Как не попасться в AML/KYC-ловушку?

Шалом! Мы приготовили для вас ряд рекомендаций в формате “вопрос-ответ”, следуя которым, вы можете минимизировать риски блокировок ваших средств обменными пунктами.

Статус обменника “честный” – значит, он точно не заблокирует средства?

НЕТ. Если у обменника статус «честный» — значит, у него нет отзывов, связанных с удержанием средств клиента. Однако, нельзя забывать, что все скам-обменники когда-то заскамили впервые. Возможно, честный обменный пункт решит впервые заскамить именно вас.

Какие меры предосторожности я могу принять при обмене?

1. До обмена попросите обменник проверить кошельки, откуда будете отправлять и на который будете принимать средства. Уточните, устраивают ли данные реквизиты обменный пункт.
2. Спросите, обменник принимает криптовалюту на локальный кошелек или сразу на биржевой аккаунт? Помните, что если обменник принимает средства на биржевой аккаунт, шанс блокировки средств значительно увеличивается.
3. Уточните, что будет с вашей криптовалютой, в случае, если обменник посчитает транзакцию рискованной? В зависимости от ответа примите решение, сотрудничать с данным обменным пунктом или нет.
4. Желательно использовать валюты с возможностью отправки анонимных транзакций, например: Monero, Dash или ZCash. У таких транзакций невозможно проверить AML.
5. Обратите внимание! Если вы используете ZCash, обязательно убедитесь, что работаете именно с анонимным адресом!
6. Если вы собираетесь менять крупную сумму, для диверсификации рисков разбейте её на части и совершите несколько обменов.
7. Для получения криптовалюты используйте новые (чистые) адреса. Большинство криптовалют позволяют создать новый адрес в несколько кликов.
8. Изучите отзывы на antiswap.info и на других ресурсах. Возможно, чей-то пользовательский опыт окажется для вас полезным.

Рекомендации для обменных пунктов

Как не допустить блокировок средств клиента?

Мы предлагаем 3 варианта, можете использовать их вместе или по отдельности:

1. Принимайте средства на промежуточный (локальный) адрес. После осуществления клиентом транзакции, проверьте её risk-score и переводите на биржу только в случае, если чистота средств вас устраивает. В противном случае верните средства обратно клиенту.
2. Требуйте кошелек клиента для оценки risk-score, прежде чем предоставить реквизиты для перевода. Предоставляйте реквизиты только тогда, когда вас устраивает чистота криптовалюты клиента.
3. Не используйте для обмена биржи, которые склонны блокировать средства за плохой AML или по каким-либо другим причинам.

Надеемся, что данные рекомендации помогут избежать блокировок!