирж подходит в первую очередь для новичков. Им необходимо пощупать, попробовать всё своими руками, научиться торговать, ставить ордера. Не нужно заморачиваться по поводу отправки криптовалюты на разные блокчейны и буквально за каждое действие платить зачастую огромную комиссию. Помимо этого, такие биржи могут использовать профессионалы, которые торгуют на фьючерсах, этот функционал также представлен на большинстве CEX.

КАК ВЫБРАТЬ ЦЕНТРАЛИЗОВАННУЮ КРИПТО БИРЖУ?

Сегодня каждая биржа старается предложить различные стейкинг-программы, лаунчпады, кредитные и деривативные площадки, собственные блокчейны и даже иногда DEX-биржи. В этом случае DEX относятся к условно децентрализованным.

Выбор биржи - это очень важный процесс. При неверном подходе, если вы остановитесь на ненадёжном варианте и успешно выберете активы для торговли, в какой-то момент можете по независящим от вас причинам всё потерять. Примеров таких достаточно, и Binance блокировала счета россиян, и CoinBase, были проблемы с регистрациями и на BitMex. Поэтому будьте предельно аккуратны при выборе биржи.

КРИТЕРИИ ВЫБОРА КРИПТОБИРЖИ

ПОПУЛЯРНОСТЬ БИРЖИ

Чем больше клиентов, тем лучше — это значит, что пользователи доверяют платформе.

ПРОЗРАЧНОСТЬ И РЕГУЛИРОВАНИЕ

Если торговая площадка имеет лицензии от финансовых регуляторов каких-либо стран, это значит, что она не подвержена рискам, связанным с юрисдикцией.
Её не “закроют” из-за изменения политики в отношении криптовалют.

ОБЪЕМ ТОРГОВ

Очень важно проверять не только наличие внушительного объема торгов, но и его достоверность, поскольку биржи могут завышать этот показатель. В таких махинациях бывали замечены владельцы даже очень крупных площадок.

РЕПУТАЦИЯ

Обязательно "погуглите" о репутации биржи, которую планируете выбрать. Возможно, имели место быть хакерские атаки, утечки данных или какие-нибудь другие непрятные инциденты.

БЕЗОПАСНОСТЬ

Стоит обратить внимание на условия регистрации на бирже, способы ввода и вывода средств и список партнеров с точки зрения их надежности и известности.

ИНТЕРФЕЙС И КЛИЕНТСКИЙ СЕРВИС

Важно наличие простого и интуитивно понятного интерфейса. Желательно, чтобы он был на знакомом вам языке. Неплохо, если служба поддержки также говорит на нем.

ВОЗРАСТ

Чем дольше существует биржа, тем ниже вероятность, что ее менеджеры скроются с деньгами пользователей. К тому же, с годами накапливается опыт в борьбе с мошенничеством.

КОМЬЮНИТИ И ПОДДЕРЖКА

Обратите внимание на регулярность обновлений. Если в ленте всегда свежие новости, анонсы, публикации, это говорит о том, что команда действительно развивается. Не менее важно наличие диалога между администраторами и пользователями на форуме площадки. Хотелось бы операвтивно получать ответы на вопосы, в случае их возникновения, не так ли?

Считаю, что самыми лучшими биржами являются Bybit и BingX

РЕГИСТРАЦИЯ НА БИРЖЕ НА ПРИМЕРЕ BYBIT (BINGX ТОЖЕ САМОЕ, ТОЛЬКО БЕЗ ПРОХОЖДЕНИЯ KYC).

Переходим на официальный сайт биржи или в мобильное приложение (разницы нет, всё зависит от вашего удобства). Нажмите кнопку «Регистрация».

Введите адрес электронной почты, затем пароль, отвечающий требованиям – от 8 до 30 знаков, в числе которых числе цифры, строчные и заглавные буквы.

С помощью галочки согласитесь с условиями использования платформы и политикой конфиденциальности, предварительно ознакомившись с ними. Нажмите «Далее».
Подтвердите, что не является резидентом ни одной из запрещенных стран.
На ваш email будет отправлен код подтверждения (если его нет во входящих, проверьте также папку со спамом). Этот код нужно ввести на бирже, чтобы подтвердить адрес электронной почты и завершить создание аккаунта.
С помощью приложения процесс регистрации точно такой же.

Верификация личности

Bybit позволяет сразу после создания учетной записи и подтверждения почты пополнять счет криптовалютой и совершать торговые операции.

Однако существует три уровня проверки личности, которые расширяют лимиты:

Первый уровень – анонимный, сразу после регистрации. Ограничение на вывод 2 BTC в сутки. p2p-трейдинг не более чем на $1000 в сутки.
Второй уровень – подтверждено удостоверение личности. Ограничение на вывод 50 BTC в сутки. p2p-трейдинг без лимитов.
Третий уровень – подтвержден адрес. Ограничение на вывод 100 BTC в сутки. p2p-трейдинг без лимитов.
В том, чтобы быть анонимным пользователем, есть и другие минусы. Так, отсутствует возможность приобретать криптовалюту с банковской карты, нельзя участвовать в токенсейлах на IEO-площадке Bybit Launchpad и т.д.

Для подтверждения нужно перейти в раздел «Аккаунт и безопасность» -> «Верификация KYC» и следовать инструкциям.

Настройки и привязка телефона

Перед тем, как пополнять счет и совершать торгово-инвестиционные операции на Bybit, рекомендуем сделать несколько важных настроек. Некоторые из них даже обязательны, без них невозможен доступ к тем или иным функциям.

Привяжите номер телефона. А если регистрировались по номеру, то привяжите email. Дополнительный уровень защиты точно не будет лишним.
Включите двухфакторную аутентификацию, скачав приложение Google Authenticator на телефон.
Установите антифишинговый код, чтобы защититься от мошенников, пишущих по email или SMS.
Перечисленные настройки находятся в разделе «Аккаунт и безопасность».

Покупка крипты через P2P

У Bybit есть собственная P2P-площадка. Здесь пользователи торгуют криптовалютой напрямую, без посредников. Чтобы купить криптовалюту на P2P нажимаем “Купить криптовалюту”, затем “P2P торговля”.

На открывшейся странице выбираем кнопку “Покупка” в верхнем левом углу.

Выбираем подходящего нам продавца. Объявления можно отсортировать по криптовалюте, сумме сделки, фиатной валюте и способу оплаты. На примере мы выбираем покупку USDT за RUB.

У каждого продавца есть статистика: общее количество ордеров и процент завершенных. Чем выше процент завершенных ордеров, тем надежнее продавец. Желательно, чтобы процент завершенных ордеров был не менее 90%.

Также обращаем внимание на лимиты, установленные продавцом. Мы сможем провести сделку только в пределах, установленных продавцом. Например, у продавца стоит лимит от 200 USDT до 500 USDT. Это означает, что мы не сможет купить меньше 200 USDT и больше 500 USDT.

Выбираем продавца, нажимаем “Купить USDT” в его объявлении.

Ознакамливаемся с условиями сделки, комментарием продавца (это важно), вводим сумму покупки в RUB, узнаем, сколько получим в USDT.
Если нас все устраивает, нажимаем “Покупка”.

Откроется страница ордера. Здесь указаны время его действия и подробности об оплате. Тут же находится чат для общения с продавцом.

Теперь, за пределами биржи Bybit, нужно перевести средства продавцу через один из доступных методов оплаты по реквизитам, указанным на P2P-платформе. Переводим средства только по тем реквизитам, которые указаны в объявлении. Если продавец предлагает в чате перевести на другие реквизиты или “приглашает” обсудить сделку в стороннем мессенджере, не соглашаемся.

Если указан способ оплаты банковским переводом, заходим на сайт или в приложение банка и совершаем перевод там.

Рассмотрим перевод на примере сайта банка Тинькофф. Заходим на сайт и выбираем “Перевести”.

На следующей странице по указанным реквизитам продавца переводим сумму P2P-сделки.

Вводим все данные точь-в-точь как указано у продавца, проверяем. Если все сходится, нажимаем “Перевод” и дожидаемся подтверждения.

Как только деньги будут отправлены, возвращаемся в торговое окно P2P и там нажимаем “Платеж выполнен”.

Обращаем внимание, что в любой момент до перевода средств и нажатия этой кнопки сделку отменить можно без каких-либо последствий (кнопка “Отменить ордер”).

Продавцу в чате придет уведомление о зачислении средств на счет. После этого биржа даст ему некоторое время (как правило, 15 минут), чтобы он проверил перевод. После он должен перевести криптовалюту со своего кошелька Bybit на наш. Ожидаем перевод. После перевода сделка закроется автоматически.

Если продавец затягивает с переводом, нужно написать ему в чат и уточнить, пришли ли ему средства и как скоро он переведет криптовалюту. При возникновении разногласий мы можем связаться с поддержкой Bybit.

Биржа Bybit выступает гарантом безопасности сделок. Все продавцы несут ответственность за свои объявления. В случае проблем с зачислением средств потребуется предоставить все отчеты из банков или платежных систем, задействованных в сделке.

По выводу через P2P тоже самое, только дожидаемся, чтобы сначала пришли деньги на карту, только потом переводим !

Урок 8. KYC. ДЛЯ ЧЕГО НУЖНА ЭТА ПРОЦЕДУРА.

KNOW YOUR CUSTOMER/ ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА - Обязательная проверка персональных данных со стороны финансового института.

В рамках процедуры запрашиваются документы, подтверждающие личность клиента, например, паспорт или номер страхового полиса. Иногда верификацию можно пройти по водительскому удостоверению.

Без прохождения этой процедуры вы не можете воспользоваться доступом ко всем функциям криптовалютной биржи.

Как минимум, будет недоступен вывод крипты в фиат или перевод крипты на сторонние кошельки.

Основная задача KYC - борьба с отмыванием денег и финансированием преступных организаций. Идентификацию обязывают проходить все "белые" финансовые организации, в том числе централизованные биржи криптовалют.

Когда-то проведение KYC было необязательным, но в последние 5-6 лет это закрепилось как четкая юридическая практика.

Как правило, верификация проходит в несколько этапов. Порядок и этапы биржи устанавливают самостоятельно.

Перечень запрашиваемой информации вполне стандартный:

Номер телефона нужно подтвердить одноразовым кодом из SMS, паспортные данные - фотографией документов и "селфи" с ними, адрес проживания -если потребуется, счетом за коммунальные услуги.

ПЛЮСЫ KYC ДЛЯ БИРЖ

1) Криптобиржа знает каждого клиента и гарантирует, что он, например, не террорист.

2) Все средства, поступающие на биржу - из проверенных источников.
3) Гарантируется соблюдение требований регуляторов и международного законодательства.

МИНУСЫ KYC ДЛЯ БИРЖ

1) Биржи платят за огромное количество специализированного
ПО.

2) Приходится нанимать дополнительных сотрудников.

3) Тратят средства на обучение и следуют всем "апдейтам" регулирования.

4) Несут издержки по хранению данных.

5) Проходят регулярные аудиты безопасности.

ПЛЮСЫ KYC ДЛЯ КЛИЕНТОВ

1)Торги безопасны: нет мошенников, деньги и крипта на бирже легальны.
2) Клиент защищен, даже если не является клиентом биржи. Представьте, что вашу карту украли и пытаются через криптобиржу списать с нее деньги. Если на бирже нет AML/KYC – ваши деньги уйдут безвозвратно. Если же есть - мошенники будут заблокированы, а деньги будут возвращены вам.
3)Дешевые фиатные каналы (банковские переводы, карты) -пополнение и вывод в фиате всегда выгоднее.

МИНУСЫ KYC ДЛЯ КЛИЕНТОВ

1)Дополнительные затраты времени на верификацию (от 10 минут для массового клиента до нескольких часов на сбор нужной информации и общение с комплаенсом для китов).
2) Дискомфорт от того, что кто-то имеет доступ к вашим персональным данным.

Урок 9. СПОТОВЫЙ РЫНОК И МАРЖИНАЛЬНАЯ ТОРГОВЛЯ.

Спотовая торговля - это покупка или продажа криптовалюты, при которой сделка осуществляется немедленно. Под сделкой подразумевается исполнение покупателем и продавцом обязательств, то есть передачи криптовалюты между участниками взаимодействия. Именно неотложное исполнение обязательств покупателя и продавца и является главной характеристикой спотовой торговли, позволяющей удовлетворять потребности обеих сторон в торговле.

Идея спотовой торговли состоит в том, чтобы купить актив по хорошей цене и продать его, когда цена вырастет. Цена на активы формируется на основе текущего спроса и предложения.

ТИПЫ ОРДЕРОВ НА СПОТОВОМ РЫНКЕ

Торговать на споте можно не только по текущей цене, которую вы видите в данный момент, но и по желаемой вами цене. Поэтому существует несколько видов ордеров. Основными из них являются рыночный и лимитный ордер.

Книга ордеров — список активных заявок на покупку/продажу определенного актива.

В мире фиатных финансов аналог книги ордеров -это биржевой стакан.

Рыночный ордер — покупка/продажа криптовалюты немедленно по текущей цене рынка. Если вы заходите на торговую площадку и вас устраивает текущая цена актива, то вы открываете ордер на покупку/продажу, и он исполняется немедленно.

Лимитный ордер — покупка/продажа криптовалюты по желаемой вами цене (если она будет достигнута в будущем).

Например, вы видите, что BTC стоит $19.000, но вы хотели бы купить его по $18.990, тогда вы устанавливаете лимитный ордер на покупку и указываете $18.990 как желаемую цену. Если цена упадет до этого значения, ордер будет исполнен, если нет, ордер будет отменен.

Популярной разновидностью лимитного ордера является стоп-лимит ордер. Он объединяет в себе идею стоп-ордера и лимитного ордера. При установке такого вида заявки вам нужно указать цену, которая откроет ваш ордер, и ту цену, которая ограничит размер покупки/продажи. Например, если вы хотите купить SOL по цене выше $35 и вас устроит стоимость токена до $40, то вы устанавливаете стоп-лимит ордер на покупку, где стоп-цена — $35, а лимит-цена — $40. Если SOL вырастет выше $35, но не поднимется выше $40, то стоп-лимит ордер будет исполнен.

Стоп-лимит ордер на покупку размещается над текущей ценой актива, стоп-лимит ордер на продажу размещается ниже текущей цены актива.

ИНТЕРФЕЙС СПОТОВОГО РЫНКА

Познакомимся с интерфейсом спотового рынка на примере биржи Binance.

Чтобы начать торговать на спотовым рынке перейдите во вкладку “Торговля” на верхней панели управления, дальше в “Спот”.

В верхней части страницы расположены торговые пары криптовалют и другая информация о рынке, в том числе ежедневное изменение цены и объем торгов.

В книге ордеров перечислены и упорядочены по цене все открытые ордера на покупку и продажу актива. Зеленые заявки — это ордеры на покупку, а красные — ордеры на продажу. При размещении рыночного ордера на покупку актива вы выбираете самую низкую из предложенных цен. Если для исполнения вашего ордера недостаточно объема, будет использована следующая минимальная цена.

По середине экрана представлена диаграмма с настраиваемыми историческими данными цены. В правом верхнем углу находится окно поиска торговых пар. Эта опция позволяет выбрать криптовалютную пару для торговли. Здесь купить криптовалюту можно как за фиат, так и за другие монеты и токены. Под окном с диаграммой область, где создается ордер на покупку или продажу.

Необходимо задать нужное количество требуемого актива и цена ордера автоматически рассчитается.

МАРЖИНАЛЬНАЯ ТОРГОВЛЯ

Маржинальная торговля - это форма трейдинга, больше похожая на спекуляцию активами. Подобно спотовой, маржинальная торговля заключается в торговле активами, такими как BTC, ETH, SOL, и опирается на использование заемных средств для извлечения большей выгоды из будущих ценовых изменений базового актива.

Поскольку маржинальные счета позволяют пользователям занимать средства у третьих лиц, за счет кредитного плеча эти пользователи могут заработать или потерять суммы, гораздо большие начального капитала. Заемные средства обеспечиваются другими трейдерами, которые получают за это проценты, рассчитываемые на основе рыночного спроса на маржинальные средства.

Чтобы начать маржинальную торговлю, инвестор должен предоставить залог, известный как маржа.

Маржинальную торговлю можно использовать для открытия как длинных, так и коротких позиций.

Длинная позиция предполагает, что цена актива будет расти; короткая же позиция предполагает падение.

Глава 3. DEFI. ДЕЦЕНТРАЛИЗОВАННЫЕ ФИНАНСЫ.

Урок 10. DEFI - что это?

Децентрализованные финансы (DeFi) – это общедоступная и не требующая доверия экосистема финансовых приложений и сервисов на основе публичных блокчейнов.

Экосистема DeFi охватывает все аспекты финансовых услуг и операций, включая кредитование, заемные операции и торговлю в рамках децентрализованных структур. Любой пользователь интернета может взаимодействовать с экосистемой и управлять активами посредством пиринговых (P2P) и децентрализованных приложений (dApps).

ПРЕИМУЩЕСТВА DEFI НАД ЦЕНТРАЛИЗОВАННОЙ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМОЙ

Например, если вы живете в США и хотите отправить $1000 со своего банковского счета в США на банковский счет вашего друга в Австралии, обычно взимается три комиссии: обменный курс вашего банка, комиссия за исходящий международный перевод и комиссия за входящий международный перевод. Кроме того, получателю потребуется несколько рабочих дней для получения денег в зависимости от местоположения его банка.
Криптовалюты, которые обеспечивают работу DeFi, позволяют обойти посредников, которые получают "львиную долю" прибыли от этих переводов. Более того, это даже будет быстрее: ваши переводы будут обрабатываться без всяких вопросов с более низкой, чем в банках, комиссией. Например, перевод криптовалюты на любой счет в мире займет от 15 секунд до 5 минут в зависимости от загруженности блокчейнсети.

Доступность. По оценкам Всемирного банка, по состоянию на 2017 год, 1,7 млрд человек не имели счета в финансовом учреждении, и более половины из них были из развивающихся стран. У DeFi есть потенциал облегчить жизнь 1,7 млрд человек, которым трудно получить доступ к банковским услугам. Для доступа к децентрализованным финансовым приложениям нужен только мобильный телефон и доступ к интернету.

Прозрачность. Банки являются одной из централизованных точек сбоя в финансовой системе – падение Lehman Brothers спровоцировало начало финансового кризиса 2008 года. Глядя на прошлые инциденты, будет справедливым сказать, что централизация власти и средств в руках банков опасна. Это также связано с прозрачностью – обычные инвесторы не могут полностью знать, что делают финансовые институты.

С DeFi все будет иначе. Исходный код протоколов DeFi, созданных на основе таких публичных блокчейнов, как Ethereum, прозрачен и открыт для аудита. Эти протоколы обычно управляются децентрализованными организациями, чтобы гарантировать, что все знают, что происходит, и что никакие "плохие парни" не могут в одиночку принимать неверные решения.

Урок 11. DEX. ДЕЦЕНТРАЛИЗОВАННЫЕ БИРЖИ. AMM (AUTOMATED MARKET MAKER).

Децентрализованные биржи (англ. Decentralized Exchanges, или DEX) — это альтернатива CEX. Здесь вам не придется доверять свои активы кому-то.

В отличие от традиционных CEX, на таких платформах транзакции и торги автоматизированы с помощью смарт-контрактов и децентрализованных приложений.

Здесь вы подключаете свой DEX-кошелёк и пользуетесь функционалом, не передавая свои активы на кошельки третьих лиц, как в случае с централизованными биржами.

ВИДЫ DEX

DEX на основе биржевого стакана (order book-based). Работают аналогично CEX за исключением того, что активы хранятся на ваших личных кошельках. Пользователи могут размещать ордера на покупку и продажу по выбранным им ценовым лимитам или по рыночным ценам. Основная проблема подобных бирж - это низкая ликвидность. Пользователям, возможно, придется долго ждать, пока их ордера будут выполнены.

DEX на основе пула ликвидности (liquidity pool-based). Пулы ликвидности – это резервы токенов в смарт-контрактах, и пользователи могут мгновенно покупать или продавать токены, которые доступны в этих пулах. Пулы ликвидности могут быть использованы сразу несколькими DEX, что увеличивает ликвидность на каждой из них. Пулы ликвидности стали основой для технологии автоматического маркетмейкинга (Automated Market Maker, AMM),

которая и принесла DEX настоящую популярность. Вместо традиционной книги заявок в AMM применяются пулы из пар активов, а цены рассчитываются по математической формуле исходя из их соотношения в пуле. Это позволяет создать децентрализованную архитектуру и гарантировать ончейн-сделки через смарт-контракты, по скорости исполнения сравнимые с централизованными площадками.

Поставщики ликвидности в пулы получают комиссии, заработанные пулом за обмен активов соответствующей пары. Также постепенно AMM-DEX внедрили другие функции, такие как фарминг, при котором поставщикам ликвидности автоматически выплачиваются токены управления. Затем их можно отправить в стейкинг, использовать для участия в DAO или просто продать.

DAO (Decentralized Autonomous Organisation, Децентрализованная Автономная Организация) -это организация, в которой контроль распределен между всеми участниками, а не строится на нисходящей иерархии. DAO, как и DEX работают на смарт-контрактах.

ПРЕИМУЩЕСТВА DEX
Большинство сильных сторон децентрализованных бирж вытекают из их распределенной архитектуры.
- Полная анонимность клиентов, так как для работы с DEX не требуется регистрация, открытие личного кабинета или верификация (KYC) с предоставлением личных данных;
- DEX не хранят криптоактивы пользователей, поэтому ни разработчики биржи, ни органы власти не могут заморозить средства на счетах пользователей или выставить другие ограничения;
- Листинг новых активов на DEX происходит мгновенно при пополнении соответствующих пулов ликвидности;
- Возможность пассивного заработка для пользователей за счет внесения активов в пулы ликвидности;

- Пользователи DEX могут участвовать в его управлении через фарминг токена управления.
МИНУСЫ DEX
- В большинстве современных DEX обмен криптоактивами возможен только в пределах одного блокчейна. Иногда криптоактивы из разных сетей добавляют в DEX через кроссчейн-мосты, однако это усложняет процесс торговли;
- Любые торговые сделки, в том числе ошибочные или связанные с мошенничеством, исполняются автоматически через блокчейн и не могут быть отменены или оспорены в службе поддержки;
- Скорость обменных операций в DEX зависит от скорости подтверждения транзакций в блокчейне и составляет от нескольких секунд до нескольких минут. Поэтому высокочастотная торговля в децентрализованных биржах невозможна;
- Децентрализованные биржи, как правило, имеют меньшую ликвидность по сравнению с централизованными площадками. Поэтому при покупке или продаже крупных позиций в парах с низкой ликвидностью пользователи могут столкнуться с так называемым проскальзыванием цены, которое снижает итоговую прибыль;
- Комиссии за сделки в DEX выше, чем в централизованных биржах. Помимо этого, пользователи вынуждены также оплачивать комиссию сети;
- Из-за наличия уязвимостей в коде смарт-контрактах или веб-интерфейса DEX подвержены хакерским атакам и взломам.

