Cryptocurrency

Содержание

Ethereum
BSC
Arbitrum
Base
Blast
zkSync Era
SUI
Starknet
Bitcoin

Что такое крипта?

Криптовалюта - это цифровые деньги, которые существуют только в интернете и не имеют физического выражения. Они используют технологию blockchain (блокчейн) для обеспечения безопасности и подтверждения транзакций.

Крипта - это попытка повторить традиционные финансы в децентрализованном мире.

Простые аналогии:
Платежные системы (Visa/Mastercard) = Блокчейны (Bitcoin/Ethereum/Solana) Банки для хранения (Сбербанк/ВТБ) = Биржи (Binance/Bybit)
Банки для кредитов и займов = DeFi-лендинг

Криптокошелек

Криптокошелек – это программа или физическое устройство для хранения, получения и отправки вашей криптовалюты между другими кошельками.

Некастодиальные кошельки позволяют вам хранить свои деньги без участия посредников. Все средства полностью под вашим контролем:

Никто не может вас забанить.
Никто не может наложить арест на ваши средства.

Некастодиальные кошельки часто называют просто кошельками. Вы, вероятно, слышали о Trust Wallet, Metamask, Phantom и других. Это и есть те самые кошельки. Однако в них тоже есть некоторые посредники, которые нужны для удобства.

Если вы решите установить оригинальный кошелек Ethereum, вам придется загрузить на устройство весь блокчейн, который весит несколько сотен гигабайт (в настоящее время около 350 ГБ). К тому же управление таким кошельком происходит через командную строку, что значительно усложняет работу с криптовалютой.

MetaMask (один из самых популярных кошельков) требует 100 МБ памяти, а управление происходит через удобный интерфейс.

При использовании таких кошельков вы являетесь ЕДИНСТВЕННЫМ владельцем своих средств. Вы можете делать с ними абсолютно всё:

Оперировать любыми объёмами
Совершать любое количество переводов
Отправлять деньги любым получателям
Отправлять средства в любые страны. В блокчейне буквально не существует понятия страны.

Вы являетесь единственным владельцем кошелька, то сохранность вашей крипты полностью лежит на вас и только на вас.

Криптовалюта децентрализована, что означает отсутствие единого центра управления. Блокчейны функционируют благодаря энтузиазму (обычно материальному) участников сети. Люди по всему миру устанавливают так называемые узлы (майнеры), и каждый из них, грубо говоря, является небольшим совладельцем сети. Все эти узлы объединены в одну большую сеть, называемую блокчейном.

Например, в сети Ethereum насчитывается около 500 тысяч майнеров (валидаторов). Каждый из них является частью этой децентрализованной сети. В криптовалюте нет единого центра, все стремятся к децентрализации. Вкратце, каждый узел проверяет работу других узлов, чтобы исключить возможность обмана. Все действия, совершённые в блокчейне, остаются там навсегда. Никто не может отключить кого-либо от сети или изменить транзакции.

Что такое блокчейны?

Блокчейн – это система, в которой хранятся все данные о ваших криптовалютных операциях (балансы кошельков, все транзакции даты и время и т.д.). Это можно сравнить с системами Visa или Mastercard, или представить как огромную таблицу Excel, в которой записаны все балансы кошельков и транзакции между ними.

Блоки необходимы для поддержания целостности и безопасности блокчейна. Сохраняя транзакции в блоках и объединяя их в цепочки, становится очень сложно подделать или изменить данные в блокчейне

Внутри блока находится определенное количество транзакций, например, 100 транзакций со всей сети. Все транзакции в этом блоке обрабатываются и проверяются валидаторами, после чего система переходит к следующему блоку.

Блокчейн работает как конвейер:

Появляется новый блок
Обрабатывает все транзакции
Записывает блок в блокчейн
Проверяет его, и этот блок уже никто не может изменить
Переходит к следующему блоку, и процесс повторяется.

Какие есть блокчейны и зачем их так много?

Вы, вероятно, слышали о блокчейне Bitcoin и, возможно, о Ethereum. И у вас, скорее всего, возникают два вопроса:

Зачем вообще нужно много блокчейнов, если есть Bitcoin?
Сколько же этих блокчейнов?

Давайте отвечу на оба вопроса.

Bitcoin — это первая криптовалюта со своим блокчейном и самая крупная по капитализации (общая стоимость всех монет).

Почему тогда создаются новые блокчейны? Ответ прост: Bitcoin не идеален. В этом мире ничего не идеально, и именно поэтому мы развиваемся.

Недостатки Bitcoin:

Низкая пропускная способность: всего 7 транзакций в секунду. Для сравнения, VISA может обрабатывать около 24 000 транзакций в секунду.
Высокие комиссии: 3-4 доллара за транзакцию. Хотели бы вы платить столько за комиссию при покупке Кальяна в мяте?
Ограниченный функционал: Bitcoin решает только одну задачу — переводы BTC между кошельками в сети, что слишком мало для финансовой революции.

Таким образом, блокчейн Bitcoin не идеален, поэтому постоянно появляются его конкуренты или просто другие блокчейны.

На данный момент насчитывается более 1000 блокчейнов, каждый из которых служит определенной цели. Некоторые из них, как Bitcoin, созданы для обслуживания одной определенной криптовалюты; другие же, как в случае Ethereum, выступают открытой платформой для создания децентрализованных приложений, смарт-контрактов и новых токенов.

Самым крупным последователем Bitcoin является блокчейн Ethereum.

Чем же он отличается?

Смарт-контракт - компьютерный протокол, который позволяет проводить сделки внутри блокчейна и контролирует их исполнение с помощью математических алгоритмов.

Смарт-контракты навсегда изменили криптовалюту.

Приведу простой пример. Если вы хотите продать BTC на блокчейне Bitcoin, то вам нужно либо а) найти покупателя, либо б) отправить ваши BTC на биржу и продать там, где все расчёты произойдут на серверах биржи, а не в блокчейне. В Ethereum же все происходит внутри блокчейна: вы можете обменять ETH на USDT (криптодоллар) всего парой кликов.

Блокчейн Bitcoin очень ограничен: можно только отправлять BTC между кошельками. Смарт-контракты на Ethereum делают блокчейн "умным". Вы можете прописывать условия сделок, брать и давать займы, создавать криптоигры и многое другое, что технически невозможно на Bitcoin.

Однако у Ethereum тоже есть свои недостатки:

Комиссии. Из-за большого количества пользователей комиссии могут быть очень высокими, иногда доходя до $50-100 за перевод USDT.
Пропускная способность. Ethereum обрабатывает только 13-14 транзакций в секунду.

Эфириум сделал революцию благодаря смарт-контрактам, но унаследовал проблемы Биткоина. Для решения этих проблем создаются новые блокчейны.

Закрепим материал на примере Solana. В чем её преимущества?

Высокая пропускная способность (TPS). Solana теоретически может обрабатывать до 700,000 транзакций в секунду, а на практике — стабильно 3,000-4,000.
Низкие комиссии. Транзакции стоят всего 0.0021$, что почти ничего. В Solana вы не будете переплачивать за транзакции.

Однако и у Solana есть свои проблемы. Сеть склонна к сбоям. Пару лет назад Solana часто "падала", когда блокчейн переставал обрабатывать транзакции и полностью отключался. Хотя эти проблемы вроде бы исправили, недавно (январь-февраль 2024 года) Solana снова испытывала сбои

Так вот три примера блокчейнов и показал, что ни один из них не идеален. Поэтому постоянно создаются новые решения. Причины появления новых блокчейнов могут быть различными:

Для переводов (например, Ripple)
Для анонимного хранения (Monero, ZCash)
Для дешевых транзакций (TON, Solana)
Специально для NFT (Flow, Frame)
Некоторые являются надстройками над другими блокчейнами, называемыми L2, чтобы увеличить TPS и снизить комиссии.

Основные группы блокчейнов

Блокчейны можно разделить на три группы по следующим критериям, и в каждой группе есть два типа блокчейнов:

PoW и PoS PoW (Proof-of-Work)/PoS (Proof-of-Stake)
EVM и non-EVM
L1 и L2

PoW (Proof-of-Work) / PoS (Proof-of-Stake)

Сейчас объясню.

