Umoja

Упрощенные решения для хеджирования цифровых активов

Обзор проекта Umoja

Инструмент управления рисками в сфере децентрализованных финансов (DeFi активов)

Umoja решает проблему автоматизации инвестиционных стратегий в цифровых активах, позволяя защищаться от рыночной волатильности и оптимизировать доходы при торговле токенами и стейкинге.
Идея проекта заключается в создании протокола "умных денег", который обеспечивает доступ к "Синтам" (Synths) — автоматизированным инвестиционным стратегиям, подкрепленных криптоактивами.
Это позволяет пользователям автоматизировать свои финансовые стратегии или быстро создавать новые финансовые продукты, такие как синтетические стейблкоины с высокой доходностью и защищенные активы с ограниченным риском.

По своей сути Umoja предлагает настраиваемые хеджевые фонды и услуги, адаптированные к конкретным активам и индивидуальным рискам.
Пользователи могут легко реализовать автоматическое и гибкое хеджирование, которое поможет защититься от таких проблем, как волатильность рынка и потенциальная ликвидация.
Протокол является конкурентоспособным: комиссии снижены до 80% по сравнению с традиционными подходами (TradFi), а требования к обеспечению — в 10 раз ниже.

Главным преимуществом является доступность и простота использования.
Umoja открывает передовые методы хеджирования для обычных трейдеров криптовалюты и пользователей децентрализованных платформ, а также институциональных инвесторов.

Как это происходит?

Umoja зарабатывает переменные комиссионные с объема транзакций по синтетическим активам.
Чем больше смарт-активов, тем больше доход.
Umoja будут пользоваться:

ТРЕЙДЕРЫ:
Используют синтетические инструменты Umoja напрямую для торговых позиций
ПРОТОКОЛЫ:
Протоколы, использующие Umoja для создания смарт-активов
ФОНДЫ:
Институциональные клиенты, стремящиеся автоматизировать управление активами

Процесс прост: необходимо выбрать интересующий фонд, заплатить комиссию, предоставить возмещаемый залог и получить хедж-токены, представляющие защиту.
Взаимодействие с протоколом Umoja похоже на работу с любым другим DEX.

Протокол также использует страховой пул, финансируемый за счет комиссий, для покрытия значительных финансовых событий. Выплаты и залоговые доходы производятся пользователям на пропорциональной основе в зависимости от эффективности выбранного ими хедж фонда.
Umoja создают инфраструктуру, которая предлагает трейдерам индивидуальное покрытие их рисков, гарантируя при этом доступность услуг за счет низких комиссий.

Демо версия их беты

Стратегия выхода на рынок, 3 этапа:

Используя Synths, Umoja позволит пользователям хеджировать свои убытки, входить в длинные позиции без ликвидации и получать высокий доход с BTC и ETH.

BETA V1: Hedge — Synth Puts

Экономично и гибко фиксировать прибыль.

Synth Puts — это вид синтетического опциона, который позволяет хеджировать или защищать инвестиции от падения цен на базовый актив. Покупка Synth Put даёт владельцу право, но не обязательство, продать свою криптовалюту, такую как BTC или ETH, по заранее определенной цене. Это предоставляет инвесторам инструмент для минимизации потерь в случае снижения рыночных цен.

BETA V2: Boost — Synth Calls

Входить в длинные позиции на рынке без риска ликвидации.

Synth Calls — это тип синтетического опциона, который предоставляет клиентам протокола возможность покупки основного актива по заранее установленной цене. Это позволяет участникам рынка участвовать в потенциальном росте стоимости актива, не рискуя при этом лишиться большего, чем стоимость самого опциона, тем самым предлагая стратегию для спекулятивного заработка или стратегического увеличения экспозиции к активу.

BETA V3: USDb — Synth Str. Notes

Первый высокодоходный синтетический стейблкоин на BTC.

Synth Str. Notes — или синтетические структурированные заметки, связаны со структурированными продуктами и основаны на использовании синтетических активов. Они могут предлагать высокую доходность, привязанную к базовым активам, таким как BTC, действуя подобно стейблкоинам, но с возможностью получения более высокой прибыли за счёт внедрённых инвестиционных стратегий или использования производных финансовых инструментов.

Umoja — это децентрализованный финансовый протокол, который делает сложное и настраиваемое хеджирование активов доступным, автоматизированным и экономически эффективным как для частных лиц, так и для институциональных клиентов.

Команда

В состав Umoja Labs входят бывшие сотрудники ConsenSys (разработчики крипто кошелька Metamask), Valora (разработчики мобильного крипто кошелька на Celo Network), банков Goldman Sachs, RBS, Credit Suisse, Santander Bank.
У команды большой опыт работы в традиционной банковской сфере и Web3.