КАК РЕГУЛИРУЮТСЯ DEX?

На данный момент децентрализованные биржи работают в «серой зоне», поскольку законодательство пока не учитывает всех нюансов архитектуры этих платформ, а регулирующие органы не нашли эффективных способов надзора над ними.

Одна из основных сложностей, связанных с регулированием децентрализованных бирж, состоит в том, что часто они не связаны с конкретными юридическими лицами и не относятся к какой-либо юрисдикции, а управляются DAO.

А это значит, что единой нормативной базы по оплате налогов с доходов, заработанных на DeFi не разработано.

Урок 12. DAO. ПРИНЦИП ДЕЦЕНТРАЛИЗОВАННОГО УПРАВЛЕНИЯ.

DAO — это децентрализованная автономная организация, которая управляется с помощью смарт-контрактов.

Участники DAO вместе создают, распределяют и фиксируют выгоду, исходя из общей для всех цели. Управление таким сообществом включает экономические, социальные и политические элементы, что создает оптимальные условия для координированных действий в цифровом пространстве.

Основная суть DAO заключается в том, что решения принимаются не конкретным человеком, который стоит выше в иерархии, как в централизованных системах, а всем сообществом в формате голосования. Это значит, что власть здесь распределена между всеми участниками сообщества, а не сконцентрирована в чьих-то руках.

DAO — это сочетание правил с кодом. Набор правил, прикрепленных к структуре управления и встроенных в код. Чтобы принять решение по поводу любого предложения, в сообществе проводят голосование с использованием нативных токенов (LP-токенов). В большинстве случаев в DAO работает модель, в рамках которой сила голоса участника зависит от количества токенов.

На сегодняшний день большинство криптопроектов построено по системе DAO.

Урок 13. ФАРМИНГ КАК ВИД ПАССИВНОГО ДОХОДА

Фарминг — это процесс начисления токенов в виде вознаграждения за предоставление ликвидности проекту путем размещения определенной пары токенов в пуле.

Простыми словами, фарминг - заработок крипты за предоставление возможности торговли токенами. Одна сторона (предоставляющая ликвидность) держит валютную пару в пуле, а вторая (это пользователь, желающий поменять эти токены между собой) этой парой активно пользуется (меняет токены между собой, например, BTC на USDT) и платит комиссию.

МЕХАНИЗМ ОБРАЗОВАНИЯ ДОХОДНОСТИ

В процессе фарминга участвуют три стороны:

1. Трейдер - это человек, который на данном DEX меняет одну крипту на другую. Допустим, ТОКЕН 1 (Т1) на ТОКЕН 2(Т2). При этом, Т1 = 100 Т2. Его интерес - это мгновенный обмен, желательно, ещё и с наименьшей комиссией.

2. Фармер - пользователь, который предоставляет ликвидность в торговой паре. Фармер дает возможность трейдерам обменивать крипту в разных сетях в эквиваленте с фиксированной комиссией. В нашем случае, он должен приобрести Т1 и Т2 и отправить их в пул ликвидности.

3. DEX-биржа и пулы ликвидности.

Пул ликвидности - это облачное хранилище токенов, которое обеспечивает возможность торговли. Основой пула являются инвесторы (фармеры), которые дают свои средства в пользование, а взамен получают вознаграждение. Допустим, в пуле будет 100 Т1 и 10.000 Т2.

Предположим, трейдер обменивает 10 Т1 на 1000 Т2, платит комиссию, допустим, в 0,3%. Эта комиссия направляется в DEX. Она, в свою очередь, направляет её в пул доходности фармеров. Мы, как фармер, предоставили эти 10 Т1 и 1000 Т2 и заняли в пуле долю в 10% (от 100 Т1 и 10.000 Т2, соответственно).

Комиссия DEX = 0,1% от 10 Т1 = 0,001 Т1.

Мы получим 10% от 0,001 Т1 = 0,0001 Т1 = 0,01 Т2.

Итак, при такой комиссии и доле в пуле в 10% мы получим доходность в 0,01 Т2 (взято примерное значение комисии, чтобы просто показать механизм и пропорции денежных потоков).

Процент, который платят трейдеры площадке (мы взяли 0,1%), как правило, колеблется от 0,05% до 0,5%.

При выборе пары для фарминга обратить внимание стоит на показатель доходности APR.

Важно запомнить, что процентная ставка доходности (APR), который вы видите на сайтах децентрализованных бирж - это не фиксированный процент, а показатель, который отражает текущую доходность пула на данный момент. APR рассчитывается исходя из суммы, вложенной в пул ликвидности, которая зависит от общего количества человек в пуле, и объема средств трейдеров, которые они "прогоняют" через пул.

Есть и еще один финансовый показатель, который стоит учитывать при анализе. APY - это заработок с учетом капитализации процентов. Расчёт идёт, как если бы вы каждую день снимали средства и снова вкладывали в тот же пул, тем самым увеличивая тело предоставленной ликвидности и свою долю в пуле. Это называется - сложный процент.

КАК НАЧАТЬ ФАРМИТЬ? LP-ТОКЕНЫ
Для того, чтобы начать фармить, необходимо выбрать пару токенов, которые вы будете предоставлять в пул ликвидности, а также площадку для фарминга. Токены желательно фундаментально проанализировать, чтобы была уверенность в том, что они не заСКАМятся на следующий день после ваших вложений. О фундаментальном анализе мы подробно поговорим в следующих главах.

ПЛОЩАДКИ ДЛЯ ФАРМИНГА

Допустим, у вас уже есть DeFi-кошелек:

1) Заходим на сайт DEX и открываем доступные пулы ликвидности. Анализируем показатели доходности и предоставленной ликвидности. Если мы убеждены, что объём достаточно хорош, монеты фундаментально нас привлекают, и сама "фармилка" не СКАМ, то можем переходить на следующий этап.

2) Заводим на DeFi-кошелек отобранные монеты. Купить их можно или на централизованной бирже, или на DEX, или в онлайн-обменнике.

3) Затем подключаем кошелек к платформе и покупаем LP-токены - нативные монеты "фармилки".

LP-токены - это своего рода "промежуточные" монеты, которые символизируют, что мы отдали свои средства в пользу пула ликвидности. Другими словами, это как бы ваучеры, которые можно использовать, чтобы получить обратно свои токены, когда мы захотим.

На любом DEX одна и та же механика, поэтому не важно, будет это Biswap, Uniswap или 1inch. LP-токены вы везде приобретаете за предоставленную пару. Например, если вы фармите USDT/USDC, то за 50 предоставленных USDT и 50 USDC вы получите определённое количество LP-токенов, что и позволит вам приступить к фармингу.

При покупке LP списывается комиссия (газ) в нативной монете DEX. Поэтому тоже заранее позаботьтесь о том, чтобы она лежала у вас на кошельке в достаточном количестве.

НА ПРИМЕРЕ STON.FI ПОКАЗЫВАЮ, КАК ЗАКИНУТЬ ЛИКВИДНОСТЬ В ПУЛ

У них на сайте есть ультимативный гайд о том, как создать TON-кошелёк и внести ликвидность в пулы, стейкать или свапать на их бирже.

Как пользоваться этим гайдом и зачем звездочки | STON.fi: Ультимативный Гайд

Переходим по ссылке выше, попадаем на страницу их проекта и полностью обучаемся работе с DEX Ston.Fi на TON. Считаю, что там самые лучшие пулы с самыми большими APY (процентами) на крипторынке.

НАТИВНЫЕ МОНЕТЫ НАИБОЛЕЕ ПОПУЛЯРНЫХ DEX

При выводе средств из пула ликвидности также взимается комиссия. Это обязательно стоит учитывать при расчете итоговой доходности.

РИСКИ ПРИ ФАРМИНГЕ. НЕПОСТОЯННЫЕ ПОТЕРИ

Базовым риском в фарминге является потеря стоимости основных активов, которые задействованы в процессе. Но он существует везде. В том числе и в традиционных инвестициях в крипторынок. Закрывается этот риск глубоким анализом проектов, монеты которых вы выбираете.

Непостоянная потеря происходит, когда вы предоставляете криптовалюту в пул ликвидности, а цена предоставленных токенов меняется с момента их предоставления. Чем больше это изменение, тем больше непостоянная потеря: иными словами, при выводе средств вы получите меньше средств в долларах, чем вносили.

КАК ВОЗНИКАЮТ НЕПОСТОЯННЫЕ ПОТЕРИ?

Вспомним наш пример, где в пуле было 100 Т1 и 10.000 Т2. При этом, Т1=100 Т2. Напомню, наша доля в пуле тогда составляла 10%.

Предположим, что в период фарминга цена на Т1 увеличилась, и стала равна 400 Т2. В этом случае арбитражные трейдеры будут добавлять Т2 в пул и удалять из него Т1 до тех пор, пока соотношение не будет отражать текущую цену. Так как у автоматических маркет-мейкеров нет книги ордеров, цены здесь определяются соотношением между активами в пуле. Пока ликвидность пула остается стабильной, соотношение активов в нем меняется.

Если в данный момент стоимость Т1 равняется 400 Т2, то арбитражные трейдеры меняют соотношение в пуле до 5 Т1 и 20.000 Т2.

Итак, мы решаем вывести свои средства. Наши 10% - это теперь 2000 Т2 или 0,5 T1. Также, обратно получаем депозит, который вложили. Тогда он был равен, допустим, 2000 долларов. Общий капитал на этом этапе составил бы $4000. Теперь посмотрим, что было бы, если бы мы просто холдили Т1 на кошельке, а не отдавали в пул ликвидности. Так как Т1 вырос в 4 раза, наш капитал был бы равен $5000.

Стоит отметить, что такое происходит только при изменении цены, но вы должны всегда анализировать монеты на волатильность.

КАК ОЦЕНИТЬ НЕПОСТОЯННЫЕ ПОТЕРИ?
Перед покупкой актива необходимо оценить его волатильность. Существует график, с помощью которого, понимая примерную волатильность монеты, можно оценить величину непостоянных потерь.

Непостоянные потери происходят независимо от того, в каком направлении меняется цена. Непостоянная потеря зависит только от соотношения цены и срока депозита.

Так почему же поставщики продолжают предоставлять ликвидность, если они подвержены потенциальным убыткам? Дело в том, что непостоянные потери можно компенсировать торговыми комиссиями. Даже пулы на Uniswap, значительно подверженные непостоянным потерям, позволяют получать прибыль за счет торговых комиссий.

Uniswap, например, взимает комиссию в размере 0,3% за каждую сделку и передает эти средства поставщикам ликвидности. Пул с большим торговым объемом будет достаточно прибыльным для поставщиков ликвидности даже при высоком риске непостоянных потерь.

Урок 14. КРИПТОКРЕДИТОВАНИЕ.ЛЕНДИНГ-ПЛАТФОРМЫ.

Одной из наиболее распространенных услуг предлагаемых не только крипто, но и всей финансовой отраслью, является кредитование. Это стало возможным благодаря концепции заимствования средств под залог другого актива (имущества, денежных средств, акций и т.д.).

Невозможно не согласиться с тем, что изобретение кредитования в промышленных масштабах стало настоящим прорывом в экономике и предоставило возможность получать средства на развитие бизнеса, для покупки недвижимости и другого имущества. Благодаря этому экономика начала расти беспрецедентными темпами.

Однако, эта система требует некоторой формы доверия и посредничества. Роль посредника принимают на себя банки, а доверие поддерживается через сложную систему кредитования, при которой заемщик, чтобы получить ссуду, должен продемонстрировать способность ее погашать. И это только один из пунктов длинного перечня требований, предъявляемых банками.
Это привело к разнообразным проблемам и недостаткам современной системы кредитования, таким как ограничительные критерии финансирования, географические или юридические ограничения доступа к банкам, высокие барьеры для получения кредита, а также к тому, что только состоятельные люди могут наслаждаться преимуществами кредитования с низкими рисками и высоким профитом.

В мире DeFi таких барьеров не существует, поскольку потребности в банках и посредниках больше нет. Имея всего лишь достаточное количество залога, каждый пользователь может получить доступ к капиталу и делать с ним все, что он захочет.

Лендинг виртуальных монет и токенов - это выдача и получение криптовалютных займов под проценты. При этом он часто предполагает более низкие годовые ставки, чем традиционно в банках.

Этот факт объясняется обязательным обеспечением кредитов заемщиками.

При взятии криптовалютного кредита необходимо учитывать два параметра: LTV и порог ликвидации.

LTV - это величина возможного кредита/ обеспечение.

Этот параметр отражает инвестиционные риски криптовалютных ссуд.

Ликвидация - это отмена обеспечения при достижении определенных условий. Например, часто риск появляется при снижении рыночных курсов криптовалют. В этом случае сумма обязательного залога увеличивается (в количестве монет или токенов). Тогда заемщикам нужно пополнять свой счет обеспечения. Только это позволит избежать ликвидации.

Урок 15. КРОССЧЕЙН-МОСТЫ. КАК ПЕРЕВЕСТИ ТОКЕН В ДРУГУЮ СЕТЬ?

Кроссчейн-мосты позволяют перемещать токены различных стандартов (ERC-20, BEP-20 и других) между блокчейнами. Существуют и кроссчейн-мосты, позволяющие переводить средства между блокчейнами, построенными по разным технологиям (Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dogecoin), а также между решениями масштабирования второго уровня (Arbitrum, Optimism).

Для осуществления переводов между блокчейнами могут создаваться обернутые активы или использоваться пулы ликвидности в нескольких экосистемах. Также перевод средств могут осуществлять узлы ретрансляции, обладающие ликвидностью в разных блокчейнах.

При обмене активов в пределах одного блокчейна гарантом может выступать смарт-контракт.

Смарт-контракт обеспечивает асинхронное блокирование средств каждого из пользователей в разных блокчейн-сетях, а после отправки выполняется их разблокировка и передача им требуемых активов.

Но смарт-контракты могут выполняться только внутри одного блокчейна (например, Ethereum). При необходимости перемещения активов в другую экосистему такой алгоритм не будет работать, поскольку смарт-контракт не позволяет взаимодействовать с ней.

Для кроссчейн-переводов необходимы специальные алгоритмы, позволяющие взаимодействовать с несколькими блокчейнами. Также требуются поставщики ликвидности в разных системах.

Для реализации указанных алгоритмов, широко используются решения масштабирования второго уровня. Смарт-контракты L2-решений позволяют получать информацию из других экосистем, включая сведения о проведенных транзакциях.

ОБЕРНУТЫЕ ТОКЕНЫ

Одно из решений, позволяющих перемещать активы между блокчейнами, требует использования обернутых токенов. Активы перемещаются, используя две парные операции:

Блокирование монет — выпуск обернутых монет и сжигание монет — разблокировка монет, а также комбинации из этих операций.

Для кроссчейн-перевода пользователь отправляет BTC на биткоин-адрес, сгенерированный децентрализованным приложением, указав при этом свой адрес в блокчейне Ethereum. Отправленные средства блокируются, а взамен пользователь получает обернутые Ethereum-токены renBTC. Последние являются монетами стандарта ERC-20 и привязаны по стоимости к цене базового актива BTC, но в сети Ethereum. Их можно свободно обменивать и переводить любому другому пользователю.

Любой держатель renBTC может получить за них базовые активы в блокчейне-источнике (в данном случае — биткоин). Чтобы получить средства в BTC, пользователю необходимо отправить renBTC на сгенерированный приложением адрес. После этого будет выполнено сжигание монет, а пользователю обратно переведутся средства на его адрес в блокчейне биткоина.

ГДЕ НАЙТИ МОСТЫ И КАК ИХ ИСПОЛЬЗОВАТЬ?
Для поиска моста используйте DeFiLama https://defillama.com/protocols/Bridge. В категории "Bridge" находим любой подходящий, обращая внимание на нужные сети с поддержкой моста.

Существуют готовые решения в виде агрегаторов по типу Bungee https://bungee.exchange/, которые подберут для вас мост по основным параметрам: скорость проведения бриджа, стоимость комиссии и даже сами свапнут на DEX.

Для использования кроссчейн-моста требуется подключиться к нему при помощи Web3-кошелька, например MetaMask. После отправки средств через децентрализованное приложение они поступят на адрес отправителя, но уже в другом блокчейне.

Глава 4. ОСНОВЫ КРИПТОИНВЕСТИЦИЙ.

Урок 16. ИНВЕСТИЦИИ В КРИПТОВАЛЮТУ. СВЯЗЬ КРИПТОВАЛЮТЫ И ФОНДОВОГО РЫНКА.

ЧТО ТАКОЕ КРИПТОВАЛЮТА С ТОЧКИ ЗРЕНИЯ ИНВЕСТИЦИЙ?

Криптовалюты следует рассматривать как отдельный вид актива в вашей инвестиционной стратегии. Для правильного формирования портфеля необходимо определиться с соотношением риска, который вы позволяете на себя брать, и доходности. С этим вам поможет несколько вопросов:

Как долго вы планируете инвестировать? То, что рискованно в краткосрочной перспективе (вероятность потери денег), может быть не таким рискованным в долгосрочной перспективе. Активы могут быть очень волатильными ежедневно, но часто растут в долгосрочной перспективе.

Насколько стрессово для вас видеть, как ваш портфель теряет 30% в день (даже, если вы планируете инвестировать эти деньги в течение 30 лет)? Если ваше портфолио заставляет совершать ошибки из-за того, что вы не можете спать по ночам, то вам нужен другой портфель.

Какая сумма денег вам понадобится в конце инвестиционного периода и сколько вы можете инвестировать? Риск состоит в том, чтобы не достичь этой цели. То, сколько вы инвестируете по сравнению с тем, сколько вам нужно в конце, покажет, насколько агрессивным вы должны быть со своими инвестициями.

Если, одна из бирж обанкротится, и вы не сможете вернуть деньги, или один из ваших инвестиционных прогнозов обнулится, то вы должны быть готовы к потерям.

Для того, чтобы определить долю в портфеле, которую вы готовы выделить криптовалюте, необходимо понимать ее корреляцию с другими активами, такими как золото и индексы фондовых рынков.

Корреляция - это движение цены на активы в одном и том же направлении в течение определенного периода времени. Значение корреляции варьируется от -1 до 1. Где 1 означает, что движение активов полностью повторяют друг друга, -1 указывает на то, что изменение цены идет в разных направлениях, а 0 - это отсутствие корреляции.

Крипта - цифровое золото?

Долгое время криптосообщество, инвесторы, аналитики и правительства государств вели активные споры на тему статуса биткоина. Его сравнивали с валютой, инвестиционным активом, но в конечном счете регуляторы охарактеризовали биткоин как товар, приравняв к золоту.

Для этого было несколько предпосылок: реакция цены на биткоин во время международных кризисов, а также несколько схожих характеристик:

Ограниченность ресурса. Как и золото по запасам в недрах земли, биткоин не бесконечен в эмисии. Это и отличает их от фиатных валют.

Цены на золото и биткоин коррелируют не всегда. По оценке Bloomberg, BTC и Gold теперь торгуются в одном направлении 58% времени. При этом следует понимать, что такой короткий промежуток времени существования биткоина не позволяет собрать достаточно объективных данных для оценки зависимости.

BTC И ФОНДОВЫЙ РЫНОК

В период рыночной неопределенности биткоин и золото рассматривают как инструмент для хеджирования рисков. В период же позитивного настроя в экономике инвесторы возвращаются на традиционные рынки.

В мае 2019 года отрицательная корреляция достигала значения -0.73. В то время как фондовый рынок падал, биткоин демонстрировал рост. Падение индекса было вызвано политикой президента США Дональда Трампа в отношении Китая.

Инвесторы решили покинуть фондовые рынки и ушли в золото и биткоин. Но если золото выступило как актив-убежище, то биткоин — в качестве альтернативного рискового актива, который дает возможность заработать на фоне падающего фондового рынка. Тогда биткоин вырос более чем на 60%, а стоимость индекса S&P500 снизилась на 7%.

В августе 2019 года фондовый рынок ушел в боковик (флэт) на очередных политических новостях, но затем показал рост и даже достиг своего исторического максимума. Биткоин же стал постепенно снижаться и к концу года достиг отметки $7300.

С начала 2020 года отмечается продолжительная положительная корреляция между S&P500 и биткоином.

ФРС в последние месяцы 2020 года "влила" в рынок $210 млрд, что превышает капитализацию биткоина. Это сделало такие активы, как биткоин, индексы и золото более привлекательными для инвестиций.

В конце февраля 2021 года падение биткоина совпало со снижением курсов акций. Причиной этого послужила угроза пандемии: рынок США пошел на снижение вслед за азиатскими и европейскими рынками после обновления данных о распространении коронавируса.

Несмотря на то, что биткоин позиционируется как децентрализованный и альтернативный актив, независимый от традиционного финансового рынка, а также не имеет с ним определенной корреляции, последние данные указывают на переток капиталов между традиционным и криптовалютным рынками.

Урок 17. КАК СОБРАТЬ КРИПТОПОРТФЕЛЬ.

Частая ошибка новичков - делать инвестиции без подготовки, без проведения анализа и изучения рынка. А еще, "нахватавшись" не систематизированного материла, вкладывать средства без диверсификации.

Прежде, чем купить какой-либо актив, необходимо определить желаемый вектор развития и разработать стратегию, которой вы будете придерживаться.

Чтобы сформировать надежный портфель, важно разбираться в классах активов. Это поможет сбалансировать ваш портфель, защитить его часть от сильной волатильности на рынке или от форс-мажорных ситуаций. Эх, знали бы это заранее те, кто вложил в Terra Luna все свои сбережения...