Все вы знаете, что для майнинга биткоинов нужно держать компьютер или ASIC, установить на них майнер и ждать прибыли.Так вот, благодаря майнерам сеть и существует. Не будет майнеров - не будет сети.

Чем занимаются майнеры? Они решают сложные математические задачи, и для этого нужны майнинг-фермы, которые выполняют работу (Work). Такой тип блокчейнов, где майнеры должны выполнять работу, называется Proof-of-Work

4-5 лет назад цены на видеокарты резко выросли. Это потому что майнеры начали скупать их для майнинга Ethereum, который тоже использовал Proof-of-Work.

Все вычисления выполнялись с помощью железа (в нашем случае - видеокарт). Но 15 сентября 2022 года произошло знаковое событие: Ethereum перешел на Proof-of-Stake. Что это значит? Теперь для майнинга не нужны видеокарты. Нужно просто застейкать (держать на кошельке) 32 ETH, что примерно равно 70,000-80,000$ на момент написания статьи.

Итог:
PoW - нужно оборудование для майнинга.
PoS - нужно застейкать криптовалюту для майнинга.

Есть, конечно, и другие типы консенсусов, их мало, суть вы поняли.

Плюсы PoS - большая пропускная способность, скорость транзакций. Экономия энергии.

Минусы. PoS склонен к централизации и цензуре.

EVM и non-EVM

EVM - это виртуальная машина Ethereum. Она эмулирует работу компьютера и на ней работают смарт-контракты. Как всё это работает, нам не интересно. Просто знайте, что она есть. Так вот, на этой виртуальной машине построена куча различных сетей. Самая главная из них - это конечно же Ethereum.

Адрес кошелька Ethereum выглядит так:

0x4228D717SA8B9251b3931311553842ccB19333

Но что если я вам скажу, что этот же адрес может быть ещё у ТЫСЯЧИ ДРУГИХ СЕТЕЙ. Среди них такие блокчейны, как Arbitrum, Optimism, zkSync, BSC, Polygon, AVAX C-Chain, Base, Mantle и т.д. Список всех (или же почти всех) EVM сетей можно найти вот здесь - https://chainlist.org/

Очень грубо говоря, все EVM сети очень похожи: все смарт-контракт на них написаны на языке программирования Solidity и основные принципы работы одинаковы.

То есть если я владелец этого кошелька - 0x4228D818SA8B9251b3931311553842ccB19333 и мне отправят монеты в любой EVM сети, то я их получу.

Для того, чтобы работать внутри EVM-сетей достаточно кошелька Metamask.

Non-EVM сети включают все блокчейны, которые не работают с Metamask. Зачем нужны такие блокчейны? Как я упоминал ранее, ничто в мире не идеально, и все стремятся к новому и оптимальному. Non-EVM блокчейны используют смарт-контракты, написанные не на Solidity, а на других языках программирования, таких как Rust и Leo.

Примеры non-EVM блокчейнов:

Bitcoin
Solana
Cardano
Terra
Algorand
Near Protocol
TON
Injective

Список большой смотреть вот здесь - https://defillama.com/chains/Non-EVM.

И теперь самое главное. На чём ошибаются новички. Адреса кошельков EVM и non-EVM разные сети.

EVM - 0x4228D818SA8B9251b3931311553842ccB19333 (0x****)

non-EVM Пару примеров:

Bitcoin - 1Lbcfr7sAHTD9CgdQo3HTMTkV8LK4ZnX71
Solana - jtojtomepa8beP8AuQc6eXt5FriJwfFMwQx2v2f9mCL
Aptos - 0xa814225a11b417a0825eada7cf52859294fdf57dcb5fecf1d065782cd66937ce (тоже 0x, но длиннее)

Так вот, если у вас спрашивают скинуть деньги в USDT Solana, то кидайте USDT Solana.

USDT - токен
Solana - сеть, где этот токен размещён

Если у вас спрашивают скинуть деньги в ETH Arbitrum, то кидайте в ETH Arbitrum

ETH - монета
Arbitrum - сеть, где этот токен размещён

И ещё есть частный случай, на котором многие ошибаются.

ERC20 ≠ BEP20 ≠BEP2

Это всё разные сети:

ERC20 = токен в сети ETH (Ethereum)
BEP20 = токен в сети BSC (Binance Smart Chain)
BEP2 = токен в сети Binance Chain (да, у Бинанса есть две сети, одна EVM, другая non-EVM)

Metamask - в этом кошельке есть только EVM-сети. Условный Биткоин и Солану здесь хранить не получится.

Trust Wallet - а этот кошелёк уже мультивалютный. Здесь на 1 сид-фразу (12 слов) генерируется сразу много кошельков в разных сетях (и EVM, и non-EVM).

Допустим, у вас сид фраза кошелька:

carpet cat flower chair foot river make image amazing three say shoe

И если вы её грузите в Metamask, то вас будет доступ только к EVM сетям.
Но если вы загрузите её в Trust Wallet, у вас будет доступ и к EVM, и к non-EVM сетям.

Но не все non-EVM сети есть в Trust Wallet. Если вам нужна какая-то редкая сеть, то изучите в офф. источниках (сайт или дискорд блокчейна), какие кошельки поддерживают её.

Возможно, было немного сложно. Но это очень важная база.

L1 и L2

Ethereum, как Layer-1 блокчейн, способен обрабатывать всего 10–15 транзакций в секунду, и комиссии за транзакции могут быть довольно высокими.

Для решения этих проблем создаются Layer-2 блокчейны, которые работают поверх Layer-1 блокчейна, разгружая его. В результате увеличивается количество транзакций в секунду и снижается комиссия.

Существует множество Layer-2 решений для Ethereum: Arbitrum, Optimism, Scroll, Manta, Base, Metis, zkSync, IMX, Linea, Starknet, zkFair и другие.

Основное: монеты, токены, стейблкойны и NFT

Монета - это то, чем оплачивается комиссия сети. В сети Bitcoin - монета BTC, в сети Ethereum - монета ETH. Иногда их ещё называют нативными монетами. Токен - помимо нативных монет внутри блокчейна также можно создать токен. Почему это революция и зачем вообще нужны токены, расскажу чуть ниже. Токен и монета часто путают.

Стейблкоин - это токены, привязанные к курсу фиатных (доллар, евро и т.д.) валют.
Например, 1 USDT/USDC ~ 1 USD.

NFT - это тоже токен, полностью расшифровывается как Non-Fungible-Token. Думаю, вы знаете, что такое NFT. Это те самые картинки на блокчейне.

Монета

Представьте, что монета — это некий «главный». У неё есть собственный блокчейн, названный в её честь, и всё в этом блокчейне происходит с её помощью. Это так, потому что монеты нужны для оплаты комиссий сети. Без них блокчейн не будет работать.

Вот несколько примеров монет:
BTC — монета сети Bitcoin
ETH — монета сети Ethereum
SOL — монета сети Solana
TON — монета сети Toncoin

Монетой платятся комиссии

Токены — это своего рода «сотрудники» или «дети» монеты, они созданы на основе существующего блокчейна.

Монета нужна для оплаты комиссий в сети. А токен нужен для другого: каждый токен имеет свой смарт-контракт, который позволяет ему быть полезным.

Токены бывают разные по функционалу:

Управление проектом. Это похоже на акции: чем больше у вас токенов, тем больше влияния вы имеете на проект. Внутри проектов проводятся голосования (например, MKR, ARB, OP и т. д.).
Оплата чего-либо. Иногда проекты могут принимать оплату только в своих токенах.
Утилитарные токены. Например, KCS от биржи Kucoin. Держателям этого токена положены некоторые привилегии: участие в активностях от биржи, уменьшение комиссий и т.д.
Стейблкоины — это токены, стоимость которых привязана к реальным валютам (USDT, BUSD, TUSD и др.). Их стоимость примерно равна 1 доллару США.
NFT — невзаимозаменяемые токены. Это уникальные цифровые активы, такие как изображения или другие файлы, хранящиеся в блокчейне.

И это лишь некоторые из множества различных типов токенов.

Стейблкоины

Ну тут уже всё понятно.

Стейблкоины созданы для того, чтобы было удобно торговать другими криптовалютами. Стейблкоин привязан к курсу фиатных валют. В 95% это доллар США.

