Как начать инвестировать в криптовалюты?

За последние несколько лет популярность криптовалют стала столь велика, что слова «биткоин», «эфир» или «майнинг» можно услышать от людей, совсем уж далеких от мира облачных технологий. Инвесторы тоже активно входят в рынок цифровых денег, предпочитая его традиционным акциям, ценным бумагам и депозитам. Как инвестировать в криптовалюты и какие проекты выбирать – разберемся в этой статье.

Многие люди интересуются темой криптовалют в основном с точки зрения инвестиций и возможности заработать «легкие деньги». Но вкладывая в цифровые валюты, можно потерять гораздо больше, чем на других рынках.

Если вы только начинаете присматриваться к криптовалютам как к инвестиционному активу, вам стоит знать главное об этом рынке:

• Курс большинства криптовалют зависит в основном от спроса на биткоины из-за доминирующего положения Bitcoin (62 % рынка) среди других блокчейн-проектов. Например, капитализация Ethereum составляет всего 16 % от общего объема рынка, а XRP – 1,5 %. В прошлом Bitcoin имел еще большее доминирование, которое только дважды упало ниже 50 % – в середине 2017 и в начале 2018 годов.
• Инвестирование в криптовалюты сопряжено с высоким риском, который инвестор должен учитывать. Курсы валют на биржах колеблются от сотых долей до сотен процентов в течение нескольких месяцев. Например, с октября 2020 по февраль 2021 цена Bitcoin выросла свыше 340 %.
• Для вложения денег в крипту нужен инвестиционный план. Вам нужно четко понимать, насколько быстро вы хотите получить прибыль, сколько готовы инвестировать и какой актив использовать.

Самое важное правило для начинающего инвестора – вкладывать ровно столько, сколько вы готовы потерять в случае провала инвестиционного проекта, и заниматься исследованием рынка криптовалют самостоятельно.

Начинать вкладывать в совершенно незнакомый рынок – значит, пустить деньги на ветер. Грамотный инвестор всегда начинает с изучения рынка инвестирования и активов. Для изучения рынка виртуальных денег применяется фундаментальный и технический анализ, как в традиционном трейдинге.

Инвестиции в криптовалюты – это всегда риск. Крипторынок децентрализован, поэтому имеет очень высокий уровень волатильности: колебания по курсу разных монет могут варьироваться от 1-2% до 100-300% в течение короткого периода времени. Кроме этого, криптовалюта сильно привязана к спросу. То есть если крупные игроки рынка в течение определенного времени покупают определенные монеты, это двигает рынок в ту или иную сторону. Волатильность и спекулятивность – главные риски криптовалютного рынка.

Риски обусловлены еще и тем, что повлиять на положение биткоина может даже группа спекулянтов, действующих сообща. Такие ситуации явление достаточно редкое, но скидывать со счетов такую возможность не стоит. При крупных инвестициях можно потерять значительную сумму.

Зная о преимуществах инвестирования в криптовалюты, и решив, в какую из них вкладывать свободные финансы, необходимо подумать о процессе покупки цифровых денег

Традиционный способ приобретения криптовалют – электронный кошелек, доступ, к которому есть только у правообладателя, мошенники не смогут его взломать, даже если сервис, на котором он располагается, поделится данными. Проводить транзакции с цифровыми валютами можно также на специальных биржах, где вы получаете сразу несколько кошельков для беспрепятственного проведения операций. Кошельки на биржах взламываются регулярно, поэтому хранить большие суммы денег это большой риск.

Фундаментальный метод анализа используется чаще всего для оценки состояния конкретного криптовалютного проекта путем проверки его:

• надежности;
• финансовых возможностей;
• перспектив развития;
• клиентов/пользователей.

Более подробно с фундаментальным анализом вы сможете ознакомиться в этой статье.

Технический анализ преимущественно основывается на изучении ценовых графиков криптовалют за разные промежутки времени. Он использует различные методы прогнозирования цен, такие как: волны Эллиотта, японские свечи или уровни Фибоначчи. Технический анализ в основном используется на довольно «стабильных» рынках, которые существуют уже около десятка лет. Курсы криптовалюты/токенов изменчивы, и использование этого анализа может быть очень рискованным.

Более подробно с техническим анализом вы сможете ознакомиться в этой статье.

Независимо от того, являетесь вы новичком в мире инвестирования или уже опытным инвестором, вам может быть интересно, есть ли место для криптовалюты в вашем портфеле. Учитывая ошеломляющий рост стоимости биткоинов и других криптовалют, легко понять, почему эти формы инвестиций вызывают такой большой интерес. Но даже в этом случае стоит действовать осторожно. Криптовалюта может иметь место в вашем инвестиционном портфеле, но только после того, как вы оцените основные преимущества и риски этого инструмента.

Преимущества:

• Высокая доходность. Стоимость криптовалют изменяется постоянно и часто разница составляет сотни процентов за месяцы или даже недели.
• Активное развитие рынка криптовалют. Рынок крипты развивается быстрее всех других финансовых рынков и на сегодня его общая капитализация превышает 1 100 000 000 000 долларов США. Конечно, 62% этого объема составляет капитализация Bitcoin, но и другие проекты демонстрируют рост, который во многом связан именно с увеличением стоимости монет BTC.
• Гибкость использования. По сравнению с акциями, облигациями, паевыми инвестиционными фондами и драгоценными металлами криптовалюты гораздо более гибки в использовании. Монеты BTC и ETH – это больше чем просто инвестиционные активы, они являются формой виртуальных денег. Все больше магазинов, ресторанов, банков уже принимают платежи в криптовалюте, и ожидается только большее признание цифровых денег в качестве платежного инструмента. Это обеспечивает большую гибкость и свободу для инвестора, включая возможность превращать свои активы в товары и услуги одним щелчком мыши.

Недостатки:

• Проблемы безопасности. Инвестиции в криптовалюту не похожи на акции и облигации, и ситуация с безопасностью является одним из их недостатков. Новые инвесторы часто удивляются, узнав, что их активы могут исчезнуть, если хакеры получат доступ к счетам, и, в отличие от других инвестиций, обычно нет способа вернуть деньги. Некоторые инвесторы в криптовалюту предпочитают хранить свои монеты на холодных кошельках, изолируя их от доступа в интернет и связанных с этим рисков.
• Налоги и регулирование. На рынке криптовалюты существует реальный риск, включая опасности, связанные с будущим налогообложением и дополнительным регулированием. В России прорабатывается возможность законодательного регулирования криптовалют и налогообложения операций с цифровыми деньгами, но пока этот вопрос остается на уровне обсуждений. Мнение ЦБ РФ – не легализовывать криптовалюты как законное платежное средство, так как они не подлежат государственному регулированию.