НА ПРОСТОМ ПРИМЕРЕ:

КЛАССЫ КРИПТОВАЛЮТНЫХ АКТИВОВ

СТАБИЛЬНЫЕ МОНЕТЫ (СТЕЙБЛКОИНЫ)
Сохраняют капитал. Еще их выгодно держать для быстрой покупки активов в случае просадки. Не потребуется тратить время на ввод фиата через биржу.

ГОЛУБЫЕ ФИШКИ
Играют роль хэдлайнера. Это монеты, эмитенты которых входят в число самых надёжных игроков на рынке. Например, BTC и ETH.

СРЕДНИЙ РИСК
Для баланса нужны сильные альткоины. Это не голубые фишки, но фундаментальные монеты. Например, BNB или AVAX.

ВЫСОКИЙ РИСК
Высокий риск - это внушительные награды, игра в 10-1000 иксов. Но у таких активов и высокий риск потери стоимости. Имейте это в виду. Мы относим к таким инвестициям многие P2E-проекты, например, StepN.

Это авантюрные вложения, на которых можно потерять весь капитал за считанные часы. Поэтому в портфеле подобные проекты не должны занимать более 10%.

СЕКТОРЫ КРИПТО РЫНКА

Представьте, что вы закупились только монетами проектов, связанных с различными метавселенными, например зашли в Decenraland, Sandbox и другие. А через некоторое время Министерство Юстиции США предъявляет обвинения в финансовых махинациях, например, компании Animoca Brands, которая специализируется на инвестициях в метавселенные.

Весь сектор метавселенных пойдет вниз, а вы потеряете большую часть депозита.

В долгосрочной стратегии должны быть просчитаны подобные сценарии развития ситуации на рынке. На помощь приходит...

Диверсификация - это распределение средств в портфеле между различными группами активов с целью снижения рисков.

Этот термин будет полезен всем начинающим инвесторам.

СЕКТОРЫ РЫНКА:

ДИСКЛЕЙМЕР

Помните, что все риски при распределении активов вы несете лично. В данном материале мы делимся схемами, которые используем сами. Ни в коем случае не рекомендуем повторять без тщательного анализа и подготовки.

Как внедрять новые виды активов в свой портфель?

Проведя фундаментальный анализ, необходимо соотнести ликвидность активов с классами. Затем уже интегрировать в свой портфель.

Я уже рассказывал в прошлых главах о том, какие обвалы происходили среди стейблкоинов, поэтому рекомендуем максимально диверсифицировать даже стабильные монеты. Часть средств специально держим в стейблкоинах, чтобы докупать BTC и ETH на просадках, ведье это голубые фишки, так называемые "безопасные гавани".

L1 Альткоины считаются лучшими с точки зрения соотношения риска и профита. Изучите блокчейны и выберите наиболее интересный вам.

В высокорискованные проекты следует заходить не более, чем на 15-25% от общего портфеля. Это могут быть NFT-дропы, новые метавселенные или игры P2E.

Обязательно изучите пул инвесторов перед началом работы с любым новым проектом, даже если сумма инвестиций крайне мала.

На криптовалютном рынке существуют сезоны. Возможно, вы слышали про понятия «Бычий рынок» и «Медвежий рынок».

Период роста называется бычьим рынком (bullrun). В это время киты закупаются на крупные капиталы, СМИ выпускают позитивные новости, а сообщество инвесторов наблюдает за стремительным ростом криптоактивов. Особо расчетливые закупают вслед за китами. Затем наступает «Сезон альткоинов». Это последняя стадия бычьего рынка, на которой больше шансов на успех дает ротация в сторону более рискованных и авантюрных вложений. Но не забывайте про максимальную долю депозита на риски!

А потом приходит время «медвежьего» рынка, когда происходит ликвидация крупных портфелей, а биткоин-акулы сливают активы. В "медвежку" лучше "отсидеться" в стабильных монетах, чтобы свести потери к минимуму.

Именно поэтому портфели для "медвежьего" и "бычьего" рынков должны выглядеть по-разному.

Самый простой способ - балансировать долей стейблкоинов в зависимости от того, в каком сезоне мы находимся. На бычьем - меньше стейблов, на медвежьем - больше.

Вот как может выглядеть портфель во время «медвежьего» рынка:

• Стабильные монеты 40% (USDT, USDC)

• ETH 15%
• BTC 15%
• Альткоины (Layer 1) 30%.

САМЫЕ РАСПРОСТРАНЕННЫЕ ОШИБКИ ПРИ СОСТАВЛЕНИИ КРИПТО ПОРТФЕЛЯ

ИЗЛИШНЯЯ АГРЕССИЯ И УВЕРЕННОСТЬ В СВОИХ ЗНАНИЯХ И УДАЧЕ

Причинами этому могут быть:

• Излишняя вера в свою удачу и судьбу. Вы слышите о парне, который превратил $5 000 в $5 млн, и думаете, что можете сделать то же самое;

• Вы думаете, что знаете о крипте больше, чем на самом деле;

• Отсутствие терпения. Вы не удовлетворены своими доходами и хотите как можно быстрее это исправить;

• FOMO — синдром упущенной прибыли.

"ПЕРЕБОР" С ДИВЕРСИФИКАЦИЕЙ

Разнообразие - это хорошо, но всему есть предел. Трудно оставаться на вершине очень большого количества проектов. К тому же вы не получаете большой выгоды, если одна из монет начнет резко расти. Нельзя допускать того, что в портфеле 100% активов будет состоять из монет или токенов.

ОТСУТСТВИЕ РЕБАЛАНСИРОВКИ

Ребалансировка означает покупку и продажу активов для поддержания % распределения.

Представьте, что один из коинов "взлетел" и теперь составляет 20% вашего портфеля. Цель -не более ~5%. Вам нужно зафиксировать прибыль и провести ребалансировку, пока не стало слишком поздно. Поздно будет в момент корректировки стоимости вниз.

Урок 18. ОСНОВЫ ФУНДАМЕНТАЛЬНОГО АНАЛИЗА КРИПТОВАЛЮТ.

Фундаментальный анализ – это метод, используемый инвесторами и трейдерами для определения внутренней стоимости активов или бизнеса.

Изучение ряда качественных и количественных факторов - обязательный этап при подготовке стратегии инвестирования. Вряд ли удастся "сколотить" крупный капитал, относясь к анализу халатно.

Цена акций или криптовалютного актива не обязательно указывает на их истинную стоимость. Это становится понятно в результате тщательного анализа рынка. Ваша задача -определить истинную стоимость тех активов, которые собираетесь приобретать, чтобы не потерять, а приумножить.

ФИНАНСОВЫЕ И МАТЕМАТИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ

РЫНОЧНАЯ КАПИТАЛИЗАЦИЯ, ЛИКВИДНОСТЬ И ОБЪЕМ ТОРГОВ

Рыночная капитализация

Это показатель суммарной стоимости покупки каждой доступной единицы криптоактива.

Рыночная капитализация = Предложение в обороте * текущая цена актива

Ликвидность

Это количественная характеристика того, насколько просто вы можете купить или продать актив. Чем больше актив необходим участникам рынка, тем он более ликвидный.

Как это использовать?

Например, вы увидели новость из проверенного источника, что криптобиржа выпускает новый продукт - децентрализованную платформу для обмена токенами, или анонсирует P2E-игру с миллионами пользователей.

Такие новости могут способствовать расширению базы пользователей и, следовательно, увеличению ликвидности актива.

Объём торгов

Это индикатор, который определяет ликвидность. Его можно измерить несколькими способами, и он показывает стоимость активов, задействованных в торговле за определенный период времени. Обычно на графиках показан дневной объем торгов.

Отношение ценности сети к объему транзакций (NVT)

На финансовых рынках для фундаментального анализа применяют показатель P/E (коэффициент отношения цены к прибыли). На криптовалютных рынках его эквивалентом является NVT.

NVT =ценность сети

дневной объем транзакций

Валюта с более низким показателем NVT является более недооцененной. Чем больший объем актива переводится между участниками сети, тем большую ценность имеет проект.

Посредством NVT определяется ценность сети на основе объема транзакций, которые она обрабатывает за один день.

Предположим, что у вас есть две монеты "coin 1" и "coin 2". Блокчейн-сеть "coin 1" за день обрабатывает транзакций на $50 млн., а блокчейн-сеть "coin 2" - $10 млн. При этом капитализация обеих составляет $1 млрд. Коэффициент NVT для "coin 1" составит 20, а для "coin 2" – 100. Вывод: coin 2 более переоценен.

Отношение цены монеты к уровню безубыточности

Для монет на блокчейнах Proof of Work.

Отношение цены к безубыточности майнинга – это показатель оценки монет, которые майнятся участниками сети.

Он учитывает затраты на майнинг, а именно затраты на электроэнергию и оборудование. Если стоимость майнинга составляет 10 000 долларов, то на добычу единицы актива майнеры тратят 10 000 долларов.

отношение цены монеты к уровню = рыночная цена актива
безубыточности затраты на майнинг одной монеты

Предположим, что у вас есть есть всё те же два коина - "coin 1" и "coin 2". Пусть "coin 1" торгуется по цене $ 5000, а "coin 2" – по $ 20 000. Обе имеют точку безубыточности (затраты на майнинг) в 10 000 долларов. В таком случае, коэффициент для "coin 1" будет равен 0.5, а для "coin 2" – 2.

Что это значит для вас?

Коэффициент для "coin 1" меньше 1 означает, что майнеры работают в убыток. В случае с "coin 2" за каждые $10 000, вложенные в майнинг, вы ожидаете получить $20 000.

Отношение цены монеты к уровню безубыточности даёт представление об экономике майнинга, которое следует учитывать при общей оценке цифрового актива.

В рассматриваемом выше случае майнить "coin 2" гораздо выгодней, поэтому майнеры будут переходить туда, что, в свою очередь, вызовет рост стоимости актива.

Отношение рыночной стоимости к реализованной (MVRV)

Рыночная стоимость (или рыночная капитализация) – это общее количество монет, умноженное на текущую рыночную цену актива.

Реализованная стоимость учитывает потерянные монеты на недоступных кошельках.

MVRV = рыночная капитализация

реализованная стоимость

Если рыночная капитализация намного выше реализованной стоимости, то MVRV относительно высокий.

Если коэффициент выше 3,7, это свидетельствует о потенциальной распродаже, ведь трейдеры фиксируют прибыль из-за переоценки монеты. Такое значение коэффициента и выше означает, что монета в настоящее время может быть сильно переоценена.

ОНЧЕЙН-МЕТРИКИ
Это характеристики, которые можно получить из данных о блокчейне.

АКТИВНЫЕ АДРЕСА

Это блокчейн-адреса, активные за определенный период. Например, за месяц, год, пять лет и т.д.

КОЛИЧЕСТВО ТРАНЗАКЦИЙ

Показатель активности сети. Чем больше транзакций в конкретном блокчейне, тем большей популярностью он пользуется. Наглядно видны изменения в активности, если построить график.

Однако, к этим метрикам следует относиться с осторожностью. Как в случае с активными адресами, так и количество транзакций нельзя гарантировать. Активность в сети может специально создаваться малым количеством участников, которые переводят средства между собой для имитации. Цели у таких "активистов" бывают разные. Об этом более подробно в наших следующих материалах. Стоит помнить, что рынок криптовалют гораздо уже финансового, и манипуляции здесь встречаются гораздо чаще. Чтобы манипулировать крипторынком, нужны гораздо меньшие капиталы.

СТОИМОСТЬ ТРАНЗАКЦИИ

Отображает суммарный объем транзакций за определенный период. Например, если в один день было совершено десять транзакций SOL стоимостью 1 доллар каждая, справедливо было бы утверждение, что ежедневный объем транзакций составил 10 долларов. Эта характеристика измеряется как в фиатной валюте, такой как USD, так и в нативных монетах блокчейн-протоколов.

ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ МАЙНЕРОВ

Для монет на блокчейнах Proof of Work (PoW)

Для активов, построенных на PoW алгоритме, размер комиссий - это и есть характеристика спроса. Можно рассмотреть их как ставки на аукционе: пользователи конкурируют друг с другом за своевременное включение своих транзакций в блокчейн. Транзакции тех, кто предлагает более высокие ставки, будут подтверждены (происходит добыча коинов) раньше, а транзакции тех, кто предлагает более низкие, – позже.

ХЕШРЕЙТ

Для монет на блокчейнах Proof of Work (PoW)

Постепенный рост хешрейта может указывать на растущий интерес к майнингу, например, из-за малой себестоимости и/или увеличения прибыльности. И наоборот, снижение хешрейта указывает на то, что майнеры уходят из сети («капитуляция майнеров»), так как защищать сеть больше не выгодно.

Общие затраты на майнинг зависят в том числе от текущей цены актива, количества обработанных транзакций и размера комиссий. Разумеется, важным фактором остаются и непосредственные затраты на майнинг электричество и амортизация оборудования.

КОЛИЧЕСТВО МОНЕТ В СТЕЙКИНГЕ

Для монет на блокчейнах Proof of Stake (PoS)

Узнав объём монет, заблокированных в стейкинге на блокчейнах Proof of Stake, можно оценить интерес валидаторов к активу.

Чем больше объём заблокированных средств, тем больше привлекательность для валидаторов сети участвовать в процессе.

Напрашивается вывод: актив становится более привлекателен и для инвестиций, ведь валидаторам выгодно стейкать там свои средства.

ГДЕ ПОЛУЧАТЬ ИНФОРМАЦИЮ ОБ ОНЧЕЙН-МЕТРИКАХ?

Такие данные в первую очередь доступны валидаторам (PoS) и майнерам (PoS). А для простых пользователей реализованы агрегаторы:

Запомните, ваша цель - отделить рыночную цену от «истинной» стоимости монеты.

Глава 5. NFT, GAMEFI, ТОКЕНСЕЙЛЫ.

Урок 19. ЧТО ТАКОЕ NFT И ПОЧЕМУ ЗА НИХ ПЛАТЯТ МИЛЛИОНЫ?

NFT (англ. non-fungible token, в переводе с англ. — «невзаимозаменя́емый то́кен») - это запись о владении уникальным активом.

Начнём со слова "НЕВЗАИМОЗАМЕНЯЕМЫЙ".

На самом деле, тут всё просто. Взаимозаменяемый товар – это товар, единицу которого можно заменить любой другой единицей этого товара. Хороший пример - любая денежная валюта, будь то рубль, доллар или евро. Купюра в 100 российских рублей также ценна, как и другие купюры в 100 рублей. Несмотря на различия серийного номера и даты выпуска, купюры одинакового номинала можно обменять на один и тот же объём товара или услуг.

Что касается НЕвзаимозаменяемых товаров - это товары, которые не эквиваленты друг другу. Например, картина Леонардо Да Винчи - Мона Лиза, оригинал которой существует в единственном экземпляре, выставлен в Парижском Лувре и его подлинность подтверждена экспертами. Не существует в мире ни одной вещи эквивалентной этой картине.

ТОКЕН - это цифровой актив, выпущенный на базе блокчейн-платформы. Например, на базе блокчейна Ethereum можно создавать токены стандарта ERC-20, среди которых известный стейблкоин USDT.

P.S. Не путать токены с коинами. Коин (Coin) - это цифровая монета, полноценная криптовалюта. Коины майнятся и фармятся по протоколам PoW и PoS, а токены выпускаются командой проекта в любом количестве на уже существующей блокчейн-сети.

Итак, NFT — это уникальный токен, единственный в своем роде, и не может быть замещен другим аналогичным токеном. Это сертификат уникальности цифрового объекта, который подтверждает право на владение этим самым объектом. NFT не препятствует копированию цифрового объекта, он только закрепляет право владения оригинальным экземпляром. У той же Мона Лизы — миллионы репродукций во всем мире: в журналах, каталогах, календарях и открытках. Но право владения оригиналом за Лувром.

Эксперты, как в случае Мона Лизы, не нужны, поскольку это токен, а значит все транзакции, историю владения и перемещения можно отследить на блокчейне, причем без привязки к реальной личности, что очень важно.

Урок 20. ВИДЫ И ПРИМЕНЕНИЕ NFT. АВТОРСКАЯ КЛАССИФИКАЦИЯ. ПРИНЦИП РАБОТЫ МЕТАДАННЫХ.

Из предыдущего раздела вы усвоили, что NFT — это невзаимозаменяемый токен с уникальным кодом, предоставляющий своим держателям абсолютное право собственности на определенные активы. Но в чем заключается ценность NFT и как формируется его итоговая стоимость?

Для начала рассмотрим несколько факторов, которые могут влиять на ценообразование NFT:

1) Первичность - биткоин настолько популярен, в том числе потому, что это первая криптовалюта в мире. Соответственно первые NFT от каких-то авторов, бизнесов или проектов могут иметь большую ценность, чем последующие.

2) Полезность - если взять нашу Мону Лизу, о которой говорили в предыдущем лонгриде, и представить, что NFT давала бы право 1 раз в месяц посещать оригинал картины в Лувре без посетителей, плюс подавали бы изысканный ужин с дорогим шампанским, то ценность такой NFT значительно повысилась бы.

3) Уникальность (редкость). Берем все ту же нашу знакомую Мону Лизу и тут с уникальностью и редкостью все понятно. Оригинал доступен всего в одном экземпляре и ею хотят обладать большинство коллекционеров мира. И если бы Лувр выпустил бы NFT с Мона Лизой в единственном экземпляре, то она бы тоже скорее всего пользовалась бы большим спросом.

4) История владения. Представьте, если бы единственную NFT с Мона Лизой от Лувра купил бы вначале Илон Маск, затем перепродал бы ее Виталику Бутерину, а тот выложил бы ее на OpenSea, то ценность ее явно взлетела бы до небес.

После того, как мы выяснили основные триггеры ценности NFT, рассмотрим наиболее распространённые способы их применения:

Первый и самый популярный способ - это принадлежность к сообществу. Как это работает? Рассмотрим на примере одной из самых известных коллекций Bored Ape Yacht Club (https://boredapeyachtclub.com/#/). На момент написания материала самый дешёвый токен коллекции стоил почти $44.000. В данной NFT-коллекции основным триггером коммерциализации является как раз принадлежность к сообществу "скучающих обезьян-миллионеров". Имея данный токен вы можете общаться с обладателями таких же NFT. Представьте, вы состоите в одном чате с Эминемом, Неймаром, Снуп Доггом и другими известными личностями. Помимо возможности общения, вы получаете все материалы сообщества. Например, сообщество, изучающее криптовалюту, за владение своим NFT может предоставлять вам доступ к знаниям, совместным таблицам с аналитикой и т.д. А владение NFT, анонсированных Линдси Лохан, позволят вам лично пообщаться со звёздами эстрады и даже сняться в кино с актёрами из Голливуда.

Заработок на играх P2E. При помощи определённых NFT вы можете зарабатывать в играх на блокчейне. Механика заработка везде приблизительно одинакова, хотя могут добавляться какие-то новые фишки. Например: управляете вы своей фермой в метавселенной. При покупке семян в виде NFT за определённую сумму в игре вы можете эти семена посадить, и через некоторое время из них вырастут овощи, которые вы сможете продать дороже. Механика заработка такая же, как при фарминге крипты или вкладе ваших денег на накопительный счёт, только более интересная и разработанная для привлечения новых пользователей в блокчейн. На минуточку, объём рынка гейминга на конец 2021 года оценивался более, чем в $180 млрд., а количество людей, тратящих деньги на игры, составляет около 38% от населения планеты.

NFT-искусство. Благодаря появлению технологии NFT ХХI век может вполне стать золотым веком для художников или, как некоторые называют сегодняшний период деятели искусств - Крипто Ренесанс. Программируемость NFT позволяет сделать роялти автоматическими.

То есть вы сможете получать % от каждой перепродажи вашей работы. И это не будет зависеть от желания или нежелания посредника вам заплатить. Комиссия прописана в смарт контракте и уйдет на ваш криптокошелек автоматически.

То же самое касается авторов контента, блогеров, ведь получать вознаграждения за творчество стало гораздо проще и удобней. Также, благодаря такой популярности технологии начинающим художникам проще быть замеченными.

Метавселенные. Все, что принадлежит вам в блокчейн-метавселенной — принадлежит вам на самом деле в виде NFT. Земля, постройки, одежда. И, главное, вы можете принести в метавселенную любые свои NFT. Например, вы можете купить криптоискусство на OpenSea и повесить его в своем доме или галерее.

А теперь не самые очевидные способы применения NFT. Поверьте, вы весьма удивитесь:

Финансовые NFT. NFT используются не только для покупки предметов искусства. Например, в DeFi они дарят уникальные финансовые преимущества. В некоторых стейкинг-пулах, ты можешь стейкать токены и получить NFT для доступа к следующему пулу, то есть этот NFT — твой билет дальше.

Музыкальные NFT. Такие NFT позволяют закрепить 100% право владения на музыкальный трек или альбом. Также можно использовать NFT в качестве эксклюзива к произведению. Что делать, если ты большой фанат Аллы Пугачевой и хочешь послушать ее трек первым? Не вопрос, купи NFT и наслаждайся эксклюзивом. Только у Пугачевой такого нет, а у Trey Songz есть.

Логистические NFT. NFT можно использовать для отслеживания товаров – видеть данные о происхождении, маршруте следования и местонахождении. То есть по сути это уникальный NFT-трекер. Так что Почта России скоро уже не сможет уйти от ответственности.

Автомобильные NFT. Такого рода NFT сохраняют все данные записанные в блокчейне без изменений. К примеру, производитель Alfa Romeo будет использовать NFT в качестве сертификата при покупке, а при эксплуатации авто будет записывать и хранить данные в течение всего срока службы. Так что скручивать пробег и перепродавать машины с обманом скоро уже не получится.

Цифровая недвижимость включает в себя NFT, которые представляют земельные участки в цифровой среде. Поскольку люди проводят все больше времени в метавселенных, создание мест для их взаимодействия стало прибыльным рынком. Такие площадки, как Decentraland, продают участки цифровой недвижимости на блокчейне, чтобы создатели могли строить на них. Более того, кадастровая система Грузии и вовсе построена на блокчейне, так что будущее уже наступило!

Итак, NFT – это токен, который обладает уникальным идентификатором и имеет дополнительные параметры, позволяющие хранить в нем определенную информацию. Уникальный идентификатор – это то, что делает токен невзаимозаменяемым. Дополнительной информацией может быть любая информация, например, текст, изображения, аудио- и видеофайлы.