Крупнейшие стейблоины это:

USDT
USDC
BUSD

Но нельзя просто привязать курс стейблкоина к доллару. Нужно чем-то их обеспечить. Есть 2 основных вида обеспечения:

Держать в реальном банке реальные доллары. Самый популярный способ
Сверхобеспечение. Данные стейблкоины обеспечены другими криптовалютами, чья общая стоимость выше. Например, 1 млн долларов в 1 млн DAI (стейблкоин) обеспечивается 1.3 млн долларов в ETH.

Это нужно знать лишь для общего кругозора.

Также иногда стейблкоины депегаются (теряется привязка к фиатной валюте), например, был моментик, когда USDC на пару дней стал стоить ~0.9$

NFT

NFT - это тоже токен, но у него есть некоторая особенность. ОН НЕВЗАИМОЗАМЕНЯЕНЫЙ.

Из Википедии: NFT - вид криптографических токенов, каждый экземпляр которых уникален (специфичен) и не может быть заменён или замещён другим аналогичным токеном, хотя обычно токены взаимозаменяемы по своей природе

Что это значит? Покажу на простом примере. Я запросил у вас 0.5 BTC, потому что я сделал для вас какую-то работу. Вы мне спокойно отправили 0.5 BTC.

А если я у вас попрошу 0.5 NFT из коллекции apes yacht club. (на фотке ниже)

В таком случае вы не сможете мне отправить данное количество. А как отправить?
Пополам картинку разделить? В блокчейне так нельзя. Да и в обычном мире, сами подумайте логические у вас не получится купить половину картины. Поэтому NFT (и картины в обычным мире) называется НЕВЗАИМОЗАМЕНЯЕМЫМИ

Думаю, вы поняли, что NFT - это картинки на блокчейне. Это в принципе верно. Но NFT - это не обязательно картинки. Просто технологию NFT проще всего реализовать именно для картинок.

NFT - на самом деле полезная технология. На ней можно хранить не только картинки, но и видео, аудио и т.д. Многие мечтают о том, что в будущем в виде NFT будут создаваться, например, договоры на право владения какой-нибудь вещью (например, NFT с правом на какой-нибудь дом). Потенциал у этой технологии есть.

Задайте мне вопрос: «А зачем нужны NFT-проекты?» И я отвечу, что в большинстве случаев они представляют собой лишь инструмент для перемещения денег из одних рук в другие. Однако иногда они могут быть действительно полезными. Подробно рассматривать эту тему мы не будем, NFT будут подробно описаны в главе о заработке в этой сфере.

Крипто технологии.

DeFi

Блокчейн это фундамент для новых проектов, но сам по себе он малополезен. На нём можно лишь отправлять монеты и токены между кошельками. Поэтому в 2015–2020 годах активно работали над тем, чтобы расширить возможности блокчейна. Эта работа продолжается до сих пор

В 2015 году появился Ethereum, который совершил революцию, запустив смарт-контракты.

Смарт-контракт — это программа на блокчейне, которая автоматически выполняет определённые условия. Например, Босс запрограммировал смарт-контракт на отправку 10 ETH Работнику каждый день в 20:00 по МСК. Это автоматизирует процесс и избавляет от необходимости делать это вручную.

2017 год - первые DeFi протоколы

DeFi - это экосистема децентрализованных финансовых сервисов и приложений на базе публичных блокчейнов. DeFi-сектор на смарт-контрактах без участия третьей стороны.

На основе смарт-контрактов были запущены первые DeFi-протоколы на блокчейне Ethereum.

Например, Compound позволял брать криптовалюту в долг или давать взаймы без предоставления документов и кредитной истории. Это был перевод банковской системы на блокчейн без посредников.

MakerDAO позволял выпускать стейблкоин DAI под залог криптовалют и реальных активов. Это было удобно, если нужно было получить «криптодоллары», оставив в залог ETH.

dYdX позволял торговать с кредитным плечом прямо в блокчейне. Самое главное преимущество — не нужно предоставлять личные данные и проходить верификацию для использования DeFi-приложений. Вы доверяете не закрытой бирже, а смарт-контракту, который можно прочитать и проверить.

В 2020 году произошёл бум DeFi: приток средств вырос в 30–50 раз, достигнув 15 млрд долларов. Появились масштабные проекты, такие как Aave, Curve и SushiSwap. Сектор активно развивался.

Тезисы:

DeFi — это переход от традиционных финансовых систем к блокчейн-протоколам и платформам.

Основные составляющие DeFi: смарт-контракты, цифровые активы, децентрализованные приложения (dApps) и протоколы.

Цель DeFi — создать финансовую экосистему без посредников, где пользователи полностью контролируют свои активы и транзакции, а направление развития проекта определяет сообщество.

Зачем нужен DeFI?

Хороший пример:

Холдить (от англ. Hold) - представьте, что вы купили монету и хотите держать её в своём портфеле долгое время (год-два) с целью получения дохода от роста ее стоимости. Вы холдите, и вы холдер.

Ликвидность - очень грубо говоря, в данном примере - часть вашего банка, которую вы хотите вложить куда-либо. Например, я хочу купить NFT Pudgy Penguins, но у меня нет свободной ликвидности, ведь я на все деньги купил монету BTC

Лендинговый протокол - DeFi-протокол, позволяющий дать в долг или взять в долг.

Деген (сокращение от degenerate) - так сами себя называют инвесторы с предельно рисковым подходом к инвестициям, таким как покупка сомнительный монет, торговля с большим кредитным плечом, инвестирование в высокорискованные проекты или сочетание всего вышеперечисленного.

Пул (Пул Ликвидности или же LP) - это совокупность средств, заблокированных в смарт-контракте проекта.

Зачем нужен DeFi? Рассмотрим ситуацию: вы недавно в крипте, пока только холдите биткоин и вникаете в инструменты блокчейна. На кошельке у вас 1 BTC.

Вы анализируете рынок и решаете зайти в Arbitrum на месяц. Но у вас нет ликвидности. Продавать биткоин не хочется, а свободных средств нет. У человека, который не разбирается в DeFi, есть всего три выхода из ситуации: всё-таки продать BTC, занять у кого-нибудь нужную сумму или вообще не заходить в сделку.

Изучив DeFi, вы пойдёте на лендинговый протокол и заложите свой 1 BTC, чтобы получить 95% от его стоимости (для удобства — 20 000 USDT) в USDT или сразу в ARB, если это возможно.

Теперь у вас на руках 19 000 USDT, за которые вы заплатили комиссию, и 1 BTC в качестве обеспечения, на который начисляется процент. При этом вы всё рассчитали, и разница положительная. Вы можете вложить полученные кредитные средства в ARB.

Если бычий рынок оправдал себя, и ARB вырос на 10 %, а BTC — на 5 %, то тот, кто не разбирается в DeFi и продал BTC за 20 000 USDT и вложил их в ARB, заработал 2000 USDT. Тот, кто использовал DeFi, смог заработать почти те же самые 2000 USDT (чуть меньше, потому что только 0,95 % от обеспечения в 20 000 USDT было внесено в ARB) благодаря займу, сохранив свой биткоин и получив дополнительную доходность за размещение депозита.

Доходность от протокола к протоколу различается и рассчитывается по разным моделям. В некоторых случаях в качестве поощрения используется нативный токен лендинга, или же вознаграждения генерируются с помощью пулов с участием стейблкоина проекта.
DeFi делает торговлю и стратегии более удобными и эффективными.

Виды DeFi-проектов

Основные виды проектов в DeFi:

DEX (Decentralized Exchange) — это децентрализованный обменник, который позволяет менять, например, USDT на ETH без необходимости заводить средства на биржу. Обмен происходит через смарт-контракт напрямую в блокчейне.
DeFi-кредитование — возможность получить или дать в долг под процент, как это делает Compound. Подробнее о механике работы будет рассказано в главе про заработок на DeFi.
Мосты — инструменты для перевода средств между разными блокчейнами в обход централизованных бирж. Примеры мостов: Connext, Stargate, Portal Bridge и др.

Существует множество других видов проектов в DeFi, таких как децентрализованные фьючерсы и опционы, страхование, синтетические токены и т. д.

DeFi-сектор невероятно крупный и важный для крипты и является топ-2 сектором в крипте после блокчейнов. Но углубляться сюда в самом начале я не рекомендую.

