Грошовый обзор #150

Арест P2P трейдера в Техасе

На старте недели сообщество активно обсуждало историю трейдера LocalBitcoins и Paxful, который заключил в общем случае сделок на сумму от $550 до $1.5 млн. на централизованных площадках. FreeRizzn был признан виновным в осуществлении нелегальных нелецензированных денежных переводов. Герой признаёт, что он вероятно стал money mule для мошенников, которые отмывали средства лотереи.

В сентябре 2019 года клиент, указанный в судебных документах как "M.H.", обратился к г-ну Хопкинсу с просьбой конвертировать доллары США в BTC. Деньги, полученные г-ном Хопкинсом от М.Х., были получены в результате лотерейной аферы, которую он проводил вместе с соучастником в Нигерии.
Г-н Хопкинс признался, что обещал не вникать в детали деловых операций М.Х., но рассказал М.Х., как обойти требования финансовых учреждений по отчетности, храня депозиты на сумму менее 9 500 долларов США, и поручил М.Х. лгать финансовым учреждениям о целях бизнеса.

История от первого лица из треда ниже

Обсуждалась на stacker.news, где в целом публика оценила скептически попытки трейдера защитить себя в суде. Однако, это не единственный случай преследования трейдеров LocalBitcoins в США, включая намеренные провокации сотрудников федеральных служб (контрольные закупки) во Флориде годы тому назад. Во всех случаях речь шла о централизованных KYC-площадках. Мы рекомендуем ознакомиться с протоколом децентрализованной торговли Bisq с помощью нашей статьи, чтобы как минимум распространять меньше данных о себе и своих банковских счетах.

Объясняем Bisq на пальцах

https://teletype.in/@hypecoinnews/simply-bisq

Также Bitcoin Magazine опубликовал подробную статью о Doctor Bitcoin.

Bitcoin Day год спустя

Латиноамериканская республика Сальвадор отметила год со дня вступления в силу закона о платёжном статусе Биткоина. По этому поводу СМИ выпустили различные публикации анализируя как итоги эксперимента, так и личность Президента Букеле.

NYT пишет о том, что в последние десятилетия каждый президент Сальвадора боролся с бандами.

Одна администрация посылала солдат в бедные кварталы и заполняла тюрьмы страны в рамках политики, которую она называла mano dura, или "сильная рука"; другая повторяла ее под названием super mano dura. Когда Букеле был мэром Сан-Сальвадора, он называл эти меры "аморальными" и "непрактичными". Но теперь он объявил войну. Сразу после полуночи на второй день всплеска убийств Национальная ассамблея, которую контролирует партия Букеле, ввела "состояние исключения", в соответствии с которым власти могли арестовывать любого, кого считали подозрительным. Задержанные не имели права на юридическую защиту. Право собираться в группы более двух человек было приостановлено, а всех несовершеннолетних будут судить как взрослых.

Букеле, будучи сыном преуспевающего бизнесмена с ближнего востока, совершил политическую карьеру, начав с поста мэра небольшого городка Nuevo Cuscatlán, в котором он приобрёл бешеную популярность после строительства больницы и школы, и раздач ежедневной порции еды для всех пенсионеров (ценой увеличения муниципального долга). Парадоксальным образом текущая ситуация, когда Букеле диктаторскими мерами расправляется с бандами и банды устраивают кровавые массовые убийства обычных людей, явилась результатом депортации сальвадорцев из Лос-Анжелеса во время администрации Клинтона.

Внутренние коррупционные расследования и расследования переговоров администрации Букеле с одной из банд привели к изгнанию некоторых журналистов и атакам на местную газету El Faro. В длинной статье корреспондент также приводит некоторые результаты биткоин-эксперимента:

Однажды днем я шел по главной площади Усулутана, небольшого города на юго-востоке страны, когда увидел двух солдат, стоящих на страже у сверкающего синего Chivo A.T.M. Неиспользуемый аппарат выглядел как памятник или святыня. Бизнесы, принимающие биткоин, как правило, являются крупными международными корпорациями (Pizza Hut, McDonald's, Starbucks); недавний опрос Торговой палаты показал, что восемьдесят шесть процентов коммерческих предприятий страны никогда не проводили транзакций с использованием биткоина.

