Гайд по Interactive Brokers

План действий

Регистрация на Interactive Brokers

Ссылка для регистрации - https://www.interactivebrokers.com/

Заполняем все пустые поля

Выбираем сложный пароль - который хранится в безопасном месте.

После успешного заполнения всех полей жмем -> Создать счет

После этого - подтверждаем почту, которую указали при регистрации

Далее выбираем тип счета -> Частное лицо

(Нормально с налогами Украины - работает только один вариант - Частное лицо)

Опускаемся вниз страницы и выбираем - Язык ввода данных - English

Далее жмем - Начать заполнение заявки

Далее заполняем поля

Должность - выбираем из списка

Второе имя - не обязательно

Имя, Фамилия - заполняем на латинице как в загран паспорте или ID карте

Далее вводим дату рождения

ВАЖНО!

Вводим тут данные, которые далее сможем подтвердить через выписку банка например. В идеале сразу скачать себе выписку банка на английском языке и взять оттуда полный адрес, индекс и вставить сюда один в один как в выписке, чтобы потом пройти проверку без проблем! Еще можно использовать приложение Дия - Вытяг по месту проживания.

Как запасной вариант - можно изменить PDF выписку из банка с помощью редактора PDF и поместить туда нужный адрес, индекс и номер паспорта.

Заполняем поля

Далее выбираем гражданство

Далее номер телефона

Указываем номер телефона, который мы сможем подтвердить с помощью смс.

Далее выбираем валюту - в будущем ее можно будет поменять в любой момент в настройках. Это валюта в которой будут отображаться балансы.

Далее вводим данные о трудоустройстве

Если есть работа - выбираем Трудоустроен (а)

Если ФОП или своя компания - выбираем Самозанятый

и так далее находим в списке то что соответствует действительности

Если выбрали тип занятости - трудоустроен - заполняем данные нашего работодателя

Если выбрали самозанятый - заполняем данные своего личного бизнеса

ВАЖНО!

В большинстве случаев эти данные не проверяются и мало на что влияют. Выписки и другие документы по этим данным показывать не нужно будет.

далее выбираем - Нет

далее выбираем - Ваш источник благосостояния

Базово - если есть работа или фоп/юр лицо - это будет - Заработная плата

ВАЖНО!

Могут попросить подтвердить этот источник дохода с помощью выписки банка - где есть транзакции от работодателя или контракт с работодателем или другие документы где можно показать цифру доходов от работодателя.

ВАЖНО! По каждому выбранному источнику - в будущем понадобиться подтверждение. Если у нас несколько источников дохода но инвестируем мы только из зарплаты - то выбираем 1 источник - Заработная плата и все. Если много источников дохода - тут не нужно их все указывать, только тот откуда инвестируем.

Если нет официального трудоустройства - можно использовать источник благосостояния - Наследство / подарки

ВАЖНО!

Наследство / подарки - Это не лучший способ - лучше иметь белый доход, который можно будет подтвердить.

Обычно через год после начала работы - Interactive Brokers с большой вероятностью попросит подтвердить как минимум ту сумму которую мы завели на счет Interactive Brokers. Об этом нужно думать заранее и быть готовым.

Далее выбираем тип счета - Наличный (более безопасный для новичков)

На маржевый тип - можно будет перейти в будущем из настроек.

далее выбираем Доход и чистый капитал

1. Чистый годовой доход - сколько зарабатываем в год

2. Собственный капитал - весь наш капитал с учетом квартир, машин, всего что у нас есть

3. Ликвидный чистый капитал - то что у нас лежит на банковских счетах - то что мы можем быстро подтвердить

ВАЖНО!

Эти данные Interactive Brokers - может по просить подтвердить. Поэтому вводим те цифры, которые мы можем подтвердить.

далее выбираем - Инвестиционные цели

Для новичком выбираем цели с низкими рисками

- Сохранение капитала и получение прибыли

- Рост

В будущем можно будет поменять эти цели в настройках.

далее выбираем Торговые разрешения

Для новичков можно оставить только Акции

Остальные продукты можно будет добавить в настройках в любой момент

далее выбираем наш Инвестиционный опыт

ВАЖНО!