GameFi — это игры, но на блокчейне. Их основное отличие от обычных игр в том, что в них можно и даже нужно зарабатывать.

Подробнее о GameFi будет рассказано в отдельной главе в конце. Сейчас достаточно знать, что есть игры, в которых можно зарабатывать криптовалюту, которую затем можно обменять на фиатные деньги.

Мемкоины/щиткоины

Мемкоины и щиткоины означают одно и то же. Они не связаны с новыми деньгами, безопасностью или децентрализацией. Эти термины используются для обозначения криптовалют, которые создаются в развлекательных целях.

Идея мемкоина возникла после диалога о создании новых денег исключительно ради развлечения и заработка на них. Примером мемкоина может служить Dogecoin — токен-пустышка, который не представляет собой ничего, кроме привязки к собаке Doge. За этим проектом почти не стоит никаких технологий.

Мемкоины созданы для того, чтобы ими торговать. В отличие от обычных проектов, их легко запустить и разрекламировать. Каждый день появляется множество новых мемкоинов, которые быстро растут и падают. Таким образом деньги перетекают из одного мемкоина в другой. Лишь некоторые из них остаются на плаву спустя несколько лет.
Подробно о мемкоинах и щиткоинах я расскажу в главе, посвящённой заработку на них.

Безопасность в крипте.

Безопасность — это важная сфера, которую необходимо постоянно улучшать. Вот несколько основных советов, которые обязательно нужно соблюдать:

Не храните сид-фразы и приватные ключи на компьютере. Запишите их на листочке, выдолбите на железной пластине или загрузите на запароленную флешку. Не стоит хранить ключи на устройстве с постоянным доступом в интернет.
Не скачивайте ничего подозрительного. Избегайте левых программ и файлов, даже если они кажутся безобидными (например, текстовые или PDF-файлы). Лучше потратиться на лицензии, чем рисковать безопасностью.
Разделите рабочее и игровое пространство, а в идеале — используйте разные устройства.
Не подключайте кошелёк к ненадёжным сайтам. Только проверенные ресурсы! Иначе вы можете случайно предоставить доступ к активам на вашем кошельке мошенническому смарт-контракту.
Всегда перепроверяйте ссылки, будь то поиск или любимый телеграм-канал. Не доверяйте никому.
Устанавливайте сложные пароли на свои кошельки. Даже если злоумышленник получит доступ к вашему компьютеру, сложный пароль может остановить его. Обычно люди используют простые пароли, такие как 1234567890, которые легко взломать. Установите пароль длиной не менее 14–16 символов, включающий в себя все виды символов: прописные и заглавные буквы, специальные символы и цифры.

Это базовые правила, которые ты обязательно должен выполнять.Безопасность в сфере криптовалюты — это отдельная и более сложная тема.

Виды скама в крипте

В этом разделе мы рассмотрим основные методы мошенничества, из-за которых вы можете потерять свои деньги. Однако стоит помнить, что мошенники проявляют креативность и постоянно совершенствуют свои схемы.

Фейк ссылки в рекламной выдаче или AD Fishing. При поиске в интернете, особенно в таких поисковых системах как Яндекс или Google, часто можно встретить ссылки на поддельные сайты бирж и других проектов в официальной рекламе от поисковика. Ссылка ведёт на точную копию сайта, но если вы введёте свои данные, то потеряете доступ к аккаунту и все средства. Даже двухфакторная аутентификация (2FA) не всегда может помочь. Существуют хитрые схемы, при которых после первого ввода кода страница якобы «случайно» перезагружается, и от вас требуется ввести его ещё раз. Но в итоге второй код может быть использован для вывода средств или смены пароля/2FA.

Ваш лучший друг в этих делах - https://coinmarketcap.com/ru/. Здесь собраны легитные ссылки на криптопроекты блокчейны токены и монеты.

Фейк-письма на электронную почту (Mail Phishing) — это ещё один способ мошенничества, который по своей сути похож на Ad Phishing. Однако этот вид атаки более опасен, так как мошенники используют слитые базы электронных адресов и давят на конкретные болевые точки в письмах.

Например, компании FTX и BlockFi заблокировали средства всех своих клиентов. Другие мошенники решили воспользоваться этой ситуацией и заработать на ней. Они каким-то образом получили доступ к базе пострадавших и отправили им похожие письма (см. скриншот ниже). В результате было украдено около 5 миллионов долларов.

В таких письмах также могут давить на срочность: «Ваш аккаунт будет заблокирован через 10 часов, если вы не сделаете ***».

Чтобы не стать жертвой мошенников, проверяйте домены, с которых приходят письма, или обращайтесь к официальной поддержке проекта.

Скам токены, вам могут начать приходить подозрительные токены на кошелёк. Обычно они имеют тикер, аналогичный популярным проектам, таким как ARB, OP, MKR, DAO. Если вы попытаетесь подтвердить или перевести такие токены, вы потеряете всю оставшуюся криптовалюту со своего кошелька.

Ханипот (honeypot - горшочек с мёдом)

Представьте, что существует Telegram-канал «Саня lamborghini Трейдер». Его владелец демонстрирует красивую жизнь: деньги, автомобили, девушки, вкусная еда и прочие атрибуты «трейдерской» жизни. Подписчики с удовольствием потребляют такой контент и тоже хотят так жить.

Представьте, что существует Telegram-канал «Ваня Lambo Трейдер». Его владелец демонстрирует красивую жизнь: деньги, автомобили, девушки, вкусная еда и прочие атрибуты «трейдерской» жизни. Подписчики с удовольствием потребляют такой контент и тоже хотят так жить.

Саня предлагает подписчикам возможность заработать. Он делится «секретной-инсайдерской» монетой, которая должна принести много прибыли. Однако купившие её подписчики всё равно теряют деньги.

Саня просчитался, но в чём? Дело в том, что DeFi позволяет создавать свои токены, чем пользуются мошенники. Они создают токен, заливают ликвидность на DEX, искусственно повышают цену и начинают продавать. Люди покупают, цена растёт ещё выше. Но продать невозможно — технически это не предусмотрено. Затем мошенник выводит ликвидность. Это и есть ханипот.

Апрувы.

Чтобы провести транзакцию с токеном, проекту необходимо дать разрешение (апрув), и после этого проект может делать с апрувнутыми токенами всё что угодно. Существует несколько видов мошенничества, связанных с апрувами:

Проект могут взломать и получить доступ к смарт-контракту, на который вы дали разрешение. Даже через 2 года участия в каком то проекте, вы можете быть подвержены взлому через апрув, если взломают проект. Здесь можно снять апрув с проекта de.fi - https://de.fi/
Вы можете подключиться к мошенническому сайту, где в подпись зашит скрытый апрув, и у вас мгновенно украдут какой-либо токен или все средства.

Скам софт. Вы можете скачать случайно на свой комьютер - стиллер (доступ к вашим файлам), кей логгер (записывает все действия с клавиатурой), клиппер (перехватывает буфер обмена)

Как зарабатывать на крипте?

Наконец-то мы подошли к самой интересной части — заработку на крипте. В этой статье мы рассмотрим основные способы заработка, включая майнинг, трейдинг, инвестиции, аирдропы и многое другое.

Однако, важно понять основу — откуда берется прибыль. Для этого разберем жизненный цикл типичного криптопроекта. Наша цель — понять, на каком этапе находится проект и как можно заработать в этот период. В завершение я поделюсь советами по поиску и анализу проектов.

Цикл жизни типичного проекта в крипте

Жизненный цикл типичного криптопроекта Криптопроекты бывают разными — от крупных инвестиционных до созданных на скорую руку. Для нашего разбора возьмем средний проект с инвестициями, командой из 10-15 человек и амбициями на развитие. Жизненный цикл такого проекта включает следующие этапы:

Идея
Разработка
Привлечение инвестиций
Маркетинг и развитие
Запуск (Token Generation Event)
Работа проекта
Завершение проекта

Все этапы проекта не обязательно должны следовать в указанном порядке. Инвестиции могут быть привлечены сразу после появления идеи или вовсе не привлекаться, а маркетинг может быть не нужен. Это лишь примерный цикл жизни криптопроекта.

Примером может служить проект Impossible Finance, который был популярен в 2022 году, но сейчас находится в не лучшем состоянии, хотя всё ещё активен. Impossible Finance — это IDO-лаунчпад, платформа для запуска других криптопроектов.

