ICN Holdings - отличная возможность остаться без трусов.
Я никогда не перестану хаять всех продажников unit-linked или ICN-holdings. Если с Hansardом и Investors Trustом кейсов на канале много, то вот из ICN ко мне клиенты еще не приходили. Я всегда говорю, что если вы услышали «юнит-линкед», «английский метод инвестирования», «искусственный интеллект», «инвесторз траст», «хансард», «ютмост», «ай-си-эн холдинг», — бегите! Бегите и не оглядывайтесь. Несмотря на то, что в юридическом формате это мошенничеством назвать нельзя, я называю именно так, поскольку человеку дают ложную информацию, ложные обещания и т.д.
Так вот, как и обещал, сегодня разберем кейс с ICN-holdings. С разрешения человека и на полной анонимности. Мистер М. в январе 2020 попал на одного такого деятеля, который хвастается доходностями стратегии, рассказывая, какие они крутые. Давайте заглянем «под капот». Все вырезки из официальных документов.
Ссылка на полный меморандум: https://dropmefiles.com/qJxGk с описанием, комиссиями и прочим.
Gold Elephants (GE50), программа «Золотые слоны» (красивое название, не так ли?) — это стратегия создания эффективно диверсифицированного портфеля из акций лидирующих компаний прежде всего рынка США, отобранных по специальному методу. Вследствие реализации такой стратегии созданный портфель имеет ограниченные риски при высокой вероятности достижения показателей доходности, значительно превышающих результаты классических фондовых портфелей, поддерживающий стратегию «купить и держать» (англ. Buy and Hold). В то же время такой портфель свободен от высоких спекулятивных рисков, которые характерны для стратегии внутридневных сделок (Day Trading).
Чтоб вы не думали, что это мои выдумки, все файлы и пруфы будут прикреплены к статье. Можете сами ознакомиться.
Отбор компаний для инвестиций происходит на основании мониторинга следующих показателей:
- Рост ежемесячных корпоративных доходов должен быть как минимум 15% относительно предыдущего квартала, и такая ситуация должна поддерживаться как минимум один год.
- Рост ежегодных корпоративных доходов должен быть как минимум 25%, и эта ситуация должна сохранять тенденцию.
- Компания должна выпускать особенный (уникальный) продукт на рынок. Избегаются компании, имитирующие других лидеров.
- Компания должна быть лидером в своем секторе экономики. (Логично, че…)
- Менеджмент компании должен вести новаторскую творческую политику. (Вы серьезно?! А как оценивается новаторство?)
- Покупка акций компании должна проходить на высоком спросе на ее акции (А-ха-ха, я пл′aчу…)
- К компании должно проявлять интерес высокое число институциональных инвесторов. (Достаточно весомый показатель, за который стоит платить эти комиссии:))
- Рынок в целом должен расти. (Понял, да! Рынок должен расти.)
Это взято из прикрепленного выше файла.
Это был краткий экскурс в эпохальную стратегию «Золотые слоны». А вот и стоимость: «Оплата услуг инвестиционного управляющего за управление данной программой равна до 25% от новой прибыли и до 2% от размера управляемого имущества». Но погодите радоваться, друзья, пока не услышали комиссий за вход, а пока другие стратегии.
Silver Arrow (программа «Серебряная Стрела») и EW-Plus™ (программа «Волны Эллиотта Плюс») — это другие шедевры! Можете самостоятельно почитать в прикрепленном меморандуме. Однако забавно не это, а то, что в этом меморандуме с вашими деньгами могут делать что угодно. Более того, еще и вывод ограничивать, если будет кризис и т.д. Очень удобный пункт, не так ли?
Теперь давайте посмотрим иные комиссии.
Стоимость открытия счета — это прямо кайф! Итак, открытие счета типа H обойдется вам в $3 000:) А стоимость ЛФП, который убережет от всего этого обойдется в $1000 по текущему курсу.
Комиссия за вход — минимум 4%. Это стоимость нашего сопровождения за 4 года! Ребалансировка — еще 1%, и это только административные комиссии. А теперь плюсуйте сюда комиссии мегастратегий, которые, в лучшем случае, идут 2/20!
Перейдем к кейсу. Мистер М. заключил подобный договор в январе 2020 г. на своих родителей по 10к USD на каждого, заплатив комиссий сразу свыше 15% от счета, а точнее — около 3600к USD. Ежегодно у него списывалось 2% от счета, что составило еще около $800 за 2 года и, конечно же, 25% от прибыли. Как вы понимаете, считать прибыль они начинают не от 10к, а после вычета комиссий. Говоря языком цифр, на старте инвестиций из 10к у него осталось что-то около 8 200 из 10 000 по каждому счету. От этих 8 200 и шел отсчет прибыли. Так вот, на 31 декабря 2021 г., учитывая, что 100% было в акциях, счет даже не подобрался к изначальной сумме. В то же время общая сумма уплаченных комиссий превысила 25%, это практически $5 000. Еще раз: стоимость плана при такой сумме — 79 000 руб.
Представим теперь, что это было $100 000. Умножаем комиссию на 5. А если таких счетов не один? Конечно, можно активно продавать это откровенное Г, и это откровенное Г можно абсолютно спокойно сравнивать с индексом S&P500, который за это время, январь 2020 — декабрь 2021, вырос на 46% без учета дивов. С учетом — на все 50%.
Вот, что было бы, вложи вы в обычный индексный портфель:
И это не 100% акций! При 100% аллокации в акции результат бы был выше.
Между тем чудо-стратегия прибавила 18,2%! Хорошо, плюсуем сюда комиссию 25%, что не совсем правильно, и получаем 43%. Где же обещанные «будем обыгрывать рынок»? Да нигде, только в телеграм-каналах этих гуру, которые продают «золотых слонов». А почему продают? Если комиссии вас еще не навели на мысль, то и говорить не о чем.
Вот поэтому я и советую держаться подальше от ICN Holdings и тех, кто это продает! От всех волн Эллиотта и серебряных стрел! Вот он, настоящий результат, когда за 2 года вы даже комиссию не отбили. Зато тот, кто это продает, прекрасно себе живет за ваш счет. Да, если начнется глобальный и долгий медвежий рынок, то комиссии продолжат списывать;)
В общем, в очередной раз повторюсь, что если вы считаете наши услуги дорогими, то инвестировать вот так обойдется вам куда дороже.
Спасибо мистеру М. за предоставленные файлы. В итоге он получил простые и понятные портфели, грамотное распределение средств и спокойствие. Если интересно почитать о его кейсе, дайте знать.
P.S. Ищу тех, кто пострадал от продажников unit-linked, Hansard, Utmost, ICN. Напишите мне, если у вас есть или были эти полисы. Я хочу снять документалку на эту тему с реальными кейсами.