Если указать, что опыта нет вообще - Interactive Brokers не даст нам торговать. Поэтому указываем опыт минимум от 1 года. Если есть опыт в крипте или других направлениях этот опыт тоже учитывается.

Пример заполнения:

Опыт - больше 10 лет

Частота - 11-25 сделок в год

Уровень знаний - Обширные

далее следующий пункт - Получите дополнительный доход, выдавая свои акции в кредит

Этот способ дохода сложно декларируется по налогам, а также на него не распространяется страховка. Выбираем - Нет.

далее вводим контрольные вопросы и ответы

храним эту информацию в безопасном месте

далее выбираем из выпадающего списка откуда узнали про Interactive Brokers

далее вводим налоговую информацию

Заполняем все поля

далее заполняем - Идентификационные данные

ВАЖНО!

Если Interactive Brokers запросит подтвердить документы - то идентификационный номер который мы введем тут - должен совпадать с номером который будет в подтверждающих документах.

Может быть ошибка если банковский счет оформлен по ID карте, а регистрация в Interactive Brokers на загран паспорт. У ID карты и заграна - разные идентификационные номера. Тогда необходимо будет отредактировать PDF документ и ввести туда нужный идентификационный номер, который мы указали в этом пункте.

далее проверяем заявку

проходимся по всем пунктам и внимательно сверяем данные

после проверки заявки - переходим далее

Спускаемся ниже

далее в разделе - Право на налоговые льготы - выбираем пункт - ДА

Выбираем из списка - Украина

Это даст нам возможность платить меньше налогов на самом Interactive Brokers

далее спускаемся ниже и выбираем оба пункта - Да

далее вводим свое имя и фамилию на латинице в качестве подписи

далее принимаем Соглашения и уведомления

и подписываем документ снова

далее Отправляем заявку

Завершение заявки: последние шаги

После подачи заявки - жмем продолжить заявку

Счет пополнять на данном этапе не обязательно - это можно сделать позже - на заявку это никак не влияет

далее выполняем пункт - Подтвердите личность и адрес

Переходим по кнопке - подтвердить личность

Выбираем метод верификации - Оптимизированная проверка

ВАЖНО!

для метода Оптимизированная проверка - нужно будет разрешить приложению передавать данные о местоположении. Для более быстрого рассмотрения заявки это лучше всего делать по месту жительства.

далее с помощью телефона проходим верификацию

необходимо сфотографировать удостоверение личности и сделать селфи

отправляем и ждем пока данные обработаются

Далее при успешной верификации видим зеленый статус - Выполнено

но счет еще может быть не создан

при успешном создании счета - на почту приходит письмо

Система безопасного входа

После успешного создания счета - при входе на Interactive Brokers - Добавляем приложение для аутентификации

Внесение средств

Для внесения средств из Украины для новых пользователей можно использовать

TransferGo - комиссия ~2% - на момент написания гайда - самый выгодный для не больших платежей

На сайте Interactive Brokers - возле данных счета жмем - Внесение средств

Далее выбираем валюта - Евро (EUR)

Банковский перевод/SEPA

Далее вводим

Учреждение-отправитель - TransferGo

Краткое название - заполниться автоматически

Сумма депозита - вводим нужную сумму

далее мы получим реквизиты - на которые нужно будет отправить средства

Будем использовать

Международный номер счета в банке (IBAN)

Назначение платежа

Регистрация TransferGo

Для регистрации понадобиться пройти KYC.

Ссылка для регистрации https://www.transfergo.com/ru

ВАЖНО!

В пункте - Какое ваше текущее место проживания? - нужно будет указать обязательно адрес на территории европейского союза - например адрес хостела или отеля в Польше. Украинский адрес на данный момент - не подходит для регистрации аккаунта и совершения платежей.

ВАЖНО!

Есть риск, что через какое-то время - TransferGo попросит подтвердить указаный при регистрации европейский адрес. Если подтвердить не получится - можно запросить возврат средств, а использовать дальше TransferGo уже не будет возможности. Даже при таких рисках - этот способ остается рабочий.