Идея

Фаундер проекта Кальвин Чу, работавший в Binance, решил создать свой лаунчпад для запуска криптопроектов. "Надоело работать в Binance, хочу свой лаунчпад, чтобы все зарабатывали, и мне комиссия шла", — подумал он. Идея родилась.

Билдинг

На этом этапе идеи начинают воплощаться в реальный продукт. Команда собрана, сайт создан, механизмы протестированы. Получился минимально жизнеспособный продукт (MVP), готовый к следующему этапу — привлечению инвестиций.

Как нам заработать на данном этапе? Никак, но можно изучить проект, подписаться на их Твиттер и следить за новостями. Можно предложить свои услуги проекту — возможно, у них есть вакансии или они нуждаются в дизайне, связях и т.д. Всё зависит от ваших навыков и энтузиазма.

Привлечение инвестиций

Кальвин Чу, создатель проекта, видит, что дело идёт неплохо, но для дальнейшей разработки нужны деньги. Он привлекает инвестиции от крупных фондов, таких как True Ventures, CMS Holdings, Alameda Research и Hashed, собрав 7 миллионов долларов. Обычно такие анонсы делаются в соцсетях, что повышает доверие к проекту.

Маркетинг и развитие

На этом этапе начинается активная фаза маркетинга и подготовки к запуску. Проект привлекает много внимания и вкладывает средства в рекламу. В данном случае был объявлен розыгрыш вайтлистов на аллокацию токенов. Участвуешь в этом розыгрыше, нужно было заполнить форму, если выиграл аллокацию на нескольких аккаунтах, это позволит заработать, купив токены до начала торгов и продав их с прибылью.

На этом этапе появляются различные официальные активности, такие как квесты и розыгрыши, которые предоставляют множество возможностей для заработка.

Запуск или TGE

Наступает момент официального запуска проекта, который обычно совпадает с TGE (Token Generation Event). TGE - это событие, когда токен проекта начинает торговаться на бирже, что сопровождается его созданием и распределением через смарт-контракт.

17 августа 2021 года у Impossible Finance произошел TGE, и их токен $IDIA начал торговаться. Можно было купить токен за 0.0 7 и продать его за $0.5, когда он вырос в 7 раз.

Токенсейл

Токенсейл или сейл - это предпродажа токена ранним инвесторам до его листинга на бирже. Например, я купил токены за 1 USDT, но продать их мог только через два месяца после листинга.

Зачем нужен токен? В случае с Impossible Finance, токен $IDIA использовался для получения аллокаций в будущие сейлы на их платформе. Чем больше у вас токенов, тем больше аллокаций вы получаете. На своем пике ($3.22) токен приносил до 40x прибыли, что делало его удержание выгодным.

Работа проекта

Да, происходила та самая запланированная работа проекта. Задача проекта состояла в проведении запусков других проектов.

А аллокации получали 2-мя способами:

Выигрыш в розыгрышах
Получение гарантированной аллокации за холд $IDIA

Были проекты которые приносили от 8 до 127 иксов. Можно было очень и очень хорошо окупить вложения в токен $IDIA. Окупалось за 3-4 успешных сейла.

Активности как вы видите, есть и они очевидные. Были и другие, но их проигнорируем.

Смерть

Impossible Finance, несмотря на запуск более 7-8 успешных проектов, столкнулся с трудностями из-за медвежьего рынка. Снизилась покупательная способность, и проекты с лаунчпада приносили лишь 1-2x прибыли, что считалось хорошим результатом. Постепенно проект затух, и если на старте токен стоил $0.07, то сейчас его цена $0.03, упав в 100 раз с ATH и вдвое с IDO Price. Проект вроде бы еще жив, но активностей и пользователей нет.

Обновление: К февралю 2023 года проект был в плохом состоянии, но теперь начал оживать, выпуская иксовые сейлы.

Мы разобрали цикл жизни типичного проекта в крипте. Важно помнить, что 95% проектов умирают за 2-3 года, поэтому необходимо вовремя выходить из них.

Фонды и распределение денег в крипте

Из предыдущего примера можно выделить три основных субъекта:

Фонды - на вершине пищевой цепочки.
Проекты.
Юзеры - на нижней ступени.

Эта иерархия типична для большинства проектов:

Фонды предоставляют деньги проектам на развитие, получая взамен токены по самым низким ценам.
Проекты используют эти деньги на разработку, выплачивая зарплаты и покрывая другие расходы.
Юзеры участвуют в активности проектов и получают возможность влиять на их развитие.

Важно понимать, что можно быть не только юзером, но и строить проекты или инвестировать в них. В этих ролях больше сложностей, но и потенциал для заработка выше.

Есть мнение, что хорошие фонды в проекте указывают на его качество. Чтобы определить, является ли фонд хорошим, нужно проанализировать его прошлые инвестиции и их успех для обычных инвесторов. Мы этим заниматься пока не будем, но с опытом вы научитесь быстро оценивать качество проекта.

Виды заработка в крипте

Теперь мы дошли до самого интересного - виды заработка на крипте.

Инвестиции и трейдинг

Большинство новичков приходят в крипту именно ради этого. Кажется, что все просто: нажал кнопку, купил монету, например, BTC, подождал три дня, получил 10% прибыли, снял $300 и наслаждаешься.

Успех зависит от множества факторов: психологии, правильной точки входа, управления рисками и капиталом и т.д.

Инвестиции

Инвестиции отличаются от трейдинга главным образом временем нахождения в сделке. Инвесторы обычно держат активы на средний или долгий срок (от нескольких месяцев до бесконечности).

Основная идея инвестирования заключается в том, чтобы найти недооцененный проект, который, по вашему анализу, вырастет в цене через определенное время. Входите в сделку, ждете, пока идея отработает, и фиксируете прибыль или убыток.

Как инвестировать? Необходимо проводить анализ, основанный на новостях, инсайдах и других факторах. Например, верить в рост Bitcoin, так как каждые четыре года происходит халвинг, и криптовалюта становится все более ценной. Однако нужно учитывать риски, такие как возможные запреты криптовалют на уровне государств.

Примеры причин для инвестирования в монету:

Положительная новость: Например, проект объявляет о сжигании 50% своих монет через три месяца. Это может привести к росту цены.
Инсайд: Вы узнали о планируемом листинге монеты на бирже Binance. Это может существенно поднять цену.
Ончейн анализ: Наблюдаете за действиями крупных инвесторов и повторяете их покупки.
Тренд: Если весь рынок растет, то велика вероятность, что и ваша монета вырастет.
Нарративы - это модные идеи, истории или убеждения, которые формируют то, как люди воспринимают и ценят криптовалюты. Эти нарративы могут влиять на настроения инвесторов, рыночные тенденции и внедрение новых технологий.

Обычно инвестируют в медвежий рынок и фиксируют прибыль на бычьем. Простой способ – покупать топовые монеты, такие как BTC, ETH, ARB, SOL, BNB, и фиксировать прибыль в подходящий момент.

Инвестиции кажутся простыми (купил-продал), но на деле требуют глубокого анализа и креативного подхода.

Трейдинг

Это практически то же самое, что и инвестиции, но есть два ключевые отличия:

сделки краткосрочные — от нескольких минут до нескольких дней;
трейдеры часто используют заёмные средства. (Кредитные плечи)
Стратегия входа более сложная чем на инвестициях.
Большой объем технического анализа и системы нужно изучить.

Трейдинг — это отдельный разговор.

Паблик Сейлы (ICO, IDO)

Сейлы — это инвестиции в проект до старта торгов на бирже. Есть разные названия таких инвестиций: ICO, IDO, IEO, IFO и т. д., но цель у них одна — продать токены до официального листинга (до официального старта продаж и выпуска монет).

Например, 2 года назад был популярен проект Coinlist, который проводил на своей площадке первичное размещение монет (ICO) новых криптопроектов. Чтобы поучаствовать в таком размещении, нужно было зарегистрировать аккаунт на Coinlist, пройти верификацию и участвовать в розыгрыше мест на покупку в день сейла. Если аккаунт выигрывал, то можно было купить монеты на сумму от $500 до $1000. Через 1–2 месяца проект выходил на биржи и листировал свои токены. Инвесторы могли продать свои токены и зафиксировать профит или потери.