В январе 2023 года Сальвадор должен будет произвести один платеж по облигациям на сумму восемьсот миллионов долларов, а затем еще один - в 2025 году. Экономические результаты могут определить возможности переизбрания Президента Букеле и его партии в Парламент.

Более конкретно о результатах Биткоин закона написал Bitcoin Magazine. Так, в интервью координатор проекта Bitcoin Beach отметил:

Большинство негативных историй утверждают, что [освоение платежей с помощью Bitcoin] составляет около 20%, и расценивают это как неудачу. Если бы в стране за пределами Сальвадора хотя бы 5% предприятий принимали BTC, мы были бы в восторге.

Хотя Bitcoin Beach не нуждался в легальном статусе Биткоина (проект уже успешно работал как минимум один год), Петерсон в целом положительно оценивает его принятие. Статья приводит обширную информацию о сети Лайтнинг и программном обеспепечении, но также содержит материалы по похожих проектах в Латинской Америки (Bitcoin Lake в Гватемале). Здесь уместно привести информацию об Аргентине, где крупный платёжный провайдер Lemon Cash увидел рост до 15% переводов в Биткоине за 43 дня, с момента запуска. Аудитория сервиса насчитывает порядка 1 миллиона человек.

Другая статья в Bitcoin Magazine (раздел мнений) рассуждает о перспективах закона о Биткоине после ухода Букеле. Автор обращает внимание на прочие проекты, помимо Bitcoin City, которые нейтрально или положительно скажутся на укреплении статуса Биткоина.

Недавно объявленный Surf City Circuit 2 соединит восточную часть страны (область, которая исторически игнорировалась предыдущими администрациями) с уже популярными туристическими местами Ла Либертад, через Эль Зонте (Bitcoin Beach) до Ахуачапана на крайнем западе страны. Позднее Тихоокеанский поезд обеспечит лучшее сообщение и вместе с Тихоокеанским аэропортом заложит основу для строительства "Биткойн-сити" в Ла-Уньоне.

«Во имя войны» — новое эссе Артура Хейса

Incrypted, который очень любит переводить статьи основателя BitMex, перевёл его крайнее эссе, посвящённое истории финансирования войн разными странами с особенным фокусом на 2 Мировой войне. В конце автор добавил две части, посвящённые Биткоину и его свойствам. В эссе ничего нового, но тем, кто интересуется способами контроля государств над капиталом и промышленностью, оно может быть полезно.

https://incrypted.com/arthur-hayes-for-the-war/

Война стейблкоинов

Биржа Бинанс принудительно конвертировала стейблкоин балансы в стейблкоин Бинанс и прекратит поддержку USDC — стейблкоина, прочно связанного с Coinbase. Не смотря на то, что Coinbase — это биржа Северной Америки и немного Европы, это могло бы означать продолжение конкурентной борьбы централизованных площадок за ликвидность и возможные опасения Binance попасть под блокировки Circle-USDC.

Приватность и shadowy data brokers

EFF опубликовала материал о Fog Data Science LLC, которая позволяет ЦРУ, ФБР и другим федеральным службам осуществлять точную геолокацию и слежку за подозреваемыми без ордера с использованием смартфон-приложений и коммерческих банков данных.

Некоторые полицейские департаменты, использующие Fog, требуют от сотрудников получения ордера. Записи показывают, что представители Fog распространили среди полицейских образец ордера. Однако даже при использовании ордера Четвертая поправка запрещает общие, неспецифические обыски данных о местонахождении всех людей, случайно оказавшихся в определенном месте. По этой причине суды считают, что ордера на "геозону", выдаваемые поставщикам услуг, которые запрашивают данные о местонахождении каждого человека, находящегося где-либо, нарушают Четвертую поправку.