После успешной регистрации - необходимо будет добавить компанию

Нажимаем - Получатели - Добавить

Далее выбираем

Место назначения - Германия (EUR)

Тип получателя - Бизнес

Название компании получателя - Interactive Brokers LLC

Копируем и вставляем - номер IBAN получателя, который мы получили выше в Interactive Brokers

Жмем Создать

После успешного создания - Наш получатель появится в списке

Выбираем

Отправка из - Литва EUR (тут комисия меньше)

Получение в - Германия EUR

также выбираем - тип перевода

Карта -> Банковский счет (IBAN)

Жмем - начать перевод

Выбираем из списка получателя которого добавили ранее

Проверяем, чтобы сумма получения соответствовала той которую мы указали ранее на получение в Interactive Brokers (учитываем комиссию 2%)

Оплатить с - указываем Евровую карту с помощью которой будем платить.

Лимиты оплаты в Украине - подробнее можно прочитать дальше!

ВАЖНО! Обязательно заполняем поле - Сообщение для получателя

Используем - Назначение платежа - которое мы получили выше в Interactive Brokers - вставляем его в поле Сообщение для получателя

В поле Назначение перевода - выбираем Инвестиции

Далее производим оплату

Далее чтобы посмотреть статус перевода заходим в Переводы и платежи - Статус и история транзакций

Наша транзакция будет в ожидании на получение средств

После успешного получения средств статус изменится на - Средства получены

Если нажать на саму транзакцию то увидим информацию, что депозит обработан успешно

также мы увидим средства на нашем счету в базовой валюте USD

Лимиты оплаты в Украине

Для примера возьмем Монобанк. Нам необходимо открыть евровую карту - внутри приложения монобанк.

Отправить за границу можно максимум - 100 000 грн в месяц (это лимит НБУ)

Прямо внутри приложения - можно купить евро на 50 000 грн. Плюс еще можно прийти в кассу банка - и там купить еще на 50 000 грн евро - которые зачислят нам на валютную карту. Итого у нас будет на валютной евровой карте - куплено евро на 100 000 грн. Эту валюту мы можем отправить по банковскому переводу на Interactive Brokers.

Если нужно отправить большие суммы например 10 000$ - берем 5 разных банков (Приват, Моно, Райффайзен и так далее.) и с каждого отправляем в эквиваленте 100 000 грн. И так каждый месяц. Чем больше банков тем больше можем отправить.

На момент написания гайда - этот метод самый распространенный.

Альтернативный вариант пополнения

Genome - ссылка для регистрации - https://my.genome.eu/

ВАЖНО!

На момент написания гайда в Genome есть ежемесячная плата за счет - 20 EUR в месяц. Если суммы инвестиций не большие - лучше использовать TransferGo.

Рекомендуется использовать Genome при инвестировании от 3000 евро в месяц. Комиссия при таких объемах составит около 1,7% от суммы пополнения. (эта информация из открытых источников в интернете)

По функции Genome похож на TransferGo, но предоставляет полноценный европейский счёт и не требует европейского адреса. TransferGo — простой сервис переводов. Поэтому Genome и выглядит более надежно при переводах больших сумм.

Официальные тарифы Genome:

Торговля акциями на Interactive Brokers

Находим поле Search - нажимаем мышкой на него

Вводим название акции которую хотим купить - например ENPH

ENPH (Enphase Energy) — это одна компания. Но её акции торгуются на разных биржах в разных странах.

ENPH → NASDAQ (США) — это оригинал, основная биржа
ENPHUSD → EBS (Швейцария) — та же акция, но торгуется в Швейцарии
E0P → SWB (Германия) — та же акция, но на немецкой бирже

Рекомендуется брать ENPH на NASDAQ — это главная американская биржа, там самый большой объём торгов и лучшая цена.

Остальные варианты — та же акция, но меньше покупателей, иногда немного другая цена, и торговля только в европейское время.

Если выбрать ENPH → NASDAQ (США) - то можно получить подробные данные о котировках нажав на спец символы

тут важно

Цена в реальном времени — цена обновляется каждую секунду прямо сейчас. Биржа открыта, можно купить или продать в любой момент по актуальной цене.

Если выбрать - E0P → SWB (Германия)

Статичная цена — биржа закрыта. Цена которую мы видим — это последняя цена с момента закрытия торгов. Купить прямо сейчас нельзя, придётся ждать открытия биржи.