В 2021 году Coinlist был сверхприбыльным. Ниже список самых успешных проектов. Напоминаю, аллокации были по 500-1000 баксов. Умножаем в среднем на 10-20 иксов.

Чтобы выиграть хотя бы 1 аллокацию, вам достаточно было иметь где-то 50-100 аккаунтов Коинлиста.

Актуален ли сейчас Coinlist (апрель 2024 года)? Не очень. Но зато есть куча других площадок с сейлами.

Зачем нужны сейлы?

Причин много:

Со стороны проекта - 1) привлечь инвестиции в свой проект; 2) получить медийный охват (рекламу)
Со стороны инвесторов (нас) - заработать
Со стороны лаунчпада (площадка, где проводится сейл) - взять свою комиссию или аллокацию, грубо говоря, тоже хотят заработать.

Как участвовать в сейлах?

Получить аллокацию не так просто. Нужно постараться. Проекты не дают инвестировать в них без какой-либо пользы взамен.

Есть несколько способов получить аллокацию:

выиграть в лотерее — обычно нужно заполнить форму;
холдить токен проекта — например, для участия в сейле на Binance Launchpad нужно иметь токены BNB, и чем их больше, тем больше аллокация;
инфлюенсинг — сделать пост о проекте в своём телеграм-канале и получить за это аллокацию;
быть важной шишкой — инвестировать через фонд или стать советником проекта.

Всё дико индивидуально под каждый проект. Одно дело - получить аллокацию. Другое дело - грамотно проресерчить проект на предмет потенциальных прибыли.

Аирдропы

В прошлом году много обсуждали аирдропы, особенно аирдроп от Arbitrum. Тогда около 600 000 кошельков получили по 1000 долларов. Нужно было совершить всего 2–3 транзакции в течение пары месяцев и потратить на это 1–2 доллара. После этого тысячи и десятки тысяч людей начали создавать фермы для участия в аирдропах и тестнетах.(чем мы тоже будем заниматься)

Аирдроп (дроп или же ретродроп - это одно и то же) - условно бесплатная раздача токенов за какое-либо действие с проектом. Обычно дают неожиданно за "верность" проекту.

Звучит довольно подозрительно, не так ли? Вот примеры прибыли от ретро-дропов.

Uniswap — децентрализованная биржа в сети Ethereum. За любую транзакцию пользователи получили по 400 токенов UNI, что на момент старта торгов составляло примерно 2000 долларов.

Aptos — блокчейн уровня Layer-1. За создание бесплатного NFT раздавали по 150 APT (около 1000 долларов).

Wormhole — межсетевой протокол для мостов. Аккаунты с 10–20 транзакциями общим объёмом в 50 000 долларов получали от 1000 W (1500 долларов), при этом затраты составляли до 5 долларов. И ещё как минимум 50 крупных и средних проектов... Звучит как сказка. Но есть некоторые нюансы, о которых мы поговорим позже.

Зачем нужны аирдропы?

С точки зрения проекта, гораздо выгоднее продать токены (вспомним сейлы — ICO/IDO и т. д.). Все средства, кроме комиссии площадки, идут команде.

Но зачем тогда нужны аирдропы? Я вижу 4 причины:

Юридические проблемы.

В США проведение публичных сейлов запрещено. За некоторые нарушения SEC может приравнять токен к ценным бумагам. Поэтому крупные проекты отказываются от сейлов в пользу аирдропов.

Как же они получают прибыль, раздавая токены бесплатно? Часть токенов принадлежит команде официально. По слухам, часть кошельков, получивших аирдроп, также принадлежит команде.

Токены — это просто «фантики», ценность им придаёт сообщество после листинга. Нужно поддерживать интерес сообщества. Если проект не раздаст аирдропы, то комьюнити будет недовольно и распространит о нём негативную информацию (FUD), что снизит его стоимость.

Хайп. Иногда успешная раздача может привлечь внимание к проекту и повысить его узнаваемость, что в будущем принесёт пользу. Это сработало с проектами Arbitrum и Blur.

Ещё одна причина — экономическая ситуация. В условиях нестабильности люди не хотят вкладывать деньги в проекты через сейлы. Они предпочитают более лёгкие способы заработка, например, аирдропы, где можно получить тысячи долларов за пару транзакций. Это похоже на новое казино.

Есть и другие причины, но этого достаточно для первичного понимания сути аирдропов.

Как получать аирдропы?

Ответ прост: нужно пользоваться проектом.

Основные действия, за которые можно получить аирдроп:

транзакции — всё зависит от проекта: где-то нужно купить токен, где-то создать или купить NFT, где-то перевести средства через мост, а где-то застейкать (держать) монету;
критерии для получения аирдропа: количество транзакций, прокрученный объём (например, 10 транзакций по 100 USDT = 1000 USD объёма), активность в течение месяцев/недель/дней.

Выполнение тестнетов (тестирование сети) и квестов. Некоторые проекты предлагают задания, для выполнения которых нужно пользоваться их платформой. За сами квесты аирдроп дают редко, но при этом вы совершаете транзакции, которые в будущем могут принести вам аирдропы.

Активное участие в жизни проекта. Иногда проект набирает тестеров через форму или проводит созвоны с участниками. Можно стать амбассадором проекта и выполнять другие действия. Например, недавно мои знакомые получили по 10 000 токенов STRK (~25 000 $) за заполнение формы от Starknet.

Подписка на соцсети. В некоторых случаях можно получить аирдроп за регистрацию в дискорде, твиттере и т. д., но это случается нечасто.

Реферальные программы. Сейчас многие проекты привлекают пользователей через реферальные программы.

OG-Old ganster-old-Старый,аналогий много. Чем раньше мы в проекте, тем больше могут дать вознаграждений.

Сбор памятных NFT от самого проекта. Иногда проекты могут бесплатно раздавать "значки", которые в итоге станут критерием.

Ещё раз. Зарешать могут любые действия с проектами. И каждый проект волен выбирать свои критерии.

Цикл прокрута проекта

Очень важно понять, как происходит типичный и успешный прокрут проекта:

Находим проект
Активно совершаем действия внутри этого проекта, допустим, в течение 6 месяцев
Проект делает снепшот (снимок всех пользователей в сети)
Проект примерно через месяц объявляет об аирдропе. И аирдроп получат только те, кто попал в снепшот. Если вы начали крутить проект после снепшота, то вы ничего не получите.
Объявляются критерии.
Вы проверяете свой аккаунт, подошёл ли он по критериям.
Прошёл.
Происходит клейм (забираем свои токены)
Переводим на биржу
Продаём

NFT

Да-да, те самые картинки в интернете который стоят миллионы, те самые картинки о которых мы снова поговорим.

Это невзаимозаменяемые токены, которые используются в коллекциях с картинками на блокчейне. Одна из самых популярных таких коллекций — CryptoPunks, которая состоит из 9 994 уникальных Панков, отличающихся цветом, фоном, головными уборами и аксессуарами.

Стоит такой Punk 60 ETH - 200.000$ - 17.000.000 рублей. Мы видим последняя продажа была именно за такую сумму. (на момент написания)

Ниже покажу среднею активность покупок и продаж такой коллекции

Возможно, вы сейчас удивились, не понимая, зачем люди тратят такие деньги на NFT. Ведь их можно просто скачать... Но здесь можно провести аналогию с настоящими картинами — их тоже покупают коллекционеры.

И я могу с уверенностью сказать, для чего это делается. Приобретая NFT, например, Панков из популярной коллекции Punk, вы попадаете в топовое комьюнити, где находятся создатели успешных проектов и другие влиятельные люди. Однако бывает и так, что коллекции не представляют собой ничего особенного, как это часто и происходит.

Процесс создания NFT коллекции

Чтобы понять, как заработать на NFT, важно разобраться, как строится типичная коллекция.

1. Идея: Создатель придумывает концепцию будущей коллекции.

2.Билдинг: Основная работа заключается в создании лора (истории коллекции), отрисовке трейтов (частей NFT) и генерации коллекции. В 99% случаев механики у NFT коллекций одинаковые.

Обычно NFT запускают на блокчейнах Ethereum и Solana, реже на Avalanche, Binance Smart Chain и других.

3.Маркетинг: Критически важно собрать аудиторию в Твиттере и Дискорде. Без хайпа коллекция обречена на провал.