Можно сказать, что "все и так это знали", но достоинство публикации как раз во вскрытии конкретных механизмов.

Очень сложно определить, имеет ли Fog и, соответственно, полиция, доступ к вашим данным. Если вы загрузили на свой смартфон стороннее приложение и предоставили ему доступ к данным о местоположении в течение последних 5 лет, вы можете предположить, что ответ будет положительным.

EFF указывает на практические шаги по настройке смартфонов для снижения утечек данных с устройства. Например, даёт ссылку на инструкцию отключению сервисов геолокации.

В конексте публикации EFF уместным выглядит тред разработчика из команды Samourai Wallet о деанонимизации транзакций в Биткоине через определение источника вещания подписанной транзакции, ещё не попавшей в блокчейн, и общие способы деанонимизации транзакций в Lightning Network через определение потоков сетевого и платёжного траффика между узлами.

Из статьи:

Наш анализ показывает, что в широко распространенной сети Lightning Network при наличии 1% стратегически выбранных сговорившихся узлов наблюдатель может однозначно определить инициатора примерно 50% всех транзакций в сети. В сети Dandelion наблюдатель, контролирующий 15% узлов, в среднем имеет неопределенность только среди 8 возможных источников.

Карта сервисов BTC

OpenSource проект с картой сервисов, поддерживающих Биткоин. Пока действует только мобильное приложение и веб-ресурс планируется позднее.

https://btcmap.org/

Coinbase поддержит разработчиков Tornado.cash

Брайан Армстронг финансирует команду адвокатов которые оформили встречный иск. В жалобе участвуют и другие крупные операторы Ethereum. В 20-страничном документе, поданном в федеральный суд Техаса, истцы утверждают, что решение о санкциях в отношении Tornado Cash превысило полномочия правительства, нарушило их права на свободу слова и собственность в соответствии с Конституцией США и "угрожает возможности законопослушных американцев свободно и частным образом участвовать в финансовых операциях".

"Криптоактивы" и климат (опять)

Белый дом представил новый экологический отчёт, который, как оказалось, цитирует старые исследования de Vries, Mora и набор опусов Digiconomist (опровергнуты 100500 раз).

Исследование игнорирует масштабируемость Биткоина, также как пытается оценивать энергетическое потребление ещё не существующего Ethereum2.0.

Оригинал документа доступен здесь.

Макро

Тред о том как часто ошибаются и на сколько миллионов бывают правы аналитики крупных банков, предлагающие свои отчёты об инвестициях за суммы порядка $80K (Банк Америки) — $455K (Barclays). В выборке из 66516 рекомендаций более 50% призывов были «Покупать» и только 6% — «Продавать». Barklays даёт самые прибыльные советы, которые превышают рост SP500 на 125% на недельном интервале и на 30% в поквартальных результатах. Однако, экономически выгодной покупка такой аналитики становится только при управлении портфелями от $100MM.

По теме экономического будущего Европы и в целом мира можно порассуждать с графиком стоимости наполнения хранилищ. Она превышает предыдущие годы в более чем 6 раз. Это диктует примерную оценку инфляции, поскольку вся эта стоимость должна будет транслироваться далее в экономику: в хранилищах зарезервирована ещё не использованная энергия.

Статистика по немецким заказам на фабриках такова, что в августе они упали на 1.1%, 6 месяц подряд, сколько продолжается война в Украине.

Цены на уголь растут не так как растут цены на газ, но спрос на него как на альтернативное топливо растёт и поэтому цены постепенно ползут вверх.

Текущий индекс роста потребительских цен равен 9.1% год к году и это вынудило ЕЦБ поднять ставку до 0.75% — весьма незначительное повышение, которое запаздывает за инфляцией.

Однако, ЕЦБ оптимистично смотрит на инфляцию и рост ВВП еврозоны. Инфляция должна упасть, а рост должен составить 3.1%. Это плохо согласуется с падающим производством и закрывающимися металлургическими заводами.

Евро и фунт тем временем ослабляются против доллара.