Робби Гринфилд — основатель и CEO
Занимается криптовалютой с 2011 года, был в прошлом сотрудником Goldman Sachs и руководителем отдела социального воздействия в ConsenSys.
https://www.linkedin.com/in/robtg4/
Карима Вильямс — директор по развитию
10 летний опыт работы в маркетинге, стаж работы в ConcenSys, Celo, a16z.
https://www.linkedin.com/in/idodigitalmedia/
Киджонг Джанг — технический директор
15 летний опыт работы старшим инженером, из них 7 лет в DeFi.
Занимался разработкой протоколов и софта для традиционных финансов.
https://www.linkedin.com/in/qijiong-jiang-09934066/
Колан Уолш — директор по торговле
15 летний опыт валютного трейдинга, количественные стратегии высокочастотный трейдинг. В прошлом трейдер, разработчик трейдерского софта банков Credit Suisse и RBS. Опыт использования квантовых алгоритмов и ИИ.
https://www.linkedin.com/in/colanwalsh/

Инвесторы

Сильные инвесторы во главе с Coinbase Ventures.

Coinbase Ventures — инвестиционное подразделение крупнейшей американской криптовалютной биржи. С момента своего основания, Coinbase Ventures инвестировали в более чем 400 компаний, предоставляя не только финансовую поддержку, но и доступ к обширной сети и ресурсам биржи Coinbase для ускорения роста и инноваций в криптопространстве. Стали лид-инвестором Seed раунда.
Участвуем в том же раунде и на тех же условиях, что и Coinbase.
Blizzard Fund — был создан для поддержки экосистемы Avalanche с начальным инвестиционным капиталом в $200 млн, включая участие Avalanche Foundation, Ava Labs, Polychain Capital и других. Этот Нью-Йоркский фонд не связан с известным производителем игр Blizzard Entertainment. Он специализируется на инвестициях в ранние стадии проектов в экосистеме Avalanche, включая DeFi и NFT. Blizzard предлагает не только финансирование, но и развитие бизнеса, техническую поддержку и помощь в продвижении для молодых команд, выступая в роли инкубатора.
Недавно заходили в проект Struct Finance совместно с фондом Blizzard.
Quantstamp — tier 2 инвестиционный фонд, известный в первую очередь своей ролью в обеспечении безопасности блокчейна, занимается аудитом и консультациями для стартапов, правительств и частного сектора.
Выполнив более 500 аудитов, компания защитила активы на сумму более $200 миллиардов от киберугроз. Сотрудничали с ведущими проектами в индустрии, и выделяются благодаря своему глобальному охвату и многочисленным успешным кейсам в области криптобезопасности. Последнее время начал активно проявлять себя как венчурный фонд, инвестируя в перспективные проекты.

Утилити токена

Страхование Размещение USDC в страховом пуле защищает протокол от неблагоприятных редких событий, так называемых «черных лебедей» и эксплойтов смарт-контрактов.
Управление Только участники протокола, стейкающие токены, могут принимать участие в голосовании и развитии проекта.
Дисконтное хеджирование Держатели токена получат скидки на комиссии протокола.

Токеномика

Токен: $UMJA
Сети: Arbitrum и Avalanche
TGE: июнь 2024 года
Наш раунд: Seed
Цена токена: $0.05
Условия раунда: TGE 0%, без клиффа, сразу линейный разлок в течение 12 месяцев.

У команды токены залочены, клифф 1 год, затем линейный разлок в течение 36 месяцев.

IDO пройдет на лаунчпаде PAID Ignition c ценой токена $0.2

Социальные сети, ссылки

🌐 Website: https://umoja.xyz/

📁 Docs: https://umoja.gitbook.io/umoja-protocol

🐦 Twitter: https://twitter.com/UmojaProtocol

Telegram: https://t.me/umojaprotocol

💻 Mirror: https://mirror.xyz/umojaprotocal.eth

💻 LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/umoja-labs/

DeFi протокол Umoja дает возможность хеджировать риски, долгосрочно инвестировать и получать высокий доход с помощью синтетических инструментов в экосистеме криптовалют, предлагая инновационные решения для управления цифровыми активами.

Сервис Umoja будет востребован трейдерами, инвестиционными фондами и разработчиками других DeFi протоколов.
Опытная команда, сильные инвесторы во главе с Coinbase.
Высокий уровень готовности проекта, выход на IDO летом 2024.
Самые выгодные условия по цене токена и вестингу, инвестируем на тех же условиях, что и Coinbase.

Однозначно рекомендуем пополнить крипто портфель этим потенциально топовым и перспективным проектом.