4.Минт: Это процесс создания NFT на блокчейне, который выполняется участниками коллекции, а не её владельцем.

Пример: Коллекция Murakami Flowers с максимальным количеством NFT (саплай) 10145.

Запуск коллекции

Чтобы запустить коллекцию, необходимо, чтобы комьюнити заминтило все NFT. Но обычно не каждому позволено это сделать. Нужно заслужить право на минт, что называется вайтлист (whitelist). Вайтлист можно получить разными способами: заполнив форму и выиграв в рандомном отборе (как у Murakami Flowers) или за вклад в комьюнити, например, нарисовав арт или написав тред в Твиттере.

Так вот, допустим, мы получили whitelist и заминтили свой цветочек Murakami Flowers. Минт стоил 0.108 ETH (~300$)

Открытие вторички

Нам же нужно как-то зарабатывать на этом. Для этого есть вторичный рынок (NFT-маркетплейсы), где мы продаём наши NFT другим криптанам. Открывается он обычно сразу же после начала минта.

Так вот, сразу после минта можно было продать семечко за 6 ETH, то есть ваши 300 долларов превратились примерно в 18000 долларов. И это реальный пример!

Мемкоины/щиткоины

Коротко....это дерь**

2009 год: криптовалюта - новое дыхание мировой экономики, децентрализация, умные деньги.

2023 год: криптовалюта - токены в честь собак и других животных и не только c миллиардными капитализациями

Технологию криптовалют используют не только для инноваций, но и ради шутки. Создаются токены без какого-либо применения просто потому, что это весело. Shitcoin, или мемкоин, переводится как "г**номонета" и означает монеты, созданные ради прикола, без перспектив кроме временного хайпа.

Зачем нужны щиткоины?

Для веселья.
Для "выхода об толпу" — новички покупают на пике и продают на спаде, становясь exit liquidity.

Щиткоины очень волатильны из-за малой капитализации и могут приносить 10, 100 и даже 1000 иксов. Это своеобразное казино, где решает не только удача, но и навыки, похожее на рынок NFT, обе эти сферы не имеют особого смысла.

Какие есть щиткоины?

Щитки должны иметь какую-никакую, но минимальную идею. И в зависимости от этого есть разные виды щитков.

Инфощитки (например, GTA6, TRUMP2024) зависят от новостей и могут резко взлететь при любом событии, как выборы или показ трейлера. Инвестирование в них похоже на ставки в букмекерских конторах.

Мемкоины (например, Pepe, Dogecoin) часто взлетают после твитов Илона Маска. Например, токен $GROK резко вырос после того, как Илон упомянул проект с таким же названием.

Ноунейм щитки создаются инфлюенсерами для своих подписчиков или как бессмысленные проекты. Их легко разогнать до больших иксов из-за низкой капитализации, но такие токены быстро обесцениваются.

Scam

Стоит упомянуть, что в мире щитков очень и очень много скама. К примеру, некоторые щитки можно купить, но продать нельзя. Смарт-контракт просто запрещает продавать купленные токены. Так вот, подобных приколов может быть много. Поэтому щитки - это буквально минное поле.

Play-to-Earn

P2E (Play-to-Earn) переводится как "играй, чтобы зарабатывать", что полностью отражает суть концепции. В отличие от обычных игр, таких как Dota 2, CS2, PUBG, Fortnite, которые созданы для развлечения, Play-to-Earn игры ориентированы на заработок. Вот как это обычно работает:

Ты покупаешь NFT и внутриигровые монеты за реальные деньги (например, NFT — это меч рыцаря, а монета — золото для прокачки персонажа).
Прокачиваешь персонажа.
Получаешь награду в виде токенов.
Продаёшь токены за обычную криптовалюту.
Profit!

Ярким примером P2E является легендарная игра Plants vs Undead, в которой для фарма наград нужно было поливать ферму. PVU озолотила очень много людей, вынесли десятки тысяч долларов через различные схемы - как просто играя в игру, так и через различные баги, позволявшие забирать награду больше положенного.

Механика P2E на примере

Покажу на примере.

Была раньше такая игра, как Sunflower Land.

Игра работала поверх блокчейна Polygon (нативная монета - Matic). Вход в данную игру стоил всего 1,5 MATIC, что равно ±1$ USDT.

Во всех P2E играх обязательно нужно привязывать свой кошелек с выбором нужной сети. Как правило, у вас запрашивают доступ к кошельку сразу после перехода на сайт, но если этого не произошло, делаем это вручную, через кнопку "Connect Wallet"

Далее переходим в саму игру, нажав соответствующую кнопку.

Нас встречает наша ферма.

Основная цель данной P2E - выращивание угодий и их продажа. Все максимально просто, почти как во всех схожих играх. Основной валютой является токен SFL.

Существует множество игр, и в будущем появится еще больше, где можно зарабатывать, играя. Я сам играл в такие игры, как Shrapnel и Sandbox, и за короткое время получил неплохие деньги. Углубляться в механику и способы заработка не буду, так как в каждой игре свои условия и методы, но суть одна: играй по правилам, выполняй квесты, и получай награды. Всё, как в любой компьютерной игре.

DeFi

Децентрализованные финансы, представляют собой традиционные финансовые инструменты, адаптированные к децентрализованному миру. Вы можете торговать на DEX без создания счетов, брать займы без верификации, или давать в долг монеты и получать проценты. Всё это реализовано на смарт-контрактах, что обеспечивает прозрачность.

Упрощенно говоря, DeFi позволяет пассивно зарабатывать, инвестируя деньги в протоколы и наблюдая за начислением процентов. Хотя я сам ни разу не фармил в DeFi, у меня есть некоторый опыт, которым хочу поделиться.

Способы заработка на DeFi:

Стейкинг
Ликвидный Стейкинг
DeFi Стейкинг: Yield Farming и Liquidity Mining
Кредитование

Все эти методы сводятся к тому, что вы предоставляете свою ликвидность и получаете за это комиссию.

Стейкинг

Proof-of-Stake (PoS) и Proof-of-Work (PoW) – два разных способа работы блокчейнов.

В блокчейне Биткоин используется PoW, где множество компьютеров по всему миру решают сложные математические задачи, требующие значительных вычислительных мощностей.

В блокчейнах Ethereum и Solana используется PoS, где большие вычислительные мощности не требуются. Вместо этого, для работы блокчейна нужны множество компьютеров, на которых временно блокируются монеты ETH и SOL. За это пользователи получают награды от самого блокчейна. Этот способ заработка называется стейкинг.

На сайте https://www.stakingrewards.com можно увидеть самые популярные возможности для стейкинга. Например, застейкав 1 ETH, через год вы получите около 1,035 ETH. Это буквально бесплатные и легкие деньги, так как вам ничего не нужно делать. Однако, есть риск, что цена ETH через год может значительно упасть, например, на 90%.

Но если вы верите, что через 5-10 лет цена ETH будет гораздо выше, стейкинг – это отличный вариант. Таким образом, вы не только сохраняете свои монеты, но и получаете дополнительные.

Ликвидный Стейкинг

Но у Стейкинга напрямую в блокчейн есть очень большая проблема - порог входа. Допустим, в блокчейне Ethereum в данный момент порог входа составляет 32 ETH, что в данный момент оценивается в целых 105.000 долларов. Но на помощь приходят протоколы Ликвидного Стейкинга.

Принцип работы очень прост:

Собирается пул вкладчиков, которые приносят свой эфир
Если собрали 32 Эфира, то проект сам совершает все технические штуки и сам стейкает Эфирки
За всю работу проект берёт себе маленькую комиссию. Например, если стейкинг напрямую будет приносить 4% годовых, то проект возьмёт к примеру где-то 0.5% себе, и ваши Эфирки будут приносить уже 3.5%
Весь профит делится между вкладчиками.

DeFi-стейкинг

В классическом стейкинге вознаграждение за хранение средств на кошельке выплачивается непосредственно блокчейном. В DeFi-стейкинге появляются посредники, которые берут монеты под процент. Безопасность сделки обеспечивается смарт-контрактом.

Доходность DeFi-стейкинга значительно выше, а порог входа ниже. В Proof-of-Stake обычно не заработать больше 10 % годовых, при этом нужно запускать свой узел валидатора или отдавать 5–10 % дохода сторонним валидаторам.