В отличие от взаимозаменяемых криптовалют, каждый NFT уникален и невзаимозаменяем. Поскольку каждый биткоин или эфир однороден и практически неотличим от другого, вы можете свободно торговать ими на криптовалютных биржах без особых проблем. А блокчейн обеспечивает координационный слой (англ. coordination layer) для цифровых активов, давая пользователям право собственности и управления.

Большинство токенов ERC-721 поставляются с прилагаемым стандартизированным набором метаданных, используемых для отображения имени, описания и изображения цифрового актива.

В процессе минтинга метаданные и связанные с ними файлы размещаются в Межпланетной файловой системе (IPFS).

IPFS предоставляет безопасный, прозрачный, децентрализованный и общедоступный способ размещения метаданных активов. Метаданные NFT обычно замораживаются, чтобы гарантировать, что NFT можно будет с гордостью демонстрировать в течение многих лет. Это означает, что свойства NFT будут постоянно заблокированы и сохранены с помощью децентрализованной системы хранения файлов и не могут быть отредактированы или удалены.

Для NFT, которые могут служить в качестве функциональных игровых элементов, метаданные также могут быть разморожены и использованы для отображения динамических способностей и статистики. В этом случае метаданные NFT можно изменять или развивать в игре, открывая дополнительные свойства. В некоторых случаях это делает их еще более уникальными: представьте себе, что, комбинируя различные части, можно создать нового, уникального NFT-персонажа!

И все это возможно благодаря использованию метаданных токена.

Вы можете просмотреть метаданные NFT непосредственно в смарт-контракте или на торговой площадке NFT, такой как OpenSea, которая использует данные смарт-контракта. Большинство людей полагаются на последний метод, который более интуитивно понятен и прост: щелкните на NFT на торговой площадке и просмотрите его свойства.

Урок 21. БЛОКЧЕЙН-СЕТИ И МАРКЕТПЛЕЙСЫ ДЛЯ ТОРГОВЛИ ТОКЕНАМИ.

Художники и владельцы NFT избалованы, когда дело доходит до выбора площадки для
торговли NFT. Мы рассмотрим основные блокчейн-сети и наиболее популярные платформы, но новые площадки появляются регулярно и навязывают конкуренцию лидерам рынка, тем самым постоянно повышая требования к качеству продукта.

ETHEREUM

Данная сеть считается лидером на рынке NFT. Внутри Ethereum происходят самые крупные продажи на десятки миллионов долларов за одну картинку, сфокусированы все "топовые" и узнаваемые коллекции, в торгах принимают участие крупные бренды, такие как Adidas, Gucci, Pepsi и др.

Для того, чтобы продать NFT или "залистить" свою, вы должны заплатить комиссию. Называется она - газ.

SOLANA

Вторая по популярности NFT сеть – Solana. Вам не нужно платить сотни долларов за комиссии, $1 вам хватит на сотни и тысячи транзакций, ведь разработчикам удалось снизить транзакционные издержки до минимума.

Набирающая в последнее время популярность блокчейн сеть - бывшая разработка Дурова и рекламный проект Моргенштерна. Достаточно интересный старт, согласитесь? NFT на этой платформе стали появляться не так давно, но развитие идет быстрыми темпами.

Кошелёк для сети TON - Tonkeeper (https://tonkeeper.com/). По нашему мнению данный кошелёк наиболее удобный в использовании. Полный список всех кошельков можете найти тут (https://ton.app/wallets).

BINANCE SMART CHAIN

BSC работает параллельно с собственной сетью централизованной криптобиржи Binance в Binance Smart Chain (BSC), что позволяет пользователям получать лучшее из обоих миров: высокую пропускную способность BSC и поддержку смарт-контрактов BSC.

NFT-маркетплейс для сети BSC - Binance NFT.

Минт NFT на этой сети отличается от других. Команда Binance внедрила свой механизм приобретения NFT, который уравнивает шансы пользователей на получение токена. Происходит минт в несколько этапов:

Подготовка. На этом этапе пользователям нужно будет держать определенную сумму в BNB, какую устанавливает создатель коллекции NFT. Я рекомендую постоянно держать хотя бы 1 BNB на спотовом балансе.

Подписка. Если вы держали нужное количество монет - вы можете перейти на страницу сейла и нажать «получить билеты».

Чем их больше, тем больше у вас шансов. Лотерея.

Расчёт. Если один или несколько ваших билетов оказались выигрышными - вы сможете купить NFT, остальным просто вернут средства.

CARDANO
Следующая крупная сеть, в которой можно заработать на NFT – Кардано. Комиссии за транзакции здесь в районе 0.5-3$. Сайты с поиском NFT относительно соланы или эфира совсем плохи, но имеем то, что имеем. Всё-таки на этой сети иногда выпускаются достаточно именитые коллекции.

NFT - маркетплейс для сети Cardano - CNFT (https://cnft.io/).

Кошельки для сети Cardano:

Nami Wallet (https://namiwallet.io/)

Yoroi (https://yoroi-wallet.com/#/)

Урок 22. GAMEFI. КАК БЛОКЧЕЙН ПОВЛИЯЛ НА ИНДУСТРИЮ ГЕЙМИНГА.

GameFi или игровые финансы — это блокчейнпроекты, которые позволяют пользователям зарабатывать в рамках игрового процесса. Фактически, GameFi соединяет в себе игровую механику, принципы DeFi, NFT и метавселенных.

Суть идеи GameFi сводится к следующему: пользователь может получать прибыль за то, что развивается в рамках определенной игровой метавселенной.

Внутри GameFi-проектов применяются следующие инструменты DeFi:

-лендинг и криптозаймы;
-фарминг;
-инструменты выпуска новых токенов;

-алгоритмические стейблкоины и т.д.

Подобные игровые проекты запускаются в распределенном реестре блокчейна. Это означает, что все объекты, которые получают игроки, становятся их полноценной собственностью.

Персонажи, земельные участки, артефакты, оружие и доспехи в таких играх создаются в виде невзаимозаменяемых токенов (NFT). То есть они становятся цифровыми активами, которые можно покупать и продавать в самой игре и за ее пределами. Какая именно криптовалюта будет использоваться для расчетов внутри проекта, определяют его создатели. Часто для этой цели создается собственный токен.

ИСТОРИЯ ЗАРОЖДЕНИЯ GAMEFI

Термин GameFi первым начал использовать создатель Yearn.finance Андре Кронье. Также некоторые считают его «отцом технологии DeFi». Кронье заявлял, что любой человек при помощи GameFi сможет превратить свои средства в инструмент получения финансовых бонусов в разных блокчейн-играх.

Игроки получали награду в первой криптовалюте за любое действие: размещение блоков, убийство монстров, строительство и многое другое.

Приложение CryptoKitties, запущенное в 2017 году, стало одним из первых популярных онлайн-игр на Ethereum. В CryptoKitties каждый мог купить, выращивать и обменивать цифровых котят в виде токенов стандарта ERC-721.

Приложение вызвало большой интерес у пользователей: менее чем через неделю после запуска на «криптокотят» приходилось более 11% всех транзакций в сети. Игра не раз становилась причиной перегрузки блокчейна Ethereum.

ЧЕМ GAMEFI ОТЛИЧАЕТСЯ ОТ ОБЫЧНЫХ ИГР?

С начала 2020 года сегмент GameFi начал уверенно конкурировать с рынком обычных игр. Чтобы заработать деньги в стандартной игровой индустрии, пользователям нужно либо проводить стримы (собирая просмотры и донаты), либо участвовать в кибертурнирах с хорошими призовыми фондами.

В сфере GameFi все проще: нужно просто играть и получать бонусы.

Классическая индустрия гейминга всегда предлагала своим пользователям модель pay to play (с англ. плати, чтобы играть). То есть для того, чтобы поиграть в "топовую" игру необходимо было или платить за подписку, или за лицензионный доступ. Если говорить о более раннем периоде - то приходилось покупать диски с играми.

GameFi же полностью изменил традиционную игровую индустрию. Теперь пользователи могут получать вознаграждение за игру в токенах. Затем игрок может продать токенизированные награды, а также обменять их на другую криптовалюту или фиатные деньги на торговых площадках. Такая концепция называется play to earn (с англ. играй, чтобы зарабатывать).

Новым трендом в GameFi совсем недавно стало направление move to earn (с англ. двигайся, чтобы зарабатывать). К нему относятся проекты, которые вознаграждают пользователей за физическую активность, а не за игровой процесс.

Известный представитель сегмента — фитнес-приложение для мобильного устройства STEPN. Приложение отслеживает движения игроков с помощью GPS, а пользователь получает токены проекта за прогулку или бег. Для участия необходимо иметь пару цифровых кроссовок в виде NFT.

НА ЧЕМ В GAMEFI ЗАРАБАТЫВАЮТ СОЗДАТЕЛИ ПРОЕКТА?
Механизм заработка традиционных видеоигр прост. В зависимости от формата компания получает доход от продажи самой игры, наборов улучшений, либо использует смешанную модель, когда продают и то, и другое.

В GameFi основной заработок – продажа NFT-персонажей и улучшений к ним, но компания становится заложником ситуации, когда активный рост пользователей прекращается, и они начинают приобретать токены друг у друга. Проблема решается процентом от перепродажи. Хотите продать своего прокаченного NFT-персонажа? Разработчик получит определенный процент от стоимости вашего токена.

КАК GAMEFI СВЯЗАН С DEFI?
Основное преимущество модели play to earn — вознаграждения в игровых токенах проекта, а также право собственности на цифровые активы и персонажей.

Как правило, игроки получают награды за выполнение внутриигровых задач: взаимодействие с другими игроками, участие в испытаниях и состязаниях, продвижение по уровням и прочие действия.

В механиках play to earn интегрированы доходное фермерство (фарминг), стейкинг и майнинг ликвидности.

Например, в игре вы можете посадить семена растения, купленные за определённое количество внутриигровых токенов, а через какое-то время - продать за большие средства. Это и есть стейкинг. Только завернутый в более понятный пользователю формат. Благодаря элементам DeFi игры становятся еще более децентрализованными. Некоторые GameFi предоставляют возможность

сообществу влиять на будущее проекта через децентрализованные автономные организации (DAO) и смарт-контракты.

НАИБОЛЕЕ ИЗВЕСТНЫЕ GAMEFI-ПРОЕКТЫ

The SandBox (токен SAND)

Decentraland (токен MANA)

Axie Infinity (токен AXS)

ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ GAMEFI

GameFi обещает повторить путь индустрии традиционных видеоигр. По оценке SportHiatus к 2023 году количество геймеров преодолеет отметку в 3 миллиарда, а объем рынка превысит $300 миллиардов. Индустрия блокчейн-игр пока не может похвастать такими внушительными цифрами. Количество геймеров, интересующихся play-to-earn играми, находится на отметке в 1,2 миллиона.

3 миллиарда и 1,2 миллиона – цифры разные, говорить о конкуренции пока не имеет смысла, но GameFi держит в рукаве немало козырей. Индустрия привлекает крупных инвесторов, геймплей проектов постоянно улучшается, появляется вариативность.

В будущем все больше проектов будут переходить на блокчейн, а желание людей потреблять подобный контент продолжит приводить новых институционалов и разработчиков в индустрию. Традиционные видеоигры – это сегодняшняя реальность, а play-to-earn – завтрашняя, и наступить она обещает очень скоро.

Урок 23. IDO, ICO, IEO. КРАУДФАНДИНГ И ПЕРВИЧНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ МОНЕТ.

Для развития масштабного блокчейн проекта необходимы сторонние инвестиции. На ранней стадии развития проекта в качестве инвесторов выступали крупные крипто фонды, такие как a16z, Alameda Research, Binance Labs, FTX Ventures. (Несмотря на крах FTX и Alameda, многие известные проекты увидели свет только благодаря этим фондам). Но в случае успешного развития рано или поздно наступает этап, на котором команде требуется больше средств для реализации своих планов и они прибегают к привлечению инвестиций от розничных инвесторов.

В мире централизованных финансов такая процедура называется IPO (от англ. Initial Public Offering - первое публичное предложение). Это первая публичная продажа акций на бирже. Процесс, в ходе которого часть своих акций владельцы бизнеса продают розничным инвесторам. В криптовалютном мире аналогом IPO являются токенсейлы. Первым из видов токенсейлов появилось ICO (от англ. Initial Coin Offering - первичное предложение монет). В ходе ICO команда проекта распродает цифровые токены за криптовалюты или фиатные деньги среди инвесторов. Позже эти монеты можно использовать на платформе проекта в качестве внутренней валюты или торговать ими на биржах.

Количество монет, выделенное на продажу называется аллокацией. Аллокация считается как общая (общий объем монет, выделенных для токенсейла), так и частная (количество монет, выделенное конкретному пользователю). После сбора средств происходит следующий важный этап в жизни каждого криптопроекта. Листинг на бирже (от англ. listing добавление в список). Это процедура, при которой криптовалюта вносится в список биржевых активов, после чего с ним можно производить следующие действия:

открывать сделки на покупку или продажу;

пополнять баланс и выводить из него средства, используя внешние кошельки.

К концу 2017 года ICO стало мейнстримом и криптопроекты таким образом привлекли $4,9 млрд. Однако уже к середине 2018 года хайп ICO пошел на спад. Произошло это вследствии нескольких факторов. Это и правовая неопределенность (ведь, порядок проведения и требования к компаниям, которые собираются таким образом привлечь средства, на данный момент не определены ни в одной стране мира), и появление множества проектов-пустышек, и мошенничество организаторов токенсейлов, и отсутствие механизмов защиты прав инвесторов, и ужесточение мер со стороны финансовых регуляторов.

Решить все проблемы проведения ICO помогли сначала централизованные биржи, выступив гарантом таких токенсейлов, затем децентрализованные.

IEO (от англ. Initial Exchange Offering - первичное биржевое предложение) - это первичное размещение монет на централизованной бирже.

Основное отличие между ICO и IDO кроется в ключевой роли биржи, которая занимается отбором перспективных и жизнеспособных, на ее взгляд, проектов.

При ICO листинг токенов на бирже может осуществляться не сразу, а спустя несколько месяцев после завершения токенсейла. В случае с IEO биржа изначально является ключевым партнером организатора альтернативного токенсейла. Так, последний выпускает токены и отправляет их на биржу. Та, в свою очередь, распространяет цифровые активы среди заинтересованных инвесторов, которые являются верифицированными пользователями торговой площадки.

Соглашение между биржей и организатором IEO может содержать различные условия: максимальный объем продаж токенов на одного инвестора, заранее определенную цену актива, хардкап и софткап, процент от продаж и фиксированную сумму средств для торговой площадки, распределение затрат на маркетинг и т. д.

Чем IEO привлекательней для инвесторов, чем ICO?

Биржа берет на себя аудит проектов, оценивая их инвестиционную привлекательность, жизнеспособность разрабатываемых продуктов, риски, финансовое состояние, положение на рынке и т.д. Тот факт, что торговая площадка берет на себя репутационные риски, повышает уровень доверия инвесторов.

Аудит - это проверка программного кода проекта специализирующейся на этом компанией (аудитором), с целью выявления любых уязвимостей и ошибок в его блокчейне и смарт-контрактах.

Чем IEO интересны организаторам и биржам?

Главное преимущество такого подхода для организаторов — готовая база потенциальных участников IEO из огромного количества пользователей биржи. Это снижает затраты на маркетинг.

Кроме того, маркетингом занимается не только биржа, но и организаторы IEO. Такой подход не только экономит средства, но и создает эффект синергии, повышающий эффективность продвижения токенов на рынок.

Основной источник дохода бирж — торговые комиссии. Больше пользователей и монет в листинге — больше сделок и, соответственно, выше доход от комиссий. Проведение IEO на собственной платформе дает бирже возможность привлечь новых пользователей и предложить, порой, эксклюзивные монеты, которых нет на других площадках. Все это увеличивает торговые обороты и, следовательно, доход.

В случае с ICO листинг на бирже является следующим шагом после завершения токенсейла. Процедура листинга часто сопряжена с большими издержками и временными затратами. При этом нет гарантий, что монета быстро окажется на популярной бирже и станет ликвидной.

IEO, по сути, оптимизирует процесс выхода токена на торговую площадку. Актив почти сразу после окончания кампании становится болееменее ликвидным, поскольку оказывается в листинге, как правило, крупной биржи.

IDO (от англ. Initial Dex Offering) - это первичное размещение монет на децентрализованной бирже. Большие издержки, невозможность торговать на других биржах и часто не совсем прозрачные требования к проектам стали причиной того, что многим разработчикам не понравилась модель IEO. Кроме того, и стартапам, и инвесторам также не нравилась зависимость IEO от централизованных бирж, что идет вразрез с самой идеей криптовалюты и блокчейна — децентрализацией.

Главными причинами, из-за которых криптовалютные инвесторы предпочитают вкладываться в IDO, а не IEO являются доступность и безопасность. Доступность, поскольку покупать токены в ходе IDO может любой желающий с любой суммой на руках и при этом не нужно проходить никаких дополнительных проверок.

Кроме того, в Initial Dex Offering (IDO) также не бывает ограничений, связанных с юрисдикцией инвестора, тогда как в Initial Exchange Offering (IEO) они могут присутствовать.

Что касается безопасности, то в случае IDO инвестор не должен переводить свои средства на внутренние счета биржи. Все операции проводятся посредством смарт-контрактов, которые обеспечивают p2p-переводы. DEX здесь выступает лишь как поставщик этих смарт-контрактов. Платформа не хранит ни деньги пользователя, ни его закрытые ключи, ни другие важные конфиденциальные данные.

Урок 24. ЛАУНЧПАДЫ. КАК ЗАРАБАТЫВАТЬ НА ТОКЕНСЕЙЛАХ.

Launchpad (от англ. launch pad — пусковая платформа) - это платформы, где начинающие криптопроекты проводят токенсейлы.

Так как на токенсейлах продается лишь часть токенов, хватить их может не всем. Особенно если проект провел грамотную маркетинговую кампанию и до выхода его на IDO о нем говорит уже все криптосообщество. Для того, чтобы справедливо распределить их между инвесторами, лаунчпады практикуют белые списки (whitelist). Каждый раз, чтобы принять участие в IDO, инвестор должен пройти кастинг в такой список. Для попадания в него, как правило, нужно проявлять активность в сообществе, ставить тестовую ноду, участвовать в тестнетах и т.д. Иногда проекты прибегают к случайной выборке. После попадания в whitelist инвесторы блокируют сумму, которую хотят инвестировать, а затем обменивают токены на новые , выпущенные во время IDO проекта — обычно они распродаются за несколько часов. Чтобы один или два крупных кита не скупили все токены и не стали инвесторами-гегемонами, контролирующими проект, DEX ввели демократичную систему лотерейного распределения токенов между инвесторами. После запуска проекта стоимость токена растёт и инвесторы могут перепродать свои активы по более высокой цене.

Для того, чтобы зарабатывать на токенсейлах первично необходимо грамотно проанализировать проект. В случае с IEO и IDO биржи, организующие продажи, помогают вам с этим. Они проводят аудит и убеждаются в том, что бизнес-модель проекта будет прогрессивной, что у него есть финансовая поддержка, активность сообщества вокруг его идеи, проверяют репутацию создателей, а также оценивают технические инновации, которые были использованы в работе.

Глава 6. AIRDROP,НОДЫ,ТЕСТНЕТЫ.

Урок 25. СТАДИИ РАЗВИТИЯ КРИПТО ПРОЕКТА.

Для того, чтобы понимать, откуда появляются такие активности, как раздача токенов, тестнеты и амбассадорские программы, необходимо разбираться в том, какой путь блокчейн проект проходит от стадии зарождения идеи до момента генерации прибыли и становления полноценной компанией.

РАУНДЫ ПРИВЛЕЧЕНИЯ ИНВЕСТИЦИЙ

Каждый этап финансирования проекта называет раундом инвестирования. Всего есть три основных стадии:

PRE-SEED ROUND
Это самый первоначальный этап инвестирования в стартапы. Также его называют предпосевной раунд. Как правило, на нем появляются частные инвесторы и бизнес-ангелы, которые верят в идею.
SEED ROUND ИЛИ ПОСЕВНОЙ РАУНД
На данном этапе происходит проверка жизнеспособности продукта и его выживаемость на рынке. Этот этап может длиться до нескольких лет. Приносят деньги в этом раунде венчурные фонды.

PRIVATE ROUND (SERIES A,B,C…)

Следующий этап - это частный раунд. В его период к стартапу присоединяются более крупные фонды и партнеры, которые могут обеспечить грамотный маркетинг, финансовую поддержку, ликвидность. Порог входа также повышается.

Частный раунд подразделяется на серии в зависимости от количества средств, которые хочет привлечь проект и процента выполнения его инвестиционных целей.

Series A. Стартап уже начинает демонстрировать динамику количества пользователей, фидбека на продукт и денежных потоков.

Series B и C. Стартап уже является полноценным проектом, он показал свою полезность и фундаментальность рынку, а также выходит на новые рынки и масштабируется.

PUBLIC SALE

На этом этапе продаются токены всем желающим людям или тем, кто попал в вайтлист. Как правило, он проводится в партнерстве со стартовой площадкой (Binance Launchpad, CoinList и др.).

Урок 26. AIRDROP. ЧТО ЭТО?

Airdrop - это маркетинговая акция, которая часто используется молодыми стартапами или крупными компаниями, запускающими новое направление деятельности, чтобы привлечь как можно больше внимания.

Мотивация компаний понятна - если о проекте узнает большое количество инвесторов, их капитализация и цена нативных токенов вырастет, а значит выданные бесплтано путем эйрдропа токены не составят никакого убытка.

Мотивация участника рынка в том, чтобы продать бесплатно полученные токены, если или когда они вырастут, и зафиксировать прибыль.

Помимо маркетинговых целей у эйрдропов есть еще и другие задачи. Например, может быть произведена раздача токенов управления. Кроме денежной стоимости такие токены наделены функцией управления, которая позволяет владельцу участвовать в принятии определенных важных решений, касающихся проекта. Эта система работает подобно акционерному обществу, где количество голосов распределяется пропорционально количеству акций в портфеле.

В моих телеграм каналах я ежедневно пишу о самых перспективных аирдропах, в особенности без вложений.

Урок 27. ТЕСТНЕТЫ И НОДЫ.