В DeFi-стейкинге проценты начисляются каждый день и доступны для реинвестирования сразу. Proof-of-stake гарантирует доходность, но есть риски падения курса монеты и взлома блокчейна. В DeFi-стейкинге таких гарантий нет, зато есть дополнительные риски. Есть два основных вида DeFi-стейкинга — Yield Farming и Liquidity Mining, но их отличия сейчас не столь важны.

DeFi-стейкинг можно сравнить с банковским вкладом: вы блокируете свои средства на время, за что получаете проценты. Ликвидность важна для работы DeFi-проектов — если в банках она обеспечивается самими банками, то в DeFi каждый может внести ликвидность и получать за это проценты.
DEX позволяет мгновенно совершать сделки благодаря наличию заблокированной ликвидности, которой управляют смарт-контракты. За использование этой ликвидности юзеры получают небольшой процент комиссии с каждой транзакции.

На этом всё. Я постарался объяснить сложные вещи простым языком. Это базовые понятия, которые нужно знать и понимать для работы с криптовалютами. В дальнейшем мы перейдём к более сложным техническим аспектам.

Полезные ссылки:

Рейтинги и графики криптовалют

Coinmarketcap https://coinmarketcap.com/

Это важнейший сайт, который станет вашим надёжным помощником в любых ситуациях. Здесь вы найдёте:

актуальные цены на различные монеты;
информацию о новых проектах с указанием их веб-сайтов и социальных сетей;
данные о блокчейне, которые позволят добавить сеть в ваш Metamask и монету;
объём торгов по монетам/токенам.
Индекс страха и жадности

Сoingecko https://www.coingecko.com/

Прямой конкурент коинмаркеткапа. Особо ничем не отличается, но вроде как гораздо точнее выдает информацию из-за других методов получения данных.

Сryptorank https://cryptorank.io/

Я также пользуюсь этим сайтом, который конкурирует с упомянутыми выше. Однако у него есть два уникальных преимущества, которые меня привлекают:

статистика по множеству ICO/IDO и лаунчпадов;
большое количество информации о фандрейзинге (инвестициях в проекты)
Объемы торгов и история торгов.

Dropstab https://dropstab.com/

По содержанию сайт похож на другие. Я не пользуюсь этим сайтом постоянно, но знаю, что там можно найти много полезного, чего нет на других ресурсах. Например, календарь разблокировок монет и т. д.

Tradingview https://ru.tradingview.com/

Этот сайт очень полезен для трейдеров и инвесторов, поскольку он позволяет чётко выстраивать торговую стратегию и отслеживать монеты, токены и мемкойны, включая даже российские активы. Я использую его исключительно для технического анализа криптовалюты.

Эксплореры

Блокчейн-эксплорер — это инструмент или веб-сайт, который предоставляет подробную информацию о блоках в цепочке, транзакциях, балансах кошельков и других аспектах работы блокчейна. Криптоэнтузиасты, активно работающие с криптовалютами, могут использовать эксплорер практически ежедневно.

Etherscan - Эксплорер для Ethereum https://etherscan.io/

Bscscan - Binance Smart Chain https://bscscan.com/

Arbiscan - Arbitrum https://arbiscan.io/

Solscan - Solana https://solscan.io/

Визуализаторы транзакций

Arkham - https://platform.arkhamintelligence.com/

Meta - https://metasleuth.io/

Трекеры кошельков и портфеля

По сути трекеры кошельков - это те же эксплореры, только гораздо удобнее и понятнее.

Debank https://debank.com/

Один из самых крутых трекеров для EVM-кошельков. Вам достаточно ввести свой адрес, и сайт покажет все ваши монеты и позиции в DeFi-протоколах почти во всех EVM-сетях

Календари

Календари с основными криптособытиями - листинги, сжигания токенов, АМА-сессии и другое

Coinmarketcal - https://coinmarketcal.com/en/

Coindar - https://coindar.org/

Vestlab - https://vestlab.io/

Сайт, который специализируется именно на трекинге разлоков токенов. Очень полезный сайт, когда вы уже будете активно инвестировать в различные сейлы.

Криптокошельки

Metamask - https://metamask.io/

Trustwallet - https://trustwallet.com/

Phantom - https://phantom.app/ (sol)

Unisat - https://unisat.io/ (BTC кошелек)

Xvexe - https://www.xverse.app/ (BTC)

Martian - https://martianwallet.xyz/ (SUI/APTOS)

Argent - https://www.argent.xyz/ (Starknet)

Braavos - https://braavos.app/ (Starknet)

Централизованные криптобиржи (CEX)

Bybit - http://www.bybit.com/

OKX - https://www.okx.com/

Binance - https://www.binance.com/

Kucoin - https://www.kucoin.com

Bitget - https://www.bitget.com

Децентрализованные биржи (DEX)

Uniswap - https://app.uniswap.org

Pancakeswap - https://pancakeswap.finance/?chain=base

1inch - https://1inch.io/

Jupiter -https://jup.ag/

Мосты

Одним из способов перевода средств, например, из сети ETH в BSC может быть использование централизованной биржи: нужно перевести туда монеты и затем вывести их в другой сети. Это решение может показаться удобным для новичков, но у него есть ряд недостатков.

Чтобы избежать возможных проблем с выводом средств (например, временной блокировки или бана аккаунта), рекомендуется использовать мосты.

Orbiter - Один из самых крупнейших мостов. Поддерживает 11 EVM-сетей https://www.orbiter.finance/

Stargate - https://stargate.finance/bridge

Portal (sui+solana) - https://portalbridge.com/

zkSynk - https://portal.zksync.io/bridge/

Base - https://bridge.base.org/deposit

Arbitrum - https://bridge.arbitrum.io/

StarkGate (старкнет) - https://starkgate.starknet.io/

Aptos - https://theaptosbridge.com/bridge

TON - https://bridge.ton.org/

Ресерч

В основе - работа с Твиттером Аналитика - https://tweetscout.io/

DeFi аналитика

https://defillama.com/

Это сайт, который собирает и предоставляет наиболее важную информацию о DeFi — общую стоимость заблокированных средств (TVL) в блокчейнах и DeFi-приложениях. На начальных этапах работы с криптовалютами этот ресурс может быть не слишком полезен, но в будущем он обязательно пригодится.

Например, если вам нужно найти самый ликвидный DEX на блокчейне Aptos без токена, defillama станет отличным помощником. Можно сказать, что это coinmarketcap, только ориентированный исключительно на DeFi.

Dextools https://www.dextools.io/app/ru/hot-pairs

Dexscreener https://dexscreener.com/

Эти два сайта представляют собой лучшие дашборды для DEX, где можно удобно просматривать графики монет, торговать ими и т. д.

Зачем они нужны? Дело в том, что обычно DEX не обеспечивают удобство использования: на многих платформах даже нет нормального графика. А на Decstools и Dexscreener есть всё необходимое для удобной торговли. Кроме того, эти сайты агрегируют данные с различных DEX платформ, позволяя пользователям покупать любую монету в любой сети через один сайт.

NFT Маркетплейсы

Opensea - https://opensea.io/ Самый популярный NFT-маркетплейс в мире. Раньше был чисто для ETH, но сейчас поддерживает 10 EVM-сетей и Solana. В России не работает включайте VPN/Proxi

Blur - https://blur.io/

Magic Eden - https://magiceden.io/ Solana + ETH + BTC + Polygon

Сервисы

Дисперс поможет вам быстро распределить средства между кошельками достаточно ввести адреса и сумму отправки и подписать транзакцию.

Но не отправляйте деньги между своими аккаунтами для абуза — проекты могут это обнаружить и наказать вас. https://disperse.app/

С помощью сервисов ниже можно снять и отключиться от проектов и снять апрувы, дабы в будущем не взломали.

de.fi - https://de.fi/

Revok - https://revoke.cash/ru

Этот сайт позволит вам быстро переключаться между всеми EVM-сетями в Метамаске. Обычно же если вы хотите поменять сеть, вам нужно найти 4-5 разных параметров (айди сети, рпц сети и другие непонятные штуки для новичков). Через данный сайт же можно сделать это в 1 клик.

Chainlist - https://chainlist.org/

Трекер газа ETH - https://cn.etherscan.com/gastracker