Разработка серьёзных инфраструктурных проектов — это весьма длительный процесс, где каждый недочет может привести к серьезным последствиям, например, взломам сети. Именно для этого разработчики на первых стадиях тестирования проекта используют специальную среду, которая без каких-либо рисков позволяет устранить недочеты, проверить все функции и наработки — тестнет или тестовая сеть.

Тестнет или тестовая сеть — это своеобразная «песочница», практически идентичная версия основной сети, которая позволяет разработчикам протестировать необходимый функционал без использования реальной криптовалюты и без каких-либо рисков для основной сети.

Мэйннет или основная сеть — это готовая к использованию сеть, в которой происходят операции с реальной криптовалютой.

Задача тестнета в том, чтобы провести массовое децентрализованное тестирование разработки, найти все самые мелкие баги и недочеты. При участии в тестнете вы являетесь тестировщиком сети. Выполняя различные задания от проекта, вы получаете вознаграждения - rewards (или реварды).

ТЕХНИЧЕСКИЕ ТЕСТНЕТЫ. УСТАНОВКА НОД

Это тестирование ошибок, связанных с программным кодом проекта. Проверяется нагрузка на сеть, исправляются баги и выявляется пользовательский спрос.

Нода (от лат. nodus - узел) - это любой компьютер, подключенный к блокчейн-сети. Ноды децентрализованной сети контактируют посредством P2P-протоколов для обмена информацией о блоках и транзакциях. Основная цель - обеспечить надежное хранение и передачу данных в сети.

Функции нод:

-хранение копии блокчейна, истории транзакций и блоков
-использование вычислительных мощностей для подтверждения блоков и транзакций
-обновление других нод в блокчейне.

Полные ноды - это компьютеры, подключенные к сети блокчейн 24 на 7 и полностью синхронизированные с ней. На них хранят все данные, начиная с генезис-блока.

Обрезанные полные ноды. Их особенностью является то, что кошелек начинает загрузку блоков с самого начала и, как только достигает установленного предела, удаляет самые старые блоки, сохраняя только заголовки и размещение цепочки.

Например, если вы установите ограничение размера в 550 МБ, вы будете хранить все последние блоки, которые могут уместиться в этом пространстве жесткого диска, но для того, чтобы перейти в это состояние, вам сначала нужно будет пройти весь путь синхронизации

блокчейна с самого начала его существования, чтобы проверить все предыдущие блоки.

Обрезанные ноды считаются полными узлами и поэтому могут также проверять транзакции и участвовать в консенсусе.

Мастерноды. По сравнению с полными узлами, мастерноды сами по себе не могут добавлять блоки в блкочейн. Их единственная цель - вести учет транзакций и проверять их. Однако дополнительным преимуществом является то, что, запустив мастерноду, вы не только защищаете сеть, но и можете получить долю вознаграждений за ваши услуги.

Чтобы установить мастерноду, вам необходимо заблокировать определенную сумму средств в качестве залога. Ожидается, что вы будете в сети 24/7, и хостинг на виртуальном частном сервере считается хорошей практикой.

Облегченная нода — обычный компьютер, на котором запущена и постоянно работает определенная программа, но без необходимости хранить всю историю сети, а исключительно те данные, которые позволяют подтвердить подлинность транзакций.

Централизованная нода - нода, которую может запускать только узкий круг лиц, обычно это команда проекта либо приближенные к ней люди.

Децентрализованная нода - нода, которую может запускать практически каждый человек, что позволяет повысить безопасность сети.

МАРКЕТИНГОВЫЕ ТЕСТНЕТЫ. АМБАССАДОРСКИЕ ПРОГРАММЫ
Это когда основатели проекта вас просят сделать мемы, написать статьи для продвижения, видео, посты и другие единицы контента.

Любой блокчейн проект нуждается в двух вещах -популяризации и децентрализованности (давайте вспомним, что главный принцип децентрализованности - это собрание независимых пользователей, которые не только участвуют в проекте, но и принимают активное участие в его жизни, влияя на определенные процессы).

Амбассадорская программа удовлетворяет обе потребности

- за счет действий, производимых потенциальными и имеющимися амбассадорами достигается максимальная узнаваемость (при этом, что уж греха таить, проект экономит на рекламных расходах, и это мудро);

- благодаря обширной географии Амбассадоров, их невзаимосвязанности, а так же тому, что зачастую часть заданий напрямую связана с внесением различного рода апгрейдов в проекты, мы получаем полноценную децентрализованность.

Если вы владеете навыками веб-дизайна, создания видео, копирайтинга, перевода или вы просто творческий человек - именно эти навыки пригодятся для участия в амбассадорской программе.

Но помимо того, что вы можете развить в себе эти навыки, там также есть простые задания с активностью в соц.сетях или общением в чате, а также возможность создания мемов, которые может делать даже ребенок. Поэтому ограничений нет, все зависит только от вашего желания и приложенных усилий.

НАПРАВЛЕНИЯ АМБАССАДОРСКИХ ПРОГРАММ

Все амбассадоры должны быть заинтересованы в том, чтобы проект был как можно успешнее. Чтобы росла аудитория пользователей, формировалось вовлеченное сообщество, росли упоминания в социальных сетях и тд.

Амбассадоры занимаются

-графическими материалами;
-переводами статей, новостей, видео;
-съемкой, монтажом, озвучкой видео роликов;

-ведением страниц социальных сетей сообщества проекта;
-взаимодействием в чатах. Это самое простое. Все, что нужно - это заходить в чат и отвечать на актуальные вопросы членов сообщества.

КАК ИСКАТЬ ТЕСТНЕТЫ И АМБАССАДОРСКИЕ ПРОГРАММЫ?

Лучше использовать первоисточники, следить за соц.сетями известных разработчиков и фаундеров. Есть и специализированные сайты, например, dropsearn.com. После того, как вы нашли проект, необходимо понять, получите ли вы награды за тестнет и, если получите, то какие приблизительно.

Один из важнейших критериев оценки кандидата под тест - это его фундаментальность. Убедитесь, что проект выполняет реально нужные задачи, то есть в будущем он будет полезен крипто сообществу.

Обязательно изучите пул партнеров и инвесторов, если среди них есть крупные и известные компании, у проекта неплохие шансы запуститься и принести владельцам токенов некоторые иксы.

Лично я на данный момент участвую и даже представляю в СНГ много амбассадорских программ, такие как: Ston.Fi, KiloEx, Backpack и другие.

Глава 7. АРБИТРАЖ КРИПТОВАЛЮТ.

Урок 28. ЧТО ТАКОЕ АРБИТРАЖ? ВИДЫ АРБИТРАЖА. СТРУКТУРА СВЯЗОК.

Арбитраж криптовалюты - это несколько логически связанных сделок, направленных на извлечение прибыли из разницы в ценах на одинаковые или связанные активы в одно и то же время на разных биржах или на разных рынках одной и той же платформы. Ух, сложновато, правда?

Упрощенное определение - это покупка актива там, где на него спрос (соответственно и цена) ниже, а продажа там, где выше.

Разница в цене на активы - это и есть прибыль в арбитраже.

Спред - это разница в цене на активы, выраженная в процентах.

Спред = (цена продажи - цена покупки)/цена покупки*100%

ОТКУДА ПОЯВЛЯЕТСЯ РАЗНИЦА В ЦЕНЕ НА КРИПТОАКТИВЫ?

Соотношение спроса и предложения.

Предложение и спрос вещи непостоянные. Особенно, если вокруг реализуется много глобальных изменений, царит тяжелая макроэкономическая обстановка, повышаются ставки, "Европа замерзает" (шутка), происходят сбои логистических цепочек и цепочек следования капитала, а авторитетные экономисты и исследовательские центры предрекают глубокую рецессию.

В такой ситуации рынки "штормит", и образуется разница в цене на активы. Те активы, которые "легко передвигаются" в таких условиях, и будут интересны людям, зарабатывающим на арбитраже.

Какой актив сейчас можно без проблем передать из любой страны мира, хоть в Иран, хоть в Венесуэлу, хоть в Россию? Правильно, криптовалюту. Если раньше в условиях нестабильной экономической обстановки люди,

"знающие выходы" делали капиталы на обмене валюты, то сейчас, от фиатной валюты идёт массовый отказ. Пользователи устали от огромных комиссий за SWIFT-переводы и ощущения постоянного волнения, потому что, пока твой перевод в пути, деньги не в безопасности. С криптовалютой всё гораздо проще. Никаких вам проверок, справок, подтверждений доходов, нажал кнопку, подписал транзакцию - средства переведены. Спрос и предложение на различных площадках разные. И отклонение этих величин от площадки к площадке меняется в зависимости от ликвидности торгов и событий, происходящих на них.

Финансовые ограничения. Санкции и финансовые ограничения в отношении РФ и других стран всегда порождают разницу в цене на активы. Усложнение совершения какого-либо финансового действия автоматически делает это действие дороже. Далеко за примером идти не требуется. Россиянам запретили пополнять криптобиржи напрямую с карты. А прямое пополнение, на минуточку, это самый выгодный способ купить крипту на сегодняшний день.

Таким образом, мы получаем спред в цене на актив между странами. Например, в Турции всё так же можно купить крипту напрямую. Имея карту, эмитентом которой является банк Турции, в этой стране за лиры мы можем купить тот же USDT, а продать его в России.

Ввиду блокирующих санкций часть российских банков оказалась отрезана от системы SWIFT. Обслуживание валютных переводов стало дороже, при этом правительство также ввело жесткие валютные ограничения. Например, получив доллары на Тинькофф вы не сможете с ними ничего сделать. Перевести их нельзя, снять в банкомате в наличные тоже (если они, конечно, не лежали на счету до 9 марта). Так как на P2P-рынках цена формируется чистым спросом, то продажа крипты на карту Тинькофф дороже. Например, продав USDT за рубли на карту банка Revolut вы получите меньше средств, чем продав на карту банка Тинькофф. И за счёт этого для людей, которые знают альтернативные способы перевода и обналичивания денег, образуется спред.

Новые технологии. Что ещё помогает в арбитраже найти прибыль? Как бы это странно для многих это не звучало - знания. В данном случае - это знания новых технологий в области блокчейна. Да, именно тот, кто разбирается технологиях лучше, заработает здесь больше.

Дело в том, что в руках пользователя есть большое количество инструментов. Это и DEX-биржи с низкими комиссиями, и их пулы ликвидности, кроссчейн-мосты, с помощью которых можно перекидывать токены между блокчейн-сетями, лендинг-платформы, где можно брать кредит под залог криптоактивов. Все эти инновации в DeFi помогают неплохо "докрутить" связки.

ВИДЫ АРБИТРАЖА Внутрибиржевой арбитраж выполняется в рамках одной криптовалютной биржи и заключается в заработке на резком изменении ликвидности и, как следствие, на основании неверных биржевых котировок, а также (если речь идет о P2P-торговле) на возможности принять и отправить средства с наибольшего количества платежных систем.

Спред = (95,1-94,4)/94,4*100 = 0,74%

Межбиржевой арбитраж. Осуществляется на разнице курсов на один и тот же актив на разных биржах.

Образуется эта разница из-за разной ликвидности торгов. На больших платформах много пользователей, торги идут активно, поэтому котировки всегда рыночные, а на мелких биржах и децентрализованных площадках ликвидность низкая, поэтому курсы на них могут отставать от рынка.

Пример:
Покупаем USDT на Binance с Тинькофф Банка по 95 руб.
Переводим USDT с биржи Binance на биржу Huobi Продаем USDT на Huobi на QIWI по 95.5 руб.

Спред = (95,5-95)/95*100 = 0.52%

Треугольный арбитраж.

Это вид арбитража с использованием третьего актива. Треугольный арбитраж может быть как криптовалютный, так и с задействованием фиатной валюты.

Криптовалютный треугольный арбитраж.

Покупаем 1 BTC за USDT по курсу 20114 USDT

Обмениваем BTC на ETH по курсу 14,1 BTC/ETH

Продаем ETH за USDT по курсу 1512 ETH/USDT

Начальная сумма = 20114 USDT

Итоговая сумма = 21319,2 USDT

Треугольный P2P арбитраж с задействованием фиатной валюты.

Покупаем P2P USDT с Тинькофф Банка по 61,2 руб., с 10000 рублей получаем 163,4 USDT.
Обмениваем USDT на ETH на спотовом рынке по курсу 1201 USDT, получаем 0,136 ETH.
Продаем ETH P2P на Тинькофф Банк по курсу 74433 руб. и получаем 10122 руб.

Начальная сумма = 10000 руб.

Итоговая сумма = 10122 руб.

Как определить разность ликвидности в треугольном арбитраже:

Деление цены BTC/USDT на ETH/USDT всегда должно давать ту же цену, что и цена BTC/ETH. Если цена отличается в ту или иную сторону, это говорит нам о переоцененности или недооцененности кросс-курса.

СТРУКТУРА ПРОСТЕЙШЕЙ АРБИТРАЖНОЙ СВЯЗКИ

Чтобы составить полноценную структуру простейшей связки, необходимо полностью понимать алгоритм, по которому придётся действовать (завести средства, купить крипту, перевести крипту и т.д.), а для того, чтобы считать эту связку в дальнейшем, следует знать где и какие комиссии присутствуют.

Урок 29. P2P-АРБИТРАЖ. ПОЛНЫЙ ЦИКЛ СДЕЛКИ

Это арбитраж криптовалютой на P2P-рынке.

В 5 разделе (Способы покупки криптовалюты) мы уже говорили о том, что такое P2P-стакан, давайте закрепим эту информацию, так как это важно.

P2P-стакан - это таблица лимитных заявок на покупку и продажу конкретных криптовалют. Каждая заявка содержит цену и количество токенов (лимиты), а также способы приема оплаты.

Тейкеры - это пользователи, которые покупают и продают криптовалюту через уже созданные мейкерами объявления.

Мейкеры - это участники рынка, которые создают ордера на покупку или продажу, что позволяет обычным пользователям быстро проводить сделки.

P2P стакан делится на стакан “Купить” и стакан “Продать”. Таким образом тейкеры могут выбрать подходящие под их условия объявления о покупке/продаже и открыть ордер, а мейкер, в свою очередь, наполняет эти стаканы, добавляя свои объявления.
КАК ВЫСТАВИТЬ СВОЕ ОБЪЯВЛЕНИЕ КАК МЕЙКЕР?
Торговля как мейкер очень важна для арбитража. Фактически, тейкеры - это те пользователи, которые хотят быстро купить/ продать криптовалюту на определенную платежную систему, а мейкеры за счет своей ликвидности дают им эту возможность и зарабатывают свой процент.

При добавлении своего ордера мейкер должен выставить курс, объём монет в объявлении, лимиты и способы оплаты.

Для того, чтобы начать выставлять объявления как мейкер вам необходимо выполнить несколько условий:

1 Пройти расширенную верификацию;
2 Подключить двухфакторную аутентификацию;
3 Привязать почту и телефон к аккаунту биржи;

4 Аккаунту должно быть больше 30 дней;
5 Должно быть более 20 сделок на P2P с 5 различными контрагентами.

Для выставления объявления во вкладке P2P сверху справа переходим “К режиму объявлений”. Перед вами появится стакан мейкеров.

Далее необходимо определить по какой цене будет выгодно выставить ордер, чтобы вы при этом оставались на первой странице стакана (иначе тейкеры просто не дойдут до вашего объявления). Для этого во вкладке “Фильтр” выбираем платежную систему, через которую вы готовы работать и вводим сумму, которую желаете купить/продать.

Выставляете платежную систему, лимиты, объем ордера. В графе “Окно оплаты” нужно указать временной промежуток, в который вы будете готовы выполнить ордер. Как правило, пользователи хотят быструю сделку, поэтому мы советуем ставить 15 минут.

Если по вашему объявлению еще никто не торговал, а цена в стакане изменилась, то вы можете перейти во вкладку “Мои объявления” и скорректировать цену.

ОБХОД БЛОКИРОВКИ Т+1 Т+1 - это ограничение, установленное биржей для избежания мошеннических действий. Оно работает следующим образом: предположим, вы решили приобрести 1000 USDT, создали объявление и купили необходимое количество криптовалютных долларов за рубли. Именно в этот момент включится блокировка и ваши купленные USDT заморозятся на 24 часа. Спустя сутки активы разморозятся и они станут доступны для вывода, перевода или продажи.

Это ограничение действует на покупку для мейкеров, тейкер совершает сделки и распоряжается своими средствами моментально

Есть несколько способов по обходу данной блокировки:

1 Закуп по готовому объявлению и продажа по своему объявлению, так как ограничение действует только на покупку. В таком случае мы можем потерять долю процента спреда, но в некоторых случаях закупаться как тейкер, а продаваться как мейкер даже более выгодно. При покупке как тейкер мы не платим комиссию бирже, и экономим время, так как нам не нужно ждать ордер на покупку, мы проводим эту операцию моментально;

2 Закуп на другой бирже (где нет ограничения Т+1), продажа на Binance. В этом случае можно купить USDT, например, на бирже BingX, затем в сети TRC-20 перевести их на Binance и продать;

3 Держать на споте сумму для обеспечения P2P-торговли. Например, у вас $1000 на спотовом кошельке и $1000 на кошельке P2P, в таком случае вы сможете сделать один полный круг, закупаясь как мейкер без блокировки;

4 Получить статус мерчанта. Это наиболее сложный вариант обхода блокировки, однако если вы всерьез решили заниматься арбитражом, то вам этот статус необходим. Для его получения нужно: сделать оборот более 20 BTC, более 300 сделок за месяц, а аккаунт должен быть зарегистрирован более 6 месяцев назад.

ХЕДЖИРОВАНИЕ ПОЗИЦИИ. КАК ЗАСТРАХОВАТЬ СЕБЯ ОТ КОЛЕБАНИЙ КУРСА?

А что, если во время проведения арбитражной сделки, а именно, в момент, когда вы купили актив, цена на него резко обвалилась? Такое тоже бывает. Однако, здесь нам на помощь приходит такой инструмент, как хеджирование риска.

Хеджирование — это открытие сделок на одном рынке для компенсации воздействия ценовых рисков равной, но противоположной позиции на другом рынке.

Обычно хеджирование осуществляется с целью страхования рисков изменения цен путём заключения сделок на срочных рынках.

КАК ПРОВОДИТСЯ ХЕДЖИРОВАНИЕ ПОЗИЦИИ?

Предположим, вы купили 1 BTC за $70.000 с целью продать чуть дороже. И чтобы не зависеть от курса, вы в момент покупки заходите на фьючерсный рынок и открываете «шорт» позицию размером в 1 BTC.

Шорт позиция — это позиция, обратная покупке, то есть продажа активов, которыми торговец на момент продажи не владеет, в надежде откупить их по более дешевому курсу.

Теперь у вас 1 BTC куплен, а 1 BTC продан, но его вам надо когда-нибудь откупить, чтобы не было долга перед биржей. Если курс BTC будет расти, то ваш купленный 1 BTC будет дорожать, а при продаже, соответственно, вы получите больше, чем изначально у вас было.

Проданный BTC вам нужно будет откупить, но откупить по более высокой цене, соответственно, у вас будет минус на фьючерсном рынке по данной позиции.

В итоге такая сделка с покупкой (лонг) дала прибыль, сделка с продажей на фьючерсном рынке (шорт) принесла убыток, а в общей сумме вы остались в нуле, так как прибыль покрыла убытки. Если ситуация будет обратная, то есть курс BTC будет падать, наша покупка будет нести убытки, а шорт будет давать прибыль, то есть мы также находимся в нуле и не зависим от курса.

Итак, если цена пойдёт вниз, то мы заработаем с шорт позиции, но потеряем равнозначную часть купленного актива, по итогу останемся в нуле.

Если цена пойдет вверх, то мы заработаем с купленного нами актива, но потеряем равнозначную стоимость со ставки (шорт позиция) на то, что актив пойдёт вниз, по итогу также останемся в нуле. А если цена не изменится, то мы также ничего не заработаем и не потеряем, просто продав актив и закрыв шорт позицию в ноль.

ПОЛНЫЙ ЦИКЛ СДЕЛКИ В P2P-АРБИТРАЖЕ
В этом разделе мы разберем алгоритм проведения полного цикла сделки в P2P-арбитраже.

1 этап. Анализ P2P-стакана и поиск спреда. Если торгуете между биржами, то анализ P2P-стаканов всех бирж, которые используете.

2 этап. Подсчет спреда с учетом комиссий.

3 этап. Покупка актива на бирже, где актив дешевле.
4 этап. Покупка актива на бирже, где актив дешевле.

5 этап. Выставление хеджирующей позиции на фьючерсном рынке.

6 этап. Продажа актива на бирже, где актив дороже.

7 этап. Закрытие хеджирующей позиции.

ПРИМЕР МЕЖБИРЖЕВОЙ СВЯЗКИ
Подобные связки считается лучшими для начала торговли, так как выполняет сразу несколько стратегических функций.

Во-первых, вы раскачиваете аккаунты на биржах. Во-вторых, данные связки могут стать завершающим звеном для международного арбитража, дополнительно зарабатывая 0.5 - 1%. И в-третьих, чтобы по ним работать, не нужно никакой дополнительной инфраструктуры.

Средний спред по межбиржевым связкам на момент написания материала составляет 0,5-2%.
ЧТО НУЖНО СДЕЛАТЬ?
1 Пройти регистрацию и верификацию на биржах (Binance, Bybit и т.д.)
2 Выпустить банковские карты (Тинькофф, Сбер, Райфайзенбанк и т.д.)
3 Зайти на биржу Bybit в раздел P2P торговля, выбрать фиатную валюту рубль и криптоактив USDT. Затем способ оплаты Тинькофф/Сбер/Райфайзенбанк и купить по наиболее выгодного курсу.

ВТОРОЙ ЭТАП

1 После того, как вы мы получили USDT, перевести их с кошелька «Пополнения» на кошелек «Фиат и спот». Затем зайти в раздел спот на Binance, выбрать валютную пару BTC/USDT и купить на всю сумму Bitcoin.
2 Теперь нужно перевести BTC с Binance на другую биржу, например, BingX.
3 После того, как BTC оказался на вашем кошельке BingX, необходимо создать объявление на продажу. В зависимости от выбора банка и платежной системы время продажи и прибыль будут отличаться.

РАБОТА С БАНКАМИ. КАК НЕ ПОПАДАТЬ ПОД 115 ФЗ 30

Одной из главных тонкостей арбитража является работа с банковскими картами. Если вы активно торгуете P2P, то рано или поздно вами заинтересуется служба безопасности банка, через карты которого прогоняются средства.

В любом банке есть отделы, специализирующиеся на финансовом мониторинге клиентских счетов в целях борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и т.д. Подобными отделами (а также IT компаниями-подрядчиками) создаются автоматизированные системы финансового мониторинга, основанные на сборе базы данных и алгоритмах поиска “подозрительных” операций, которые называются AML-триггеры (Anti Money Laundering).

Основные AML-триггеры, интегрированные в системы финансового мониторинга:

1 Аномально большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств в течении дня, совершаемых между физическими лицами;
2 Значительные объемы по зачислению и списанию денежных средств в сравнении со средневзвешенными объемами, проходящими по вашему счету;
3 Короткий промежуток времени между зачислением и списанием денежных средств;

4 В течении недели средний остаток денежных средств на счете не должен превышать 10% от среднедневного объема операций;
5 Отсутствие платежей для поддержания жизнедеятельности (продуктовые магазины, оплата ЖКУ, сотовой связи и т.д.);
6 Совпадение информации об устройстве, которое используется разными физ. лицами для удаленного доступа в банковский кабинет. Да, такая информация у банковских систем безопасности тоже есть, она считывается с помощью цифрового отпечатка устройства.

В РФ существует ФЗ № 115. Это закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”. Центральный банк обязует банки проверять всех своих клиентов на соответствие данному закону. Если банк не проводит подобные проверки или не имеет своей системы финансового мониторинга, то у него может быть отозвана лицензия.

В случае, если вашу карту заблокируют по 115 ФЗ, у вас остается возможность вернуть сами средства (вывести их на другую карту). Но вам придется доказать происхождение данных средств и экономическую целесообразность ваших действий. В качестве доказательства и налоговая, и банки уже принимают скриншоты с централизованных бирж, где вы прошли процедуру KYC, поэтому всегда сохраняйте информацию о всех своих операциях. Несмотря на то, что доказав экономическую целесообразность действий, вы даже можете разблокировать карту и снять 115 ФЗ, пометка о нем сохранится в вашей банковской истории. Поэтому 115 ФЗ рекомендуется всячески избегать.

Для этого существует несколько стратегий:

1 Использовать большое количество личных карт разных банков. Для реализации этой стратегии необходимо разделить оборотные средства между всеми своими картами, чтобы суммы не вызывали подозрения у банков;
2 Использовать премиальные банковский тарифы, такие как Сбер Первый. Подобные услуги позволяют прогонять по картам большие суммы;
3 Использовать дропов. Дропы - это люди, которые за процент от вознаграждения дают вам в пользование свои карты. Это не самый безопасный способ, так как в случае блокировки по 115 ФЗ будет сложно доказать происхождение средств, все деньги смешаются между вашими счетами и счетами дропов.

ПРОГРЕВ БАНКОВСКИХ КАРТ

В начале данного раздела следует отметить, что никто не знает, какие точно цифры интегрированы в системы мониторинга банков, и никто и никогда вам не скажет точные AML-триггеры. Это является банковской тайной и за ее разглашение банковским работникам грозят очень серьезные последствия. Поэтому вся представленная здесь информация построена лишь на личном опыте и не гарантирует того, что ваш счет не заблокируют. Даже соблюдая все правила, вы все равно идете на риск блокировки и можете попасть под 115 ФЗ.

Рекомендации, которые помогут продлить жизнь вашим картам:

Если карта новая, то в первый месяц не торгуйте через нее. Просто делайте покупки в магазине, используйте для бытовых нужд;

В начале торговли не прогоняйте оборот свыше 40.000 рублей в день;

Со временем увеличивайте торговый оборот лесенкой:
первые две недели - 40.000 рублей;
вторые две недели - 50.000 рублей;
третьи две недели - 60.000 рублей и т.д;

Не делайте более 10 транзакций в день по одной карте;

Подключите премиальные банковские сервисы;

Активно пользуйтесь банковскими продуктами (рассрочки, кредиты). В этом случае вы становитесь для банка более выгодным клиентом, и система финансового мониторинга относится к вам лояльней;

Совершайте покупки через свои карты. Чем больше тратите на личные нужды, тем больше можете прогонять;

Выдерживайте интервал между P2P-переводами;

Старайтесь как можно меньше снимать деньги в банкоматах и отделениях. Банки не любят наличку;

Если по карте прошел большой оборот, то дайте ей “отдохнуть” хотя бы неделю;

Старайтесь вести работу внутри одной банковской системы. Например, если вы используете Сбер, то выбирайте те ордера, где вы будете получать деньги также от клиента Сбера (или при создании своего объявления указывайте это в комментарии).
ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ КАРТУ ВСЕ ЖЕ ЗАБЛОКИРОВАЛИ?
Если во время совершения P2P-сделок у банковской системы мониторинга возникли вопросы, то вам придет уведомление об этом в приложение банка или на электронную почту. Также запрос может включать предоставление информации о криптообменных операциях.

КАК ДОЛЖЕН ВЫГЛЯДЕТЬ ОТВЕТ БАНКУ?

ФИО; Год рождения; Паспорт; Зарегистрирован по адресу; Телефон; E-mail.

"Добрый день! Между мной и АО “Тинькофф Банк” заключен договор банковского счета, к которому выпущена и выдана в пользование банковская карта.

(дата) в мой адрес Банком было направлено электронное письмо, которое содержало требование подтвердить документами некоторые действия со счетом, а именно:

1 Предоставить документ, подтверждающий доход;
2 Разъяснить экономический смысл совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств;
3 Предоставить документы, указанные в назначении платежей за период трех календарных месяцев и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц;
4 Документа, подтверждающие операции, связанные с криптовалютным обменом.

В ответ на требование банка поясняю следующее:

Банковскую карту я использовал для личных целей и оплаты товаров в магазинах и прочее. Также на карту поступали денежные средства в результате отчуждения мной личных накоплений криптовалюты на криптовалютной платформе Binance. (Укажите свой ID)

Биржа является официально зарегистрированным юридическим лицом под наименованием “Binance Holding Limited”, юридический адрес -

- Setrus Chambers, Governors, Suite #5-204, 23 Lime Tree Bay Avenue, P.O. Box 2547, Grand Cayman, KY1-1104, Cayman Island.

Аккаунт, который я использую на бирже Binance принадлежит мне - ФИО.

На бирже Binance я размещаю заявки на покупку/ продажу криптовалюты в определенном объеме по установленному курсу. Далее указываю удобный мне способ расчета и получаю заявку от пользователя, который соглашается со всеми оговоренными условиями и после получения оплаты по своим банковским реквизитам, я подтверждаю сделку и ему автоматически перечисляется криптовалюта на аккаунт биржи.

Прилагаю к настоящему ответу историю сделок с биржи Binance.

Все совершенные сделки можно идентифицировать и отследить в блокчейне.

Полученные денежные средства от продажи указанных объектов гражданских прав используются мной в личных целях.

Денежные средства, на которые мной приобреталась криптовалюта являются моими личными накоплениями.

Основным источником дохода является трудовая/предпринимательская деятельность.

К настоящему ответу прилагаю справку о суммах налога и дохода физического лица за (период, который требуют).

Предпринимательской деятельностью при покупке/продаже криптовалюты по смыслу статьи 23 ГК РФ я не занимаюсь, так как моя деятельность не носит систематический характер, а лишь является средством краткосрочных инвестиций.

Обязанности по направлению декларации по форме 3-НДФЛ в связи с куплей-продажей криптовалюты у меня не возникало, так как в соответствии с налоговым законодательством РФ декларация по итогам года подается в следующем налоговом периоде.

Прошу отметить, что сделки, связанные с куплейпродажей криптовалют я совершал (дата).

С учетом вступившего в силу Федерального закона "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" от 31.07.2020 N 259 криптовалюта признана цифровой валютой и приравнена к имуществу.

В соответствии с ч. 1 ст. 14 ФЗ-259 на законодательном уровне имеется единственное ограничение по совершению сделок с криптовалютой - это осуществление встречного предоставления за передаваемые юридическими и физическими лицами товары, выполняемые ими работы, оказываемые ими услуги или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровой валютой товаров (работ, услуг), то есть запрещено использование криптовалюты в качестве средства платежа, так как на территории РФ она не признается законным средством платежа по смыслу Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ “О валютном регулировании и валютном контроле”.

Однако, на территории РФ отсутствует правовое регулирование, устанавливающее порядок организации обращения криптовалюты, то есть отсутствуют какие-либо ограничения, связанные с гражданскими правоотношениями по владению, пользованию и распоряжению цифровой валютой, соответственно в этом случае применяются общие нормы, установленные ГК РФ.

Проведенные сделки по переводу денежных средств на мои банковские счета/карты были осуществлены с моего ведома и согласия, в обратном случае я бы обратился в Банк с заявлением об осуществлении “подозрительных” операций помоему банковскому счету/карте.

Мне также известны Положения 115-ФЗ, в связи с чем, прошу Банк принять к сведению, что средства на мои карты по банковским счетам имеют полностью законное происхождение.

Никакие противозаконные действия с моей стороны не совершались и не совершаются.

Согласно ст. 845 ГК РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету; банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
Все Положения договора банковского счета и условий обслуживания, которые противоречат положениям ГК РФ, являются недействительными. Источником норм гражданского права на территории РФ является ГК РФ, он же применяется в случае расхождения между ГК РФ и иными НПА, равными либо меньшими по силе, чем он. Тем самым, ГК РФ имеет приоритет над требованиями 115-ФЗ, пока у Банка нет достоверных сведений, свидетельствующих о незаконном характере происхождения денежных средств на моих счетах.

Характер совершаемых операций по моим счетам подробно разъяснен выше, если Банку потребуется дать какие-либо дополнительные разъяснения, готов пояснить и предоставить все имеющиеся у меня доказательства в необходимом объеме.

В связи с изложенным, с учетом направления в адрес Банка всех имеющихся у меня документов, подтверждающих легальный характер операций по моему банковскому счету и действующего законодательства РФ, прошу (название банка) не устанавливать ограничения по доступу к моему счету/карте и исключить меня из любого рода баз данных о недобросовестных клиентах (“стоп-листов”), операции которых подлежат повышенному контролю со стороны Банка."

Урок 30. МОШЕННИЧЕСТВО В АРБИТРАЖЕ. ВСЕ СКАМ-СХЕМЫ

Мир криптовалют в наши дни переживает огромную волну хайпа и, как следствие, наплыв большого числа мошенников. Многие начинающие криптоэнтузиасты теряют свои кровные еще до покупки крипты или NFT, ведясь на хитрые уловки мошенников.

В данном разделе собраны основные схемы, которыми с успехом пользуются мошенники в сфере крипто арбитража и P2P-трейдинга. Все мошеннические уловки основаны на невнимательности жертвы. Даже однотипные схемы «развода» имеют различные нюансы и детали в зависимости от конкретной ситуации или степени бдительности жертвы. Однако, стоит отметить, что практически все способы затрагивают чувство жадности. Человек встаёт перед выбором: обдумать и, возможно, упустить шанс или сорвать куш, который обещает мошенник по ту сторону экрана. Выбор непростой, согласитесь.

МОШЕННИЧЕСКАЯ СХЕМА СМС НЕ ОТ БАНКА

- Вы открываете ордер, где принимаете оплату на СберБанк;
- Дополнительным способом оплаты стоит Qiwi-кошелек;
- С Qiwi берут номер телефона, на который поступят вам смс;
- На бирже в чате с вами мошенник отмечает сделку оплаченной;
- Вам приходит SMS с неизвестного номера о пополнении вашей карты, и указано ФИО. отправителя и 4 последних цифры номера карты;

- Вы отпускаете крипту.

Итог: - Вы потеряли свои крипто активы, мошенник получил крипту бесплатно.

Советы по безопасности:

1. Проверяйте баланс после каждого смс о пополнении счета;
2. Проверяйте номер с которого вам пришло SMS от банка (например, Сбербанк - номер 900);
3. Если сомневаетесь позвоните на горячую линию своего банка или напишите в техническую поддержку платежной системы;
4. Не отпускайте крипту до тех пор, пока не убедитесь в оплате на 100%.

МОШЕННИЧЕСКАЯ СХЕМА “КРИПТУ ВПЕРЁД”
Схема:

- Вы совершаете сделку по обмену BTC-RUB;
- Мошенник отправляет первым крипту напрямую на ваш кошелек;
- Крипта висит на кошельке, но ждет подтверждения;
- Мошенник всячески просит вас отправить деньги до окончания подтверждения;
- Вы отправляете деньги, подтверждение снимается и крипта исчезает.

Итог:

Вы остались без денег, а мошенник получил крипту бесплатно.

Советы по безопасности:

1. Если вы производите сделку вне биржи или гаранта - не переводите деньги, пока крипта полностью не поступит на счет;
2. Сравнивайте адреса кошельков, с которого должна прийти крипта и с которой пришла
фактически;
3. Не осуществляйте сделки самостоятельно без участия биржи, обменника или гаранта.

МОШЕННИЧЕСКАЯ СХЕМА “ТОЧКИ И ЗАПЯТЫЕ”
Эта схема работает в основном в p2p обменах. Она проворачивается, когда пользователь (новичок) не понимает, что в интерфейсе биржи запятые отделяют сотни и тысячи, а точки в свою очередь - десятые.

Схема:

- Вы договариваетесь с человеком об обмене на сумму 100,000₽ (сто тысяч рублей)
- Человек отправляет вам 100.000₽ (сто рублей)
- Вы видите, что сумма верная и нулей хватает
- Подтверждаете обмен

Итог:

Вы получили на 99,900₽ меньше. Мошенник получил объем крипты на 99,900₽ больше.

Советы по безопасности:

1. Первое и единственное - это внимательность и перепроверка данных, как на бирже, так и в сообщении от банка.
2. Запросите квитанцию или чек.
3. Убедитесь в том, что отправитель оплатил необходимую сумму и ваш баланс увеличился ровно на ту сумму, на которую был открыт ордер. Только после этого - подтверждайте ордер.

МОШЕННИЧЕСКАЯ СХЕМА “ХУДОЖНИК”

Суть этого развода проста - мошенник владеет фотошопом или любым другим иллюстратором.

Схема:

- Вы открываете ордер на продажу USDT активов за Qiwi рубли.
- Мошенник присылает вам фейковую квитанцию об оплате. Более того, опытный мошенник может отправить вам смс-уведомление/пуш о пополнении баланса на N-сумму с другого номера.

- Вы отпускаете крипту, думая о том, что ордер оплачен.
Итог:

Мошенник получил крипту бесплатно - вы потеряли свои активы.

Советы по безопасности:

1. Фиксировать свои балансы после каждой отправки и каждого поступления.
2. Проверять квитанцию на дату, сумму, отправителя и точные реквизиты.
3. Отпускать крипту только после ФАКТИЧЕСКОГО поступления средств.
Вам придет уведомление о пополнении счета, поступление отобразится в вашей банковской истории и самое логичное - ваш баланс увеличится ровно на ту сумму, на которую был открыт ордер.
4. Не принимайте платежи от 3-их лиц и сомнительных покупателей. Договаривайтесь о сделке только с проверенным покупателем. В любых других ситуациях, если вы сомневаетесь в безопасности ваших активов - обращайтесь в службу поддержки биржи.

5. Не доверяйте никаким уведомлениям о пополнении счета с других номеров, а только от официальных источников банка!
МОШЕННИЧЕСКАЯ СХЕМА “ТРЕУГОЛЬНИК” Схема:

1. Мошенник открывает сделку с обычным пользователем по покупке криптовалюты, берет у Крипто-трейдера реквизиты для оплаты.
2. Предлагает сделку жертве, предоставляет реквизиты для оплаты этой сделки (те, которые взял у крипто-трейдера)
3. Жертва оплачивает средства на карту продавца крипты.
4. Крипто-трейдер получает деньги по p2p сделке (от жертвы) и отпускает крипту (мошеннику)

В итоге:

Мошенник получил биткоин, который оплатила Жертва, а у Крипто-Трейдера проблемы с Жертвой.

Советы по безопасности:

1. Нужно убедиться, что плательщик понимает, что он оплачивает.
2. Можно попросить карту с которой переводят деньги на фоне сделки или же попросить оставить комментарий при переводе, допустим "За аренду квартиры", чтобы вы точно понимали, что деньги переводит не третье лицо.

Урок 31. КРИПТА С ТОЧКИ ЗРЕНИЯ ЗАКОНА И БАНКОВ

В РФ криптовалюты регулируются 259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который вступил в силу 01.01.2021 года, а также серией затронутых в нём законов, таких как ФЗ "О рынке ценных бумаг", ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", ФЗ "О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам" и др.

Согласно названным ранее ФЗ и другим нормативным правовым актам, криптовалюта признана имуществом, но не может быть средством платежа. Это значит, что покупать ее можно, но оплачивать товары и услуги криптовалютой все еще нельзя.

При этом, крипта является цифровой валютой, но не цифровым активом.

Цифровая валюта - это совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей РФ.

Цифровые финансовые активы - это цифровые права, включающие денежные требования, возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам, права участия в капитале непубличного акционерного общества, право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения (изменения) записей в информационную систему на основе распределенного реестра, а также в иные информационные системы.

Фактически, ЦФА - это акции, занесённые в блокчейн, а цифровая валюта - это как раз биткоин, эфир и другие монеты.

Одним из основных отличий цифровых финансовых активов от цифровой валюты является наличие эмитента.

То есть вы вправе требовать исполнения обязательств по аналогии с ценными бумагами на фондовом рынке.
ОТНОШЕНИЕ БАНКОВ К КРИПТОВАЛЮТАМ
Появление криптовалют нанесло существенный удар по традиционной финансовой системе. Ведь это прямой конкурент банкам, которые сегодня не могут обеспечить должный уровень конфиденциальности и защиты активов. Криптовалюта дает возможность проводить транзакции обеспечивая высокий уровень анонимности.

Главная причина отрицательного отношения банков и других традиционных финансовых учреждений к криптовалюте и технологии блокчейн — это отсутствие контроля над денежными потоками.

Банки в настоящее время должны действовать в соответствии с Методическими рекомендациями ЦБ, Указанием ЦБ РФ № 5599-У и Федеральным

законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Согласно данным документам, в целях предотвращения отмывания денежных средств и других незаконных действий банк имеет право блокировать операции по карте до выяснения существенных обстоятельств. На основе указанных документов ЦБ банки формируют свои критерии по определению подозрительных операций и по блокировке счета применимо к индивидуальным обстоятельствам в каждом конкретном случае.

Для этого существуют понятия AML/CFT – Anti-money laundering and combating the financing of terrorism или Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. В платёжных банковских системах алгоритмы выявляют AML/CFT-триггеры и при их обнаружении автоматически блокируют карту пользователя до выяснения обстоятельств.

В случае замораживания счета для его разблокировки вам потребуется предоставить документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств и обосновывающие экономический смысл операций. Это могут быть документы, подтверждающие ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы), документы, указанные в назначении входящих платежей и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.). Также в качестве подтверждения можно использовать скриншоты транзакций с вашего личного аккаунта на бирже. При этом аккаунт на данной бирже должен быть верифицирован и принадлежать вам.

Урок 32. ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫЕ АКТЫ, РЕГУЛИРУЮЩИЕ КРИПТУ В РФ И МИРЕ

259 ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

ФЗ "О рынке ценных бумаг"

ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

ФЗ "О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам"

115 ФЗ от 7 августа 2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

127 ФЗ от 26 октября 2002 г. "О несостоятельности (банкротстве)"
ФЗ 229 от 2 октября 2007 г. "Об исполнительном производстве"
ФЗ 273 от 25 декабря 2008 г. "О противодействии коррупции"
Положение Банка России от 16.12.2020 N 746-П "О ведении Банком России реестра операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, реестра операторов обмена цифровых финансовых активов, о порядке и сроках представления операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторами обмена цифровых финансовых активов в Банк России сведений о лицах, распоряжающихся акциями (долями) указанных операторов, а также о порядке представления и согласования Банком России изменений в правила информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, изменений в правила обмена цифровых финансовых активов".

Указание Банка России от 25.11.2020 N 5635-У (ред. от 15.06.2022) "О признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых может осуществляться только лицом, являющимся квалифицированным инвестором, о признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых лицом, не являющимся квалифицированным инвестором, может осуществляться только в пределах установленной Банком России суммы денежных средств, передаваемых в их оплату, и совокупной стоимости иных цифровых финансовых активов, передаваемых в качестве встречного предоставления, об указанных сумме денежных средств и совокупной стоимости цифровых финансовых активов".

ТЕНДЕНЦИИ РЕГУЛИРОВАНИЯ КРИПТОВАЛЮТ ЗА РУБЕЖОМ

Криптовалюты вызывают серьезную озабоченность у иностранных регуляторов и международных организаций, что подтверждает участившиеся за последний год публикации и заявления, в которых содержатся предупреждения для потребителей о высоких рисках инвестирования в криптовалюты. В настоящее время глобальный подход к регулированию криптовалют пока окончательно не сформирован, тем не менее можно сделать следующие выводы:

В части использования криптовалют для платежей все больше ведущих стран вводит прямой запрет, в других странах данная область пока находится в «серой» зоне, однако, во многих странах правительства и финансисты понимают преимущества технологии блокчейн, и в ЕС уже готовится глобальный документ, который будет первым шагом внедрения криптовалют в финансовое пространство Союза.

В части торговли криптовалютой в ряде стран действует запрет, другие страны разрешают работу криптовалютных бирж, но требуют подробную отчетность и сотрудничества с регуляторами и силовыми структурами. Учитывая, что страны с формирующимися рынками более чувствительны к рискам криптовалют, в данных юрисдикциях, как правило, применяется более жесткий подход, чем в развитых странах.
РЕГУЛИРОВАНИЕ КРИПТОБИРЖ. МЕЖДУНАРОДНАЯ ПРАКТИКА
В странах, где не введен запрет на торговлю криптовалютами, регуляторы разрабатывают требования к криптовалютным биржам для предотвращения рисков отмывания денег и финансирования терроризма и в целях осуществления мониторинга, который поможет определить направление дальнейшей корректировки политики. Регуляторы вводят требования в части лицензирования/регистрации деятельности поставщиков услуг в сфере криптовалюты, в первую очередь криптовалютных бирж.

Урок 33. НАЛОГИ НА КРИПТОВАЛЮТУ

Любая криптовалюта не облагается какими-либо налогами, пока не выводится в фиат в валютном эквиваленте. Если же вы вывели биткоин в фиат, вам придется уплатить налог.

Специальной правовой базы для этого пока не существует. Все налоги уплачиваются согласно общему налоговому законодательству, и в данном случае учет идет с прибыли от продажи, то есть дохода, который превышает расход средств на покупку биткоина.

Единственный закон в России, который так или иначе регулирует правовой режим криптовалют на сегодня является ФЗ № 259 «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», данный закон вступил в силу 01.01.2021 года. Он лишь частично затрагивает статус цифровых валют, но не раскрывает его в полной мере.

Однако уже существуют законопроекты, в которых в большей степени раскрывается законность биткоина в России – это Законопроект № 1065710-7 «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации (в части налогообложения цифровой валюты)», который находится во втором чтении в Госдуме РФ и новый законопроект от Минфина РФ «О цифровой валюте». Данный законопроект описывает механизм работы с цифровыми валютами.

Также на сайте ФНС при подаче налоговой декларации появился код 09. Данный код создан для отчета по операциям с цифровыми финансовыми активами, либо иных отношений, возникающих при обороте цифровых финансовых активов и валют.

Налог с дохода, полученного от операций с криптовалютами составляет 13% или 15%:

13% необходимо будет оплатить от дохода меньшего или равного 5 млн. рублей, полученного за налоговой период (календарный год);

15% и 650 тысяч рублей (это 13% от 5 млн. рублей) необходимо будет оплатить от дохода превышающего 5 млн. рублей за налоговый период (календарный год).

ДЕКЛАРИРОВАНИЕ ДОХОДОВ ОТ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, СВЯЗАННОЙ С КРИПТОВАЛЮТОЙ

1. Декларирование сведений об операциях с криптовалютой и остатках на счетах. В данном случае под декларированием понимается необходимость информирования налогового органа о Ваших операциях с криптовалютой. Фактически, государство, добавив такую обязанность, просто хочет собирать статистику о криптооперациях и о том, сколько криптовалюты хранится у граждан на кошельках.

Хорошо это или плохо - вопрос не из области права, но при этом во многих странах, где криптовалюта легализована, такое требование есть. Более того, в некоторых странах (например,

в США) лицо за простое хранение криптовалюты на кошельке должно будет еще и налог на прирост капитала заплатить, если его криптовалюта увеличилась в цене.

Необходимо отметить, что обязанность декларирования сведений об операциях с цифровой валютой и остатках на счетах еще не принята. Законопроект, предусматривающий эту обязанность в настоящее время готовится ко второму чтению в Государственной Думе.

Когда его примут, нужно будет соблюдать. Согласно указанному законопроекту декларирование обязательно, если Ваш годовой оборот криптовалюты превышает 600 тысяч рублей.

2. Декларирование дохода при уплате налога. По общему правилу любой доход облагается налогом. В соответствии с п. 1 ст. 41 и ст. 271 НК РФ доходом признается экономическая выгода в денежной или натуральной форме. Под экономической выгодой понимается превышение доходов над расходами.

Однако, как уже отмечалось выше, за простое хранение криптовалюты на кошельке налога в России пока нет. Налог распространяется только на доход, полученный в фиатной валюте.

В данном случае у Вас есть обязанность задекларировать доход. И здесь под декларированием понимается необходимость заполнить форму 3-НДФЛ, указав в ней доходы и расходы по операциям с криптовалютой.

Таким образом, декларирование сведений об операциях с криптовалютой и остатках на счетах = информирование налоговой об операциях с криптовалютой и остатках на счетах. А декларирование дохода при уплате налога = заполнение формы 3-НДФЛ с указанием в ней доходов и расходов по операциям с криптовалютой.

ПОДТВЕРЖДЕНИЕ РАСХОДОВ ПРИ ВЗАИМОДЕЙСТВИИ С КРИПТОВАЛЮТАМИ

Обязанность по уплате налога с доходов от операций с цифровой валютой (криптовалютой) также предусмотрена в соответствии с Письмом ФНС России от 04.06.2018 № БС-4-11/10685 "О порядке налогообложения доходов физических лиц".

Письмо определяет налоговую базу по операциям купли-продажи криптовалют в рублях как превышение общей суммы доходов, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи соответствующей криптовалюты, над общей суммой документально подтвержденных расходов на ее приобретение.

КАКИМ ЖЕ ОБРАЗОМ МОЖНО ДОКУМЕНТАЛЬНО ПОДТВЕРДИТЬ ТАКИЕ РАСХОДЫ НА ПРИОБРЕТЕНИЕ КРИПТОВАЛЮТЫ?

Рассмотрим два варианта деятельности: куплюпродажу криптовалют (трейдинг, инвестирование, P2P-арбитраж) и майнинг.

В случае трейдинга или арбитража (тут важен факт купли-продажи) расходом считается непосредственно покупка криптовалюты. Поэтому лицу понадобятся документы, подтверждающие такую покупку криптовалюты. К таким документам можно отнести:

Скриншот с криптовалютной биржи или иной платформы, отражающий операции по счету; Выписка по банковскому счету, отражающая сведения о приходе и расходе денежных средств по сделкам.

Если прикладываются оба документа, то время и дата переводов в обоих документах должны совпадать. Также важно, чтобы аккаунт и банковский счет принадлежали именно тому лицу, которое совершило операции.

В случае майнинговой деятельности также возможно учесть документально подтвержденные расходы. В качестве подтверждающих документов могут выступать, фактически, любые документы, подтверждающие расход, понесенный лицом непосредственно при осуществлении майнинга.

Документы, подтверждающие осуществление деятельности по майнингу:
Договор майнера с майнинг-пулом;
Договор публичной оферты, указанный на сайте майнинг-пула (Пользовательское соглашение, Условия использования и пр.); Иные документы, подтверждающие наличие гражданско-правовых отношений между лицом и майнинг-пулом;
Документы, подтверждающие расходы на оборудование для майнинга:

Кассовые чеки или бланки строгой отчетности, подтверждающие приобретение майнером оборудования;
Договоры купли-продажи оборудования, подтверждающие приобретение майнером оборудования;
Документы, подтверждающие расходы на электричество, потребляемое при осуществлении майнинга:
Квитанции энергоснабжающих организаций; Банковские документы (выписки по счету, справки и т.д.), подтверждающие произведенные майнером платежи по квитанциям энергоснабжающих организаций; Документы, подтверждающие установку отдельного счетчика электроэнергии для майнинга.

Данный перечень документов не является закрытым, он содержит наиболее распространенные документы, подтверждающие расходы при осуществлении майнинга. Конкретный перечень документов, подтверждающих расходы при осуществлении майнинга определенным лицом, определяется индивидуально применительно к каждому конкретному случаю.

В дополнение к указанной информации прикладываем Договор купли-продажи цифровой валюты, подготовленный юристами из BitNalog. Можете копировать файл себе на диск и использовать шаблон договора в своих целях.

Урок 34. РАЗГОВОР С АДВОКАТОМ О НАЛОГАХ В КРИПТЕ

Я заработал на криптовалюте. Какой налог я должен заплатить?

Физическое лицо должно всегда уплатить НДФЛ с доходов. Криптовалюта не является исключением. Ставка НДФЛ является прогрессивной (п. 1 ст. 224 НК РФ):

- 13 процентов - если сумма дохода за налоговый период меньше или равна 5 млн рублей;
- 650 тысяч рублей и 15 процентов суммы дохода - если доход за налоговый период составляет более 5 миллионов рублей.

Как указывать в декларации 3-НДФЛ, что я получил доход именно с криптовалюты?

В декларации не предусмотрено никаких специальных полей или отметок на случай, если налоги уплачиваются с криптовалют. Однако стоит отметить, что ФНС России ввела новый источник доходов для составления налоговой декларации за налоговый период - код 09. Под данный код подпадают доходы от операций с цифровыми финансовыми активами, цифровой валютой либо иных отношений, возникающих при обороте цифровых финансовых активов, цифровых валют. Можете просто указать данный код.

Если я торговал криптовалютой и по итогу вышел в минус, должен ли я подавать какие-то документы в налоговую?

Вы должны подавать налоговую декларацию, даже если доход равен нулю (так называемую «нулевую» декларацию), на основании ст. 228 НК РФ.

Если я перевожу криптовалюту с одного своего кошелька на другой, должен ли я платить за это налог?

Нет, не должны, так как в данном случае Вы не получили дохода. При этом кошельки должны быть верифицированы и принадлежать Вам.

Стейкинг, эйрдропы, ретродропы. Каким образом они облагаются налогом?

Как и любой другой доход физического лица. Поэтому данные операции облагаются налогом так же, как и обычный доход от торговли криптовалютами.

Имеет ли значение налоговое резидентство для целей налогообложения или имеет значение только пребывание на территории РФ?

В отношении налогообложения доходов от операций с криптовалютами применяется принцип резидентства. То есть, если лицо на момент получения дохода от операций с криптовалютами имело статус российского налогового резидента, такое лицо заплатит налог в России. Российское налоговое резидентство неразрывно связано с пребыванием на территории России. По общему правилу, для того, чтобы считаться налоговым резидентом РФ, необходимо провести в России не менее 183 дней в течение 12-ти следующих подряд месяцев.

Должен ли я при подаче декларации доказывать, что именно я являюсь собственником криптовалюты?

Пока что подтверждение владения криптовалютой при подаче налоговой декларации не требуется. Однако лицо должно быть готово предоставить подтверждающие документы (документы, подтверждающие верификацию аккаунтов) в случае налоговой проверки.

Лицо может подтвердить владение криптовалютой с помощью верификации на биржах, кошельках и иных платформах. Все аккаунты и счета должны быть верифицированы и принадлежать именно тому лицу, которое получило доход и подает налоговую декларацию.

Могу ли я открыть иностранный счёт и принимать на него доходы от продажи криптовалюты?

Благодаря изменениям, внесенным Федеральным законом от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», с начала 2020 года российские резиденты могут абсолютно легально пользоваться счетами в зарубежных банках и выводить на них средства от продажи криптовалюты без каких-либо штрафов, но

только если этот банковский счет открыт в банке на территории страны-члена ФАТФ или ОЭСР, и страна обменивается с РФ налоговой информацией (финансовой информацией или страновыми отчетами). Кроме того, открытие такого счета необходимо будет задекларировать в ФНС.

Таким образом, если ваш счет открыт в одной из указанных стран и вы своевременно задекларировали его, то ваши действия по использованию иностранного счета абсолютно законны.

Несовершеннолетние лица могут совершать операции с криптовалютой? Если да, то каким образом им уплачивать налог?

Несовершеннолетние могут владеть криптой. В случае возникновения у них дохода (например, при продаже), НДФЛ за несовершеннолетних платят родители (Письмо Минфина № 03-04-05/54905 от 29.10.2014).

Если мне подарили крипту, необходимо ли платить налог на неё?

При переводе криптовалюты на кошелек другому лицу вы не получаете доход. Следовательно, если вы не получили доход, то и обязанности платить налог у вас нет.

Если вам перевели цифровую валюту близкие родственники в качестве подарка, а затем вы вывели ее в фиат, то у вас также не возникает обязанности уплаты налога по смыслу налогового законодательства. Но при этом, вы будете должны доказать близкое родство с ними.
Если же вам отправляет подарок иное лицо, то вы обязаны заплатить налог за такой подарок. Т.к. доходы свыше 4 000 рублей, полученные в виде подарков, подлежат обложению налогом на доходы физических лиц. Исключением из этого правила является получение подарков от членов семьи или близких родственников.

Что мне грозит в случае неуплаты налога?

Действующим законодательством установлена следующая административная ответственность за неуплату налога:

Непредставление декларации: взыскание штрафа в размере 5% неуплаченной суммы, за каждый полный или неполный месяц со дня, установленного для ее представления, но не более 30% указанной суммы и не менее 1000 рублей.
Неуплата налога: неумышленная — 20% суммы недоимки; умышленная — 40%.

Кроме того, за совершение налоговых преступлений предусмотрена уголовная ответственность:

Неуплата налогов в крупном размере (сумма налогов, превышающая за период в пределах трех лет подряд 15 миллионов рублей) путем непредставления декларации в налоговый орган и умышленное включение в нее недостоверных сведений – до 300 000 руб. штрафа либо лишение свободы до двух лет.

Неуплата налогов в особо крупном размере (сумма налогов, превышающая за период в пределах трех лет подряд 45 миллионов рублей) – штраф может достигать 500 тыс. руб., а лишение свободы – 6 лет.

Урок 35. "АНТИ - СКАМ" ИНСТРУКЦИЯ ПО БЕЗОПАСНОСТИ. НЕ ТЕРЯЙ СВОИ ДЕНЬГИ НИКОГДА.

Со стремительным ростом популярности криптовалют увеличивается и количество мошенников, орудующих в этой сфере. Поэтому мы не можем оставить вас без памятки по безопасности.

Как вы можете защитить свои средства:

1) Храните свой закрытый ключ и начальную (seed) фразу в надежном месте. Ключ лучше записать на бумагу и хранить в автономном режиме.

2)Никогда и никому не сообщайте свой закрытый ключ или seed фразу. Неважно, кто спросит -просто не сообщайте их.

3) Защитите пароль своего кошелька. Если ваш кошелек имеет отдельный пароль, любой, у кого он есть, может получить ваш закрытый ключ. Придумайте надежный пароль и включите двухфакторную аутентификацию (2FA).

4) Переместите долгосрочные активы из своего ежедневного "горячего" кошелька. Поместите их в "холодный" или другой "горячий" кошелек. Если у вас много активов в кошельке, и при этом вы открыто делитесь его адресом, например, для донатов в блоге, то непременно нарветесь на скаммеров.

5) Прежде, чем предпринимать какие-либо действия в сети, сверьте с официальными источникам URL-адрес сайта / email / ник в соц. сети. Мошенники могут выдавать себя за надежную платформу или публичное лицо, чтобы заполучить вашу seed фразу.

6) Не взаимодействуйте с неизвестными активами в вашем кошельке. Если из ниоткуда появились какие-то непонятные токены или NFT в кошельке, не трогайте их, никуда не переводите и не подписывайте с никаких транзакций. Это очень распространенная схема кражи кошелька. По плану злоумышленника жертва подписывает поддельный смарт-контракт, и данные аккаунта крадутся.

САМЫЕ РАСПРОСТРАНЕННЫЕ МЕТОДЫ МОШЕННИЧЕСТВА В КРИПТЕ

Способы обмана чаще всего основаны на доверии и невнимательности жертвы. Описать все способы СКАМа невозможно, поскольку их бесчисленное количество. Даже однотипные схемы «развода» имеют различные нюансы и детали в зависимости от конкретной ситуации или степени бдительности жертвы.

Однако, стоит отметить, что практически все способы возможны из-за чувства жадности жертвы.

Человек встаёт перед выбором: обдумать и, возможно, упустить шанс или сорвать куш, который обещает мошенник по ту сторону экрана. Для новичка выбор непростой, согласитесь.

Например, вам может написать "фейковая" служба поддержки. Например, "Ваш аккаунт Metamask был взломан". Всегда сначала сверяйте URL-адрес сайта и электронной почты с официальным источником. Ни одна авторитетная платформа не попросит у вас приватный ключ или seed фразу.

Поддельные NFT или монеты

Вы можете получить сообщение "Мы дарим вам бесплатный NFT за вашу лояльность к сообществу" или "Вам было начислено $211K в kas.io". Отключайте "личку" Discord, когда присоединяетесь к новым криптовалютным серверам и не взаимодействуйте с неизвестной криптовалютой или NFT в вашем кошельке.

Фишинговые ссылки

Это самый распространённый способ скама в крипте. Как правило, вам приходит сообщение о том, что вы где-то победили, или проводится крупный Air-дроп и раздача токенов, в которой у вас внезапно появилась возможность поучаствовать.

Если получите подобное сообщение ни в коем случае не подписывайте никаких транзакций через основной кошелёк.

Урок 36. СЕРВИСЫ ДЛЯ БЕЗОПАСНОСТИ В WEB 3.0

DeBank
Позволяет быстро проверить кошелек по 130 протоколам DeFi на предмет хакерский атак. https://debank.com/

Virustotal
Бесплатный анализ файлов и ссылок на вирусы. Используют более 72 антивирусных инструментов.
https://www.virustotal.com/

StaySafu
Сервис для проверки токенов на оригинальность. Актуально при участии в air-дропах и в случае появления неизвестных активов на вашем кошельке. Введите адрес токена и обратите внимание на значение риска в процентах и на другие показатели. https://app.staysafu.org/scanner

Урок 37. ЛУЧШИЕ ИНСТРУМЕНТЫ ДЛЯ РАБОТЫ С КРИПТОЙ

КРИПТОКОШЕЛЬКИ

Некастодиальные - MetaMask, Trust Wallet, Phantom.

Холодные аппаратные - Ledger, Trezor.

КРИПТОБИРЖИ

Централизованные - Bybit, BingX.

Децентрализованные - Ston.Fi, Biswap, 1inch, Uniswap.

ИНФОРМАЦИОННЫЕ САЙТЫ CoinMarketCap - Один из главных агрегаторов криптовалютных данных.

https://coinmarketcap.com/

CoinGecko

Предоставляют фундаментальный анализ криптовалютного рынка, отслеживают финансовые метрики проектов, освещают разработку проектов с открытым исходным кодом. Также - публикуют новости и показатели ончейн.

https://www.coingecko.com/

DeBank

Платформа проверки DeFi-кошельков. С ее помощью можно управлять инвестиционным портфелем, покупать и продавать цифровые активы по самым выгодным ценам, а также следить за проектами на DeFi-рынке.

https://debank.com/

CoinMarketCal

Календарь крипто-событий, информирует обо всех предстоящих важных событиях
https://coinmarketcal.com/

TradingView

Аналитическая платформа и социальная сеть, которую используют миллионы инвесторов и трейдеров из более чем 100 стран.

https://www.tradingview.com/

The Block

Новости и анонсы крупных проектов. Можно почитать мнения аналитиков.

https://www.theblockcrypto.com/

Zapper

Удобный инструмент для работы с DeFi. Указав ваш Ethereum-адрес, вы сможете увидеть все ваши сделки и активы с расчетом прибыльности той или иной операции.

https://zapper.fi/

DefiLlama

Крупнейший агрегатор, отслеживающий ключевые показатели цепочек и протоколов в DeFi, позволяя сравнивать различные проекты по одному из наиболее значимых показателей — количеству средств у пользователей в DeFi-протоколе.

https://defillama.com/

Nansen

Это аналитическая платформа для блокчейнов, которая дополняет данные в сети с помощью данных из миллиона кошельков.

http://www.nansen.ai/

СЕРВИСЫ ДЛЯ АНАЛИТИКИ

Messari

Платформа крупной аналитической компании, удобно отслеживать фонды

https://messari.io

Cryptorank

Любая аналитика от капитализации до ROI лаунчпадов.

https://cryptorank.io

Coinsguru

Аналитика Twitter-аккаунтов.

https://coinsguru.io/

DoveMetrics

Подробная аналитика фондов.

https://www.dovemetrics.com

СЕРВИСЫ ДЛЯ PRO ИНВЕСТОРОВ

Decommas
Мультичейн протокол для автоматизации и оптимизации торговли. Он содержит всю необходимую информация о пулах, мостах, объемах обмена токенов, текущих курсах и многое другое.

https://app.decommas.io/bridges

Glassnode
Один из крупнейших поставщиков блокчейнданных, в частности ончейн метрик.

https://glassnode.com/

Vestlab.io
Сервис с информацией о разлоках и метриках популярных проектов.

https://vestlab.io/
Dune Analytics
Платформа для анализа и исследования блокчейнов.
https://dune.com/browse/dashboards

Урок 38. Как зарабатывать с акциях на биржах от 1000$ в месяц + Как создать ферму в крипте.

Этот гайд можно использовать для любой биржи. В первой части мы разберём азы для новичков, как работать с акциями на биржах. Во второй части мы разберём уже инфу для опытных криптанов и как абузить по 10 аккаунтов и не спалиться.

Возьмём для примера биржу Gate, с которой я делал коллаборацию на очень вкусные условия (70$ на аккаунт). ВАЖНО! Эта промоакция уже не доступна:

• На моём канале появилась акция, но ты смотришь и не понимаешь, что надо делать, что такое этот KYC2, как делать торговый оборот, как потом сделать чистыми эти 70$ на фьючерсы. Много вопросов и на каждый из них я дам развёрнутый ответ.

• В случае с биржей Gate мы регистрируемся по ссылке, вот как это выглядит:

• Пишем свою электронную почту, пароль в соответствии с правилами и ОБЯЗАТЕЛЬНО для участия в акциях нужно регистрироваться по моей ссылке и вводить мой промокод, чтобы принять участие и получить награды.
• После того, как мы зарегистрировались, нам нужно будет пройти KYC — это верификация личности на бирже на паспорту и лицу. Она необходима для того, чтобы на бирже не отмывали деньги и не занимались мошенничеством. Также это доп.защита от абузеров.
• Переходим во вкладку идентификация — верификация личности:

• Вписываем свою страну, имя и фамилию, а также серию и номер паспорта. Нажимаем следующий шаг:

• Сюда присылаем фотки паспорта и далее сканируем лицо. За 5 минут всё это обрабатывается и в случае успеха появляется зелёная галочка. Далее заходим в проверку адреса (у меня тут выполнено уже и я не могу показать, что там внутри):

• Чтобы вы понимали, я ввёл просто левую инфу о своём адресе, рандомный город и улицу и меня одобрили:) поэтому там ничего сложного. Но на других биржах, допустим Bitrue, проверка KYC2 (адрес) выполняется труднее. Там нужно прислать выписку счёта, квитанции любой, которую вы оплачивали в последнее время. В целом, трудностей в этом нет, можно взять у родителей и сфоткать, либо самому (если ты взрослый), либо отрисовать в Paint либо купить на OTC Taverna.

• Либо работаем через P2P, либо делаем депозит с другой биржи/метамаска и тд. Для того, чтобы сделать торговый оборот в 10к$, нам понадобится от силы 20-30$.

• На этом пункте как раз меня многие и спрашивают, что это и как вообще делается. Тем более, зная, как это делается, ещё и нужно умение — ибо можно потерять разом весь депозит. Но не бойся, максимум, что ты потеряешь — это деньги на комиссию. Да, это обязательно условие, ведь чтобы что-то получить, нужно что-то отдать. Допустим, возьмём ту же акцию с Gate:
• За 10.000$ торгового объёма мы получим 70$ ваучер на фьючерсы. Для этого мы отдадим около 6-7$ на комиссию при отторговки оборота. Теперь разберёмся, как сделать этот торговый объём?
• Поначалу кажется, что 10 тысяч $ объёма это огромная сумма. Но что если я скажу, что это делается за пару минут в пару кликов? Для начала заходим в раздел деривативы — бессрочные фьючерсы — выбираем BTC/USDT (низкая волатильность и самая простая отторговка на этой паре):

• Далее выставляем всё так, как я выставил снизу:

• Кросс
• 100 плечо (самое максимальное, чтобы как можно быстрее сделать 10к$ объёма)
• Лимитный ордер (так меньше комиссия)
• Выставляем актуальную цену BTC (на тот момент 26030) и нажимаем ПОКУПКА (ЛОНГ)
• Должно получиться вот так:

• Я для примера открыл сделку на копейки, которые у меня оставались на счёте, теперь сразу же закрываем эту сделку кнопкой «лимит» (на каких-то биржах будет написано «предел» или «лимитный ордер»). Закрыть нужно по той же цене, по которой открывали сделку или хотя бы в небольшое отклонение от стоимости. Самый смарт мув закрывать плюсовую сделку, чтобы выйти в 0 и не платить за комиссию. При закрытии сделки лимиткой надо удостовериться, что мы закрываем по той же цене, по которой открывали:

• После того, как мы закрыли сделку, переходим в раздел «история торгов» (находится ниже графика) и смотрим на историю:

• Я открыл и закрыл почти по одинаковой цене, следовательно кэш списался только за открытие и закрытие сделки.

ФОРМУЛА ДЛЯ РАСЧЁТА ОБЬЁМА:

• Теперь поговорим о том, как сделать 10.000$ торгового объёма. Допустим, берём наш депозит в 20$, кредитное плечо 100х. Из этого получаем:
• 20$ x 100 плечо = 2000$ торгового оборота.
• Открытие сделки — это 2000$ объёма, закрытие сделки — это тоже 2000$ объёма, следовательно открыв и закрыв сделку с 20$ на 100 плече мы получаем 4000$ чистого объёма.
• Сделав так 3 раза, мы получаем объём в 12.000$. Тут вы уже должны исходить из своего депозита, но плечо лучше брать самое максимальное, чтобы как можно дешевле и быстрее сделать торговый оборот.
• Надеюсь, тут всё понятно:)

• Итак, после того, как мы выполнили все махинации, по окончанию промоакции нам выплатили награду на фьючерсный (деривативный) аккаунт. Выглядеть это должно вот так (скрин взят с уже выплатившего Bitrue):

Теперь для отторговки бонуса у нас есть два способа:

• В этом способе нам необходимы 2 аккаунта, потому что мы будем ставить на одной аккаунте на лонг, на другом — на шорт. Тем самым один аккаунт отторгует бонус, на втором бонус сгорит. Это способ мы будем применять только на тех биржах, где нет режима хэджирование.

Думаю, объяснять не стоит, как это делается:

• Допустим, у нас есть бонус в 50$, на два аккаунта это 100$. На одном аккаунте открываем лонг позицию, на втором аккаунте шорт позицию и выставляем тейк-профит на 100%. Делать это лучше на высоко волатильных монетах с самым большим плечо, и конечно лучше закрывать на можно больше процентов профита.
• Минус: ты получаешь профит только с 1 аккаунта (и то при правильной отторговке).

• Это очень крутой инструмент, который позволяет отторговать бонус практически без потерь. Но хэдж есть не на всех биржах, он есть на Phemex, на Gate, на Bybit и т. д. В чём заключается способ?
• Хэджирование — это одновременно купить лонг, купить шорт, продать шорт и продать лонг по одному и тому же контракту. То есть мы открываем на одном аккаунте сразу в лонг и сразу в шорт. Для вилки потребовалось бы два аккаунта.
• Специально для нас мой хороший друг снял видос, как правильно делать хэджирование на примере биржи Bybit:
• Пример хэджирования на бирже Bybit — YouTube.

Вкратце это выглядит так:

• 1) В настройках торговли включаем кросс — хеджирование. К примеру, на бирже Gate в разделе деривативы — бессрочные фьючерсы, справа сверху настройки.

• 2) берём любую волатильную монету (допустим LINA) где есть 50 плечо.
  3) ставим 12,5$ на лонг и 12,5$ на шорт по одной цене пока не будет 0 на балансе фьючей.
  4) ставим на обоих позициях тейки по 150%.
  5) ставим стопы (допустим, по лонг позиции 0.0102365 на LINA, тогда на шорт позиции ставим стоп лосс тоже на 0.0102365).
• В видео более понятно всё показано, поэтому надеюсь проблем не возникнет.
• На этом всё, мы научились зарабатывать с акций, с 1 аккаунта чистыми можно зарабатывать от 20 до 50$ в зависимости от опыта и самой акции. Теперь надо понять, как сделать так, чтобы у нас был не 1 аккаунт, а 10 и более. Для этого я написал вторую часть.

Чтобы играть по-крупному, нам нужно уже заморочиться, ибо если ты просто зайдёшь с одного браузера в 10 аккаунтов биржи и сделаешь оборот, шанс, что тебя "побреют" и не выплатят награды, равен 99%.

• Аккаунты с KYC.
• Прокси.
• Антидетект браузер.
• Кошельки Metamask/Trust wallet или субсчёта OKX.

Допустим, первые несколько аккаунтов ты сможешь сделать на себя, маму, папу, сестру, брата, друга, бомжа на улице и т.д. Но когда-то люди в твоём окружении закончатся и тебе понадобится где-то купить KYC. Для этого есть OTC площадки, самая топовая TAVERNA OTC.

Нам нужно перейти туда и написать (пример):

#wtb

KYC2 GATE Ukraine или Russia, или любой другой страны.

Далее связываешься с гарантом и покупаешь через него (иначе без гаранта тебя кинут).

Они нужны нам, чтобы не спалиться, что мы заходим с одного ПК. Напомню, что биржа не должна знать, что мы абузер, поэтому нужна защита. Прокси я беру на ProxyLine, пока не подводили. Покупаем желательно на 1 месяц и более, берём IPV4.

Самым классным, как по мне, является Dolphin.

Как начать с ним работать?

1. Регистрируемся на сайте Dolphin для начала работы и получаем 10 бесплатных профилей (для начала пойдёт).

2. Скачиваем антидетект браузер на сайте.

Как создать браузерный профиль ✅

1. Нажми кнопку «Создать профиль»

2. В открывшемся окне придумай название профиля.

​

3. Выбери операционную систему.

4. Выбери для чего нужен профиль.

5. Настройка прокси и куки. Чтобы настроить прокси, нажми «новый прокси», выбери тип прокси и в поле «прокси» укажите его данные. Обязательно впиши сюда прокси, которые ты покупал. Сюда вбиваем прокси, которые мы купили. Поле «ссылка для смены IP» нужно заполнить только тем, кто использует мобильные прокси. С его помощью вы сможете из главной страницы со списком всех профилей обновлять прокси. Для каждого отдельного профиля нужно использовать отдельные прокси.

6. Нажми «Создать профиль» . После этого профиль появится в общей списке профилей.

7. Нажми «Запуск»

Через пару секунд у тебя откроется окно браузера.

Поскольку для примера я создал профиль для Facebook, в окне сразу есть закладки полезных страниц Facebook, которые чаще всего нужны пользователям для работы с соцсетью.

Теперь мы проделываем эту махинацию на все наши 10 аккаунтов и сможем с 10 аккаунтов заходить на биржи и они нас не спалят:)

• Ещё одно важное дополнение, без которого тебя могут тупо побрить. Многие забывают про это, но без этого никак. Дело в том, что сделав 10 аккаунтов на бирже, после того, как ты выводишь средства на один кошелёк, биржа поймёт, что ты абузер и просто заморозит акки. Смотри, что можно сделать:

• То есть можно с одной биржи пополнить метамаски на разные суммы и потом с этих метамасков уже выводить USDT на все наши аккаунты бирж. Тоже самое нужно делать при выводе средств, то есть с каждого аккаунта на бирже нужно выводить средства на разный кошелёк Metamask. Везде лучше кидать разные суммы и в разных сетях.

• Этот способ наиболее безопасный, тем более не нужно создать множество метамасков, можно иметь всего 1 один аккаунт OKX.
• Для начала регаемся на OKX и проходим KYC.
• В разделе "Security" устанавливаем 2FA.
• При депозите переходим в раздел "Книга Адресов".
• Нажимаем "Добавить адрес" и добавляем 20 адресов.
• Затем можно создать 4 субсчёта и повторить.
• Тем самым у нас получится аж 120 счетов, которые никак не связаны друг с другом, этого хватит с головой:)
  Что ещё можно сделать, чтобы максимально себя обезопасить?

• Сделать пару сделок на споте (прогреть аккаунт).
• На каждый аккаунт раскидывать разное количество USDT, можно это делать в разных сетях (BEP20, TRC20 и т. д.)
• Можно даже раскидывать просто монеты (BNB, MATIC, SOL), а потом их продавать на бирже и на эти USDT делать объём.
• Не выводить USDT сразу. Подождать хотя бы несколько часов, а лучше сутки.
• ОБЯЗАТЕЛЬНО СТАВИМ 2FA перед депозитом.
• Ставим аватарку на бирже и делаем описание профиля.
• Покупаем монеты на спот и оставляем в холд.
• Выводить частями.

ЕЩЁ БОЛЬШЕ ИНФОРМАЦИИ ПО ФЕРМЕ

Что такое ферма в крипте? Допустим, у нас есть один метамаск, один твиттер, дискорд и так далее. На радаре появляется вкусный проект, в котором есть шанс получить награду и если ты зайдёшь не с одного аккаунта, а с 50, то получишь в 50 раз больше прибыли. Ко всему этому существуют проекты, которые платят за аккаунт 1$. Но что, если у тебя будет 30,50,100 аккаунтов? Здесь уже цифры гораздо больше.

Я думаю ты уже понял, что такое ферма - большое количество одинаковых аккаунтов для работы в крипте.

Фермы могут быть: метамасков, твиттеров, gmail почт, телеграм аккаунтов и прочих расходников, которые нужны для абуза проекта.

В начале любого абуза тебе нужно определить, какая защита стоит у проекта.

Отличие только в отслеживании твоего IP адреса и характеристик устройства, условно у второго типа проектов есть возможность отследить твой IP и увидеть что у тебя почему-то 100 аккаунтов на их платформе, а у первого типа такой возможности нет. Зачастую определить тип защиты можно только на практике

В первом случае ты можешь обойтись браузером Google Chrome, просто создавай много профилей, выглядит это как то так:
У меня есть 3 вида профилей:

Что следует поставить в каждый профиль? Так скажем, cтартовый пак абузера:

1. Аккаунт Discord. Зачастую после покупки тебе выдадут "токен", входи через это расширение - ТЫК. Можно купить в моём телеграм боте.
2. Аккаунт Twitter. Можно купить в моём телеграм боте.
3. Metamask (просто скачивай расширение, регистрируй кошелек и записывай seed фразу + пароль в txt файл, так делать нельзя, если на кошельке ты хранишь много денег, но эти кошельки будут почти всегда пусты, обычно их зовут "бернеры").
4. Hola VPN (это просто браузерный VPN, тут уже по желанию, но очень полезно особенно если ты из РФ).
5. Proxy. Я покупаю их на ProxyLine, самые качественные там.

Дополнительно:

1. xVerse (это кошелек для биткоин минтов, на каждом из таких у меня по 20-30$ на комсу)
2. MartianWallet (кошелек для SUI & APT минтов)

Все аккаунты нужно учитывать, думаю сам понимаешь зачем. Google Таблицы - как по мне уже устарели, поэтому больше всего для этого подходит Notion.so, вот так выглядит моя таблица в нем:

Чтобы ты не мучался дарю тебе классный шаблон для Notion, переходи по ссылке и дублируй его себе: ссылка на шаблон (кликни).

Вообще, Notion - это отличный инструмент, для криптана тем более, мастхэв разобраться в этом (YouTube в помощь).

Урок 39. Где ещё можно зарабатывать в крипте? (Список сфер)

1. Участие в Zealy (Crew3)
2. Бесплатные минты
3. Получение WL
4. Биржи & Аирдропы

Многие думают (те, кто не шарит), что зарабатывать в крипте можно только на покупке и продаже крипты. Это всего лишь один из видов заработка, причём, чтобы быть настоящим криптаном, совершенно необязательно вообще держать крипту (кроме стейблкоинов).

Давай разбираться, где ты можешь поднять кэша? Предлагаю пройтись от разделов с минимальными рисками до больших рисков. Поехали!

Это самая крутая тема для лоубанков, тех, у кого нет ни копейки, но хочется начать зарабатывать в крипте. Zealy - это площадка, где за выполнения лёгких квестов тебе выплачивают USDT.

Это масштабная активность с пулом в $, в которой заработать может реально каждый. Всё, что нужно делать - выполнять ежедневные задания и попасть в топ участников, которые гарантируют выплаты.

Чтобы зарабатывать, вам нужно получать XP (опыт), за каждое задание дают определенное кол-во XP, например за подписку - 100. Чем больше у вас опыта, тем выше вы в таблице рейтинга.

Есть 2 типа заданий:

Zealy такая активность, где нужно уметь правильно находить годные, ибо всегда существует вероятность того, что команда просто не выплатит призовые (особенно, если это Zealy от СНГ проекта). Для этого необходимо тщательно ресерчить информацию, а уже только потом залетать.

Как найти грамотный проект? Вообще, вероятность скама всего присутствует, так как обязательств у проекта выплатить тебе твой честно заработанный кэш нет. Но есть несколько пунктов, в соблюдении которых шанс значительно выше выбрать именно тот Zealy, который заплатит:

8) Информация из альфа-групп. Здесь противоположная ситуация, о проекте знает только очень ограниченный круг лиц и есть точная инфа, что проект покормит. Такое бывает, допустим у нас в Дао :)

Далее - расходники. Они на Zealy могут быть разными, в каких-то понадобятся:

Где-то понадобится только MetaMask.

Редко: ТикТок акки, Инстаграмы.

На основной аккаунт у вас должно быть все вышеперечисленное, на абуз - достаточно дискордов или метамасков, чтобы входить по инвайтам.

Для того, чтобы делать инвайты, заходим в Zealy. После мы берём ссылку "Invite Frens", как на примере ниже:

Далее спускаемся ниже и видим, сколько очков опыта нам дадут за определённое количество инвайтов:

Здесь есть подводные камни:

У нашей команды есть скрипт накрутки инвайтов, используя который не нужно регать сотни аккаунтов и тратить на них кэш. Это практически 100% вариант, который поможет залететь на 1 место место и забирать 50-100$ с каждой активности.

В целом, задания не сложные. Они делятся на:

ИТОГО:

С Zealy в месяц при хорошем раскладе можно зарабатывать 300-500$ особо не напрягаясь. Главное искать правильные проекты, завести ферму или скрипт по инвайтам и уметь распределять своё время. Делайте творческие задания, чтобы вас заметили и дали как можно больше очков. На практике мы уделим много времени именно Zealy, так как тут можно зарабатывать абсолютно без вложений и достаточно легко.

Фришки - это бесплатные NFT, которые мы будем пытаться успевать минтить и быстро флипать (продавать).

Фришки могут быть на разных блокчейнах. Solana, Sui, Aptos - только небольшой перечень, на которых постоянно появляются новые коллекции.

Наша команда лутала NFT, которая в моменте стоила 1000$.

Возьму в пример мой давнишний колл по этой NFT:

и цена в пике:

Конечно, такое бывает редко, но лёгкие 10-15$ с 1 аккаунта можно легко забирать. А мы помним, что у нас есть ферма по абузу, умножаем на 10 и уже вкусно кушаем.

Расходы: 1$ на комиссию, если минтим Sui

Доход: можно лутать как и 10$, так и 1000$, как мы писали выше. Все зависит от хайпа коллекции, его сапплая и тд.

Это отдельный вид искусства, кто-то из криптанов занимается исключительно получением вайтлистов в проектах. Как можно на этом заработать?

Каждый самурай выбирает свой путь, кому как по душе. Больше прибыли принесёт, естественно, минт проектов, так как могут быть иксы. Но тут и больше рисков, так как некоторые проекты могут скатываться в цене сразу после листинга.

В любом случае, перед тем, как продать, тебе необходимо для начала вообще-то найти проект, который точно должен (в теории) принести прибыль и где это будет более менее возможно (есть проекты, где очень тяжело получить вайтлист).

Годные проекты, на которых можно будет заработать очень хорошо,мы искали и делали с командой, вот один из наших sucsess call на BRC20:

Bitcoin Bear Cubs: 244$ с одного WL

BitBonnies - 570$ с одного WL

И вишенка на торте - 1338$ с одного WL на проекте с очень зашилленого проекта MXRC. Я лично не смог забрать, но ребята с команды успели заминтить по паре штучек.

Также будет отдельная статья о том, как легко получать вайтлисты в проектах.

Как можно зарабатывать с бирж? Я в месяц зарабатываю около 2к$ с этого. Как можно на этом заработать?

1) Акции бирж. По типу "сделай торговый оборот на новом токене в числе первых и получи 30-40$. Пример:

Вот сколько пришло с одной акции ACS:

То есть 100$ на спот + 15000 токенов, что +- еще баксов 150. Вкусно, да?

В аирдропы залетать проще, потому что не требует быстрых рук и можно сделать за 5-10 минут. Но иногда профит меньше, поэтому вспоминаем урок про ферму и абузим.

К примеру, возьмём топовую активность от проекта Damex, который раздавал аж 5 евро за приведённого реферала, который пройдёт KYC.

Никто не верил, что проект раздаст столько кэша, но мы подсуетились и вот что произошло, когда загоняешь ферму (и конечно имеешь грамотные советы от команды):

Вкусно, правда? Один проект всего)

Амбассадорки, тестнеты, участие в творческих конкурсах от проектов

Это самое трудоёмкое, но самое интересное времяпровождение в крипте. Это новый уровень заработка и немногие доходят до него. А те, кто остаются, лутают много кэша)

Начнём с амбассадорок. Чтобы добиться максимального результата, проект нанимает к себе людей, которые будут рассказывать о нем. Амбассадоры должны делать репосты, снимать видео, писать статьи, в общем всё, чтобы раскрутить проект, за что команда фаундеров хорошо будет тебе платить.

В качестве примера, я покажу одну амбассадорскую программу, которая принесла немало денег своим амбассадорам.

Это «Moonbeam», и было это ещё в 2021 году. Начался набор в эту программу еще в весной, но награды выплатили относительно недавно. Чтобы попасть в ряды амбассадоров, нужно было сделать видео на инглише, в котором вы рассказали, почему стоит взять именно вас в этот проект.

Суть амбассадорки этого проекта была в том, чтобы создавать и сеять в соцсетях видео-контент, переводить публикации на разные языки, публиковать разные мемасы.

В итоге, каждый, кто сделал минимум 1 задание, получил вознаграждения в сумме 50 монет этого проекта и монеты можно было продать за $15000.

Вообще, много примеров амбассадорских программ, о том, как в них попасть и зарабатывать 1000-2000$ в месяц, мы будем писать в нашем DAO.

Тестнеты. Тем пользователям, кто протестировал работоспособность и функционал - проект может дать NFT, токены, cпец.доступ к ранним приложениям, сервисам платформы. Награда, которую выдаёт проект, называется ретродроп.

Делается это для того, чтобы на ранних стадиях сообщить о проблемах проекта (например его сайта) и как можно скорее их решить, так как такие проблемы могут касаться и безопасности.

Вот только небольшой список последний тестнетов, которые очень хорошо всех покормили:

Как пример, я как-то заработал 120$ на творческом конкурсе, где нужно было написать песню или стихи про NFT коллекцию на TON. Я за 15 минут на коленке написал слова, нашёл бит на YouTube, записал все на диктофон и вуаля:

Мне прислали 2 бокса, которые я продал сразу же за 120$.

Если у тебя есть творческие способности в рисовании, пении и тд, ты можешь хорошо зарабатывать с конкурсов от проектов!

Почему я поставил этот пункт в самом конце? Потому что это самый рискованный вид заработка в крипте. Мой друг слил очень много денег (30 тысяч долларов) на этом, потому что когда ты не можешь справиться с психологием и эмоциями, включается азарт и трейдинг переходит в казино и ставки. Чтобы разбираться, а уж тем более зарабатывать на трейдинге, нужно месяца, а то и годы теории и практики. Поэтому не советую лезть сюда.

Мы же будем работать на трейдинге только в случае акций на торговый оборот на биржах. То есть завёл депозит, прокрутил пару раз (купил и сразу продал) и забрал свои награды.

Но опять же, не всем советую этим заниматься, а если и заниматься, то только на свободные деньги, которые не жалко потерять)

Вот мы и прошлись по всем направления заработка в крипте, теперь у тебя начнётся практика, на которой мы будем скидывать самые сочные аирдропы, тестнеты, крюшки и т.д. Где каждый из вас сможет заработать!

Заключение

Вот и закончилось наше обучение по криптовалюте! Оно было насыщенное и максимально полезное, ибо эта выжимка собиралась и впитывалась месяцами. Надеюсь, что тебе всё понравилось, но это далеко не всё, а только начало твоего пути. Ты можешь всегда вернуться к этой энциклопедии обучения, если тебе потребуется помощь в крипте.

P.S. Данный гайд составлялся на протяжении долгого времени и многая информация может быть не актуальна. Также тут нет информации про современную мету по тапалкам и щиткам. Думаю, что в любом случае на основе этого гайда разобраться в них не составит труда.

Если ты инфлюенсер, буду очень рад, если ты репостнешь данный гайд к себе в соц.сети!

Ещё раз оставляю ссылки на все свои ресурсы:

YouTube канал | Телеграм канал | Второй телеграм канал

Всего доброго, Свидетель!